当前金融开放背景下的证券行业风险及防范研究

摘  要  近年中国的经济发展十分迅速，这种迅速就催生除了越来越符合现下时代发展的金融环境。但是，这种金融环境为证券行业的发展却也带来了不少不稳定的因素。证券相关人员想要在当下的时代背景中，想要尽力去避免风险的产生并做出及时的防范策略的话，就得懂得如何制定适宜的风险防范策略。

关键词  金融开放  证券行业  风险

证券从业者应该懂得如何去分析当前这个开放金融环境下，证券行业的风险到底是从何而来，采取什么样的策略才是在现在的金融背景下切实可行，又可以真正防范风险，帮助证券行业在适应当前金融环境的同时能够良好发展的。

一、提高企业的核心竞争力来防范竞争对手多的风险

现在的证券行业内竞争力度大，证券行业风险高。在中国经济环境变得开放和国际多多接轨了以后，吸引了不少外资注入中国市场，这点也同样体现在了金融中的证券行业上。中国的证券公司本身就是经历了从无到有的阶段，正逐渐在金融市场上站稳脚跟，在面对积累了很久的外资同台竞争的时候，核心竞争力就显得有些匮乏。而且让外资的占比扩大以后，还会出现一点缺点，那就是整个证券行业受国际关系的制约就严重了，如果处理不得当，就会为整个证券市场带来风险，就比如今年中美关系不断地恶化，就很影响美国资本的立场。

企业应当加强自身的核心竞争力来防范风险。想要提升自己的核心竞争力，企业就要从自身出发，也就是从供给侧进行改革。首先，企业的一定要开发会好的证券产品。在金融领域，对于企业最重要的其实不是一时的盈利亏损，而是企业有源源不断的资金进行周转。而且金融环境开放以后，不仅竞争的同行市场多了，企业可以选择的目标客户群体也增加了。对于自己目标群体，企业需要进行分级管理，退出更合适他们购买力的证券商品。同时，企业也动如如何树立自己的品牌形象，在现阶段的中国，国民的储蓄意识明显强于投资意识，大部人都不懂得如何进行理财，对于证券的了解就更寥寥无几。如果失去了中国的顾客群体，企业获取庞大的现金流就会更加的困哪。因此，企业应该多多为自己宣传，为自己的产品宣传，把入门的门槛放低一些，不要让证券变得过于高深和遥远。如果企业可以优化自己的产品结构，那么其面临风险的防范能力自然也就越强。

二、有关部门加强监管以防范市场混乱的风险

现在的相关部门的监管不到位，导致证券行业的风险大。证券，其实就是一种法律凭证，用来证明持有人其实是享有某种特定权益的。中国的金融体系建立的时间还是比较有限的，现在也在不断的完善当中。证券作为金融体系中的一部分，和金融环境自然是相互依存和相互作用的关系。金融环境的良性发展有利于证券行业的蓬勃进发，而证券行业的稳定性也会影响到整个金融体系的稳定性。金融环境开放以后，证券市场也变得更大更诱人了。不仅是外资，很多的中國企业也开始转型做证券，这就为证券恒业增加了更多的不确定和不稳定性。在行业运转的过程中，政府和证监会面对市场内的企业是有调控作用的，什么时候该向市场内注资，什么时候该促使资金分流，有关部门应该建立一套完整的运行机制，并保证行业内该有的信息透明度。但是中国的证券行业监管机制很明显还不健全。

有关部门要加强对于整个证券行业的监管。中国实行的是具有中国特色的社会主义制度，我们强调市场调节的重要性，但也不鼓励自由经济的过分发展。如果任由行业自己发展的话，很容易出现垄断企业，危害到小中企业的生存空间。如果整个证券行业的市场，都靠一个垄断企业进行调节的话，那么企业对于行业来说，就会变成“牵一发而动全身”的地位，这很明显是利于防范风险的。因此，有关部门有必要加强自己的监管能力，及时对市场内的企业进行不同程度的股利政策，为小微企业留下更多的发展余地，并在整个证券行业的企业之间建立一个有效的反馈机制，让大企业带领小企业，齐头并进发展。除此之外，有关部门还要打击虚假企业，阻止行业乱象的发生，要知道证券行业的发展还不成熟，有一些皮包公司想要利用证券的名号进行诈骗，有关部门在审查企业资质时候要格外小心谨慎。如果行业内鱼龙混杂，肯定是不利于风险防范的。政府在进行监管的时候，其实也可以借助其他的力量。证券行业内的企业很多，光靠政府监管恐怕鞭长莫及。因此，政府可以建立一套完善的监管机制，让企业之间互相监督。并且向社会大众宣传出证券行业的重要性，让大众也加入到监管的队伍之中。加大监管的力度，肯定是有利于风险的防范的。

三、开发风险规避工具以弥补企业应对风险反应慢的缺陷

现阶段的公司缺乏先进的风险规避工具。想要减轻承受的风险，其实并不是保证自己的公司就完全没有风险，这是不现实的，金融市场内本就变化多端。公司真正需要掌握的，其实是规避风险的工具，让风险出现以后，公司可以尽快地转移风险，保证资金链不会断裂。资金流的重要性对于所有需要的经营的公司来说都不言而喻。想要开发出一套合适的风险规避工具，公司就必须摸清市场的规律。现阶段中国的证券市场上，期货的种类还比较滞后，这样的市场运营在开放的金融环境下很难立足，风险规避的工具就更不容易开发了。

要设计灵活适用的风险防范工具。工具的产生其实离不开优秀的人才和有关部门的帮扶。企业在人力的投入成本上应该更大一些，并且主要吸引那些尖端稀缺的人才来自己的公司就职。金融领域内的风向是实时变化的，一个成熟而有能力的证券从业者可以更好地利用自己手头上现有的工具进行分析和预测。这类人才在数据分析上的能力一定要强，懂得如何领先变化一步提前改变自己公司的投资策略。同时，有关的政府机构和证监会，也需要建立一个有效的交流平台。这个平台要供企业对自己的风险和经济状况进行披露。之所以让有关部门来建立平台，就是因为部门可以获得更多的数据，便于进行大数据分析。而且有关部门对于平台内的信息有审查的以为，需要保证数据的真实性。如果企业用于分析的数据存在偏差，那面临的风险一定会大大增加。在这里就不得不提到民营企业的重要性，在传统的证券投资行业中，政府经常以股东的身份出现，比较挤占民营企业的发展空间，这其实不利于企业的多样化发展。在建立防范风险的工具的是，政府对于民营企业的帮扶可以更多一些，让他们自己掌握防范风险的方法。只有企业的数量多了，行业内容充实了，行业的风险才真正被分散了。

四、共同维护行业风气以防范行业不正规带来的风险

行业内的不良投机风气，会导致证券行业的风险增大。证券其实也就是进行一种投资，有的是以个人的身份进行证券投资，也有的是以机构的身份。但是投资不等于投机，投机只是一种赚取短期利益的方式，而不应该是整个行业的发展风气。在这个更加开放的金融环境里，新旧的投资理念也在不断地碰撞着，企业确实有必要根据时下的情况来调整自己的证券投资策略，但是企业也有义务去维护整个行业的良性发展。个人投资者在数据的获取能力上不如机构，如果在投资时不够理智，过于容易相信一些“业内人士”的谎言，就很可能会造成很大的资金损失。这对于整个行业的稳定性都是有损的，风险肯定也会相应的增加。

有关部门和企业应当共同维护行业的风气，防范证券行业风险。想要维护行业的风气，也是要从微观和宏观两个方面入手。微观也就是各个企业，企业是要具有社会责任感的，面对不良的企业在搅乱市场的时候，其他企业有必要进行联合抵制，并申请有关部门的介入。行业风气和企业品牌形象其实息息相关，如果企业放任不良企业破坏整个证券行业风气，那损害到自身的企业信誉也是必然的，最后恐怕就会造成“劣币驱逐良币”的局面，企业想要防范风险，就必须维护证券行业的风气。而从宏观的角度来说，金融行业已经占据了国家经济发展的很大一部分，拉动经济的三驾马车里就有投资。证券作为一种没有发展很长时间的金融工具，在发展空间上还是有很大的前景的，需要有关部门的高度重视。作为监管和调控职能的角色，维护行业风气的健康向上是有关部门不可推卸的责任。如果中国的证券行业风气不良，造成外资大量外逃，就会导致市场的动摇。因此，防范证券行业的风险，也需要有关部门在宏观上去维护行业的风气。

五、结束语

综上所述，在当下这个如此开放的金融背景下，想要规避风险，其实离不开企业、政府机关、有关部门和整个行业的努力。在经济全球化的现在，金融领域的战争其实一点也不输与贸易领域。只有企业优化自己的证券产品结构，积极地去引进人才和技术，建立完善的风险预警机制，才能增强自己在证券行业内的竞争力和风险规避能力。而为了维护整个金融环境能够向良性不断地优化，有关部门也要多多发挥自己的职能，在保证企业作为实行主体的前提下，在宏观上进行风险的规避和调控。

参考文献：

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陈亚鹏  特灵空调系统（中国）有限公司