高职高专“个人理财综合规划”课程“说课”设计

杨振凯

摘 要 本文以金融理财方向市场营销专业的“个人理财综合规划”课程为例，从课程设置、教学内容、教学设计及教学组织与实施等方面，探讨了课程整体教学改革思路与“说课”设计。

关键词 个人理财综合规划 教学改革 课程整体设计 说课

“说课”作为教学改革中涌现出来的新生事物，是集教学研究、教学交流和教学探讨于一身的一种综合性活动。由于“说课”能够直接体现教师教学的基本功和业务素养，开展说课活动可有效调动教师研究教育理论、钻研课堂教学、实施课程改革的积极性，因此，近年来多数高职高专院校都在大力推广说课活动。但是，一门课程的教学是一个复杂的系统，涉及诸多要素。如何让自己的说课内容上既完整又充实，结构上既有层次又有逻辑，让听者感觉层层推进、引人入胜，那么说课设计就显得十分重要了。本文以“个人理财综合规划”课程为例，结合笔者说课经验，探讨说课内容与结构的设计与安排。

1 课程设置

课程设置指的是课程设立的理由、目标及定位。只有课程定位分析准确，课程目标分析清晰，才能做到有的放矢，课程才能发挥其应有的作用。所以，课程设置部分是整个说课的关键。课程设置一般包括：课程基本信息、课程定位、课程目标和课程设计四个方面内容。

1.1 课程基本信息

“個人理财综合规划”是面向我院市场营销专业三年级学生开设的一门专业课，共计60学时。

1.2 课程定位

（1）专业人才培养目标。每一门课程都是为专业培养目标服务的。我院市场营销专业的培养目标是：培养面向银行、证券、保险以及第三方理财等金融行业企事业单位，能够在市场调研、市场分析、市场开拓、产品销售、营销策划以及客户管理等岗位从事一线营销及管理工作的技术技能型专门人才。

（2）专业人才就业岗位群。专业所涉及的职业线主要有三条，分别是：金融市场开拓、金融产品销售、售后服务与客户关系管理。本课程所涉及的职业线主要是金融产品销售。专业面向的岗位群有三个层次，分别是：初始岗位、目标岗位和发展岗位。金融产品销售职业线的初始岗位、目标岗位和发展岗位分别是：销售员、团队主管、销售经理或营销总监。课程所涉及的技能主要应用在团队主管、销售经理及营销总监等岗位。

（3）就业岗位典型工作任务。岗位所涉及的典型工作任务依次是：建立客户关系、收集客户信息、分析客户需求、制定理财方案、实施理财方案和持续理财服务。其中，从分析客户需求开始，需要很强的专业技能，这也正是本课程需要完成的任务。

（4）专业课程体系。专业课程共分四个层次，分别是：公共基础课、专业素养课、核心专业课和专业技能课（也称为专业方向课）。“个人理财综合规划”是在完成金融学、投资基础学、保险学原理与实务等先导课程之后设置的一门综合性较强的专业技能课。

（5）专业能力培养目标。专业人才能力培养目标共分三个层次，分别是：基本能力、通用能力和核心能力。其中，基本能力和通用能力是从事营销工作的必备能力，而核心能力是我院市场营销专业有别于普通市场营销专业的特色，主要包括个人理财综合规划能力和金融产品销售能力。“个人理财综合规划”这门课程培养的是专业核心能力。

1.3 课程定位

（1）课程定位。据专业培养目标以及课程在专业培养方案中的定位，“个人理财综合规划”这门课程的定位是：它是专业的一门综合性专业技能课，培养掌握综合性理财技术与方法，能够运用顾问式营销手段，具备为客户量身定制综合理财规划方案能力的高级技能型专门人才。

（2）课程目标。课程的知识目标是要求学生掌握与个人（或家庭）理财规划有关的现金规划、消费支出规划、子女教育规划、退休养老规划、投资规划、税收筹划以及综合理财规划所涉及的知识与方法；能力目标要求学生具备分析客户理财需求、制定理财规划和配置理财产品的能力；素质目标是培养具有专业的金融理财业务素质，具备良好的职业修养，具备勤奋进取、不断创新的个人品质以及团队合作精神的专门型人才。

1.4 课程设计

基于课程的定位及目标，课程设计的整体理念是：以岗位实际典型工作任务所需的知识与能力为指挥棒，突出能力培养，利用项目为载体串联课程内容，通过多样化的教学方法和手段实现“教、学、练、做”一体化。

课程设置总体思路是：依据一个完整的金融营销过程，构建一个综合性任务，就其中所涉及的技能，设置七个相对完整的学习项目。通过课堂授课、主题讨论、情景教学、案例实战等实现“教、学、练、做”一体化，最终实现课程培养目标。

2 教学内容

教学内容设计是课程整体设计的主体部分，主要涉及三方面内容，即：内容选取、内容序化和表现形式。“个人理财综合规划”的教学内容设计可用三句话概括：面向岗位需要选取内容；通过任务内在逻辑顺序串联项目以实现课程内容排序；使用丰富多样的教学载体表现课程内容。

2.1 内容选取

在内容选取上，课程使用了“一二三”原则。即一条主线、两个真实和三个主题。一条主线是用一个真实家庭完整的综合理财规划作为主任务，串联和安排子项目；做到两个真实，即任务和项目真实及情景模拟真实；在这一过程中体现三个主题，即能力培养是终极目标，知识传授为能力培养服务，通过潜移默化促进学生素质提升。

2.2 内容序化

课程按照学生的认知规律，遵循由易到难、由简到繁的原则，设置了现金规划、消费支出规划、子女教育规划、退休养老规划、投资规划、税收筹划以及个人理财综合规划七个子项目。其中，每一个项目中都包含着一个完整的金融营销工作过程。

2.3 课程表现形式

课程的表现形式主要有：专业规范的教材；精美的多媒体课件；配套的网络视频课程；网络直播课堂；自编的学习指南；实习实训基地；电子化案例及课外学习资料以及专业的计算工具。

3 教学设计

教学设计是将课程目标和设计理念，付诸实际的过程，主要包括教学模式、教学手段和保障条件。本课程遵循理实一体的教学理念，通过多样化的教学手段，充分调动校内外资源，保障课程目标、设计理念的有效实现。

3.1 教学模式

在教学模式上，课程基于“理实一体，工学结合”的理念，根据岗位实际工作任务设计教学活动，实现二者间的无缝对接。

3.2 教学手段

利用项目驱动、情景模拟、课堂讨论、角色扮演、网络直播等多样化的教学手段，激发学生的学习热情。

3.3 保障条件

在软件方面，通过校内专职教师结合校外兼职教师的方式，形成一个知识与技能、理论与实践有机结合的教学团队；在硬件方面，采取校企合作的方式，充分利用校内设备及校外资源，为实习实训提供保障。

4 教学组织与实施

教学组织与实施是指以某一个教学活动的描述为例，展示教学理念、設计、方法、手段以及表现形式等是如何开展和落实的。

笔者以第七个项目（“个人理财综合规划”项目）为例，具体说明课程是如何组织与实施的。该项目的教学任务是根据提供的家庭资料，为某一家庭制作一个完整的综合理财规划方案。具体组织与实施过程如下：（1）指导学生分组。（2）学习资料背景介绍。教师介绍家庭财务背景及理财目标；学生阅读材料并收集相关辅助资料。（3）讨论与交流。学生就学习资料提问，教师回答问题。这一环节有时候成为授课过程。教师会根据学生掌握知识的情况挑选讲授内容。（4）综合理财规划制作。这部分是课堂的主要内容。学生开始动手制作理财规划，教师巡视与指导。如果学生在课堂上无法完成时，就需要利用课余时间继续完成。在此期间教师通过网络直播、微信以及QQ等网络工具，进行线上指导与答疑。（5）成果展示。学生小组分别展示各自制作成果，老师分别予以点评。这是整个项目的核心部分。通过小组展示教师得到学习成效反馈；学生在教师评价中得到提升，点拨中得到拓展。（6）成绩评定。教师与学生代表共同评定各组成绩。

5 教学效果

教学效果是指教学取得的成效。对于本课程，教师直观感受是课堂出现“两少一多”，即睡觉的少了、玩手机的少了和参与的人多了；学生反馈的信息是“两增一减”，即学生兴趣增多、积极性增多和逃课减少；用人单位反馈的是“一高一快”，他们认为我们的毕业生专业素质高，上手速度较快。

参考文献

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[2] 熊泰蓉.浅谈高职高专老年学概论课程说课设计[J].文学教育，2017（8）.

[3] 王立成.高等学校化工机械基础课程设计教学改革探讨[J].中国轻工教育，2016（2）.