成都经开区汽车科技金融发展研究

黄吉秀 肖兆飞 游秋琳 王 玉 韩胜明 (四川财经职业学院 四川 成都 610101)

科技金融是促进科技开发、科技成果转化，科技创新体系和金融体系的重要部分。高新技术产业是技术密集型产业，技术创新是产业发展的强大动力，对国民经济发展和产业结构转换具有促进、导向作用。汽车科技企业作为以科研、开发为先导的高投入、高风险企业，金融支持就显得尤为重要。

一、科技金融发展综述

目前，国外针对科技金融已形成较为成熟的运行模式，可归纳为政府主导型、市场主导型和社会主导型，美国、日本、以色列等国家主要选择政府主导型科技金融发展模式，而德国选择市场主导型发展模式。美国拥有全世界最成熟的金融体系，从工业革命的早期就开始探索科技与金融的融合，借助金融工具推动高新科技快速发展，主要措施有成立专门的政策性金融机构（硅谷银行）并给予充足的政策资金支持、完善政策性担保体系、构建成熟的多层次资本市场（股票市场、债券市场以及风险投资市场）、完善专门为中小企业服务的民间金融体系。日本金融市场起步较晚，以政府为主导快速构建科技金融服务体系，主要措施有给科技型企业提供中长期信贷支持、构建完善的中小型企业贷款证券化服务体系、大力发展企业信用保险系统等。德国发展科技金融属于银行主导型市场模式，主要措施有制定扶持中小型科技企业发展的金融扶持政策、完善贷款担保体系、建立产业发展专项基金等。总之，国外针对科技金融的探索较早，实践应用较成熟，是值得我国借鉴学习的发展经验以及可行性措施。

我国发展科技金融起步较晚，主要采用政府引导、市场化运作模式。2010年，中共十七届五中全会提出要深化科技体制改革，提高政府科技投入效益，促进科技和金融结合，按照“五中全会”要求，2011年2月，科技部会同“一行三会”召开促进科技与金融结合的试点启动会，成立试点协调指导小组。同年科技部、财政部、国家税务总局、中国人民银行等八部门联合发布了《关于促进科技和金融结合加快实施自主创新战略的若干指导意见》，并确定了中关村等十六个开展科技金融试点的区域，这标志着我国科技金融发展进入新的发展阶段。随着当下国家大力实施“大众创业、万众创新”的国家战略，科技金融的发展被提升至更高层次的重视。

二、成都经开区汽车产业发展现状

成都经开区作为成都市、四川省乃至西部地区重要的汽车产业基地，2017年实现整车产量128.5万辆，同比增长14.7%，产量占全市的96.9%，占全省的85.2%，占全国的4.4%，先后聚集一汽大众、一汽丰田、沃尔沃等11家整车企业以及博世、德尔福、麦格纳等国内外零部件企业300余家，成为全市、全省增长最快的千亿支柱产业，跻身全国汽车产业“第二方阵”，正处于向国内“第一阵营”跨越关键时期。但在汽车科技金融发展方面，仍存在无一支面向汽车产业的产业基金、缺乏专业性汽车产业金融服务机构、政策扶持力度不足等短板和瓶颈。目前我国汽车产业正处于转型升级发展关键期，以新能源汽车、智能网联汽车为代表的产业新形态加速引领汽车产业科技创新，而科技金融是助推科技创新的催化剂，对促进产业创新发展具有重要战略意义。

三、成都经开区（成都市）汽车科技金融发展现状及重点意义

目前，成都市科技金融发展迅猛，在国家、四川省科技金融发展政策措施指引下，成都市加快编制各项政策文件，已先后出台《成都市科技金融资助管理办法》《成都市科技创业天使投资引导资金管理暂行办法》等主要政策，针对不同规模企业投融资需求，成都市制定了科创贷、创业贷、科创投、天使投资补助、科技与专利保险补贴等科技金融产品，具体如下：

按照2016年统计数据，成都市累计为2056家企业提供125亿元科技金融（银行贷款、股权投资等）投融资资金（其中股权投资获得4.8亿元），同比增长28%。据初步统计，成都市汽车产业链相关企业获得约5亿元科技金融产品服务，占比全市比重约4%，远低于上海、北京、重庆等国内汽车工业先进区域。

科技金融是加快产业转型升级的重要动力，任何形式的科技创新离不开金融资本的支持，只有更好更高效地借助资本的力量，实现金融与科技创新的深度融合，才能推动汽车产业的转型升级。成都市只有加快发展汽车科技金融，健全成都汽车科技创新体系，抢占产业未来发展制高点，才能推动汽车产业顺利完成转型升级，向产业链高端可持续发展，进入国内汽车“第一方阵”。

（一）大力发展科技金融可为汽车产业发展提供资金支持

汽车研发工程由于自身的高度复杂性和综合性，需要大量相关资源，这些都会转化为对资金的迫切需求。大力发展科技金融，设立汽车产业创投基金，采用融资租赁、股权投资等模式，面向传统汽车高端研发项目以及新能源汽车产业领域等方面，为汽车科技创新企业和新能源汽车制造、运营企业等提供资金支持。

（二）大力发展科技金融可加快完善汽车产业研发体系，助推汽车产业转型升级

通过争取国家省市资金支持，引进金融科技企业、金融科技重点实验室、技术服务创新平台以及孵化器，借助金融资本力量，创新科技金融支持手段，加快推进建设试车场、碰撞线、风洞实验室、电磁兼容实验室等汽车重大基础设施，提升成都市汽车产业的技术创新的综合能力。

表1 成都市现有科技金融产品

四、国内外汽车科技金融先进经验借鉴

通过对国内外汽车科技金融成功经验的比较发现，从总体上来讲，美国与日本和德国科技金融的模式是不同的，美国以资本主导模式为主，德国和日本以银行主导模式为主。而纵观重庆、上海、武汉等国内汽车科技金融现状，主要是以政府主导为主，已经形成了投资主体多元化、融资渠道多样化的新型投融资格局。其成功经验可总结为：

（一）逐步建立和完善汽车科技金融政策体系

以《国家中长期科学和技术发展的规划纲要》为基础，进一步推进科技创新与科技成果转化的实施政策措施。针对汽车科技金融市场，制定一系列有助于科技成果转化的政策，对汽车科技企业、科研机构以及科技金融市场中的金融主体，给予政策帮扶，对不适应汽车科技金融发展需要的政策进行修改，健全汽车科技金融改革创新风险分担和补偿机制，降低金融机构开展汽车科技金融改革创新的风险。

（二）积极推动区域汽车科技金融的综合服务环境建设

结合实际情况，建立了完善的征信机构体系和评价机构体系，建立对信用评级机构、评级结果事后的评价制度，引入市场化的征信机构筛选机制，健全失信惩罚机制，有效控制信贷风险，同时利用大数据、云计算等先进信息技术提高金融风险管控信息化水平。

（三）搭建汽车科技金融服务平台。

汽车科技金融服务平台是区域科技金融发展的基础条件，由政府牵头组建这个平台，以便弥补市场失灵问题，开辟企业融资的绿色通道，发挥政府的主导和引领作用。

五、加快成都经开区发展汽车科技金融的措施建议

科技金融是助推科技创新的催化剂，对促进产业创新发展具有重要战略意义。目前成都市汽车科技金融发展相对滞后，科技金融对汽车产业发展支持力度不足，存在无一支面向汽车产业的产业基金、缺乏专业性汽车产业金融服务机构、政策扶持力度不足等短板和瓶颈，严重阻碍成都市汽车产业快速崛起，当前成都汽车产业正处于实施重点跨越全国汽车产业集群第一方阵的关键时期。为此，成都市应紧抓国家、省大力发展科技金融的战略机遇，积极探索普惠金融、创业金融、互联网金融等科技金融新模式，加快推动成都经开区汽车产业发展壮大，顺利实现转型升级发展。

（一）加大研发投入力度，建立健全科技金融体系

结合成都市汽车产业发展需求，积极争取国家、省、市资金支持，按照“政府出资引导、社会资本投资、机构技术支撑”的思路，支持关键重大技术研发或资助项目补贴企业研发，并建立足够的研发机构，逐步推进建设试车场、碰撞线、风洞实验室、电磁兼容实验室等汽车产业研发创新“四大件”，支撑和服务汽车产业加快转型发展。由政府主导，利用税收优惠政策以及财政补贴政策积极引导建立健全投融资体系，为汽车企业拓宽融资渠道，使社会资金与产业资本融合。

（二）搭建汽车科技金融公共服务平台

结合成都市汽车科技金融发展现状，支持成都汽车产业研究院等科技服务龙头，搭建汽车科技金融服务平台，依托线上（门户网站+公众微信号）、线下（卡尔茶吧）资源渠道，发挥金融资本对汽车科技创新的促进作用，为汽车科技中小微企业和创新创业团队提供特色化、精准化的科技金融产品，满足处于不同生命周期的“汽车双创”企业和团队的投融资需求服务。同时，建议依托国有投融资平台公司联合区内汽车重点企业，搭建汽车产业设备融资租赁平台，如搭建工业机器人融资租赁平台，为汽车生产制造企业提供低成本自动化生产设备，加速汽车企业自动化生产线改造；搭建检验检测设备租赁平台，针对汽车产业检验检测需求，为汽车相关企业提供全方位检验检测服务。

（三）组建汽车产业投资基金

充分发挥政府资金的撬动作用，按照“政府引导、企业牵头、市场驱动”的思路，在新能源汽车、智能网联汽车、智能制造、军民融合等领域，设立总规模不低于100亿元的产业或创投基金，采用资本招商方式，通过并购、参投等，孵化和培育区域研发产业集群和生态体系。建议由政府相关职能部门牵头，依托国有投融资平台公司联合区内重点企业，并引入社会投融资机构共同组建成都汽车产业投资基金，面向智能网联汽车、新能源汽车等产业未来主要发展方向以及动力电池、驱动电机、汽车电子等重点关键领域，采用股权投资、融资贷款等模式，为本地汽车企业创新研发提供资金支持，并发挥资本杠杆作用，吸引、集聚一批全球汽车整车及零部件高端研发项目落户发展。

（四）建设汽车科技金融征信评价体系

信用体系在科技金融发展过程中占据举足轻重的作用，加快搭建企业及创新创业个人征信体系，有助于推动科技金融更好地服务与汽车产业发展需求。建议借成都市建设B2G/R2G政务服务平台契机，在成都经开区（成都汽车产业综合功能区）探索建立汽车产业科技征信评价体系，依托大数据和云计算等先进信息技术，对成都市汽车科技企业、创业团队、知识产权等进行信用评级，建立汽车科技创新信用档案，降低汽车产业科技投融资风险，完善成都市汽车科技金融服务环境。