国际金融法视角下世界金融风险与危机应对策略研究

陈靖宇

(广州市越秀区人民法院，广东 广州 510030)

从国际金融法的角度来看，这次全球性金融危机的爆发和迅速蔓延与国际金融法本身所存在的一系列问题和不足也有密不可分的关系。国际金融法律体系对于全球经济危机的发展和防范具有重要的影响和特殊的作用，必须随着全球金融形势的发展而不断调整完善。

一、国际金融法在全球金融危机防范中的作用分析

目前法学界对于金融法的理解众说纷纭，很多学者将金融法界定为金融交易关系和金融监管关系的法律规范的总和。金融法中所强调的金融规制和金融监管理念，反映了金融立法对于金融领域风险和危机的防范，尤其是针对系统风险及其可能造成的危机的防范。随着金融领域的市场化日益充分，国际金融风险产生的可能性上升，这种情况下就更需要通过不断健全和创新国际金融规制和监管制度，以保证国际间的金融安全，维护国际间正常的金融秩序。各个国家在进行金融立法时都将保障国际金融安全、维护金融业稳健作为国内金融立法的基本宗旨。金融业的特殊性从根本上决定了金融业的发展必须受到法治监管和规制。金融行业运作过程中所表现出来的倍数扩张效应又使整个行业具有虚拟性和风险性。良好的健全的市场运作机制在控制金融风险、遏制金融主体过度趋利方面能够起到一定的作用，但是市场机制的自发性又对其功能发挥起到了一定的抑制。在全球范围内，金融风险的蔓延趋势促使各个国家之间必须通过协同联合的方式共同应对金融风险。从这个角度来说，国际金融法就成了各金融主体从事国际金融业务所参考的基本准则，同时也是各个国家或者国际金融组织在行使金融监管权力、监督金融权力使用时的基本依据。

此外，国际金融法在维护国际金融交易秩序和国际金融权力运行秩序方面也具有重要的作用。一方面，通过对国际金融的各参与主体、金融交易工具、金融交易市场从法律层面进行确认和调整，对各种金融交易工具进行规范和调整，有利于促进各种金融资源在全球范围内的高效配置和有序运行；另一方面，国际金融法对于掌握不同国际金融权力资源的主体的权利界限、权利配置等进行法律确认和调整，对金融交易市场的市场准入、经营和退出实施全过程、全方位的监管，对各参与主体的权利实施必要的规制。

二、国际金融法视角下全球金融危机防范对策

根据其他国家相关立法实践以及历次国际金融动荡所引发的国际金融法律调整情况来看，以国际金融立法规制各金融主体金融行为和市场秩序确实对抑制和防范金融动荡和金融危机起到一定的积极作用。但是随着全球金融秩序的不断变化，即使调整后的国际金融法律也不能完全适应新的情势变化。与此同时，各个国家的经济金融化和全球化进程日益加快，又进一步增强了国际金融体系的不安全和不确定性，为了能够与时俱进适应和防范新的国际金融动荡，也应该及时的调整和不断完善国际金融法。

首先，国际金融法具有“公法”属性，未来国际金融法的发展演变应紧紧围绕“公法”的法律规则发展主线。国际社会供给国际金融法则必须从发展理念上实现转变，在构建国际金融秩序安全网的过程中必须坚持金融主权的相对可分割和可让渡性。国际金融社会运行的终极目标是保障私人主体的利益。因此在健全和完善国际金融法律体系过程中必须承认和坚持金融公法与私法的统一性。其次，防范和规制国际金融动荡及危机，必须构建正式的国际金融监管协调机制，这也是完善国际金融法律体系，构造国际金融安全网络的重中之重。针对这一问题有人曾经大胆设想过对巴塞尔银行监管委员会进行重组改造，使其转变为正式的国际金融监管组织。这种做法对于提升巴塞尔银行监管委员会的认可度具有较好的积极作用；再次，健全与完善国际金融法必须坚持动态发展的价值取向，坚持国际金融法的价值取向安全与金融效率并重。最近几年所爆发的全球金融危机或者金融动荡，其严重性和破坏性已经被很多国家所关注和认识，多数国家都认识到金融安全对于保障经济良性健康发展的重要性。国际金融安全需要借助金融效率的提升和金融发展作为保障，因此，在健全和完善国际金融法律时通常都会贯穿效率与安全的要求；最后，从国际金融法的调整范围和调整方法角度，规制和防范全球金融风险与金融危机应围绕经济金融化和金融全球化的现实需要，适时调整国际金融法的调整范围和调整的方法。国际金融法的调整范围应涉及国际银行、国际证券、国际保险等多个领域，其管辖的传统的金融市场范围应扩大到包括债券市场、货币市场等在内的更广大的范围。在调整方法方面也应该适当改进金融监管的方法，做到与时俱进。