金融危机背景下的国际金融体系改革

汤乐

【摘 要】自金融危机爆发以来，全球金融运营中所存在的短板一一展现在人们面前，这就意味着国际金融体制必须要走变革之路。要以公正为主导，不断地进行革新。对于国际金融体制的改革要把握好大方向，然后从细节入手逐步进行改革。对于我国来说，对于国际金融体制的革新要从实际情况出发，结合中国市场在亚洲金融中的地位，加强与其他国家的合作，共同建立健全市场机制，有效地规避相应风险。

【关键词】金融危机；国际金融；改革

国际金融体制是处于全球经济一体化前提下的必要体制，这一体制可以有效地保证金融体系的稳定运行，也是国际贸易的基本。通过国际监察部门的大力监督管理，才能促进世界经济的稳步发展，保证资金流动不会断裂，让各国收益继续增长。正因其地位重要，一旦体制动荡，势必会影响全球金融，给各国的经济带来不可估量的损失。

一、国际金融体系改革的必要性

（一）当前全球金融危机形势

十九世纪八十年代后，世界金融危机频发，其中对当今影响较大的是1997年的亚洲金融危机和2007年的美国次贷危机。这两次经济危机影响极大，给世界经济体制带来了极大的冲击，而且这一冲击影响的时间是非常长远的，直到现在很多国家还未能从这一冲击中恢复过来。对于亚洲的一些经济体来说，次贷危机带来的影响更加巨大，遭受危机之后，这些经济体的发展速度放慢，甚至有衰退趋势。除此之外，今年的美国债券危机也使得美国在全球经济信用下滑，间接给亚洲和欧洲的经济造成了极大的损失，并且对世界经济体制造成了极大的冲击。

（二）金融危机的深层原因

从浅层分析，这一危机发生的主要原因是美国经济体制中缺少对货币政策的监管，这是其体制中的明显短板。正是因为这一项空白，才使得美国的经济岌岌可危，危机好像随时会爆发。这种趋势让不少经济学家发现，目前的世界经济体系已经不足以满足经济增长的需求和风险回避的要求。这就需要世界经济体制不断地进行变革，以满足目前的经济发展，保证世界经济健康地发展，为国际金融市场保驾护航。

而从深层来看，目前世界经济呈现融合的趋势，各个国家之间的经济活动愈加的活跃。没有一个国家可以保证自己的经济独立于世界经济体系之外，这就使得各国经济和世界经济关系更加密切。全球化的经济活动在给各国提供机遇和收益的同时也伴随着极大的风险。虽然经济活动愈加全球化，但是各国发展水平并不均衡，尤其是各自在资源和技术方面更是良莠不齐。很多发展中国家在这两方面更是欠缺，这就使其不得不求助于发达国家，但是这种求助也给自身的经济发展带来了一定的压力，背负了更多的风险。

二、国际金融体系的现状

（一）当前国际金融体系特点

如今，国际金融体系成分复杂，除了有关政策之外还有调节和管理的机制。这些机制是保证世界经济平稳运营的重中之重，所以建立健全管理机制是保证国际金融体系正常运转的前提。从目前的国际金融体系设置角度不难发现，目前美元仍然是国际货币，汇率政策也使用浮动汇率为主导，多种汇率并存的策略。国际货币基金组织（International Monetary Fund，简称IMF）旗下187个成员国中，有将近100个国家开始启用浮动汇率。在经济全球化的背景下，发展中国家所占的比重开始提高。随各个国家之间的经济活动和贸易往来，国际资金流转的速度也愈发的提升，世界经济大融合的局面已经奠定了基础。

（二）现行国际金融体系缺陷

1、美元作为主要储备货币的风险

从目前来看，美元仍然占据着全球金融货币的霸权宝座，这一地位自布雷顿森林体系后一直延续至今。虽然在20世纪70年代牙买加体系对美元有遏制的趋势，但是现在大部分国家还采用美元作为主要的货币储存方式。这就造成了美国一家独大的局面，在这种垄断的情况下，世界经济同美国挂钩，在近些年，美元的汇率却一跌再跌，给不少国家带来了难以估量的损失。而且面对这种垄断的局面，监管制度的缺失也非常容易给其他国家带来较大的风险。

2、全球金融监管存在漏洞

（1）监管被动。在目前所发生的经济危机中，影响较大的是发达国家的次贷危机，这一危机产生的负面效果强，影响时间长。通过对历史和国家政策的研究发现，产生这一问题的根本原因是这些发达国家主张弱了对经济的监管，主要依靠市场的自我调节作用。这种方式虽然能够在一定程度上刺激市场经济的增长，但是市场自身的调节力度是有限而且非常容易出现失误。在经济贸易活动愈加频繁的今天，金融市场是非常容易受到冲击和影响的，市场自我调节起效缓慢，而且容易形成泡沫效应，这些都加剧了市场经济的风险。（2）监管制度不统一。目前，世界经济一体化已经成为必然，但是这个一体化只是资金流动，经济活动全球化，其缺少对于监管方面的统一化。各个国家对于经济监管并不统一，甚至部分国家对于本国和他国的监管也不统一。但是在世界经济一体化的前提下，跨国贸易是必需的经济活动方式，但是监管的不统一会使得这一经济活动流程手续复杂，给大数目的资金流动带来隐患和风险，严重的甚至会使整个经济体制产生动荡。

（三）国际金融组织力量薄弱

国际金融组织除了IMF外，还包括世界银行等国际金融机构，国际金融组织存在的目的是给国际金融体制的形成指明大的方向，并且保证国际金融能够平稳快速地发展。但是从19世纪40年代国际金融组织产生后，其运营方式和政策便存在多处短板和空白。首先是对于政策的调整和世界银行的操作，都是以发达国家为主，很少甚至根本没有发展中国家插手的余地。具体表现在当发展中国家需要经济救援时，无法通过国际金融组织得到应有的经济救援。正因如此，国际金融组织的改革刻不容缓，要增强其自身力量，制定相应的制度，使其发挥自己应有的作用。

三、国际金融体系改革的思路

通过对于国际金融现状和弊端的分析，笔者尝试从以下几个方面提出自己的建议：

（一）世界货币多元化，不再以美元为主导

美国虽然作为发达国家中的翘楚，但是从近些年爆发的经济危机来看，美元体制的稳定性已经大不如以前。这在另一个方面意味着国际金融应该与时俱进，不断地对自身进行改革，结合实际来选择一个稳定的货币体系。从目前来看，并没有哪个国家的货币能取代美元的两位。这就意味着在国际贸易活动中可以多元化的使用货币，而不仅仅局限于某一货币。以欧盟为例，欧元的产生对促进欧洲经济发展有着重要的作用，所以各国应结合自身实际，逐步摆脱对美元的依赖，同时增强自身实力，稳定本国汇率，保障其资金的存储量，以减少爆发经济危机的风险。

（二）国际监管统一化，加强监管力度

正如上文所说，美国频频爆发次贷危机的根本原因是其监管不力，只依靠市场调节作用，这反映出了有力的监管是保证经济平稳快速发展的前提。对于国际金融而言，各国监管体制不一是一个极大的问题，如果想要解决这一问题，首先要在各国内部对本国的监管制度和政策进行完善；其次，在全球范围内制定各国都认可并支持的监管体系；最后，要保证各国之间的信息共享和监控力度，在世界范围内形成信息流动的平台，保障监管措施的真正实行。

四、结语

自金融危机爆发以来，全球金融运营中所存在的短板一一展现在人们面前，这就意味着国际金融体制必须要走变革之路。要以公正为主导，不断地进行革新。在国际金融体系变革的过程中，我国要不断地结合本国实际情况，认清自身在亚洲经济体系中的作用和地位，不断地同其他国家建立良好的合作关系，保证中国经济能够在世界经济一体化的前提下不断健康发展，并且进一步保证货币汇率稳定，并提高自己在世界经济体制中的地位。

参考文献：

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