电信诈骗犯罪的惩治与防范

刘梅

摘 要 自电信诈骗迅速扩张蔓延以来，虽然公安机关不断加大打击力度，专项行动日渐频繁，但依然不能从根本上遏制犯罪分子扑向巨大利益的决心和张狂行动。根据国际国内权威研究分析报告指出，高达90%以上的人都曾经遇到过电信诈骗或被电信诈骗所影响，电信诈骗犯罪已越来越严重。此类犯罪的社会危害性显而易见，老百姓深受其害。从根源上打击、防范电信诈骗犯罪，是亟待全社会联手解决的现实问题。

关键词 电信诈骗 惩治 防范对策

电信诈骗犯罪作为信息科学技术以及金融行业快速发展的“衍生物”，是犯罪分子利用手机、电话以及网络等工具，通过银行网点、网上银行、ATM机进行转账、取款以及通过POS机进行虚假消费、间接转账等方式骗取被害人钱财的一种犯罪行为。其成本低、回报高，涉案范围广、隐蔽性强、不易发现等特点，加之当前社会个人信息泄露严重，人们的防范意识较差，致使电信诈骗犯罪从出现至今，在很短的时间内迅速发展，手段不断翻新，智能性、科技性含量不断提高，犯罪手段日渐专业化，犯罪队伍不断壮大，涉及行业不断增多，涉案金额越来越大，严重影响了社会秩序和人们的生活。因此，面对日益猖獗的电信诈骗犯罪，应不断完善相关立法，及时建立部门协作机制，加强行业管理，增强人们的防范意识，构建一套防范体系，进而遏制电信诈骗犯罪发展势头。

一、个人及社会防范

（一）增强个人防范意识

从电信诈骗犯罪的成因中不难看出，受害人之所以被騙主要是因为贪图便宜及防范意识淡薄。笔者认为应做好以下几方面工作：

1.保护好个人信息。包括自己的身份信息、电话号码、QQ号码、银行卡信息、家人的身份、通信信息以及其他可能被犯罪嫌疑人利用的信息等。

2.对于求助类、中奖类、购车退税类、要求汇款类的短信、电话、QQ信息等，应认真核实，不要轻易相信他人。例如，犯罪嫌疑人利用盗取他人QQ，假装他人好友，以遇到困难急需用钱等借口实施诈骗。因此，对于此类情况，公民应提高警惕，多方确认，是否真实存在相应的情况，以免上当受骗。此外，犯罪分子常使用任意改号软件、改号器等对来电号码进行修改，因而对于来电显示为公检法等部门的电话号码，以及显示以400等打头的电信号码时，应提高警惕，一旦发现是诈骗电话，应立即挂断。

3.避免非正规渠道付款。对于电信诈骗犯罪，其骗取赃款时一般都是通过ATM机进行转账的，而往往购物等都是经过正规的方式支付的。因此，人们在生活、工作中，对于一些要求非正常渠道进行汇款或转账的应提高警惕，避免受骗。

（二）加大社会宣传力度，增强公众的防范意识

当前，电信诈骗犯罪虽然已成为社会广泛讨论的话题，但仍有人对此认识不够。人们在防范已经发现的犯罪类型的同时，又出现了新的诈骗手段。对诈骗犯罪的宣传力度不够，会导致许多民众因没有及时了解相关防范措施而受骗。为了避免更多人上当受骗，应加强对预防电信诈骗犯罪的宣传力度。可以通过警民联手，加大防范，联合社会各界力量，组建防诈骗志愿队，在人口密集区，如学校、银行网点等开展系列服务宣传活动，帮助群众了解、识别电信诈骗。公安机关可以联合其他部门，广泛进行宣传，促使人们提高警惕，防止上当受骗。除了利用传统的电视、广播、报纸，发放宣传单、张贴布告栏等形式进行宣传外，还要更多地利用新型方式进行宣传。例如，利用微博、微信、群发短信、公交电视平台以及其他公共视频播放、LED信息滚动平台等现代通信方式进行宣传。

二、司法防范

完善相关法律：

第一，完善电信诈骗犯罪的立法。其一，将电信诈骗犯罪赋予其独立的罪名，进行单独规定。在司法实践中，对于电信诈骗犯罪的法律适用，仍是通过牵连犯、法条竞合理论等，以其他具体罪名对电信诈骗犯罪进行定罪量刑。然而，由于电信诈骗有自身的特点，而其他罪名并不能很好地涵盖电信诈骗犯罪，所以对于电信诈骗犯罪的法律适用，当然会存在瑕疵。笔者认为，有必要对电信诈骗犯罪进行单独规定，赋予其独立的罪名。其二，完善管辖权规定。由于电信诈骗犯罪涉案范围广，且此类案件的侦查管辖权也比较混乱。在侦查实践中，往往存在公安机关以无管辖权为由相互推诿，导致案件拖延，错失最佳破案时机。其三，以法律形式规定行业规范，让银行、电信部门在有过错的情况下，对电信诈骗承担法律责任，进而促进相关行业加大自我管理力度，从而达到预防的目的。

第二，完善保护个人信息的立法。信息大爆炸时代，个人信息通过各种渠道泄露出去，一些商家通过买卖他人信息，大量发送垃圾广告等，甚至一些不法分子通过非法手段获取公民个人信息，大量发送诈骗信息，使不少人被骗。社会诚信失衡，严重扰乱人们的生活秩序。为加强对公民个人信息的保护，预防电信诈骗犯罪，应完善相关立法，利用法律手段保护公民个人信息不被泄露。2009年，刑法修正案（七）中确定了“非法获取公民个人信息罪”：国家机关或者金融、电信、交通、教育、医疗等单位的工作人员，违反国家规定，将本单位在履行职责或者提供服务的过程中获得的公民个人信息，出售或者非法提供给他人，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。虽然该条款规定不得泄露公民信息，但在司法实践中仍存在不足，有待完善。

一是明确个人信息范围。刑法修正案第253条并未对信息的范围作出明确界定。笔者认为，随着科技信息的发展，电信诈骗犯罪仍会不断翻新，公民的任何个人信息都可能被犯罪分子利用，实施诈骗，所以应完善相关法律，明确界定个人信息范围，防止犯罪分子钻法律的空子，进而达到预防犯罪的目的。

二是对该罪主体范围的完善。在社会生活中，掌握公民个人信息的不仅仅有国家机关、金融、电信、交通、教育、医疗单位等特殊主体，其他社会机构、团体也掌握着大量个人信息，如宾馆、旅店、物业公司、房地产公司等均掌握了相关公民的个人信息。而刑法修正案第253条将该罪的主体限于“特殊主体”，造成“法律真空”，致使不法分子免受惩罚。因此，对于“非法获取公民个人信息罪”应完善其相关责任主体，严厉打击泄露公民信息犯罪，从源头上遏制电信诈骗犯罪的发生。endprint

三是建立专业队伍，加大打击力度，威慑犯罪分子。由于目前电信诈骗犯罪手段不断翻新，科技化、专业化程度也在不断提高，公安机关在打击此类犯罪时难度越来越大。这就要求公安机关在办理此类案件时，必须改变以往的方法，进而保证案件及时有效地侦破。笔者认为可以从以下方面加大对电信诈骗犯罪的打击力度：

其一，建立专业队伍。电信诈骗犯罪日趋智能化，这就要求办案人员应当具备一定的专业技能。此外，笔者认为电信诈骗犯罪已经成为发案率较高，严重影响人们日常生活的一类犯罪，因此公安部门应建立打击电信诈骗的专业队伍。例如，公安机关可以专门设立反电信诈骗大队或部门，建立此类案件的犯罪信息库，这样可以在较短时间内，更有针对性、专业性地打击犯罪。还可以对以往案件进行总结、分析，进而提高电信诈骗犯罪的破案率，威慑犯罪分子，达到预防犯罪的目的。其二，加大打击力度。为了更好地预防电信诈骗犯罪，光靠公安机关的力量是远远不够的，还需要党委、政府以及其他社会力量共同参与。根据电信诈骗犯罪的特点，要充分发挥社会力量，加大宣传，发动群众力量。一方面，要发动群众积极提供线索，检举犯罪，迫使违法犯罪人员停止犯罪、主动投案；另一方面，可以通过举行专项法制宣传活动，增強社会道德、法制观念，进行群防群治，预防电信诈骗的发生。

三、行业防范

对于电信诈骗犯罪，相关行业有不可推卸的责任，尤其是银行、电信部门等。因此，规范银行业、电信业的管理制度，加大管理力度，加大犯罪成本，这样才能减少或消除犯罪分子的犯罪机会，切实达到预防的目的。

（一）加大银行业的监管力度，增强防范能力

1.严格银行卡的发放制度。犯罪分子利用银行卡进行转账、取款是犯罪中的一个重要环节，然而许多银行为了吸引更多的用户，谋取更大利益，滥发银行卡，用一张身份证可以办理几张、十几张，甚至几十张银行卡，进而为电信诈骗提供了便利。

2.进行行业整顿，开展清查非法买卖银行卡的活动。为了防止非法买卖银行卡，公安机关应协同银行业，对“银行卡黑市”以及网络兜售银行卡等非法买卖银行卡的不法组织进行清查，以期从源头上预防犯罪。

3.增强银行卡的交易及付款方面的控制能力。由于电信诈骗的付款方式主要运用信用卡进行付款，许多国家都通过对信用卡交易进行控制，达到防控电信诈骗的目的。例如，澳大利亚EMUS公司发明了一种被称为“网上诈骗克星”的带电池信用卡，通过识别用户在网上交易时输入的识别码，该信用卡可鉴别每一笔在线信用卡交易的真伪，估计每年可阻止10亿美元的信用卡网络诈骗。

（二）加大对电信部门的监管力度，增强防范能力

加大对电信部门的监管力度，首先应落实手机卡实名制办理。近年来，我国虽然加强了手机实名制的规定，但市场及网络上仍存在大量贩卖无名手机卡的行为，因此必须加强对手机卡的防范。其次要防止利用他人身份信息或虚假身份信息办理手机卡，严格手机卡办理制度。三要规范手机卡行业，严厉打击非法兜售、贩卖手机卡的行为，定期对手机卡贩卖黑市以及网络非法买卖手机卡进行清查。四要严格电信设备使用制度，禁止非法买卖短信群发器、改号器等。

（三）加强公安机关与银行、电信部门的联合防范

1.成立联合组织，制定防范对策。为了有效打击犯罪，三部门可以成立联合组织，整合各部门信息，共同研究防范对策。例如，三部门可以联合在银行、电信等营业网点滚动屏幕上播放有关防范电信诈骗的宣传广告，还可以在银行ATM机电子屏上设置防范电信诈骗的警示语或语音提示。

2.建立长期的信息交流机制，对于各部门发现的电信诈骗犯罪的新问题、新动向及时进行交流分享，制定防范对策，做好预防工作。例如，针对利用电信、网络实施诈骗的犯罪，美国建立了一个名为“网络诈骗警报”的预警中心，对不正常的信用卡交易进行观察，并将预警信息在各金融机构和发卡机构之间进行共享，进而及时发现犯罪信息，制止犯罪。

3.建立鼓励机制，调动行业内部人员防范电信诈骗的积极性。例如，公安机关可以联合银行、电信部门，对银行、电信部门工作人员发现或制止电信诈骗犯罪予以奖励，进而提高工作人员的积极性。

参考文献

[1] 胡向阳，刘祥伟，彭魏.电信诈骗犯罪防控对策研究[J].中国人民公安大学学报（社会科学版），2010

（05）：90-98.

[2] 赵琳.电信诈骗犯罪的实践难题及解决[D].辽宁大学，2014.

[3] 王珊，黄太云.电信网络诈骗犯罪的成因及防治对策——基于平台数据的实证分析[J].天津法学，2017（03）：65-69.

[4] 庞金凤.从徐玉玉案浅析电信诈骗侦查困境与对策[J].湖北科技学院学报，2017（01）：13-17.

[5] 王小康.我国电信诈骗犯罪的特点与侦查策略探讨[J].法制与社会，2017（12）：136-137.endprint