浅谈家庭档案与家庭金融档案的建设

肖金英

【摘要】概述家庭档案与家庭金融档案的含义，出于保障家庭信息档案安全及金融理财的安全性，不因银行存单和其他有价证券被盗或丢失后因无法提供账号、金额、存款日期等信息，无法到金融机构挂失，而导致其财产报废，最后为家庭档案和家庭金融档案的建设提出一些建议。

【关键词】家庭档案；家庭金融档案；档案建设

一、家庭档案与家庭金融檔案的含义

家庭档案是指以婚姻关系和血缘关系为基础的一种社会生活组织形式的家庭或家族所形成的档案。家庭档案是家庭或家族成员在从事家庭或家族事务和社会活动中，记录并保存起来以备日后查考使用的各种资料，比如文字、图表、照片、音像及其他形式的历史记录。家庭金融档案是家庭中理财档案的一种，包括银行存款和记账式有价证券的存单姓名、账号、锁存金额、存款日期及取款密码等资料，也包括股票买卖记录、保险凭据、借款协议书等。

二、家庭档案与家庭金融档案的建设

作为社会“细胞”的单个家庭，它所形成的档案，全面记载了一个家庭的社会实践和家庭事务活动，而千千万万个家庭的档案则能真实地反映出整个社会的历史面貌。

（一）明确家庭档案与家庭金融档案收集范围。1.家庭档案收集范围。家庭档案收集范围应包括如下六种：（1）财产档案，包含各种股票买卖账单记录、有价证券、每月工资和水电费支出记录、购进保险凭证、各种合同契约、发票等；（2）证件档案，包括出生证、身份证、毕业证、结婚证、驾驶证等；（3）说明书档案，各种使用电器等的说明书及保修卡等；（4）照片、音像档案，包括家庭或家族成员在每个时期的照片、旅游观光、结婚等活动的录像带、光盘等；（5）健康档案，包括医保卡、到医院就诊的病历本、体检表、在卫生所的疫苗接种、药物过敏记录等；（6）个人履历档案，包括入学、入党、升职资料及自传、奖状、结婚纪念日、个人书画作品等。2.家庭金融档案收集范围。家庭金融档案的收集范围应包括如下六种：（1）各类银行存款和记账式有价证券（如债券、国库券）的存单姓名、账号、所存金额和存款日期及取款密码等一系列资料，若这些存单丢失，则可根据保存的家庭金融档案资料进行查账并及时挂失；（2）股票买卖情况的相關信息记录；（3）各类保险的凭据及保险合同；（4）个人间的相互借款凭据，如一些协议书等；（5）各种金融信息资料，如银行分档存款利率、国库券发行和兑付信息、股市行情信息等；（6）家庭投资理财方法和增值技艺的资料。

（二）对家庭档案及家庭金融档案的分类。对归类好的家庭档案及家庭金融档案进行分类，分类方法分为四类：1.按年度分类法（即将所有资料按年度分类，同一年的归为一档）；2.按问题分类法（即根据档案内容所反映的不同问题进行分类，如文化教育类、工作活动类、家用设备类等）；3.成员分类法（即按家庭中个体成员进行分类，如父亲档案、母亲档案等）；4.名称分类法（根据各种资料名称进行分类整理，如按凭证、证件、票据、发票等进行分类）。每个家庭都有其分类习惯，出了问题分类法分类起来较复杂外，其他分类方法都较简单，但年度分类法寻找起来较不方便，如忘记了票据的对应时间，那么就只能逐年寻找，所以，一般情况下，建议使用成员分类法和名称分类法，查找较方便，保存起来也不易丢失。

（三）做好家庭档案与家庭金融档案保管工作。在家庭档案及家庭金融档案整理分类完毕后，接着便是对这些档案的保管。在保管中，两种档案都需做好五个防范措施：1.注意防水、防火，切忌边看档案边抽烟、喝茶；2.注意防光，光线中的紫外线对纸张和照片很具破坏力，使其变脆、褪色；3.注意防霉、防虫、防尘，家庭档案材料若染上霉菌，很难去除，应放置通风处，或购置必要的防霉和防虫剂；4.应将家庭档案放置档案柜、书柜或其他家具中存放，保密、隐私、贵重的家庭档案科单独存放；五是家庭认为保管条件不具备的可将珍贵的家庭档案送至档案馆寄存或托管。

（四）家庭档案与家庭金融档案建档中需注意的问题。1.建档需及时，内容要全面。家庭档案和家庭金融档案的所有资料都应及时建档，最好是在拿到资料时就将其归入到已分类好的档案分类中，避免丢失而导致档案资料不完整。家庭金融档案入档要及时，不能随便乱放导致金融资料散失；内容要全面，应入档的各种金融内容，都要完全齐备地归入档案，如购买一份保险，就会复印身份证件及银行卡，并在复印的证件上签名，这两份资料应和保险合同及每年按期或者每月按期缴纳的保险金额汇款单一同建档保存，最好是保险类的归保险类保存，避免丢失；坚持常翻阅、研究，借以提高理财本领，提高投资效益，同时，防止存款到期忘记支取，避免家庭投资利益损失。2.存档需保密，资料要弃旧更新。所建立的家庭档案及家庭金融档案资料都应做好保密工作，最好是只有家人知道，避免家庭档案被外人所窃取。即便是一些入档在电脑中的资料，也应设置好密码，并做好计算机防火墙工作。资料弃旧更新，主要是因为一些国家政策对金融方面的调控，尤其是对股市的调控，对于一些已经不适合当下政策的票据资料可丢弃，但丢弃之前应再三确认这些资料是否已经失效，不知情的最好到证券部门咨询。

三、结论

总而言之，每个家庭都应建立自己的家庭档案和家庭金融档案，并对这些档案资料进行收集、整理、分类和保管，待到要使用这些档案资料时，才不会因找不到相关资料而给其财产带来损失。尤其是一些粗心大意之人，更应做好各类档案的分类工作，并保管妥当。

【参考文献】

[1]黄凤茹.家庭档案建设的思考[J].黑龙江档案，2014（1）：87.

[2]庞鑫玉，吴涛.家庭档案建设探析[J].兰台世界，2016（5）：58-59.