运用“微型营业部”教学模式培养应用型金融人才

赵大坤

(长春光华学院金融学院，吉林 长春 130033)



运用“微型营业部”教学模式培养应用型金融人才

赵大坤

(长春光华学院金融学院，吉林 长春 130033)

“模拟公司”是国外普遍采用的专业人才培训方式，“微型营业部”教学模式来源于“模拟公司”人才培养模式，这一名称更符合金融行业机构的设置特点。“微型营业部”教学模式根据行为导向教育理念，让学生在模拟情境中学习并完成实际工作任务，在边学边练中体验金融机构的营业环境和业务流程，进而降低未来的职业风险。在教学实践中，结合多元化的能力考核方式改革，对培养应用型金融人才有积极的推动作用。

微型营业部 教学模式 应用型人才 考核方式

在民办高校转型的背景下，金融学专业也在探索并建立产教融合、协同育人的人才培养模式。“模拟公司”是欧美等很多国家用于培养经济管理类专业人才实践能力的培训模式，并广泛应用于高等教育的教学实践中。“模拟公司”教学模式可以作为培养应用型金融人才的重要手段，在校内实训中心创造金融机构仿真运营环境，学生作为金融机构的员工模拟金融业务操作过程，熟悉每个工作岗位所需的业务能力，而又不必承担由于真实的金融业务活动所产生的泄露商业机密的问题和经营损失的风险[1]。

一、“微型营业部”教学模式介绍

“模拟公司”是一种以能力为本位的教学方式，从本质上可以理解为一种任务驱动型实践教学方法，而且已被证明是相当成功的教学模式。“模拟公司”在教学实践中使得高校经济管理类专业实践教学能够面向行业、面向市场，能够锻炼应用型人才的实际业务能力。目前，国内学者的教学研究和实践多集中在财经类、艺术类、工程类专业课程和实践教学的课程改革中。“模拟公司”在我国还处于发展的初级阶段, 大部分教学研究和教学实践主要面向职业教育，未来随着更多国内高校向培养应用型人才转型，这种教学模式必将引起更多的重视。

“微型营业部”教学模式来源于“模拟公司”人才培养模式，这一名称更符合金融行业机构的设置特点。中小金融机构是民办高校金融学专业毕业生的主要去向，以证券期货市场为例，为了开拓市场，“一间房、几个人”的微型营业部层出不穷，随着金融市场的客户更加专业化、机构客户的数量不断增多，营业部的职能逐渐转化为“营销+服务”模式。因此，微型营业部还是需要有一定的组织架构的，而且团队的人数和专业度也非常重要。

二、“微型营业部”教学方法和组织形式

行为导向的教育理念主要源于社会经济活动的发展，社会对职业人才产生了新要求，教育研究者开始对教育和学习概念有了新认识。而今，人们更加强调沟通和团队合作的重要性。“微型营业部”教学模式的应用研究正是基于这种教育理念，创造有利于师生开展互动的教学方法, 特别是以学生为中心的“任务驱动型”学习情境。在这种情境中, 学生通过学练结合的教学安排,业务能力得到强化后，形成符合现实金融行业所需要的行为方式、思维模式和职业能力, 即在知、行、意各个方面得到全面发展[2]。

“微型营业部”教学模式使学生在教学过程中实现了三结合，即“上课、上班、上网”，让学生边学边练，体验金融机构的营业环境和业务流程，进而降低未来金融职业风险，对培养应用型金融人才有着积极的推动作用。因此，教师需要在课程内容设置、教学过程安排、考核评价方式等方面进行全面改革。

(一)课程内容设置

课程内容体系需要结合“微型营业部”教学模式的特点进行重构。以《期货与期权》课程为例(见表1)，通过理论联系实际的教学内容设计，理论课程内容按照期货公司营业部业务开展的需要进行设计，由易到难、由浅入深，每部分教学内容都形成一个相对独立的教学单元，方便学生掌握相应的业务知识基础。分工后，每位学生(“营业部职员”)都有责任着重学习与本岗位相关的单元，并承担本岗位相关的主要工作任务。每完成一个教学单元，教师都会组织各“营业部”完成案例分析、PPT展示、分析师看盘、交易方案设计等多种形式的实训项目。实训项目的教学目标以能力培养为主线，根据期货公司营业部的业务类型和情境进行模拟训练，要求学生通过团队协作的方式完成各项实际工作。

表1 期货与期权课程内容体系重构

(二)教学过程安排

设计教学过程要有完善的实施方案，“微型营业部”教学过程安排要做到“四个一”：

1.一份营业部章程。营业部章程是营业部组织和活动的基本准则，包含营业部机构设置、岗位职责等，它作为微型营业部运营的参考规范,是考核营业部运营情况的重要参照标准。在金融专业教学过程中，要求每个营业部分别起草一份营业部章程,由教师和学生共同商讨，并进行修改和完善。建立起章程制度是营业部开始运营的重要标志。

2.一个顾问团。为突出“微型营业部”的教学功能,任课教师同时也是营业部的指导教师，指导营业部的日常运营状况,寻找理论与实践的结合点，对学生及时予以指导, 积累指导素材作为教学案例, 引入课堂进行教学。由于“微型营业部”教学模式需要综合运用金融学专业知识, 为保证其健康地运行和教学效果的提高, 可以由学院或教研室组成顾问团，共同商讨微型营业部的具体业务, 并提供管理咨询、业务咨询、财务咨询、法律咨询等方面的服务。由于顾问团的教师既是金融学专业的主干课程任课教师,又是“双能型”教师，有着较丰富的实务经验，所以他们能起到较好的引导作用。顾问团在某种程度上也相当于金融机构总部的性质。

3.一个营业场所。高校设置“微型营业部”的营业场所可以考虑三种途径: 第一种是将实训中心作为经营场所, 如证券模拟实验室就可以作为微型证券营业部的运营场所, 课上实训、课后实战，理论与实践相结合，实训和实战融为一体, 作为营业部员工的学生，最大程度地锻炼自身的业务能力；第二种是将学院办公室作为营业部的营业场所, 不但使教学和办公资源得以共享, 而且便于教师灵活地安排指导时间, 对公司运行进行实时监控；第三种是利用学生宿舍, 将学生的课余时间也调动起来。宿舍不再仅仅是学生休息的地方, 也可以作为学生交流、办公的运营场地, 将课堂教学延伸到课外。

4.一套运行记录。在建立业务操作规范的过程中, 可以参考校企合作企业的实际运营情况。“微型营业部”的运作过程要求相关职员详细记录。在实际运作过程中, 学生可以根据已建立的规范和章程范围设计相应的记录方式或操作流程，也可以通过到校企合作企业进行调研，学习金融行业最新的业务记录规范，教学过程中要求师生之间信息传递真实、全面、及时,定期自查，教师跟踪检查，以此作为学期末总结报告的基本素材。之后，学期末微型营业部总经理将运营情况报告给顾问团, 作为评定微型营业部各员工成绩的主要依据[3]。

整个微型营业部从建立之初的筹划到完善规章制度，再到实际运行, 大约需要4个月，也就是近1个学期的时间，恰好也是一门专业课的教学周期。微型营业部建立之后, 可以滚动发展, 学生在各门专业课中可以保持相同的营业部架构，也可以根据课程安排和业务需要调整职责分工。通过1～2年的专业学习，让学生熟悉金融机构经营管理、金融业务流程，做到对实务工作和岗位基本技能了然于心；师生亦可通过剖析金融行业运营案例、走访一两家合作企业， “走出去”不断积累实践经验。这种模式可以促使学生从学校学习顺利地过渡到企业工作, 毕业后能迅速适应企业工作环境。

(三)考核评价方式

“微型营业部”教学模式采用 “角色扮演法”开展教学活动，学生扮演营业部职员参与到营业部的实际运营情境中，感受职业环境的管理和考核办法。但营业部运营过程中使用的是虚拟资金，运营过程也是虚拟场景，学生在一个相对安全的平台上进行锻炼，为以后的职业生涯发展奠定能力基础。学生在角色扮演的过程中，总经理会配合教师调动全体员工协同努力，想方设法地完成一系列任务，最后的学业成绩与公司业绩挂钩，学生将实现自身价值、争取公司荣誉作为努力的方向。因此，“微型营业部”教学模式的考核借鉴了企业常用的绩效考核办法，由总经理为员工在营业部所完成的工作任务进行评分，作为学生的过程性评价成绩，以激励学生在各个学习阶段都努力工作，同时体验竞争机制，感受真实的行业竞争规律[4]。

以《期货与期权》课程为例，教师增加了票选、能力测评、公司业绩展示等环节作为学生学业成绩的考核内容，体现了多元化、过程性考核的特点。

考核方式1：票选评定“最佳分析师”。

每位职员在开学初都通过“文华财经”网站注册账号获得1000万元的模拟资金，用于期货市场模拟交易。每个营业部都指定1位分析师，着重掌握期货投资分析方法，通过盘面分析指导客户进行期货交易。因此，每组成员都非常尊重分析师的投资建议。在考核过程中增加了“最佳分析师”评选的环节，由每位分析师进行10分钟左右的盘面分析和交易业绩展示，然后通过全员投票的方式选出心目中最好的4位分析师，最终以获得的票数确定每位分析师的学业成绩。

考核方式2：综合业务能力测评。

教师可以根据课程特点设计1份业务能力测试评分标准(见表2)，在完成各项工作任务的过程中，根据各位员工的表现进行打分,作为学生的一部分学业成绩。业务能力测评也可以交由各营业部经理或相关职能部门进行，结合多方测评结果给出综合能力测评的最终成绩。

考核方式3：PPT汇报公司业绩。

每个营业部在期末都要完成1份业绩报告，论述清楚本学期所完成的全部工作情况，并制作PPT在期末进行业绩展示，教师可以根据各营业部的PPT业绩展示情况进行打分。PPT业绩展示评分标准如表3。

对于学生综合业务能力较强的学校，也可以运行完善的“微型营业部”考核方式。营业部增设绩效考核部门，总经理会同相关职能部门制定岗位规范、考核方式和奖惩制度，员工在工作过程中要遵守规章制度，履行岗位职责。金融学专业课程将对口岗位的从业能力标准纳入到相应的理论和实践课程教学内容中，要求营业部的业务素质作为课程教学目标的一部分，营业部的岗位操作能力作为能力培养目标的一部分，营业部的绩效考核作为考核评价标准的一部分。

表2 业务能力测试评分标准

表3 PPT业绩展示评分标准

三、构建综合性的“微型营业部”教学平台

“微型营业部”教学模式在金融学专业课程的实践中获得了良好的教学效果，学生的反馈意见也使得该教学模式的推广和应用得到了学校的支持。应用型金融人才培养是个系统工程，需要贯穿学生在校学习的各个阶段。目前，“微型营业部”教学模式主要是应用于各门专业课程的教学改革过程中，课题组根据金融学专业人才培养的目标和要求构建出1个综合性的教学平台(见图1)。

图1 综合性的“微型营业部”教学平台

2.学生的学习任务和员工岗位职责整合。营业部管理层根据金融行业执业标准设立岗位操作规范、考核制度和奖惩方案，学生获得工作岗位后，按照员工身份要求自己，遵守规章制度、履行岗位职责，在完成专业课程学习任务的同时，完成岗位工作任务。

3.教师的教学任务与集团经营管理整合。各专业课任课教师和外聘企业专家共同扮演“双重角色”，他们并不直接参与营业部经营管理，而是作为集团主管对各项工作进行指导和监督；同时，他们也承担专业课的教学任务，使用多样化的教学方法完成相关课程的教学。

4.职业能力标准与课程考核标准整合。学校和合作企业共同研究，既符合行业规范，又能适合学校教学要求的业务能力标准以及执行规范，各门专业课程任课教师将业务能力标准作为理论和实践教学课程的教学要求，设计多元化的考核方式，考核评价要求兼具理论性和实用性。

5.构建贯穿不同年级的综合性实践教学体系。大一进行“认知式”实践教学。作为客户，以虚拟支票为支付手段，与“微型营业部”签订合同，了解营业部的运作模式；大二进行“实习式”实践教学。作为“微型营业部”的实习生，辅助营业部的运作，从事助理岗位工作；大三进行“顶岗式”实践教学。由学生组成“微型营业部”，完成具体的工作任务，并负责组织大一学生认知实践、辅导大二学生实习等工作；大四进行“业绩式”实践教学。独立运作一段时间的“微型营业部”，可以申请将营业部的经营管理作为毕业实习的内容，将营业部的经营业绩情况做成项目报告，用于毕业考核。

6.创建公司，创新体制、机制及教学模式。基于金融专业特点的“微型营业部”教学平台运作成功后，可以搭建综合性的跨学科、跨专业实训平台。可以效仿国内部分高校，以“教学公司”为主体设计综合性教学任务。例如：“互联网+金融”教学模式可以通过搭建跨金融和信息专业的教学平台来实现；“金融+商务”教学模式可以通过搭建跨金融和管理的教学平台来实现，这种跨院系或者跨院校的“模拟公司”网络将有助于培养复合型的应用人才[5]。

[1]张梁平.商务模拟公司培训模式特色探析[J].商业时代，2005(23)：36-37.

[2]焦丹琳.建立模拟公司是“行为导向”教育理念的成功探索[J].唐山职业技术学院学报,2009(14)：19-22.

[3]赵前斌.模拟公司教学要做好九个一[J].中国职业技术教育，2008(7)：13-14.

[4]刘仁锋.角色扮演法在职业教育项目课程开发中的重要性分析[J].新课程研究，2015(9)：130-131.

[5]刘志娟等.创立产教合一“教学公司”构建实战型实践教学模式的探索与实践[J].中国职业技术教育，2015(8)：60-63.

(责任编辑：申寅子)

On the “Micro-business Department” Teaching Mode in Training Applied Financial Talents

ZHAO Dakun

(InstituteofFinance,ChangchunGuanghuaCollege,Changchun,Jilin130033,China)

The “Simulation Company” is the main methods for training professionals which is widely used in abroad. The "Micro-business department" teaching mode is from the training mode of “simulation company”, and this name fits with the characteristics setting in the financial sector institutions. The “Micro-business department” teaching model is based on action-oriented philosophy of education. It can enables students to complete tasks in simulated situations, and experiences financial institutions operating environment and business processes by learning while training. This mode can reduce the future career risk, it uses a reform of the wide range assessment methods in the teaching practice, and it can make a positive role in promoting to train applied financial talents.

micro-business department; teaching mode; applied talents; assessment methods

2016-08-05

吉林省教育科学“十二五”2012年度规划课题“民办高校金融学专业实践育人模式研究”(GH12352)。

赵大坤(1979-)，女，吉林通化人，硕士，长春光华学院金融学院副院长、讲师；研究方向：金融期货。

G642

A

1005-5843(2016)11-0081-05

10.13980/j.cnki.xdjykx.2016.11.016