金融支持资源型城市转型的探索与实践

杨曦

（中国人民银行大庆市中心支行，黑龙江 大庆 163316）

金融支持资源型城市转型的探索与实践

杨曦

（中国人民银行大庆市中心支行，黑龙江 大庆 163316）

大庆是一座典型的石油资源型城市，多年以来原油产量位列全国第一，石油经济在GDP中占主导地位。自2007年起，大庆油田逐年减产，步入油田开采的中后期阶段，城市转型压力日益增大。近年来，大庆市银行部门结合地方经济发展实际，着力提高金融驱动效能，不断调整优化信贷结构，在城市转型方面进行了积极的探索和实践。

金融支持；城市转型；探索与实践

近年来，大庆市银行部门结合地方经济发展实际，着力提高金融驱动效能，不断调整优化信贷结构，在城市转型方面进行了积极的探索和实践。

一、主要做法

（一）加大信贷引导力度，强化窗口指导效能

大庆市银行部门针对文化旅游、现代农业、民生等重点领域强化政策引导，通过下发文件、召开推进会、开展信贷政策导向效果评估等多种方式，推动信贷政策与产业政策协调配合。

深入推进金融支持文化示范园区建设工作，培育新兴经济增长点。创新开展“文化产业金融服务年”活动，制定《关于金融支持文化产业振兴和发展繁荣的实施办法》《金融支持文化企业园区建设示范点工作方案》等制度办法，积极推动成立5000万元的大庆市文化事业文化产业发展专项资金，用于文化企业贷款贴息和风险补偿，促进文化与金融加速融合。

扎实落实“两大平原”金改方案，推动现代农业优化升级。围绕大庆市建设国家现代农业示范区战略，紧抓“两大平原”金融改革机遇，通过深入现场调研、召开座谈会及推进会等方式引导和鼓励涉农金融机构加大金融对现代农业支持力度。截至2015年末，推动各县域共17家涉农金融机构与43家新型农业经营主体结成对子，并已落实贷款7.8亿元。

大力推动“大众创业、万众创新”工作，保障和改善民生。成立全民创业工作领导小组，制定《中国人民银行大庆市中心支行推进全民创业工作方案》，指导辖内金融机构简化贷款申请手续和流程，适时开展网上申请和办理服务，做好下岗失业人员、高校毕业生、农村妇女和农民工就业创业的金融支持工作。截至2015年末，累计发放小额担保贷款6302万元，支持就业创业人员1062人。

（二）搭建政银企对接平台，提高金融资源配置效率

2015年，市政府召开银企对接会和重点融资对接会，共签约重点项目和企业195个，达成意向性贷款102.4亿元。同时，与市工信委、发改委合作建设“大庆市融资服务平台”“大庆市银企对接服务咨询网”，银政企三方交流数字化信息平台，定期发布和更新信贷政策、金融产品、企业需求，开发实时在线对接功能。目前，平台上已发布全市162家企业和项目的融资信息和17家银行近百种信贷产品信息。截至2015年末，各银行机构落实重点项目和企业贷款93.0亿元，签约落实率达90.8%。

（三）创新金融产品和服务方式，突破重点领域融资瓶颈

以城市转型主导产业作为切入点，相继召开了门票收益权质押贷款座谈会、农村金融产品与服务方式创新工作推进会、知识产权质押贷款培训会等多次会议，引导金融机构加大对石油化工、生物医药、现代农业、文化旅游等重点领域的金融创新力度。截至2015年末，大庆市抵质押担保物范围已由传统的房地产抵押扩大至应收账款、动产、股权、存单等多种资产，国内保理、产业链融资、订单融资等业务得到有效推广和复制，创新金融产品贷款余额达145亿元。

（四）开展信贷政策导向效果评估，突出定向支持作用

为进一步优化信贷资源配置，建立金融支持实体经济发展的效果评估机制，人民银行大庆市中心支行与市金融办、银监分局、发改委、财政局5个部门共同研究制定《大庆市金融机构信贷投放效果评估办法》（以下简称《办法》），采取定量与定性评估相结合的评估方式，将金融机构加大信贷投放、支持产业结构调整情况作为重点开展评估。《办法》研究设置了新增贷款、增量存贷比、不良资产处置、金融产品创新、优化金融服务5个一级指标，下设新增各项贷款、新增投资千万元以上重点项目贷款、新增涉农贷款、新增中小微企业贷款、新增文化旅游贷款和新增民生领域贷款6个二级指标，突出对地方主导产业和经济薄弱环节的定向支持作用。按季度向地方政府部门和金融机构报送信贷政策导向评估结果，有效提高信贷政策传导效率。

（五）建立“一库两网一平台”，推进中小企业征信体系建设

开发“一库两网一平台”中小微企业信用体系建设新模式，实现数据采集和查询、企业信息公示、实时融资对接等多项功能。与市金融办、工商局、银监分局联合印发了《大庆市中小微企业金融培育与守信红名单评选工作办法的通知》和《大庆市银行业金融机构支持守信红名单企业发展实施办法的通知》，对信用良好的企业优先扶持、重点“孵化”。平台运行一年多以来，已采集6.4万户企业基本信息以及纳税处罚、环保处罚、公积金欠缴等多项政府部门信息，辅助市环保局及有关政府部门开展九大行业满意度调查、评选诚信示范企业、开展企业环境信用评价，进一步强化了中小微企业诚信意识，提高中小微企业融资效率。同时，通过信用数据中心融资服务平台，可实现银企线上对接、线下融资功能。目前，已有92家中小微企业与银行机构在线上达成贷款意向，金额46.8亿元。

二、主要成效

（一）信贷投放与产业政策的契合度不断提高

截至2015年末，大庆市金融机构本外币存款余额2209.6亿元，同比增长8.0%；本外币各项贷款余额933.8亿元，同比增长7.2%；存贷比为42.3%，与去年同期基本持平。2015年末，中小微企业、涉农、文化旅游、现代服务业等重点领域分别同比增长9.8%、22.7%、22.1%和12.9%，地方主导产业和经济薄弱环节融资状况明显改善。

（二）区域产业结构持续调整升级

在多项金融政策支持下，资源型城市转型提档加速，城市经济多样性不断增加，经济结构不断优化，资源型产业占比不断下降。产业结构从2010年的3.3∶82.2∶14.5调整到2015年的6.5∶65.4∶28.1。石油、天然气、石化行业增加值占GDP比重预计为36.3%，比去年同期下降14.3个百分点。

（三）社会融资结构不断优化

除在银行间债券市场上成功发行的40亿元非公开定向债务融资工具外，2015年，以大庆市热力公司供热费收费权为基础的资产证券化产品——“银河大庆供热资产支持专项计划”资产证券化产品在上海证券交易所挂牌转让，成为国内最大规模城市供热领域资产证券化产品。2015年，大庆市新增直接融资额和间接融资额分别为69亿元和62.6亿元，二者比例达1.1∶1，社会融资结构进一步改善。

〔责任编辑：宋洪德〕

F830.4

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1002-2341（2016）03-0152-02

2016-05-14

杨曦(1988-)女，黑龙江大庆人，科员，管理学硕士，主要从事货币政策研究。