中俄边境自由贸易区建设中金融政策支持路径研究

荣红霞，付　林

(1.哈尔滨商业大学 经济学院，哈尔滨 150028；2.哈尔滨金融学院 管理系，哈尔滨 150030)



中俄边境自由贸易区建设中金融政策支持路径研究

荣红霞1,2，付林1

(1.哈尔滨商业大学 经济学院，哈尔滨 150028；2.哈尔滨金融学院 管理系，哈尔滨 150030)

建设中俄边境自由贸易区是拓展中国开放型经济发展新空间、扩大沿边开发开放、促进中俄经贸关系跨越式发展的重大决策。中俄边境自由贸易区建设中金融政策支持路径选择在于: 推进人民币与卢布的自由兑换，加强银行间合作关系；支持金融机构开展对俄罗斯远东地区的收购业务，简化和完善国际贸易结算程序；大力发展银行的中间业务，鼓励非银行性金融机构进入中俄边境自由贸易区；大力发展离岸金融和离岸贸易，鼓励民营资本进入银行业在中俄边境自由贸易区内自由发展。

中俄边境自由贸易区；中俄经贸合作；金融政策；金融支持

一、引　言

建设中俄边境自由贸易区是拓展中国开放型经济发展新空间、扩大沿边开发开放、促进中俄经贸关系跨越式发展的重大决策。建设中俄边境自由贸易区能够使两国形成高度密切的经贸合作关系和彼此信赖的战略伙伴关系，形成互惠互利、长期共存的双赢利益共同体。

(一)研究背景

1.沿边开发开放战略的实施。为了落实国家的沿边开放战略以及振兴东北老工业基地战略，加快建成面向俄罗斯及东北亚开放的重要枢纽地区，国务院批准了《黑龙江和内蒙古东北部地区沿边开发开放规划》(以下简称《规划》)。在金融政策方面，《规划》提出支持符合条件的边境地区开展扩大卢布使用试点范围，鼓励商业银行加大对外贸合作企业的信贷支持力度。此项《规划》为中俄边境自由贸易区建设中的金融政策支持提供了方向。

2.“一带一路”战略的联动作用。2013年9月和10月，习近平总书记在访问哈萨克斯坦、印度尼西亚时，先后提出共建“丝绸之路经济带”和“21世纪海上丝绸之路”的重大战略构想[1]。“一带一路”战略是新一轮改革开放的横向铺开，中俄边境自由贸易区建设则是新一轮改革开发的纵向深入。2014年9月，习近平总书记在杜尚别举行的第一次中蒙俄元首会晤时，提议打造“中蒙俄经济走廊”，中俄边境自由贸易区建设既是“中蒙俄经济走廊”的延伸，同时也是推动中国“一带一路”战略与俄罗斯“欧亚经济联盟”战略有机结合的桥梁。

3.俄罗斯政策及远东开发战略的积极影响。自2010年以来，俄罗斯加大了对东西伯利亚和远东地区的开发力度。2010年7月20日，俄罗斯正式批准了《俄罗斯联邦远东及贝加尔地区2025年前发展战略》 [2]。2016年6月20日，俄罗斯《消息报》报道：俄罗斯将与“后苏联地区”外的12国共建自由贸易区，其中包括中国。中国东北地区及内蒙古东部与俄罗斯远东地区紧密相连。希望借助中俄边境自由贸易区这一平台，充分发挥自由贸易能够迅速集聚全球各地的生产要素、充分参与到国际市场竞争的载体优势，不断推进国家对外贸易金融政策的试验性改革。这其中包括放宽金融市场准入门槛、跨境贸易的投融资项目、离岸金融等一系列金融政策的创新与探讨。

推进中俄贸易发展，构建中俄边境自由贸易区将会辐射到日本、韩国、蒙古国、朝鲜等周边国家。大力开展进出口贸易活动，充分发挥“三驾马车”中出口这一重要的经济带动力，促进区域经济增长，响应东北老工业基地振兴的国家战略规划，使得东北地区经济振兴与俄罗斯远东地区开发实现有效对接，实现联动发展。

(二)国内外研究动态

对于中俄自由贸易区的建设问题，国内外学者均有相应研究。A.Bernard(2007)利用动态博弈方法分析了中国与俄罗斯双边与多边贸易问题，他认为中俄贸易要想实现双赢，博弈双方一定要信守承诺。亚历山德罗娃(2009)认为俄中经贸合作对于俄罗斯的经济转型具有重要意义，并且分析了远东地区与中国东北地区进行对接合作的长远规划，提出了应尽快调整俄方的海关监管制度，解决灰色清关的负面影响。俄罗斯科学院的格里布拉斯(2010)提出应鼓励支持俄方的中小企业积极参与中国的贸易和投资活动，俄中经贸发展具有广阔的前景。

为了促进对俄贸易的迅速发展，国内专家学者对于对俄贸易也提出了宝贵的意见和建议，为中俄边境自由贸易区的建设提供了较为丰富的理论指导和技术支持，值得深入研究。有关中俄边境自由贸易区建设方面，宿丰林(2002)分析了中俄自由贸易区建立的可行性，提出了创建中俄沿边自由贸易区的设想；陈柳钦(2008)提出了要循序渐进地安排中俄FTA的步骤模式，建议分阶段、分层次逐步进行；栾贵勤(2009)提出其他自由贸易区建设的成功经验对于推动中俄自由贸易区的建立具有重要的战略意义；赵传君(2010)提出要使中俄经贸关系实现升级和跨越式发展，最佳的选择就是双方协商建立中俄自由贸易区，并指出要站在双边的角度考虑经济合作战略；杨嘉宇(2014)深入分析了中俄双边贸易的影响因素以及建设自由贸易区对中俄贸易的影响，并预测了产生的效应。有关金融政策支持方面，周逢民(2009)认为中俄贸易收支和人民币实际有效汇率之间存在稳定均衡的长期关系[3]；江奕强(2012)提出了改善财税金融政策促进中俄贸易，强调规范双边贸易秩序及完善银行结算[4]；王丹丹(2012)提出,建立财政与金融协调配合机制，政府在口岸建设问题上要加大支持力度，明确口岸的功能和定位；贾强(2014)提出了金融支持对俄边境贸易的建议，各商业银行要建立起金融与财政、税务及企业的协调机制[5]。

国外学者关于中俄建立自由贸易区建设的研究相对较少，绝大多数是关于中俄贸易合作的现状以及发展前景的分析。中方学者认为推进中俄自由贸易区战略势在必行，但是从金融政策支持角度思考建设中俄边境自由贸易区问题还缺乏具体的金融支持路径选择与具体策略。因此，本文从金融政策支持角度深入分析中俄边境自由贸易区建设并提出相关具体策略。

二、中俄边境自由贸易区建立的可行性与障碍分析

(一)建立中俄边境自由贸易区的可行性

1．具有良好的地缘优势与合作基础。有着4 000多公里的共同边界给予了发展中俄边境自由贸易区的独特优势，众多开放口岸更是加快了中俄经济交流的速度，辅之以俄罗斯远东地区丰富的石油、天然气、矿产、森林、土地资源条件。中俄边境自由贸易区建设不仅对中国东北地区是一次机遇，对于俄罗斯远东地区的发展也十分有利，可以实现两国双边贸易的互惠共赢。中国的东北地区与俄罗斯的远东地区山水相连，由于俄罗斯远东地区地广人稀、经济落后等方面的原因，一定程度上影响了俄罗斯的经济发展，也导致俄罗斯本土区域经济发展不平衡，同时对当地社会治安与稳定问题产生了一定的负面影响，因而，“东部大开发”迫在眉睫，是俄罗斯实现全面均衡发展的重要举措。而中国的东北地区是中国重要的商品粮生产基地与装备制造业重要基地，双方有着重要的合作基础与资源互补性。

2．是深化中俄战略协作伙伴关系的需要。近些年来，中俄经贸发展迅猛，双边贸易额增长迅速。加之中俄领导人之间的频繁互访，政治互信度的提升，都推动了中俄经贸关系的深入发展。当下，中俄双方应该充分把握有利条件，在互利共赢的前提下，尽早签订自由贸易协定，增加两国的交流与磋商密度，由此增进彼此的了解并逐渐减少经贸往来中存在的误会与分歧，加深中俄经贸往来，争取更多的合作成果，从而深化两国的全面战略协作伙伴关系。

3．是加强区域经济合作的需要。自由贸易区建设被公认是一种重要的外交手段，也是当今世界经济发展的潮流趋势。各国在充分考虑自身长远稳定增长的经济利益之后，大多数都选择了合作联盟形式，对于区域经济一体化的发展起到了积极作用。中国与俄罗斯作为世界大国，两国在国际社会上都具有重要的影响力，但是两国共同参与的经济合作组织却较少。这与彼此的大国地位是不相称的。两国间经济合作组织较少必然会影响到两国的对外贸易发展进程，制约其发展潜力。目前，俄罗斯已经加入了世界贸易组织，这对于中俄来说是一个新的转折点。中俄两国如若抓住此契机尽早签订自由贸易协定，构建中俄边境自由贸易区，既是深化区域经济一体化的需要，同时也可以为两国企业的合作发展牟取更大的利益空间及发展空间。

(二)建立中俄边境自由贸易区的突出特色

1．构造东北亚经济圈。通过中俄边境自由贸易区的建立，可以大力发展中国与俄罗斯、韩国、日本、蒙古国、朝鲜以及美国等亚太地区的经贸关系，影响国际贸易往来。

2．发展离岸金融，不断转变实体贸易发展方式。上海自由贸易区作为试验区最大的优势在于具有金融创新、税制改革的举措[6]。中俄边境自由贸易区在充分借鉴上海成功经验的同时，要充分发挥中俄传统双边贸易的优势。在传统贸易发展的同时，大力支持边境小额贸易、轻工业贸易、服务业贸易的协同发展，让实体经济自由发展，压缩经济泡沫，更好地防范国际贸易中可能带来的风险。

(三)建立中俄边境自由贸易区的障碍分析

1．俄方关税政策方面的影响。除独联体以外的国家，俄罗斯没有和任何国家签署有关自由贸易的协议，俄罗斯属于贸易壁垒较重的国家之一，并且关税税率经常调整，变化也非常频繁。

2．俄方的贸易秩序及投资环境不够理想。中俄贸易一直存在着秩序不够规范、投资环境不够理想等问题，这些也导致了众多中国对俄贸易企业及个人的投资活动长期处于不规范及违法的边缘[7]。与此同时，有些企业还利用欺诈隐瞒等手段办理货物通关手续，不仅使俄罗斯政府的税收受到严重损失，还助长了当地政府及海关工作人员的腐败风气，同时也严重影响了俄罗斯中小企业的长足发展。

3．俄方存在着无形障碍的影响。盛传的“中国威胁论”及“移民渗透论”造成了一定的不良影响，虽然不属于俄罗斯舆论主流，谈不上是俄罗斯政府制定对华政策及战略方针的依据，但是俄方某些政府官僚机构及既得利益者总是以此为借口反对中国企业进入，也反对世界其他国家与地区的企业进驻俄罗斯境内，具有极强的地方保护性。

三、金融政策支持中俄边境自由贸易区建设存在的问题

1．人民币与卢布及其他外币在中俄边境自由贸易区的自由兑换存在障碍。中国目前仍然存在国有商业银行、政策性银行以及地方性银行的地方保护，中外银行间同业拆借的利率没有实现市场化。由于人民币与卢布不能自由兑换，不仅给个人或企业带来汇率风险，也导致了汇率折算差异。

2．对俄国际业务和国际银行间的收购业务开展滞后，国际贸易结算程序有待改善。中方金融机构在俄设立的分行较少，开展境外资产抵押贷款等金融业务需要提上日程，中方企业在境外投资融资困难问题亟待解决。

3.政策性金融机构服务缺失。对于重要资源能源、重大技术装备及国内不具备相应生产能力的先进技术设备的进口等还存在着准入门槛，以及贷款限制额度等约束条件，在贷款利率、贷款期限方面缺少一定优惠性。

4．银行的中间业务发展问题。中国的信托公司、证券公司、保险公司、基金公司等非银行性金融机构进驻到中俄边境自由贸易区存在障碍。

5．离岸金融和离岸贸易发展缓慢。离岸金融的开展主要以国有商业银行为主，而外资金融机构以及民营资本参与不够，应该打破这个格局，逐渐形成良性机制。

四、中俄边境自由贸易区建设的金融政策支持的实现路径

金融政策代表了一个国家的货币政策导向，建立中俄边境自由贸易区，金融政策的支持与调整势在必行，以金融业的发展带动实体经济的发展已经成为国际社会发展的一个重要趋势。

1．推进人民币与卢布的自由兑换，加强银行间合作关系。积极拓宽金融服务的范围领域，尽快把中俄两国间的本币结算扩大到资本项目下，可以减轻境内企业以人民币结算导致的境外投资压力，还应尽快研究出台本币结算，实现人民币直接划转。同时，双方的商业银行应从普通结算向全方位的合作发展模式转化，减少个人或企业需要进行卢布等外币交换产生的汇率风险，简化外币交换的手续，提升金融效率，充分运用风险价值法(Value at Risk)Pro(︱△p︱≤VaR)= α帮助中外投资者预测风险，尽可能帮助国内企业和商人规避汇率损失。

2.支持金融机构开展对俄罗斯远东地区的收购业务，简化和完善国际贸易结算程序。支持各大国有银行对于俄哈巴边区和叶卡捷琳堡等靠近中国边境的俄罗斯银行的分支机构的收购，并支持其在中俄边境自由贸易区内设立分行。支持中方金融机构到俄罗斯开展相关金融业务，推进中俄贸易之间的本币结算，降低汇率折算差异。鼓励和支持中方银行收购俄罗斯的区域银行，支持中方金融机构在俄设立相关分行，以及到俄方开展境外资产抵押贷款等金融业务。积极探索尝试建立对俄投资基金，解决中方企业在境外投融资困难问题。

3．大力发展银行的中间业务，鼓励非银行性金融机构进入中俄边境自由贸易区。应鼓励中国的信托公司、证券公司、保险公司、基金公司等非银行性金融机构进驻到中俄边境自由贸易区，并有针对性地为从事进出口贸易的公司尤其是中俄贸易公司做好理财投资工作。不断拓展商业银行对中俄进出口贸易的中间业务，支持中俄边境自由贸易区内的跨国代付业务，代理进出口政策性银行的业务，为中俄企业提供针对性强的评估咨询或综合咨询业务，代理公司或个人对外贸易的理财业务等。鼓励中国各家银行与东北亚地区银行签署协议，实现银行卡互通互用业务的办理。对外贸投资者提供金融租赁业务，扩大其在国际市场的占有率。大力发展杠杆租赁和转租赁等新型租赁方式。

4．鼓励政策性金融机构为企业扩大进口提供服务。财政应该充分发挥对政策性金融机构的积极引导作用，鼓励中国进出口银行开展及扩大进口信贷业务规模，以保证重要资源能源、重大技术装备及国内不具备相应生产能力的先进技术设备的进口等。放宽进口企业的准入门槛，对于符合进口原则的企业可以适当放宽贷款限制额度，降低合同额度等限制，与此同时在贷款利率、贷款期限方面也应给予一定优惠[8]。中国出口信用保险公司可以在目前出口保险业务的基础上，开展相应的进口信用保险业务，同时完善对进口企业的担保机制制度，让进口企业能够合理地使用商业信用制度，提高资金周转效率。

5．大力开展离岸金融和离岸贸易，鼓励民营资本进入银行业并在中俄边境自由贸易区内自由发展。运作开展离岸金融业务的试点服务工作，鼓励条件成熟的沿边开放口岸，如绥芬河、东宁、满洲里等城市建设对俄贸易结算中心，推进中俄两国货币自由结算发展进程。欢迎跨国公司在中俄边境自由贸易区内成立公司，积极开展货物储存、流通的业务，发挥中国边境城市陆上、水上、航空关卡的作用，实现国际货物的集散。鼓励外资金融机构发展离岸金融业务，并能够享受中国优惠税收政策，不断降低政府调控力度。努力打造远东离岸金融中心，不断提高人民币的使用效率。要让有能力的民营资本进入银行业领域，为国际金融的扩大化奠定基础。

金融政策对于中俄边境自由贸易区的建设具有重要意义。金融机构应强化金融服务能力，支持对俄贸易企业“走出去”，并提供与“走出去”企业相适应的专业化、全方位的国际化服务，不断提升金融机构对企业的服务能力与水平。对于境内机构境外投资的融资提供政策支持，有助于增强其与国外企业竞争的实力。

[1]习近平.加快推进丝绸之路经济带和21世纪海上丝绸之路建设[EB/OL].(2014-11-06)[2015-10-28].http://news.xin huananet.com/politics/2014-11/06/c-1113．

[2]ПУТИНВ В.Россия и меняющийся мир[N].Моск

овские новости, 2012-02-27 .

[3]周逢民，张会元．人民币实际有效汇率与中俄贸易收支实证研究[J].金融研究，2009，(6)：60-71．

[4]江奕强．改善财税金融政策促进中俄贸易[J].广东蚕业，2012，(1)：18-20．

[5]贾强．金融支持对俄边境贸易的建议[N].金融时报，2014-01-07．

[6]陈林，罗莉娅．中国外资准入壁垒的政策效应研究——兼议上海自由贸易区改革的政策红利[J].经济研究，2014，(4)：107-108．

[7]郭巍汉．中俄建立自贸区发展规划的研究报告——中俄贸易发展现状的数据分析和案例分析[D].杭州：浙江大学博士学位论文，2014．

[8]羿建华，郭峰.小额贷款公司：中国普惠金融发展的制度化开端[J].理论学刊，2015，(2)：80．

[责任编辑：房宏琳]

·当代文艺理论与思潮新探索·

文艺的人民性与俄国进步文学思想(笔谈)

编者按：文艺的人民性是当代马克思主义文艺思想最核心的概念之一。从马克思和恩格斯早年关注民间文艺，到19世纪中期鼓励工人阶级的诗歌，再到列宁在20世纪初明确提出“艺术属于人民”，马克思主义经典作家在欧洲进步文艺观念发展的基础上把文艺的人民性思想提升到了历史唯物主义和辩证唯物主义的新高度。马克思主义文艺思想的人民性原则不仅是一个思想立场的原则，还体现为对人民大众喜闻乐见的文艺形式与文艺载体新技术发展趋势的特别关注。在世界进步文艺思想发展的历程中，以普希金、果戈理、涅克拉索夫、陀思妥耶夫斯基、车尔尼雪夫斯基、列夫·托尔斯泰和高尔基为代表的俄国进步文学家对人民性概念的丰富和发展又做出了特殊的贡献。普希金和十二月党诗人继承了启蒙主义传统，强调文艺要关注人民的解放；果戈理把人民性更进一步地与文化的民族特色之艺术表达紧密相连；涅克拉索夫直接赋予了诗歌创作为人民首先是为苦难农民代言的神圣使命；陀思妥耶夫斯基主张文学家要像普希金那样与人民保持血肉相连的密切关系；列夫·托尔斯泰身体力行地书写宏大的人民历史的文学主题；契诃夫呼应托尔斯泰等前辈的人民性思想传统，力求扩展人民概念的内涵，争取广泛阶层的文化民主权利。俄国经典作家在文学人民性思想发展中做出了自己的努力，深化了人民性的思想内蕴，从而成为列宁主义文艺人民性思想构建的重要文化资源。在当代，学习践行马克思主义文艺学的人民性思想，重温世界进步文学思想的人民性传统，努力做到文艺家和文艺批评家为人民服务、为社会主义服务，是繁荣和发展社会主义文艺的根本要求。

关键词：马克思主义;文艺人民性;俄国文学;列宁;列夫·托尔斯泰；果戈理

2014-12-20；

2016-06-30

黑龙江省哲学社会科学研究规划项目(14C33)；哈尔滨商业大学研究生创新项目资助(YJSCX2014-284HSD)

荣红霞(1979—)，女，副教授，博士研究生，从事国际贸易经济与财税理论研究；付林(1960—)，男，研究员，从事经济理论研究。

F752.7；F831.5

A

1002-462X(2016)09-0118-04

中图分类号：I0；I106.2A文章编号：1002-462X(2016)09-0122-20