基于证券工作过程的高职院校课程《证券交易实务》项目化教学改革与实践

刘利

(佛山职业技术学院财经管理系，广东 佛山 528137)

基于证券工作过程的高职院校课程《证券交易实务》项目化教学改革与实践

刘利

(佛山职业技术学院财经管理系，广东 佛山 528137)

《证券交易实务》课程作为高职院校金融类专业有效训练学生金融能力的职业能力课程，这一门应用性、操作性和实践性都很强的学科在相关专业的教学体系中变得越来重要。因此，本文结合当前行业和岗位需求，进行基于证券交易工作过程的项目化教学。开发以‘典型工作任务’为主体的新课程，使课堂教学与职业能力融合在一起，进而使高等职业院校的金融专业实现从学科体系向行动体系的过渡，从课程模式、课程开发方法及课程内容三方面系统构建出以工作过程为主体的教学模式。

工作过程;教学改革;教学模式;课程开发

《证券交易实务》课程作为高职院校金融类专业有效训练学生金融能力的职业能力课程，它既是培养学生专业职业岗位能力以及综合能力的重要环节，也是让学生尽快接触实务、接触社会、从做事中学会做人的重要课堂。

一、现状分析

1、目前证券交易的教学方式更多的是课堂上的讲授，学生实践的机会比较少，没有从职业化角度研究，目前高职院校对‘证券交易实务’的学习研究主要集中在传统的思想模式中，即以学习理论知识为重点，教师的传授、学生的学习主要从‘证券交易实务’内在的理论知识的关联性、逻辑性等内在角度着手，而没有从证券投资与管理专业学生从事工作岗位的知识要求、工作技能水平等方面分析研究。

2、内容缺乏工作情境化。目前高职院校的‘证券交易实务’大部分的内容体现在理论知识的学习层面上，缺乏对实践工作的研究学习，其主要表现在:一是‘证券交易实务’内容与工作实践相脱节。目前‘证券交易实务’中涵盖的内容过分重视原理以及知识点的铺设，而对于实际工作岗位的职业能力要求联系性不强;二是‘证券交易实务’虽然开设了实训训练模块，但是其实训训练过多为形式主义训练，而缺少针对真实企业工作环境的设置，导致实训效果与实际工作岗位环境要求相差甚远。

3、缺乏课证融合的人才培养模式。证券工作岗位实施的是上岗证制度，从事证券交易行业的工作人员必须要获取证券从业资格证，而现在的‘证券交易实务’忽视了课、证融合模式的作用，上课内容与证券从业资格证考试内容不符合，使得学生的学习没有明确的目标，考证的通过率太低，而不能获得工作，使学生的职业能力不能得到有效的发挥。

二、课程设计的理念与思路

1、课程培养目标定位

在开展此课程之前，我们充分调查、分析金融行业人才需求规格和发展趋势，并且与其他兄弟院校同类专业办学优势的相互比较基础上，结合自身的办学条件，当地的金融环境的实际以及金融专业人才培养方案相结合把此课程的培养目标确定为:以广东省金融行业特别是证券公司为依托，旨在培养具有良好敬业精神和职业道德，掌握一定的证券类相关知识及相关法规，具有满足证券投资类公司对客户服务人员、柜台人员、证券客户经理和市场拓展人员等职业岗位的实际需求的金融人员。

本课程的教学目标以“必需”、“够用”、“会用”为指导思想。总体设计思路为:以任务引领型课程体系，根据岗位(群)职业能力需求设置课程内容，变知识学科本位为职业能力本位。通过创设工作情景、结合职业技能证书考证等方式，开展证券交易、投资等技能的操作训练，培养学生的实践动手能力。

本课程将教师调研和学生市场调研相融合，主要培养学生职业岗位的感性认识的同时，锻炼与提高自身的投资分析的行业调研与分析能力，最终确定了不同层次的能力模块，它们通过主要训练项目组合构建课程的知识目标体系。全课程的每个项目完成都是通过针对性的训练素材展开训练实现，并融入“微视频;角色模拟游戏;师生、生生、生材互评”等易被学生接受的流行元素”。同时，在课程考核中，以过程性考核为主，根据学生完成项目的情况进行实时考察，以项目完成的质量和水平进行评判。

2、专业职业领域与专业岗位群

根据本专业人才培养方案的培养目标，本课程人才培养的方向主要是从事证券公司、期货公司、以及资产管理和投资公司等行业的证券类业务助理、客户服务以及柜台人员、证券客户经理和市场拓展人员以及个人理财咨询服务工作，学生毕业后可以从事的职业领域以及能够胜任岗位群主要有:金融经纪公司、金融代理公司:经纪和代理业务岗位、业务管理岗位证券、期货公司:经纪业务岗位(营销类)、内勤以及柜面业务岗位、客户服务岗位等。

3、专业岗位职业能力要求

主要由可持续发展能力、抗挫折能力、创新能力等职业生涯发展所需的通用能力以及金融企业应职应岗能力所组成，其中专业应职应岗能力包括:证券产品知识理解能力、客户资料的收集、整理能力以及展业能力、销售团队管理能力以及金融产品综合营销能力、证券投资咨询分析能力等。

4、课程体系

本课程体系按照金融行业人员职业成长的规律和学生认知学习的规律，以及专业岗位职业能力的要求。同时，建立在证券类课程专业实训和企业顶岗实习的基础之上，总结多年实习与实训的经验和教训，结合当前行业和岗位需求而开设。按照四大基本模块:基础知识模块、业务流程模块、客服和营销模块、证券投资咨询分析模块，分步有序进行教学任务。其中基础知识部分是以证券市场基础知识为主，同时结合证券从业人员资格考试，进行授课;业务流程模块的教学重点在于开立证券账户、开立资金账户、资金业务、开放式基金业务等;客服和营销模块，主要的教学内容包括商务礼仪、服务营销、客户的渠道开发等内容;证券投资咨询分析模块，要求了解宏观分析的基本理论和方法、进行简单的行业分析和技术分析，学会常用的技术指标。

三、课程改革内容

1、教学内容的组织与安排

基于调查和分析，结合高职学生的认知特征，参照证券投资类公司岗位的职业资格标准的特殊性，以有效训练学生的岗位胜任力为主要目标，同时兼顾学生的综合素质培养和学生可持续发展的需要，本课程教学内容的选取分为以下几个方面:

a.区分课程模块

深入到证券公司与投资公司，对大学毕业生从事金融基础工作实际存在的困惑等问题进行了分析。瞄准证券投资类公司对客户服务人员、柜台人员、证券客户经理和市场拓展人员等职业岗位的实际需求，使学生通过本课程的学习，达到上述岗位能力，来区分主要课程模块。

b.课程各模块教学内容

在此课程中我们将课程分成四大模块:

(1)基础知识模块;(2)业务流程模块;(3)客服和营销模块;(4)证券投资咨询分析模块。

根据课程进程各模块教学目标的不同，教学内容体现差异化的原则，如下表所示。

表1 各模块内容

c.各任务模块岗位实训课程

根据证券类金融企业岗位新员工工作流程，我们把相关岗位认知、岗位任职标准、实战能力作为各模块的基本教学内容;同时结合证券行业执业规定特点以及对新员工能力训练特点对各模块岗位实训的教学内容进行差异化选取。

表2 证券行业岗位要求及对应教学模块

理财经理 对应教学模块岗位 职责1、负责为高端客户提供专业的咨询、投资建议、财务规划等全方位的理财服务; 2、充分利用公司平台及产品，为客户提供相关产品和咨询服务，完成适当产品的销售; 3、按照营业部的工作计划，负责策划、组织各类客户服务活动，或者担任活动主讲，如专题讲座、股民学堂、新业务培训等。础模块业务模块招 聘要求1、具有一定的金融基础知识，以及持续学习金融知识的能力; 2、具有一定的客户开发或销售经验者优先; 3、具有良好的个人职业形象、业务开拓能力、沟通能力; 4、具有证券、理财师等资格证书者优先。客服营销模块

柜台人员 对应教学模块岗位职责1、熟悉并操作办理证券前台各项业务; 2、业务咨询; 3、档案整理; 4、客户回访等工作。基础模块招聘要求1、经济类、计算机类相关专业，30岁以下，具备证券从业资格证优先; 2、熟练运用OFFICE软件及办公室自动化管理系统，熟悉证券经纪业务，有柜台工作经验优先; 3、有较强的服务意识和团队合作精神，愿意从事柜员工作，处事耐心、仔细; 4、具有良好的个人职业形象、沟通能力。业务模块

表3 教学内容的组织与安排

2、教学模式的设计与创新

在教学模式的设计与创新上，除了采取传统的教学模式和考核方法，本课程大胆引入证券模拟交易技能大赛等形式，使得学生的最终考核成绩不仅仅只靠一张考试卷进行评判，而是考察学生在面对未来职场诸多考验中的综合能力。

本课程教学设计的宗旨:以学到实用技能、提高职业能力为出发点，注重提高学生实际销售、服务技能;以展业训练为基础，结合具体的金融产品来教学。为了达到理想的教学效果，各模块除了采用教师讲解，小组研讨，专题研究，模拟演练等多种教学方法外，还采用了各种有利于学生知识掌握和实践能力提高的教学方法。

(1)演练教学法:以PESOS方法(准备、说明、示范、观察、督导)训练学生全过程的证券交易、销售服务、证券分析等技能;(2)展业实践跟踪法:在学生外出展业期间，通过到学生营销见习的现场巡视、考察，对发现的问题及时采取相应措施以保证实践教学的顺利进行;(3)任务教学法:引入模拟工作业绩考核指标。展业训练就是以完成一定量的模拟证券公司各岗位任务目标而进行的教学，突出知识的应用性，激发学生的主观能动性，进行学生综合能力的拓展教学; (4)专家辅导法:企业兼职教师直接对学生进行岗位培训，讲授企业对人员的素质要求，企业运作规律等，让学生对就业岗位的素质、能力要求有更加清晰的认识;(5)经典案例分享法;(6)启发引导教学法，培养学生创新能力。

四、结论

《证券交易实务》课程实践研究，教学内容的设计要体现完成职业岗位实际工作任务所需的知识、能力和素质要求，同时还要为学生的可持续发展奠定基础，特别是对于金融管理与实务专业来说，如何避免在实训环节的技能简单化，是提升学生职业发展能力的重要问题。所以，《证券交易实务》课程在教学中，针对学生设置一些超课程内容、超大纲难度的课题，引导和启发学生应用所学知识，放开思路，大胆分析，提出自己的见解与操作方案。针对学生不理解、不易弄懂的内容和问题，教师要注意先交待问题要点，明确目标，激发学生的思维，引导学生正确思考，培养学生自学能力。最后，基于证券交易工作过程的《证券交易实务》学习实践研究，需要高职院校的教育工作者不断地进行教学方式、教学模式的改革，通过采取有效的手段，促进学生工作能力的提高，为培养适应社会需求的高素质人才而努力。

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