杭州科技和金融结合的创新举措

2013-04-11杭州市高科技投资有限公司赵弋

杭州科技 2013年4期

杭州市高科技投资有限公司赵弋

2011年12月，国家科技部、中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会五部门联合批准杭州成为首批国家促进科技和金融结合试点城市之一，为杭州的科技金融结合工作提供了理想的外部环境，也为杭州新增了一张“金名片”。

科技型企业是实体经济中最有活力的部分，是经济转型升级的主力军，而困扰科技型企业发展的主要问题是“两难”，即“创新难”和“融资难”，而“融资难”又进一步加剧了“创新难”。因此解决科技型企业“融资难”问题是保证其发展的关键。如何加强科技和金融结合，引导金融资本和社会资本投入到企业研发和产业化中，已成为当前科技部门面临的主要任务之一。

2008年以来，杭州市为解决科技型企业“融资难”，推进经济转型升级，促进“创新型”城市建设，在科技和金融结合方面进行了大量的创新。

杭州市借鉴国内外先进经验，结合杭州实际，通过机制和体制的创新和改革，以改革科技财政投入方式和管理方式为突破口，先后成立了创业投资服务中心、创业投资引导基金、杭州银行科技支行，推出政策性科技担保，开展银政、银投、银保合作，初步形成了“四位一体”的科技金融服务体系。同时，还出台了相关的科技金融政策体系，引导金融资本和社会资本进入科技型企业，有效地改善了杭州科技型企业的融资环境。

创新发展科技金融服务体系

在科技担保方面，杭州市不断进行探索创新，开创了一系列全国首创的科技金融服务模式。2008年，杭州率先提出“天使担保”扶持科技型中小企业，近五年来，又持续不断创新推出“联合天使担保风险池”、“知识产权质押担保”、“投贷结合跟进保证担保”等一系列创新服务模式。尤其是“联合天使担保风险池”，实现了区、县（市）互动，定向为区、县（市）科技型初创企业提供服务。目前“联合天使担保风险池”已全面覆盖杭州各区、县（市），至2012年底，设立风险池基金已达1.19亿元，可为区、县（市）科技型初创期企业提供超过11.9亿元的政策性信用担保支持。

杭州市科委下属政策性担保公司杭州高科技担保有限公司注册资本金已从2006年的2000万元增加到目前的2亿元，年担保余额已经从2006年设立之初的2000多万元迅速增加至超过10亿元。截至2013年7月底，已累计为企业提供融资担保逾31亿元，融资担保支持企业超过900家。

在创业投资引导基金方面，自从2008年4月设立杭州市创业投资引导基金以来，不以盈利为目的，引导社会资本投向创投领域，重点支持本地科技型初创企业，基金连续四年被中国有限合伙人协会评为“十佳政府创业投资引导基金”。至2013年7月底，引导基金已经引进了包括“深创投”、“德同资本”、“浙江华睿”、“赛伯乐”、“天堂硅谷”等超过10个全国创投界排名前50名的著名创投管理机构落户杭州，在杭州设立了24个创投基金，基金总规模达到36.5亿元。阶段参股合作创投累计已投资项目126个，投资金额18.67亿元。这些投资项目并带动社会资本联合投资18.66亿元，引导基金实际总放大倍数7.4倍。所投资的项目中，杭州项目数量81个，金额11.83亿元，占全部项目总量的64%；初创期项目45个，占全部总数的36%，金额5.55亿元，占全部总量的30%。引导基金支持的杭州本地项目中，初创期项目占比达55%以上，归属于十大重点产业领域的达85%，其中已经有2家挂牌上市，向证监会申报上市材料的达到6家。引导基金推动“十大产业”企业发展，促进杭州市产业转型升级作用逐步深化体现。

在创业投资服务方面，杭州市2008年7月成立杭州市创业投资服务中心,作为市政府专门设立的非赢利性服务平台，本着“为资本找项目，为项目找资本”的宗旨，为杭州市科技型初创企业提供融资咨询、项目推介、创业辅导等全方位、专业化、一站式投融资服务。经过4年来的深入工作，取得了良好的效果。目前，市创投服务中心已经有会员机构148家，其中投资机构103家,管理创业资本规模超过150亿元，融资机构26家,可提供担保的贷款规模在25亿元以上，专利、律师、会计师事务所等中介机构19家。共有51家会员机构在市创投服务中心（创新大厦）入驻，办公面积超过7000平方米。

自设立以来，市创投服务中心共举办了杭州市“雏鹰杯”最具成长潜力企业评选、资本相亲会、创新中国2012杭州分赛等超过100场大型投融资项目对接会及主题论坛，共为8000余个项目提供与风险投资资本或银行贷款的对接平台服务，帮助约850个项目获得近55亿元投融资资金。

另外，杭州市还于2009年7月成立杭州银行科技支行，为杭州市科技型中小企业提供专业金融服务，按照基准利率给科技型企业放贷，市财政科技投入中给予银行基准利率的20%贴息。截至2012年底，杭州银行科技支行累计发放科技型企业贷款63.34亿元，扶持科技型企业475家，户均贷款450万左右,90%以上的信贷客户为科技型中小企业，有效地缓解了科技型中小企业融资困难。

不断完善科技金融政策体系

为了支持科技金融工作的贯彻落实，从政策上对工作进行保障，市委市政府、市科委出台了一系列扶持政策，用于支持科技金融，主要包括以下方面：

⒈市政府2500万元专项拨款

《杭州市人民政府关于积极应对金融危机保持工业经济平稳较快发展的若干意见》（杭政【2009】3号）：“在科技专项资金中安排2500万元，建立政策性天使基金，通过1:3放大，为种子期企业提供天使担保7500万元”。

⒉对担保公司和科技支行的费率补贴

《关于促进创新型企业融资担保试行办法的通知》（杭政办【2006】27号）：“根据担保性质和年日均担保额的不同给予担保公司，按年日均担保额给予1.5-2.0%的担保费补贴”。《市财政对科技支行的科技型中小企业贷款实施贴息政策》（杭财企[2011]611号）：对科技支行贷款进行补贴。

⒊“联合天使担保”补偿试行办法

《杭州市人民政府关于同意实施科技型初创企业“联合天使担保”补偿试行办法》（杭政函【2011】48号）：“代偿金额，由高科技担保公司承担10%后，由市科技经费给予补偿，补偿金额不大于当年联合天使担保贷款总额的5%，每年最高不超过1000万元”。

以企业为本，深化科技与金融结合

全球金融危机爆发以来，我国中小企业发展受到了很大影响，作为“轻资产”典型的科技型企业尤其面临着困难。

杭州市充分发挥了财政科技投入“四两拨千斤”的作用，通过科技金融创新，实施拨改补、拨改奖、拨改投、拨改保等多种科技投入方式改革创新，完善科技管理机制，财政科技投入对科技型企业的支持从“技术研发”转为“企业创新能力”建设的支持，大大提高了财政对科技型企业投入的绩效，也提高了科技部门服务科技型企业的能力。

2011年来,杭州市有聚光科技、迪安诊断、汉鼎信息等3家有科技金融支持背景的科技型企业成功上市，科利化工等7家有科技金融支持背景企业在申请过会，准备上市。2012年杭州就有1600余家科技型企业得到升级发展，其中新认定国家重点扶持的高新技术企业和技术先进型企业193家，新增市级高新技术企业275家，“雏鹰计划”新入库培育企业278家，新培育支持青蓝计划企业129家，新增孵化企业549家，新增毕业企业182家。

下一步，杭州在科技与金融结合方面还有很多设想。

⒈设立杭州市“蒲公英”天使投资引导基金

近年来杭州市风险投资、股权投资企业数量及资本出现了快速增长，但这些风险投资大部分投向了成熟企业，也就是存在所谓“VC”“PE”化倾向，早期投资及天使投资短缺。因此发展天使投资，引导民间资本投资科技型初创企业，可推进科技成果转化和产业化，配合杭州市“蒲公英计划”及“雏鹰计划”、“青蓝计划”的实施，加快推动杭州市科技型初创企业发展，打算设立杭州市“蒲公英”天使投资引导基金。

⒉设立杭州市科技型中小企业贷款周转资金

为切实缓解本市科技型中小企业融资难问题，协助科技型中小企业解决贷款到期的还款来源资金，并切实降低科技型中小企业的贷款周转资金成本，进一步加强实施科技与金融结合，促进杭州市十大重点产业创新发展，加快转变经济发展方式，设立杭州市科技型中小企业贷款周转资金，目前该资金的管理办法已正式公布，业务已开始启动。