浅析业主的工程项目管理风险

姚常华

摘要：业主方在风险管理中要依靠咨询、设计和工程师，但业主本身一定要有比较强烈的风险意识，特别是在重大决策时注意分析风险因素，确定并采取防范措施，这样才能正确管理工程项目风险。本文探讨了业主的工程项目组织管理风险。

关键词：业主；工程项目；风险；管理

中图分类号：K826.16 文献标识码：A 文章编号：

建设项目具有投资大、建设周期长、一次性及涉及面广等特性，风险大多随着工程项目的进展而变化，对项目的影响是全局性的，且与项目投资( 成本) 、进度、质量和安全目标密切相关，因此识别建设工程项目的风险并对其有效防范，日益成为业主方建设工程项目能否成功的关键。

一、业主的工程项目风险管理的重要性

1、更有效、更充分地发挥业主在建设工程项目风险管理中的作用。我国在复杂系统、风险管理等理论领域研究的成果处于国际先进水平, 借鉴这些成果有助于更新观念,强化风险管理意识。比如通过建立风险管理后评价指标体系, 使得风险管理系统的建立进入良性循环, 所以能够更加充分地发挥业主在风险决策、风险分析和风险管理中的核心作用。

2、有利于资源分配达到最佳组合, 有利于保护业主不致因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失, 有利于创造出一个保障经济发展和人民生活安定的社会环境。业主对于可能发生的潜在重大不利事件要进行充分地评估并建立回应, 从而减少意外和损失。

3、有助于国内建筑市场的规范化, 并培育长期风险管理战略和全面风险管理体系。推进建立适合中国国情的的风险指标体系: 法人治理结构, 风险管理组织, 财务经营和公司运营的政策、制度与程序, 以及内部审计系统。建立有效的内控体系以减少波动性。通过风险管理后评价对风险的再认识, 检验风险管理的效果, 为完善风险管理系统和分析风险与评价风险提供经验依据。

二、业主的工程项目各阶段的风险类型

1、项目建议书阶段: 由于掌握项目的有关资料和信息十分有限，本阶段风险非常大，主要是: ①发现问题或机遇的风险; ②提出项目设想的风险; ③收集与项目建议有关的各种数据和信息中的风险; ④风险分析的风险; ⑤确定项目技术经济指标中的风险; ⑥项目概念设计中的风险; ⑦项目技术经济效果分析和预测中的风险; ⑧项目建议书编制中的风险; ⑨项目建议书评估和审批中的风险。

2、项目可行性研究阶段: 由于工作的复杂性，包含着大量的不确定性和风险，主要有: ①项目立项以后的技术、经济、运行条件和环境等方面调查研究中的风险; ②项目选址和规划设计方案中的风险; ③落实项目所需资源和基础设施供应方案与环保措施中的风险; ④提出项目可替代备选方案中的风险; ⑤项目单项和综合可行性分析中的风险; ⑥项目可行性研究报告编制、评估、审批中的风险。

3、设计阶段: 该阶段的风险类型主要是项目的计划变更风险、设计人选择的风险、项目设计变更风险、项目设计失误风险等。

4、施工阶段: 主要包括项目的投资( 成本) 风险、工期风险、质量风险、施工安全风险、合同管理风险、人力资源风险、采购风险、组织风险以及沟通协调风险等。

5、交付使用阶段: 有项目外包部分的质量和合同风险、项目存在问题的整改与善后工作风险、项目各种文件移交风险、对外采购合同风险等。

建设工程项目各个阶段存在的这些风险类型中，都不同程度的包含以下几方面的风险因素: ( 1) 政治风险; ( 2) 经济风险; ( 3) 社会风险;( 4) 工程风险。

三、风险控制管理

风险管理是为了达到一个组织的既定目标，而对组织所承担的各种风险进行管理的系统过程，其采取的方法应符合公众利益、人身安全、环境保护以及有关法规的要求。风险管理包括策划、组织、领导、协调和控制等方面的工作。业主方在风险管理中要依靠咨询、设计和工程师，但业主本身一定要有比较强烈的风险意识，特别是在重大决策时注意分析风险因素，确定并采取防范措施，这样才能正确管理工程项目风险。

1、风险管理的程序

（1） 风险辨识

风险辨识就是认识损失发生的可能性。风险辨识首先要弄清项目的组成、各变数的性质和相互间的关系、项目与环境之间的关系等, 在此基础上利用系统的、有章可循的步骤和方法查明对项目可能形成风险的诸种事端。在这个过程中还要调查、了解并研究对项目以及项目所需资源形成潜在威胁的各种因素作用范围。

(2) 风险衡量

风险衡量就是估计风险的性质、估算风险事件发生的概率及其后果的大小, 以减少项目的计量不确定性。风险衡量时应做到: 确定项目变数的数值和计量这些变数的标度; 查明项目进行过程中各种事件的各种各样后果以及它们之间的因果关系; 根据选定的计量标度确定风险后果的大小。

（3）风险评价

风险评价就是对各风险事件后果进行评价, 并确定其严重程度顺序。评价时还要确定对风险应该采取什么样的应对措施。在风险评价过程中, 管理人员要详细研究决策者决策的各种可能后果, 并将决策者做出的决策同自己单独预测的后果相比较, 判断这些预测能否被决策者所接受。各种风险的可接受或危害程度互不相同, 因此就产生了哪些风险应该首先或者是否需要采取措施的问题。风险评价方法有定量的和定性的两种。进行风险评价时, 还要提出防止、减少、转移或消除风险损失的初步方法,并将列入风险管理阶段要进一步考虑的各种方法之中。

2、处理风险的主要方法

（1） 控制风险

a) 使用有效的预警系统。

业主进行风险控制的良好途径之一是建立有效的监控预警系统, 有效地觉察计划的偏离以便尽早采取防范措施来较好地完成项目。为了建立有效的预警系统, 就必须事先分析项目实施各阶段可能存在的风险。如项目立项阶段, 要对未来建设期内物价上涨可能性、通货膨胀、宏观政策走向、融资难易程度等进行分析; 施工之前, 要对可能存在的恶劣气候、恶劣自然条件、恶劣的地理环境、不利的现场条件等进行分析。

b) 采用系统的项目管理方法。

系统的项目管理方法, 推崇动态的目标控制, 采用严密的计划、协调与控制的手段, 重视合同管理及事前控制, 使得项目能够在预先控制的情况下顺利进行, 减少项目风险。如聘请专业工程师参与承包合同条款的起草与谈判, 并加强日常的合同管理,可以减少被承包商利用合同条款进行索赔的风险和机会。

c) 做好应急计划。

识别和分析风险的全过程必须了解风险可能出现的类型及其重点, 这是十分必要的。这里, 仅仅占有信息是远远不够的。信息必须用于当风险出现时对其进行管理, 还必须制订相应的风险应急计划。应急计划是为控制未来可能出现的特定情况做准备的。应急计划包括风险的描述、风险出现的可能性、风险的影响及适当的反应。好的应急计划把风险看作是由某种触发器引起的。换言之, 它存在着因果关系。在项目管理中仅仅接受风险而不重视原因, 那仅仅是事后反应,而不是预先行动。应急计划应对原因做出判断。如,业主应该在工作处于计划的关键路径时做好应急计划, 因为如果关键工作错过了开始或结束时间或者两者都错过了, 就会影响整个项目的完成日期。

（2） 转移风险

a) 出售。

就是通过买卖契约将风险转移给其他单位。这种方法在出售项目所有权的同时也就把与之相关的风险转移给了其他单位。例如, 项目可以通过发行股票或债券筹集资金, 股票或债券的认购者在取得项目的一部分所有权时, 也同时承担了一部分风险。

b) 发包。

就是通过从项目执行组织外部获取货物、工程或服务而把风险转移出去。发包时又可以在多种合同形式中选择。对于业主来说总价合同所承担折风险要小, 成本加酬金合同所承担的风险比较大, 单价合同所承担的风险与承包商彼此差不多。

c) 开脱责任合同。

在合同中列入开脱责任条款, 要求对方在风险事故发生时,不要求项目班子本身承担责任。

d) 担保。

在项目管理上是指银行、保险公司或其他非银行金融机构为项目风险负间接责任的一种承诺。在得到这种承诺之后, 项目业主就把由于承包人行为方面不确定性带来的风险转移到了出具保证书或保函者即银行、保险公司或其他非银行金融机构身上。

（3） 风险自留：即使对风险进行了认真的分析与研究，但总是有一部分风险是不可预见的，因而业主方对这种自留风险只有采用在预算价中自留风险费的方法，以应付不测事件。

在整个项目实施周期的各个阶段, 项目业主都面临影响项目顺利进展、影响项目三大目标的实现、影响项目成功的种种风险, 对待这些风险, 发现越早、识别越早、风险警报拉得越早、应急计划准备越充分, 风险对业主带来的损失就越小。因此, 分析和控制项目实施过程中的风险, 加强风险管理, 对业主取得项目成功至关重要。

参考文献：

[1] 林国胜.浅析业主的工程风险管理[J]. 基建优化. 2007(06)

[2] 金红艳.浅议我国大型工程项目业主风险管理研究[J]. 科技资讯. 2008(24)

[3] 成虎,戴洪军,陈彦.工程项目组织与项目管理组织的辨析[J]. 建筑经济. 2008(08)