金融危机下基于消费函数的旅游市场开发研究

李创新，马耀峰，张 颖

(陕西师范大学 旅游与环境学院，西安 710062）

金融危机影响下，受世界经济增长明显减速和国内经济下行压力加大的影响，居民旅游消费预期下降，旅游企业困难加剧，中国旅游业遭受了重大损失，旅游者人数和旅游收入都有明显下降，严峻的外部经济形势正使中国旅游业面临前所未有的压力。

目前的经济形势对中国旅游业发展而言既充满挑战，也充满机遇：经济不景气时期，生活压力会增加，沉重的生活负担会使消费者比以往任何时期都迫切需要放松和休息[1]。金融危机“危中有机”：中国旅游业正面临经济结构调整和产业结构升级的契机，应对全球金融危机，如果政府和企业操作管理得当，以前瞻性思维和进取性姿态发现并利用机遇，将能推动旅游市场开发思路的转变和旅游产品开发模式的调整，加快实现中国旅游业的跨越式发展。

1 “边际消费倾向”和“乘数效应”

1.1 “边际消费倾向”的概念

边际消费倾向 (Marginal Propensity of Consume，简称MPC)的理论源于约翰·梅纳德·凯恩斯（1883～1946）著名的《就业、利息和货币通论》，是凯恩斯乘数理论的一个基石[2]。它是指增加的消费和增加的收入之间的比率，也就是增加的1单位的收入中用于增加的消费部分的比率。若以△Y表示增加的收入，△C表示增加的消费，边际消费倾向即：

它是从动态的过程来考察消费的变动和收入的变动之间的关系，是考察消费行为的一个十分重要的方面。一般来说，随着人们收入水平的增加，边际消费倾向是呈递减趋势，这也是凯恩斯理论的三大定律之一[3]。

1.2 边际消费倾向递减规律

边际消费倾向与平均消费倾向不同，平均消费倾向是总消费与可支配总收入的比率。边际消费倾向是消费曲线的斜率，它的数值通常是大于0而小于1的正数。这表明，消费是随收入增加而相应增加的，但消费增加的幅度低于收入增加的幅度，即边际消费倾向是随着收入的增加而递减的，这就是边际消费倾向递减规律[4]。

1.3 “乘数效应”的概念

乘数效应源于凯恩斯《就业、利息和货币通论》中的收入乘数原理，是宏观经济学的一个概念，也是一种宏观经济控制手段。在经济学中，乘数效应更完整地说是“支出/收入”乘数效应，是指经济活动中某一变量的增减所引起的经济总量变化的连锁反应程度[5]，例如，支出/收入的变化导致经济总需求与其不成比例的变化。

凯恩斯在考察乘数大小时，认为K=1/(1-MPC)。因此，只要确定了居民的边际消费倾向，乘数的值便可确定，同时边际消费倾向越大，乘数的值便越大[6]。正如凯恩斯在《就业、利息和货币通论》中指出：“由上所述，则边际消费倾向越大乘数值越大，特定量投资所引起的就业亦越大。”

2 MPC递减规律和乘数效应的启示

2.1 MPC递减规律的启示

边际消费倾向(MPC)递减规律的内涵在于：消费者的可支配收入越多，边际消费倾向越小；消费者的可支配收入越少，边际消费倾向越大。即高收入者的边际消费倾向小，中低收入者的边际消费倾向大[7]。因此，金融危机时期，中低收入群体蕴含着巨大的旅游市场开发潜力。

2.2 乘数效应的启示

乘数效应包括正反两个方面。当政府投资或公共支出扩大、税收减少时，对国民收入有加倍扩大的作用，从而产生宏观经济的扩张效应。当政府投资或公共支出削减、税收增加时，对国民收入有加倍收缩的作用，从而产生宏观经济的紧缩效应。

凯恩斯把乘数效应用于分析投资对收入所产生的作用，提出投资乘数原理。实际上这种连锁反应，不仅发生于投资领域，而且也存在于消费领域中[8]。

旅游活动是综合性的消费行为，具有很强的消费关联性。其直接消费涉及行、游、吃、住、购、娱等领域，派生消费涉及的领域更宽，为消费者提供了更大的消费选择空间，为相关领域的从业者提供了更多的收益机会。

3 旅游市场消费模型构建

经济学基本理论认为，消费是收入的函数。而效用又是消费的函数，因此效用为收入的函数[9]。旅游者在旅游市场的消费同样也是其收入的函数，符合此规律。

首先，做符号约定如下：

y为消费者收入；

c为消费额；

mc为边际消费；

u(c)为效用函数。

其次，做以下三条基本假设：

假设1：效用关于消费的边际函数为递减函数，关于收入的边际函数也为递减函数。

假设1是由边际效用递减规律决定的，实际上现实生活也是如此，例如钱对于富豪盖茨来讲只是一个数字，增加1000万美元不会给比尔盖茨带来很大的效用，但给一般人带来的效用会很大。

假设2：边际消费倾向为收入的单调减函数，消费为收入的单调增函数，即 mc(y)＞0，且 dmc(y)/d(y)＜0，也就是说，消费随着收入的增加而增加，但增加的份额会越来越少。

导致边际消费倾向mc(y)是收入y的减函数，可以从以下几个方面来解释：

①这种现象可用弗里德曼提出的持久收入假设来解释[5]。当人们收入增加时，人们往往认为增加的这部分收入为一时收入或偶然性收入，由于消费与持久收入有关，因此消费增加的比例小于收入增加的比例。

②这种现象也可以用杜森贝的相对收入假设来解释[10]，人们的消费具有棘轮效应。而当人们收入改变时，受人们的消费习惯等因素影响，人们的消费产生了棘轮效应，现期收入对现期消费影响较小，也就是说消费改变的百分比小于收入改变的百分比。

③这和边际效应递减规律有关。为了确保d2u(c(y))/d(y2)对于所有的y都成立，要求dmc(y)/d(y)＜0。推导过程如下：

实际上，随着人们收入的增加，人们每增加消费1个单位物品所获得的效应是递减的，因此愿意花在消费上的收入比例也会越来越小。

假设3：所有人的消费函数相同，所有人的消费仅和收入有关。

4 实证研究

本文选取1999～2008年间的《中国统计年鉴》和《中国旅游统计年鉴》中人均可支配收入和人均旅游消费额数据，然后消除价格因素的影响，将人均旅游消费和人均可支配收入数据转化为以1999年价格为不变价的居民收入和消费数据进行实证分析。

第一步：建立边际消费倾向为常数的模型，即：

其中 t表示时刻，i表示第 i个收入阶层，ξi,t～N(0,σ2)，下同。

将消除价格因素影响的数据代入模型 (2)，进行参数估计，估计结果见表1。从表1来看，回归方程显著，参数a、b显著地不为0。

表1 模型2回归的参数结果

第二步：进行异方差性的BP检验。

然后进行参数估计，见表2。

表2 模型3回归的参数结果

F统计量为0.001913，远小于1%，因此在置信度为1%的情况下，强有力的拒绝残差为同方差的假设，也就是说残差存在异方差现象。

第三步：建立边际倾向递减的消费模型：

然后进行参数回归，回归结果见表3。

从表3可以看出，由于常数项假设检验H0:a=0,H1:a≠0对应的p值为0.0007，因此在置信度为5%的水平下，拒绝零假设。假设检验H0:d=0,H1:d≠0对应的p值为0.0000，因此在置信度为5%的水平下，拒绝零假设，并且d为0.000140784。说明随着收入的增加，边际消费倾向呈现递减的趋势，这强有力的论证了前面边际消费倾向为收入的单调减函数这一假设。R2为0.9878，说明因变量消费的样本变差的98.78%是由拟合产生的，这说明样本回归方程对观测值的拟合相当好。从回归方程显著性检验来看，F检验的显著性检验值p为0.0000，远远小于0.05，因此回归方程显著。这说明，可以拒绝异方差假设，也就是说残差服从独立同分布。因此，可以得到消费函数为：

表3 模型4回归的参数结果

第四步：利用该消费模型检验边际消费倾向递减规律

以1999年的价格为不变价格，根据消费函数（5）我们可以得出：当一个消费者的月收入为3000元时，其边际消费倾向为0.4468，其消费支出为1340.26元；而当一个消费者的月收入为500元时，其边际消费倾向为0.8918，其消费支出为445.88元。由此可见，低收入者的边际消费倾向远高于高收入者的边际消费倾向，边际消费倾向递减规律得到验证。

5 结论与启示

(1)消费理论是凯恩斯宏观经济学理论的基石，也是现代宏观经济研究的重要内容之一。金融危机时期，研究消费对旅游市场开发的导向作用，有利于旅游业抵御金融危机，合理规避危机带来的风险，顺利渡过难关；边际消费倾向(MPC)递减规律作为经济学的基本理论之一，准确地指出由于人类的天性，消费虽然随收入的增加而增加，但在所增加的收入中用于增加消费的部分却越来越少，认识到这一客观规律有助于对金融危机时期旅游市场消费不足的现象做出科学解释，并制定相应的市场开发应对策略。

(2)投资、消费和外贸出口合称经济增长的“三驾马车”，金融危机时期，海外市场需求急剧萎缩，扩大内需成为助推宏观经济复苏的必然之选，这种思路同样适用于旅游业。扩大内需主要是通过扩大国内投资和国内消费来带动经济增长，是一项长期的战略方针，有利于充分发挥中国国内市场巨大的优势，有利于减少对外部经济的依赖，增强抵御国际经济金融风险的能力。

(3)旅游业乘数效应巨大，旅游消费能直接促进旅游业和旅游服务业的发展。开掘旅游内需，能够释放旅游业刺激多层次、综合性消费的独特作用，促进旅游消费将连带促进餐饮、住宿、交通、游览、娱乐、购物、通信等一系列消费。更重要的是，旅游消费不同于其它消费，具有可重复性，使得旅游资源不同于一般资源，不会随着消费的增加而价值衰减，相反会不断提升。

(4)增加有效旅游需求，促进国内旅游消费升级[11]。增加中低收入群体的可支配收入，提高有效购买力；缩小收入分配差距，整顿和规范分配秩序，实现收入的合理分配；深入挖掘农村旅游市场需求潜力；尽快建立和完善社会保障制度，为消费者提供基本的生活保障和精神慰籍；加大改革力度，调整人们的收入预期，从根本上实现消费观念的转变，推动旅游消费的发展以及旅游经济的良性循环。

(5)旅游内需的进一步扩大，有赖于中长期旅游消费政策体系的建立。按照扩大消费主体、增加人均消费的思路，可考虑采取的措施包括：鼓励弹性休假，开发假日旅游系列消费热点；试行并最终落实带薪休假制度；鼓励把修学旅游纳入教学课程体系；恢复和扩大职工疗休养计划，并探索推进奖励旅游制度；结合现代养老新趋势，合理开发“银发市场”；倡导适度负债和超前消费的新观念，发展个人旅游消费信贷。

(6)扩大旅游消费、增强旅游消费对内需的拉动作用，需要强有力的政策支持和相关各部门的通力合作。旅游是一个综合性很强的产业，旅游业对扩大内需的作用需要多个部门协调发展共同完成，旅游政策的制定不仅需要国家的支持，而且需要其他专业部门如社会保障部门、财政、税务、海关、银行等的配合，只有多部门联合制定的刺激旅游需求的政策，才能促使旅游消费在扩大内需中发挥更大的作用。

(7)面对金融危机带来的众多不确定性因素，更要看到旅游消费是恢复能力较强的消费。尽管金融危机带来全球总需求疲软，对中国旅游业带来不利影响，但中国旅游业面临的重大机遇和基本环境没有改变，旅游业总体发展趋势也不可能改变或逆转。改革开放30年奠定的坚实基础，将有力地支撑中国旅游业发展[12]。中国将以一个其它国家难以比拟的巨大国内旅游市场为世界旅游业的发展作出卓越贡献。世界上最大规模的国内旅游流动，不仅能改变亚太区域内旅游流动，也将改变世界旅游格局。

[1]范业正.旅游者需求与消费行为始终是旅游研究的前沿问题[J].旅游学刊,2005,20(3).

[2]Keynes,John Maynard.The General Theory of Employment,Interest and Money[M].London:A Harcourt Book,1936.

[3]Duesenberry,James S.Income,Saving and the Theory of Consumer Behaviour[M].Cambridge:Harvard University Press,1949.

[4]N.格里高利.曼昆.宏观经济学[M].北京:中国人民大学出版社,2005.

[5]M.Friedma.A Theory of the Consumption Function[M].Princeton:Princeton University Press,1957.

[6]吴克烈，李汇简.消费函数中的边际消费倾向[J].社会科学研究,2004,(2).

[7]赵卫亚.中国城镇居民消费函数的变系数Panel Data模型[J].数量经济技术经济研究,2003,(11).

[8]朱宪辰，吴道明.支出预期对消费行为影响的估计[J].数量经济技术经济研究,2001,(6).

[9]骆祚炎，刘朝晖.1992年以来中国消费函数实证分析[J].消费经济,2004,(3).

[10]Modihani.F,Brumberg.R.Utility Analysis and the Consumption on Function:An Interpretation of Cross-Section Data,Post-keynesi an Enconomics[M].Rutgers:Rutgers University Press,1954.