我国边贸本币结算与人民币区域化

刘春梅　范　静　张璟霖

提要随着我国国民经济的持续快速增长以及综合国力的不断提高,人民币区域化、国际化问题引起了人们的广泛关注。本文分析我国目前边贸本币结算现状,阐述边贸本币结算对人民币区域化的重要作用提出推进我国边贸本币结算、促进人民币区域化的对策。

关键词:边贸;本币结算;人民币区域化

中图分类号:F83文献标识码:A

随着我国和周边国家、地区经贸往来的迅速发展,在部分地区人民币已被作为主要币种大量用于边境贸易结算,对推动人民币区域化发展发挥了积极作用。

一、我国边贸本币结算现状

(一)结算货币的选择。迄今为止,我国已与越南、蒙古、老挝、尼泊尔、俄罗斯、吉尔吉斯、朝鲜和哈萨克斯坦等国家的中央银行签署了有关边境贸易本币结算的协定。从目前结算货币的选择来看,人民币在越南、蒙古、老挝、尼泊尔和朝鲜等国家被作为支付货币和结算货币得到普遍接受。例如,2004年人民币在中越边境贸易中的结算量为81%,中蒙边境贸易中的结算量约为90%,人民币已成为边贸双方自发选择的最主要结算工具。与此形成鲜明对比的是,在中俄边境贸易结算中,首选结算货币为美元,第二选择是卢布,利用人民币结算的较少。由此看来,人民币在我国绝大多数周边国家已经成为事实上的区域货币。但由于受周边国家的具体国情和政策、我国的贸易结构等各种因素的影响,人民币在对方国家被接受的程度呈现出较大的差异性。

(二)结算方式的选择。结算方式的差异主要体现在现钞结算与现汇结算选择的差异。在不同的边境贸易带,各边境地区在选择现钞结算为主还是现汇结算为主有所不同,这与其边境贸易构成有直接关系。一般来讲,边境贸易主要构成为边境小额贸易、边民互市贸易、旅游贸易和国际经济技术合作。在中俄边境贸易区、中蒙边境贸易区,往往是边境小额贸易在整个边境贸易中占有最大份额,此类贸易主体为具有小额边贸经营权的边贸公司,通常以现汇结算为主,而且是以美元为主的第三国转汇结算。在西南边境贸易带中的一些边境地区,边境互市贸易和旅游贸易较活跃,两者合起来占主体。边民互市贸易和旅游贸易的经营主体通常为个体边民,为避免相关费用,自己携带现钞游走于边境两边的市场,现场现金结算。

二、边贸本币结算对人民币区域化进程的重要作用

人民币区域化与本币结算是相辅相成、相互促进的,加大力度推进边贸本币结算是人民币区域化的重要突破口。

(一)我国金融开放度低、出口市场份额偏低、对美贸易直接、间接贸易依存度高与贸易产品结构不利等问题较为严重,如果直接在传统贸易方式及领域中使人民币成为结算货币难度更大。而在边境贸易中,一是现有国际货币的网络外部性影响小,相反人民币拥有某种网络优势;二是对金融市场开放没有特殊要求;三是由于中国在边境贸易中无论供给还是需求能力都更大,定价能力更强。因此,以边境贸易为突破口促进人民币结算并以此推动人民币区域化是必不可少的一步。

(二)本币结算可以降低应对汇率波动的成本,减少铸币税的影响,同时可以扩大人民币在周边包括俄罗斯等国家的影响力。从人民币在双边贸易中履行计价和交易媒介职能起步,进而不断扩大边贸计价的范围,在积累到一定的规模和信用之后,转到一般贸易中履行结算功能,逐步扩大人民币接收区域,通过渐进的方式发挥人民币在国际上的更多作用。

三、制约边境地区人民币区域化发展进程的主要因素

边贸本币结算是实现人民币区域化非常重要的战略步骤,其发展的好坏直接关系到人民币区域化能否顺利实现。然而,由于种种因素的制约,在一定程度上影响了人民币区域化的发展进程。

(一)出口退税难。按照现行政策,出口退税时必须提供出口收汇核销单,致使以人民币结算的对外贸易的出口退税政策难以落实,一定程度上也影响了外贸企业使用人民币结算的积极性。尽管在云南省进行了以人民币结算边境小额贸易出口货物出口退税的试点工作,但是并未在其他地区铺开,这就制约了本币结算业务的开展,不利于人民币区域化的推进。

(二)银行参与程度不够。目前,从边境贸易中的人民币结算渠道看,规范的银行间结算所占的比重总体上并不高,其参与程度也不高,相当多的边贸结算则是通过非正规金融机构,如地摊银行进行的,有的还采用一些风险较大的现金结算方式。因此,从总体上看,边贸结算的效率不太高,一些特定的结算渠道的风险也相应较高;同时,因为规范的银行间结算所占比重有限,也不利于中国的金融监管机构掌握人民币在周边国家和地区的流通状况。随着贸易量的增长和整个地区资金流的增长,非正规金融机构所暴露出的问题也在增多。

(三)我国个别边境地区缺少话语权。与新疆、内蒙古、黑龙江接壤的俄罗斯,在所有与中国边境贸易国中,生产力发展水平最好,工业基础较好,冶金机械工业、能源开发业、采矿业均名列前茅,但其轻工业、民用电子业、食品加工业和农业相对基础薄弱,从而为中俄边境贸易发展奠定了良好的基础。然而,由于我国边贸中出口的主要是劳动密集型产品和农产品,这些产品差异度小,竞争度高,中国出口商很难用本币计价,而中国进口的资源型产品往往又是替代弹性较小、垄断程度较高的产品,因此即使双方同意以本币之一计价,对方出口商也更容易最终促成以对方货币计价,因此在中俄边贸结算中首选货币为美元,其次则是卢布。

四、政策建议

人民币国际化的道路应该遵循先逐步区域化的途径,而推动边境贸易乃至边贸人民币结算是这一途径最好的

突破口。我们应该通过加强政策和体制建设,推动边贸结算中本币化进程,进而推动人民币区域化的发展。

(一)相关部门要加强协调,共同推进人民币区域化。本币结算推进工作需要各级政府、银行、外管局、商务、海关等诸多部门密切配合,从不同层面加以宣传推进。应当由有关部门牵头,加强银行、海关、商务部门等机构之间的合作和沟通,建立有效、合理的人民币流通渠道,为人民币在边境贸易中能够充当结算货币提供便利条件。比如,进一步扩大对边境贸易人民币结算实行出口退税政策的试点范围,使各地人民币结算的贸易同样享受出口退税,使人民币在国际贸易中的使用更加便利化。

(二)加大正规金融机构在结算中的参与度。我国应鼓励商业银行参与边境贸易的人民币结算业务。在现有银行间结算协议的基础上,中资银行要加强与周边国家和地区商业银行间合作,双方银行间应建立沟通与交流机制,在加深双方了解的基础上,相互选择实力较强、资信较好的银行加强业务合作,建立代理行关系,以促进两国经贸关系的发展。同时,增加营业网点,拓宽业务渠道,开发新的结算工具,使结算业务灵活方便。例如,可以相互开办国际银行卡业务,将本币结算最大限度地纳入银行结算渠道,形成人民币正常有序的双向流通机制。

(三)提升本币结算的话语权。我国要从低价产品大国、资源消费大国,变成在世界上有各类资源定价权的、彻底的、全面的经济大国和强国。应进一步完善经济运行结构,使经济发展更加趋于合理,减少GDP增长对出口的依赖,同时改变出口商品结构,增加高技术含量的产品和高附加值的产品出口份额,增加国际贸易中以人民币计价的主动权。

(作者单位:中国人民银行海口中心支行)

主要参考文献:

[1]李余铭.广西边境贸易结算问题探讨.经济与社会发展,2003.1.

[2]王兆国.中俄边境贸易存在的问题与对策探讨.黑龙江对外经贸,2006.12.

[3]钟伟.略论人民币的国际化进程.世界经济,2002.3.