信托行业进入“二次创业”新阶段 中建投信托塑造业务发展新格局

李泓泽

近日，金融监管总局修订并发布《信托公司监管评级与分级分类监管暂行办法》。该《办法》与今年陆续出台的《信托公司股权管理暂行办法》和《关于规范信托公司信托业务分类的通知》等重要法规文件一起，形成了我国信托行业高质量发展的制度基础，对行业加快转型发展、提高服务实体经济质效起到了保障和促进作用。在《关于规范信托公司信托业务分类的通知》（“三分类新规”）于今年3月20日发布并于6月1日正式实施的过程中，作为国内最早经营信托投资业务的公司之一，中建投信托股份有限公司（下称“中建投信托”）就已经开启了新时代“二次创业”的转型之路。

“三分类新规”的核心内容是将信托业务划分为资产服务信托、资产管理信托、公益慈善信托三大类，这对信托行业来说，意味着业务层面的重塑和再造，提升差异化竞争力。中建投信托表示，“信托业务分类改革是监管部门对标国际市场信托服务业务和国内市场信托资管业务，为信托行业转型发展指明了方向。”按照“三分类新规”《信托公司信托业务新分类简表》介绍，资产服务信托业务涵盖财富管理服务信托、行政管理服务信托、资产证券化服务信托、风险处置服务信托、新型资产服务信托五类，其中，财富管理服务信托包括家族信托、家庭服务信托、保险金信托、特殊需要信托、遗嘱信托、其他个人财富管理信托、法人及非法人组织财富管理信托。中建投信托表示，在新规背景下，信托公司差异化优势的建立基于两个逻辑，一是回归本源，大力发展服务信托。二是基于信托制度的优势，发挥跨市场和跨资产配置优势，夯实资产管理能力。“信托公司转型重点是整合自身股东资源和客户资源做业务的‘加减法’，一是先做减法，就是在过渡期按要求逐步减少非标融资业务和通道业务，二是结合自身资源禀赋和投研能力选择性开展有竞争优势业务，不是‘取长补短’，而是做大长板做出优势做出特色，差异化发展。”

也正是在清晰的目标指引下，中建投信托今年动作频频。6月28日，中建投信托正式发布了全新的服务信托品牌——“沃泉”家庭服务信托，并于27日成功签约落地首单家庭服务信托业务。中建投信托表示，今年是家庭服务信托元年，家庭服务信托是普惠版、迷你版家族信托，需要客户的不断理解和认可，也需要信托公司自身提高内部的数字化运营服务效率、资产配置及买方投顾能力。据了解，中建投信托一直在探索和优化家庭服务信托的合作模式，今年9月1日，中建投信托与中金财富合作推出基金投顾业务。这一创新合作模式将中金财富的基金投顾专业能力与中建投信托的受托管理服务相结合，为中建投信托的“沃泉”家庭服务信托提供底层资产配置服务。这一合作也开创了中建投信托在“沃泉”家庭服务信托业务中与证券公司合作的新模式。中建投信托表示，公司立足把家庭服务信托打造成一个多元共赢的平台，在资本市场业务、财富管理转型和买方投顾业务方面加强与商业银行、证券公司、基金公司等机构渠道的全面合作，优化资产配置品类，引入更多特色服务与权益，丰富面向居民家庭的财富管理综合解决方案，帮助更多的家庭实现“关爱、传承、保全、配置”的财富管理目标，也助力推动更多的合作伙伴与中建投信托一起，共创财富管理新时代。

今年9月，中建投信托还正式推出了“企业家办公室”综合服务平台。

中建投信托表示，“企业家办公室”综合服务平台是中建投信托支持实体经济、服务企业家客户的重要举措，其定制化的“3+2”組团式服务团队由家族顾问、投行顾问、慈善顾问、信托经理、投资组合经理共同组成，成员均来自财富管理、投资银行、企业信贷、公益慈善、投资管理、法律等方面的专业人员。依托信托业务本源和资产投行优势，企业家办公室将围绕民营企业、企业家及其家族，以家族信托架构为中心、资产服务与资产配置为双核，聚焦企业经营、投融资、财富管理、家族关系治理、社会责任履行等方面的多元化诉求，提供一站式综合信托服务方案，助力企业家服务经济发展大局，成就个人、家庭、企业和社会责任的长期发展愿景。企业家办公室也是一个开放式、整合式平台。中建投信托将通过对资产管理信托、资产服务信托、家族信托、慈善信托等多种信托工具的创造性、综合性运用，利用信托架构的制度性独有优势，借助各市场化专业机构的合作伙伴关系，共同为企业家提供多元化的综合金融服务，构建客观中立的买方新生态。

另外，中建投信托在公益慈善信托领域也取得了较大突破。截至2023年10月，中建投信托已参与设立慈善信托66单，累计备案资金1.1亿元，支出资金超5600万元。中建投信托表示，未来将进一步加大“慈善+金融”的业务合作，让慈善信托的落地更加饱满，全面助力共同富裕。