融资租赁背后的官商交易

文/鑫海

中介融资租赁

融资租赁是国际上最普遍、最基本的非银行金融形式，即：由出租人根据作为用户的承租人请求，与作为供货商的第三方订立供货合同，约定由出租人出资向供货商购买承租人选定的设备，由出租人与承租人通过订立租赁合同约定将设备出租给承租人使用，并向承租人收取租金。融资租赁业务从本质上看，是以融通资金为目的，需要添置设备的企业用户只需付少量资金，就能使用所需设备进行生产，相当于为该企业用户提供了一笔中长期贷款，因而在实践中受到了许多企业的欢迎。然而，即便是这种变通的融资方式，也会在实践中出现暗箱操作，甚至暗藏令人不齿的贿赂交易。一些融资租赁企业为了谋取竞争优势，不惜用重金对企业用户中具有话语权的人进行金钱公关。个别企业用户中的有关负责人不仅主动迎合，甚至还与融资租赁企业就贿赂金额进行协商，公开索要好处费，从而使明面上正规办理的融资租赁业务，演变成了一场私下的权钱交易。

山东人郑洪常年在青岛市从事融资租赁中介业务。2018年，郑洪就职道亨融资租赁有限公司（以下简称“道亨公司”），并担任该公司副总经理。

2019年4月，道亨公司准备开拓江苏省常州市的融资租赁业务，郑洪安排道亨公司员工周大权到常州拜访多家国有平台公司，看看企业是否有融资需求。周大权经过一番调研走访后，确认常州市武进区某镇政府下属的常州市义丰投资开发有限公司（以下简称“义丰公司”）有融资需求。

经周大权引荐，郑洪结识了时任义丰公司财务总监的王叶平。双方在商谈过程中，王叶平告诉郑洪，义丰公司当年9月因为一笔贸易业务有大额资金需求，并称融资成本只要不要超过武进区国资办设的“红线”就可以。商谈后，郑洪向王叶平索要了义丰公司的相关资料，以便其联系的资金方根据这些资料制定相关融资方案。

经多方联系，郑洪为义丰公司找到了资金方晶昌金融租赁股份有限公司（以下简称“晶昌公司”）。晶昌公司看了义丰公司的资料后很感兴趣，且其报出的融资成本符合王叶平的要求，郑洪遂正式作为中介运作双方合作之事。

为促成融资租赁业务，中介方公然向有融资需求的用户行贿，结果被法院以犯行贿罪和受贿罪判刑罚金。

警惕融资租赁背后的“潜规则”

很快，晶昌公司就拿出了融资租赁方案，确定融资金额为2亿元。后郑洪根据王叶平给的融资成本利率和晶昌公司给的融资成本利率进行测算，得出道亨公司可以收取390万元钱的中介服务费。郑洪将上述融资租赁方案信息反馈给王叶平后，王叶平对融资额度及中介服务费用都表示认可。融资租赁方案确定后，晶昌公司于2020年3月，到义丰公司推进尽职调查工作。

讨价还价的好处费

晶昌公司经尽职调查后，向郑洪提出需要义丰公司补充更新一些资料。由于需要补充的资料比较多，郑洪遂多次就此事与王叶平对接。有一次，在郑洪向王叶平索要资料时，王叶平对郑洪说，看来这笔融资租赁业务马上就要做成了，并询问做成后自己能拿到多少好处费。

王叶平赤裸裸地索要好处费，让郑洪感到十分意外，没有思想准备的他一时不知道如何回答。见对方没有表态，王叶平提点郑洪说，按照惯例他应该可以拿到中介服务费的三分之一。郑洪一听，觉得王叶平“狮子大开口”要得实在太多了；但又不敢得罪王叶平，担心不满足他的要求，会令这笔即将做成的融资租赁业务泡汤；于是只得向王叶平打哈哈，表示先推进业务，好处费的事后面再说。

尽管郑洪没有拒绝，但也没有爽快答应，这令王叶平感到不悦。后来，郑洪又为了补充资料的事情多次联系王叶平，王叶平对该项目就表现得没以前那么积极了，资料提供得也不主动，断断续续的。在此过程中，王叶平仍然在继续争取他的那一“杯羹”，但这一次他降低了索要的金额。他对郑洪表示，要不就给自己中介服务费的20%作为提成；但这次郑洪还是没有明确表态。两次磋商好处费的事都碰了壁，王叶平自然十分恼火，干脆跟郑洪打起了“太极”。据郑洪证实，此后其在日常需要王叶平配合提供义丰公司资料时，王叶平就开始推脱。

王叶平这一招果然见效。郑洪几次沟通碰了钉子后也进行了反思，想想这样下去肯定不是个办法，搞不好这笔业务就“流产”了。于是，郑洪咬咬牙满足了王叶平提出的提成要求，但向王叶平明确，由其自行承担开票所需的10个点的税费，王叶平表示同意。

据郑洪证实，双方达成“君子协定”后，其回去算了笔账，道亨公司可从上述融资业务收取中介服务费390万元，该费用的20%就是78万元，再扣去10个点的税费后，其一共需支付给王叶平好处费70.2万元。好处费的事谈妥后，业务推进就变得十分顺利了，很快所有前期准备工作均告完成。

直接收取现金

2020年4月，晶昌公司、义丰公司、道亨公司签订了融资服务三方协议，协议明确，晶昌公司向义丰公司提供2亿元资金，道亨公司收取义丰公司390万元中介服务费。同时，晶昌公司还与义丰公司签订融资租赁合同，约定义丰公司向晶昌公司贷款2亿元，期限为5年。几天后，晶昌公司依约将2亿元资金汇到了义丰公司的账户，而道亨公司也很快收到了义丰公司支付的390万元中介服务费。

4月底的一天，郑洪接到王叶平打来的电话，说中介服务费已经汇过去，并问其什么时候来取好处费。郑洪提出以转账形式支付，但王叶平不同意，表示他只接受现金。

5月初的一天，郑洪到银行提取20万元钱现金，并与王叶平相约在常州武进区万达广场附近的一个小饭店（以下简称“案涉饭店”）碰面，在吃饭过程中，郑洪将事先准备好的装有20万元现金的袋子交给了王叶平。5月底的一天，王叶平又打电话给郑洪，问其什么时候来常州。郑洪自然明白，王叶平又在向他讨钱。于是6月初的一天，其再次从银行取出30万元现金，与王叶平相约在同家案涉饭店见面，并将装有30万元钱现金的袋子交给了王叶平。6月底的一天，王叶平继续打电话向郑洪要钱。郑洪遂从银行提取20.2万元现金，与王叶平相约在案涉饭店，以与前两次同样的方式完成了款项交接。就这样，郑洪分3次将双方事先约定的总共70.2万元的好处费，以现金方式支付给了王叶平。

2021年12月，王叶平用一个陌生电话联系郑洪，称如果有人问关于他收钱的事情，一定要为其保密，郑洪应允……

双双获刑

2022年4月15日，王叶平因本案被留置，9月2日被拘留，9月15日被逮捕。

2022年10月8日，江苏省常州市武进区人民检察院起诉指控王叶平涉嫌犯受贿罪；常州市武进区人民法院于当日立案后，依法适用简易程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。

武进区人民法院经审理查明：2019年至2020年，被告人王叶平利用担任常州市义丰公司等6家公司实际负责人的职务便利，在融资租赁业务、承兑汇票贴现、军工产品融资性贸易业务等方面，为道亨公司等5家企业和个人谋取利益，先后收受郑洪等6人贿送的财物，共计人民币586.7万余元。

2022年11月8日，武进区人民法院作出一审判决：王叶平犯受贿罪，判处有期徒刑10年，并处罚金人民币50万元；已退受贿款人民币130万元予以没收，上缴国库；尚未退出的受贿款人民币4567052元予以继续追缴。2023年4月28日，郑洪因犯行贿罪，经武进区人民法院一审裁定，判处其有期徒刑2年，缓刑3年，并处罚金人民币15万元。一审宣判后，王叶平、郑洪均未提出上诉。

（文中除王叶平、郑洪外，其余企业名及人名均为化名；本文谢绝转载）