指示提单的转让与背书

文/刘柯 编辑/白琳

提单作为国际结算中的重要运输单据，有记名提单、指示提单与不记名提单之分。其中，指示提单经背书转让，进而控制和转移物权，是实务中最常见的提单形式。指示提单的背书决定了物权的归属，其重要性不言而喻，需要银行和进口商对相关问题加以重视。

案例背景

案例一：开证行M 银行收到其所开立即期信用证下的一套单据，经审核认为单证相符，并于5个工作日内付款。随后，客户表示因提单背书问题无法提货。经查看，提单的托运人（SHIPPER）为G公司，收货人（CONSIGNEE）为“凭指示（TO ORDER）”，背书内容全部为手写：C公司作为G公司的代理（C COMPANY AS AGENTS FOR AND ON BEHALF OF G COMPANY)，并随附签字。船公司不认可该背书方式，拒绝放货。提单的背书是否符合要求？

案例二： 信用证要求提单做成凭指示和空白背书（M A D E OUT TO ORDER AND BLANK ENDORSED），受益人S公司交单，提单的托运人（SHIPPER）显示为：Y公司代表S公司（Y COMPANY ON BEHALF OF S COMPANY），收货人（CONSIGNEE）为“凭指示（TO ORDER）”，并由受益人S公司作空白背书。背书是否正确？当托运人显示两个实体时，背书可以由哪些实体做出？

案例分析

提单的分类与转让

《中华人民共和国海商法》（以下简称《海商法》）第七十九条中关于提单的转让有如下规定：（一）记名提单：不得转让；（二）指示提单：经过记名背书或者空白背书转让；（三）不记名提单：无需背书，即可转让。

记名提单（STAIGHT B/L），又称收货人抬头提单，即提单指定收货人，所载货物只能由列明的收货人提取。记名提单不可流通转让，因此，美国、加拿大、英国等英美法系国家的法律认为，记名提单没有物权凭证的功能，收货人可以不凭提单提货。这时，出口商无法通过控制提单来掌控物权，面对信誉未知的进口商时，存在钱货两空的风险。

指示提单（ORDER B/L），因其在收货人栏位填写“ORDER”字样而得名，是一种可转让提单，由提单表面显示的“指示方”背书并转让货物。根据我国《海商法》的规定，仅指示提单需要背书。

不记名提单（B E A R E R B/L），又称来人抬头提单，不填写收货人名称，或将收货人填写为“TO BEARER”。不记名提单无需背书，任何持有人都有权提货。如果提单遗失或被窃，不易补救，存在较大的提货风险。若之后再转入善意第三人手中，极易引起纠纷，故实务中很少采用。

指示提单的分类

指示提单是最常见的提单形式，其背书分为空白背书和记名背书。空白背书即背书人在提单背面签章，不注明被背书人名称，持有人再转让提单时无需背书。这种方式流通性强，实务中被普遍使用。记名背书即背书人在提单背面签章，并注明被背书人名称。被背书人再转让时，还需再加背书。

根据“指示方”的不同，本文将指示提单大致分为以下两类。空白指示抬头：收货人是“凭托运人指示（TO ORDER/TO ORDER OF SHIPPER）”，托运人做背书后，提单方可转让。记名指示抬头：收货人是“凭ABC公司或XX银行的指示（TO ORDER OF ABC COMPANY/TO ORDER OF XX BANK）”, ABC公司或XX银行做背书后，提单方可转让。

指示提单的背书

问题一，指示提单由谁背书？

关于案例一涉及的提单由谁背书的问题，《关于审核跟单信用证项下单据的国际标准银行实务》（ISBP745）第E13条a款规定：当提单收货人为“凭指示（TO ORDER）”或“凭托运人指示（TO ORDER OF THE SHIPPER）”时，提单须由托运人背书。背书也可以由托运人之外的具名实体作出，只要该背书是代表〔FOR(OR ON BEHALF OF）〕托运人作出即可。

因此，对于空白指示抬头，托运人、代表托运人的第三方均可进行背书。案例一中，托运人为G公司，C公司在背书时清楚地注明了其是作为G公司的代理，背书符合要求。相应地，对于记名指示抬头，背书也应当可以由记名指示方的代理作出。

问题二：手写背书可以接受吗？

《 跟单信用证统一惯例》（UCP600）和ISBP745并未对提单背书是采用手写方式还是打印方式作出规定。国际商会（ICC）R531/TA526意见表示，背书可以通过以下几种方式完成：（1）打印并签字；（2）加盖含有背书人名称的印章并签字；（3）完全手写。手写的背书并不会构成不符点，若要求通过盖章背书，则应事先在信用证中予以规定。案例一中，背书内容全部由手写完成，不构成不符点。

问题三，托运人“双抬头”提单的背书。

托运人“双抬头”提单，是指托运人处显示有两个实体，比较常见的是“O/B”形式，即“A ON BEHALF OF B”，A是代理人，B是实际托运人。“O/B”单的出现，可能是为满足某些实务需求，提单同时显示了生产商和中间商；又或者是由于第三方工厂、外贸公司或货代公司与船公司签有合约，订立了较为优惠的运价，出口商为了能使用该协议价格，让订有合约的第三方作为其代理，显示在托运人栏位。

虽然提单上出现两个托运人，但货物所有权由实际托运人持有。代理人按照实际托运人的授权行事，具体授权协议不同，代理人的职责范围也不尽相同。一般来说，代理人仅被授权安排货物发运事项，以及准备相关的货运材料以提交至银行。

ICC R491意见对“双抬头”提单由谁背书的问题进行了答复：受益人B公司发运了从第三方A公司购买的货物，提单显示托运人为 “A公司代表B公司（A FOR AND ON BEHALF OF B）”，此时，提单的背书可以由A作为B的代理（AS AGENT FOR B）或者由B完成。

R491意见指出了“双抬头”提单的两种背书方式。而根据ISBP745第E13条a款，实际上还存在第三种背书方式，即任何第三方都可以作为B的代理进行背书，只要背书时注明“FOR(OR ON BEHALF OF) B”。

除了O/B提单外，实务中还会遇到C/O提单。C/O是CARE OF的缩写，意为由……转交。A CARE OF B，表示由B公司替A公司转交托运，A公司为实际托运人，B公司的责任是转交托运，而并非代理义务。货物的所有权和处理权仍归属A公司。因此，提单的背书应由A公司完成，或由其代理人代表A公司作出。

回到案例二的提单，背书由实际托运人S公司作出，货物的所有权得以转让，符合要求。此外，背书还可以由Y公司作为S公司的代理完成，或是由任何第三方作为S公司的代理完成。

背书争议的解决

从审单角度，案例一的背书符合国际惯例，不存在不符点。至于代理人是否有代理背书的权限，与银行无关，银行仅基于单据本身确定是否在表面上构成相符交单。船公司对背书不认可而拒绝放货，应当在信用证外寻找解决途径。建议申请人积极联系受益人与船公司沟通，例如，通过出示相关授权委托书，确认背书的真实有效。必要时，可以援引国际惯例给予解释说明。

贸易实务中，若指示提单在流转时未被适当背书，进口商持有正本提单却无法证明其是提单的正当持有人，船公司或卸货港代理则不会向进口商放货。在使用信用证结算时，开证行可以提出有效不符点进行拒付退单，托运人补加背书后再行交单。

若货物已到港，申请人急于提货，或是贸易商之间约定使用汇付或托收方式结算，寄回提单重新背书，可能导致货物在目的港积压，产生滞港费及其他不确定性风险。进口商可与出口商沟通寻求其他解决方案，例如要求出口商授权承运人“电放”货物，以尽快提货。

案例思考

指示提单的背书是否正确，对银行而言，影响到单证相符的认定；对进口商而言，则涉及到其是否能成为提单的正当持有人并顺利提货。

指示提单应当由有权人，即指示方进行背书。银行在审核提单背书时，应仔细核对有权人签章是否正确。若提单由有权人的代理人背书，要关注其是否按ISBP745要求在背书时表明代理人身份。银行并不审核托运人与代理人之间的协议，也不对托运人、代理人等任何单据相关方的诚信与否负责，在第三方代托运人背书的情况下，银行仅依据惯例判断是否在表面上构成单证相符。

由于代理人与托运人之间协议及授权范围的不可见性，代理人背书可能产生提货争议。为规避提货风险，建议尽量由提单显示的有权人直接进行背书。进口商若想防范第三方代理背书的风险，可以在信用证中设置诸如不允许代理人代指示方背书等条款。如实务中确需代理背书，代理人与托运人应签订明确的协议，规范双方的权利义务，并严格按照协议的授权行事。在产生争议时，申请人应在信用证外与受益人、托运人及船公司积极沟通，寻求解决问题的办法。