从六大维度推动跨境金融赋能外贸

王蕾娜　王文妍

4月16日上午，第二届珠江国际贸易论坛“金融赋能外贸高质量发展”论坛在广州广交会展馆举办。

广东省地方金融监督管理局二级巡视员刘凯文在论坛致辞中表示，广东中小外貿企业超过5万家，其中绝大部分企业的出口额在1000万美元以下，抗风险能力较弱，可用的风险防范手段有限，较难取得长期稳定的金融支持。

在扩大高水平对外开放的要求下，金融服务如何赋能外贸创新发展？外贸发展新态势引发了哪些新的金融需求？金融赋能外贸发展过程中，人民币国际化扮演着怎样的角色？围绕上述问题，多位来自外贸、金融领域的与会嘉宾进行了主题分享与专题讨论。

4月5日，世界贸易组织（WTO）发布《全球贸易展望与统计》报告，预计今年全球商品贸易量将增长1.7%，增幅低于过去12年的平均增幅。

中银香港首席经济学家鄂志寰表示，2008年以来，全球贸易面临着比较大的挑战，在部分时期出现贸易增长率低于GDP增长率的现象。与全球贸易低速增长相对应，近几年中国的对外贸易也面临着一定的下行压力。

她预测，2023年中国的出口增速可能会出现“前低后高”的趋势，进口的增速可能会逐渐回弹，但是回弹的空间相对有限。

“在对外贸易低增长时期，强调经济增长和贸易增长的高质量就更加关键。”在鄂志寰看来，人民币国际化可以在对外贸易高质量发展过程中发挥积极的推动作用。

如何以人民币国际化促我国外贸提质？鄂志寰建议，要扩展人民币在对外贸易中的使用范围，减少市场主体在贸易结算中使用其他货币的错配风险，推进跨国公司本外币资金池试点与跨境投融资业务创新。其次，进一步完善离岸市场的人民币流动性供给机制，激发市场主体发展人民币产品和服务的积极性，优化人民币贸易中的产品服务体系。

事实上，越来越多金融机构正在深度参与和探索人民币国际化进程，一定程度上奠定了人民币国际化纵深发展的金融基础。

作为本次论坛的主办方，中国银行广东省分行行长宁效云在论坛致辞时表示，广东中行大力推进人民币国际化，2022年该行提供跨境人民币结算服务超过7000亿元，有效发挥广东地区跨境金融服务主渠道作用，国际贸易结算和跨境人民币结算市场份额持续稳居同业首位。

“金融要赋能外贸高质量发展，首先要搞清楚外贸的发展产生了哪些变化，在此基础上产生了怎样的金融需求，否则我们的金融赋能可能就是无的放矢。”暨南大学南方高等金融研究院执行院长刘少波在论坛上表示。

回顾近年来我国对外贸易的发展历程，刘少波归纳出七大特点。其中，以跨境电商、海外仓、市场采购贸易、外贸综合服务等为代表的外贸新模式和新业态蓬勃发展，导致大量新的金融需求出现，也对金融产品和服务提出了更高要求。

针对外贸新模式新业态的小额、高效、线上化特征，刘少波表示，金融机构首先要大力创新基础产品，同时要加强与境内外支付机构、跨境电商平台、采购平台等深度融合，构建共享互通、统一口径、精准有效的跨境电商数据体系的开拓，拓宽多维应用场景。

广东外语外贸大学金融学院院长展凯同样表示，与过去传统的以劳动密集型贸易产品为主的模式不同，当前贸易的结构与形态发生了很大变化，这也要求金融支持外贸的形态发生相应改变，包括创新跨境金融服务的支持、利用金融行业风控优势帮助外贸企业进行风险管理等。

在刘少波看来，大力发展数字金融，运用金融科技手段赋能外贸高质量发展同样关键。他表示，金融机构可以利用区块链、人工智能、大数据等技术手段加强风险管理，精准识别分析、判断外贸企业情况，降低跨境支付、贸易融资管理中的风险。

“数字技术的发展催生了很多技术的应用，我们可以利用数字技术来引导资金进入外贸优势行业。另外，随着新的贸易形态不断涌现，也可以把新的贸易形态和金融机构的需求结合起来，推出创新性的金融产品与服务。”展凯说道。

“经济高质量发展离不开对外贸易的高质量发展，对外贸易的高质量发展离不开制度型开放、营商环境改善、结构调整优化，更离不开金融业的支持。”展凯说道。

展凯在接受南都湾财社记者采访时表示，广东金融业要进一步赋能外贸高质量发展，需要加强政策的稳定性和连续性，提高信息透明度，优化外贸企业的信用评价体系。同时强化金融科技应用，加快推进数字化转型，促进金融与实体经济深度融合。

海关总署广东分署发布的数据显示，今年1-2月，广东省外贸进出口总值（按人民币值）为10872.8亿元，较去年同期下降12.4%。在这一降幅背景下，探讨金融如何高效助力外贸保稳提质有着更为急迫的现实意义。

在展凯看来，近年来，广东省政府加大金融对外贸的支持力度，推出了一系列金融政策和措施。与此同时，广东金融业也在加强与外贸企业的合作，创新了“外贸保理”“信用保险”等一系列金融产品与服务，为外贸企业提供了更加便捷、多样化的融资服务。

“然而，政策的稳定性与连续性，银企之间的信息不对称问题以及外贸企业的风险精准管理问题是当前制约广东金融赋能外贸企业高质量发展的主要阻力。”

展凯指出，为了进一步发挥广东金融业赋能外贸的作用，需要各方共同努力，建立更加完善的融资、风险管理和支付清算机制，强化金融科技应用，加快推进数字化转型，促进金融与实体经济深度融合，从而为广东省的外贸企业提供更好的支持和服务。

随着跨境金融在全球范围内加速发展，跨境金融业务对外贸企业融资支持、降低交易成本、风险管理等方面的赋能作用愈加突出。

未来如何进一步推动广东跨境金融助力外贸企业发展？展凯认为，可以从六个方面着手：一是加强跨境金融创新；二是加快跨境金融基础设施建设；三是加强跨境金融监管；四是加强跨境金融人才培养；五是加大金融科技的应用；六是加强国际合作，与国际金融机构和外贸企业共同开拓国际市场。

“总体来看，金融业可以在持续优化结算、促进投融资便利、出口信用保险、外汇风险管理等金融服务方面多下功夫，以此巩固拓展外贸竞争新优势，推动外贸高质量发展。”展凯说。