数字化背景下国有金融资本管理机制改革实践探究

吴晓蓓

（广西壮族自治区农村信用合作社联合社，广西 南宁 530000）

我国国有金融资本改革发展得十分迅速，资产、负债、利润规模等稳步扩张，大量国有资本通过进入资本市场完成公司上市，显著提升了公司的风险管理能力与现代治理能力。国有金融资本是推动企业发展的重要力量，是促进国家金融得以安全发展的重要基础，并且也是做好金融风险防御、深化金融改革的关键。数字化时代背景下，新技术的发展和运用推动了国有金融资本不断改革和发展壮大，促进了产融结合，提升了国有金融资本内在活力，对我国经济金融稳定发展形成良好推动力。

一、国有金融资本概述

（一）国有金融资本的含义

国有金融资本是国家及其授权投资主体直接或间接对金融机构出资所形成的资本和应享有的权益。凭借国家权力和信用支持的金融机构所形成的资本和应享有的权益，纳入国有金融资本管理，法律另有规定的除外。其中，金融机构包括依法设立的获得金融业务许可证的各类金融企业，主权财富基金、金融控股公司、金融投资运营公司以及金融基础设施等实质性开展金融业务的其他企业或机构。

国有金融资本的主体是代表国家履行出资人职责的机构，通常是财政部或其他国有资产管理部门。这些机构负责管理和监督国有金融资本，以确保国有资本的保值增值，促进金融市场的稳定和发展。国有金融资本的主体在金融市场中扮演着关键角色，对国家的金融稳定和发展具有重要意义。

（二）国有金融资本主体的职责

国有金融资本的主体通常具有以下职责：（1）制定国有金融资本的管理制度和政策，以确保资本的保值增值。（2）监督管理下属金融机构的运营，督促其完善公司治理、加强风险管理、提高经营效益。（3）参与重要金融机构的董事会和股东大会，行使出资人的表决权和监督权。（4）对国有金融资本进行绩效评估，评价资本运营效果，不断优化资本配置。（5）推动国有金融资本的国际化经营，加强与世界其他国家和地区的金融合作。

国有金融资本的主体是国家在金融市场中的代表，对维护国家金融稳定、促进金融发展具有重要作用。

二、数字化背景下国有金融资本管理机制改革的必要性

（一）提高国有金融资本的配置效率

数字化技术正在深刻地影响国有金融资本领域的运作和管理。在大数据和人工智能等技术的支持下，国有金融资本可以利用更精准的市场分析，提高资源配置和优化能力，从而提高资本使用效率。一方面，大数据技术可以帮助国有金融资本更好地了解市场动态和需求，从而做出科学的投资决策。通过对海量数据的挖掘和分析，国有金融资本可以识别市场趋势，发现新的商业机会，并优化投资策略。另一方面，人工智能技术可以降低投资风险，提高投资回报率。人工智能技术可以帮助国有金融资本实时监控市场变化，发现潜在的风险，并采取相应的措施规避风险。此外，人工智能技术还可以通过自动化交易、风险管理等手段，提高资本运作的效率和准确性。除了大数据和人工智能技术，区块链技术也在国有金融资本领域具有广阔的应用前景。区块链技术可以提高金融交易的透明度和安全性，降低金融欺诈的风险。同时，区块链技术还可以提高金融交易的效率，降低交易成本。数字化技术正在成为国有金融资本发展的重要驱动力，通过充分利用大数据、人工智能和区块链等技术，国有金融资本可以更好地进行资源配置和优化，提高资本使用效率，实现持续发展。

（二）促进国有金融资本创新发展

数字化技术正在深刻改变着金融行业的面貌，为金融资本管理带来了前所未有的机遇。国有金融资本作为中国金融市场的重要力量，应该积极拥抱数字化变革，实现转型和升级。首先，数字化技术可以帮助国有金融资本实现更加精细化、高效的管理。通过大数据、人工智能等技术，可以更加准确地分析和预测市场趋势，优化资产配置，降低运营风险。其次，数字化技术还可以提高内部管理效率，降低人力成本；数字化技术为金融资本提供了更加便捷、广泛的业务拓展渠道。例如，利用互联网平台，国有金融资本可以与广大投资者建立联系，提供个性化的金融产品和服务。再次，数字化技术还可以为金融资本创造新的业务模式，如实时支付、网络信贷等，提高服务水平。同时，数字化技术为金融资本产品创新提供了广阔的空间。例如，利用区块链技术，可以打造更加安全、透明的金融产品，提高投资者信心。此外，人工智能等技术还可以帮助金融资本开发更加智能、高效的投资策略，提高投资回报。数字化技术为国有金融资本带来了前所未有的发展机遇。通过积极拥抱数字化变革，国有金融资本可以拓展业务范围，提高服务质量，增强核心竞争力，为我国金融市场的繁荣稳定做出贡献。

（三）提高国有金融资本的透明度

首先，数字化技术可以帮助金融企业实现数据的集成与整合，提高数据质量。通过对各类金融数据的收集、整理和分析，数字化技术可以帮助金融企业更好地了解市场趋势，优化金融产品和服务，提高经营效率。同时，数字化技术也可以帮助金融企业及时发现潜在的风险，提高风险控制能力。其次，数字化技术可以促进金融市场的透明度。通过建立信息化平台，向社会公开国有金融资本的运营情况，接受社会公众的监督，可以提高金融市场的透明度，减少信息不对称现象。这不仅有利于维护市场秩序，还可以提高国有金融资本的公信力和信誉度。此外，数字化技术还可以金融推动创新。通过应用大数据、人工智能等先进技术，金融企业可以创新金融产品和服务，提高服务效率和质量，满足不同客户的需求。同时，数字化技术也可以促进金融企业提高内部管理水平，降低运营成本，提高企业的市场竞争力。

三、数字化背景下国有金融资本管理机制改革的路径

（一）发挥党建工作对国有金融资本管理的引领作用

在数字化时代背景下，要不断提高党建能力，充分发挥党建工作对国有金融资本管理的引领作用，这是确保国有企业持续稳定发展的关键。首先，相关主体应坚持党的路线方针政策，积极贯彻新发展理念，保证全身心参与到国有金融资本管理中。通过加强党建工作，可以更好地贯彻落实党和国家的决策部署，确保相关主体发展与时代发展方向保持一致。其次，应按照公司治理原则和“三重一大”的管理要求，厘清国有金融资本内部党委、董事会、高管层之间不同层级的职责界限，确保企业重大决策前置研究制度充分落实。通过完善公司治理结构，可以提高企业决策效率，促进企业健康发展。同时，要不断创新数字化党建工作形式，促进党的领导与金融机构公司治理能力相融合。通过数字化技术手段，可以提高党建工作的科学性和精确性，让党的领导和公司治理更加高效。最后，要不断加强党员队伍建设，提高党员队伍的整体素质，充分发挥党员的先锋模范作用。通过加强党员的教育和管理，可以提高党员的政治觉悟和思想素质，为加强党的组织能力建设提供有力保障。

（二）建立健全数字化国有金融资本管理机制

一是建立重点事项管理清单。在不断完善国有金融资本出资人权利、义务和责任的前提下，应进一步明确国有金融资本重大事项的管理机制，主要包括企业“三重一大”决策制度、发展战略规划、法人治理结构建立、重要人事任免决策、重大股权或资本变动管理、财务预算决算管理、经营业绩考核管理、绩效薪酬管理、重大对外投资及资产购置决策等，通过明确管理的政策依据、报告主体和管理方式及决策程序等方式，明晰各方的管理权责，明确管理边界。二是实现监督方式与监督手段创新，促进监督资源整合，借助互联网技术做好监督流程优化，健全监督机制。一方面，应全面建立重点事项管清单数字化信息平台，通过不断建立和完善信息化决策流程，扩大出资人履职管理的覆盖面，提升出资人履行管理职责的效率，实现实质性管理。另一方面，应建立合理的考核评价机制，做好运营质量与效率综合评价，有针对性地进行管理。可以首先在省级财政厅直接履行出资人职责的省属一级金融机构试行，再逐渐拓展至全省国有金融资本的管理。

（三）加强国有金融资本全面风险防范与化解

在我国推动经济高质量发展要求下，防范化解金融风险作为三大攻坚战之一，具有重要的意义。当前，我国财政风险金融化和金融风险财政化现象并存，地方隐性债务问题和区域性金融风险问题需要引起高度重视。国有金融资本作为金融资本的重要力量，承担着防范化解金融风险的重大责任。在数字时代背景下，网络技术不断扩大应用范围，在促进各行业的实践发展方面发挥着关键作用，尤其在国有金融资本管理机制改革方面。通过建立国有金融资本管理综合信息服务平台，规范财务会计报表报送，产权流转与变动登记等，利用大数据、云计算等技术精准分析，合理判断管理机制中存在的难点及风险来源，对规范国有金融资本管理导向，充分发挥市场在资源配置中的决定性作用，以及提质增效有着积极的作用。

（四）提升合力监管国有金融资本的有效性

一是发挥出资人、金融管理部门的职能，促进金融监管与部门预算、转移支付、外债监管等之间相互配合。从国有金融资本管理全局出发，聚焦畅通资金传导渠道，解决融资难融资贵的问题，聚焦监测金融风险高发领域，解决系统性金融风险预警问题，为我国服务实体经济稳定发展奠定坚实的基础；充分利用数字技术和信息化平台，将金融监管新提升至新层次，保证金融监管的有效性，做好金融风险化解，进一步改进预算管理工作，全面深化金融监管工作。二是以数字化改革为抓手，充分发挥数字化改革的牵引作用，主动作为、积极变革，推动体制机制实现系统重塑。紧跟数字化改革要求，立足发展的全局，从战略部署的新高度出发，统一战略体系，科学进行统筹规划，聚焦提高企业风险管控能力，完善资本管理，强化数字建设。三是致力于搭建以“大资管”为核心的综合金融生态，做好国有金融资本全面优化布局，促进国有金融资本管理的战略性、安全性、效益性发展。分类实施，减少竞争领域资本，降低资源过度占用的情况，同时保证国有金融资本管理的控制权，这是基于当前国家战略目标、实际经济安全得出的全局性安排。

（五）打造国有资本管理创新数字化平台

国有金融资本管理创新数字化平台，可以促进管理效率不断提升，有效提高国有金融资本监督水平，这是当前国有金融资本管理的根本需求和发展方向。因为缺少对整体数字化流程的完善，国有金融资本管理覆盖面和有效性十分有限，并且存在监管职责不清、管理真空与信息不畅等现象。因此，应以数据信息实现共享作为核心组建国有金融资本管理数字化平台，创新发展新路径。数字化平台应包含数据采集、数据挖掘、数据转换等功能，能够涵盖国有企业党建工作、公司治理架构、财务会计报表、国有资本产权登记、股权董事履职、重大管理事项清单和决策流程等内容。由相关部门做好国有金融资本各种数据的全面管理与监督，保证信息更加全面、透明，促进国有金融资本数字化管理、运营、监督相结合发展，以保证监督效果得到显著提升。要明晰国有金融资本的规模、收益、流动等情况，相关主体可以在数字化平台中进行资本数据的评估与分析，实现对现有资源的有效配置，促进运营水平的全面提升。在国有金融资本管理部门方面，能够有效监督国有资本投资、收益、安全情况，降低监督的成本，制定科学、有效的决策，以提升对国有资产的影响力与控制力。此外，在国有金融资本管理数字化平台组建中，还需要做好网络安全防护，运用更安全、更可靠的全方位预警监督系统，提升安全防护水平，建立多元化信息数据库，避免信息当中存在漏洞，这样才可以充分发挥各主体对国有资本管理的能动性，发挥出国有金融资本管理效用，促进社会经济的稳健发展。

三、结语

综上所述，在当前市场经济发展中，国有金融资本是主要的核心要素，也是当前相关主体实现创新发展的重要驱动力。国有金融资本的改革，可以促进我国国民经济的稳定发展。此外，数字化技术的应用，能为国有金融资本管理进一步改革明确方向，实现做大、做强、做优国有金融资本，释放国有企业内在发展活力，促进国有金融资本管理制度更加完善，达到防范金融风险的目的，促进国有金融资本经营水平进一步提升。