因涉“九宗罪”，江苏银行被重罚800万，四名责任人被点名

顾柠

又见上市银行大额罚单！

继厦门银行因涉“违反个人金融信息保护规定、违反金融消费者保护内部控制及其他管理规定、涉诈账户管理不到位”等23项案由被罚746.6万元之后，又有一家城商行因反洗钱违规被罚近800万。

此次被罚的银行则是体量更大、在城商行梯队排名前三的江苏银行。

因反洗钱违规，开年以来多家银行被“央妈”罚款，江苏银行也没能幸免。在几日前央行披露的罚单中，该行还有四名相关责任人被点名，其中一名团队经理、三名部门一把手。

2月10日消息，据央行公布的行政处罚公示显示，江苏银行因存在违反账户管理规定、违反流通人民币管理规定等多项违法行为，被处以警告，并处没收违法所得42元，罚款773.6万元，加上4名相关责任人合计被罚15.5万元共计789.1万元。

具体违法行为如下：

1.违反账户管理规定；

2.违反流通人民币管理规定；

3.违反人民币反假有关规定；

4.占压财政存款或者资金；

5.违反国库科目设置和使用规定；

6.未按规定履行客户身份识别义务；

7.未按规定保存客户身份资料和交易记录；

8.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；

9.对金融产品作出虚假或者引人误解的宣传。

牵涉的四名责任人中，时任该行运营管理部账户支付团队团队经理门新彦，因对违反账户管理规定负有责任，被处以警告并处罚款5万元；时任该行消费金融与信用卡中心总经理杨巨人，因对未按规定履行客户身份识别义务负有责任，被处以罚款3.5万元；时任该行运营管理部总经理杨天德，因对未按规定保存客户身份资料和交易记录负有责任，被处以罚款3.5万元；时任该行风险管理部总经理徐劲，因对未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任，同样被处以罚款3.5万元。

江苏银行现如今是城商行领域中十分“炙手可热”的一家银行，因其对北京银行营收、净利等经营层面赶超被业界看好。此番江苏银行所收央妈的罚单也是该行行长履新之后所收最大的一张罚单。

《金融理财》了解到，江苏银行行长葛仁余任职资格去年12月刚获银保监会核准。去年9月，该行原行长季明辞职。同日，江苏银行董事会审议通过了《关于聘任江苏银行股份有限公司行长的议案》，同意聘任葛仁余担任该行行长。

简历显示，葛仁余，男，1965年10月生，中共党员，大学本科学历，学士学位，高级工程师。曾任中国建设银行南京分行计算机处科员、科技处处长助理、副处长，中国建设银行江苏省分行营业部运行中心经理、信息技术管理部总经理，南京银行信息技术部总经理。

2013年8月，葛仁余赴任江苏银行信息科技部总经理。现任江苏银行党委副书记、副行长、首席信息官。

从葛仁余的履历不难看出，他是一名建行出身的银行人。而江苏银行领导班子中，有建行基因的不止他一人，还有该行董事长——夏平。

夏平是1963年8月生人，现年不到60岁。曾任建行南京分行国际业务部副总经理、六合县支行行长、第一支行行长、江苏省分行营业部总经理助理、副总经理、江苏省分行党委委员、副行长，建行苏州分行党委书记、行長。

离开建行后夏平于2009年赴任南京银行行长；后又于2013年3月履新江苏银行，现任该行党委书记、董事长，苏银金融租赁董事长。

从夏平的履历可发现，早在2009年建行二级分行行长便已出任城商行行长，且他与葛仁余年龄差两岁，均有建行江苏分行从业经验，且均从建行离开后赴任南京银行再到江苏银行，更为值得一提的是，夏平2013年3月前脚刚刚履新，5个月后葛仁余也调任江苏银行信息科技部总经理。

截至目前，江苏银行的高管架构为“一正三副”，副行长分别为顾尟（1963年生人）、赵辉（1965年生人）、吴典军（1969年生人兼任董秘）。这三名副行长中，顾尟、赵辉是中行出身，顾曾任中行江苏省分行零售业务处副处长、处长，银行卡部总经理；赵辉曾任中行江苏省分行收付清算处副处长、清算处副处长、处长、运营部总经理，中国银行宿迁分行行长；而吴典军则有农行、农发行的从业经验，曾任农发行江苏省分行办公室副主任（主持工作）。

种种迹象表明，江苏银行现任领导班子均有国有大行江苏省分行的工作背景，分管科技、零售、宣传等条线的干部皆具，一线从业经验丰富且管理经验十足。

在这样的领导班子带领下，2022年江苏银行经营状况良好。业绩快报显示，2022年江苏银行实现营业收入705.7亿元，同比增长10.66%；归属于上市公司股东的净利润（净利润，下同）为254.94亿元，同比增长29.45%。

值得一提的是，或是受到净息差收窄、上年同期业绩基数高等因素影响，2022年第四季度，江苏银行营业收入168.14亿元，同比微降0.97%，净利润则继续增长22.34%至50.05亿元。