四维视角下老年群体异质性特征识别

张泽滈，谢林玲

（西安交通大学 公共政策与管理学院，陕西 西安 710061）

众多研究表明，老年人在基本人口特征、健康状况、文化水平、经济地位、价值观念等方面存在很多差异，属于高度异质性群体[1]。2021 年12 月30 日，国务院发布的《“十四五”国家老龄事业发展和养老服务体系规划》中明确指出，我国老年人口规模大，老龄化速度快，老年人需求结构正在从生存型向发展型转变，建设养老服务体系的重要性和紧迫性日益凸显，任务更加艰巨繁重。养老服务体系建设中存在同质化服务与方式，尚未针对老年群体的异质性作出反应[2]。实现养老服务和方式的精准供给必须以老年人差异化需求为导向，文章从多维度角度对老年群体进行综合异质性识别与分类，并结合调查数据分析不同类型老年人差异化养老服务需求及养老服务方式，为完善我国养老服务体系建设、促进老龄事业与产业高质量发展提供对策建议。

一、单一要素划分老年群体的贡献与局限

（一）年龄视角

从年龄视角对老年群体进行分类，即依据年龄大小区分老年群体。一般来说，将80 岁作为界限，老年群体区分为低龄老人和高龄老人[3]，根据低龄老人、高龄老人在生理、心理、智力特征和服务需求等方面的差异，研究养老服务需求和方式。

康越[4]根据测算得出，高龄老人失能比例明显高于其他群体，对照护服务需求更高。同时具有失能失智问题突出、经济承受能力较弱等特征。丁志宏[5]运用列联分析方法，描述高龄老人对养老服务的满足程度，通过比较年龄、性别、认知等因素对高龄老人养老服务满足程度的影响，得出年龄越高的老人对养老服务的各方面要求都更加严格，其中一些生活不富裕以及无儿无女和生病的老人更需要关注。焦开山[6]的研究显示，高龄老人在寿命上的差距会逐渐缩小。刘险峰[7]认为，务必将居家社区和机构结合的养老模式具体化、细致化，使得高龄老人的暮年生活更加舒心。

从年龄视角区分老年群体的研究，多数基于统计数据展开，资料可获得性、可操作性较强。年龄视角对于区分老年人健康程度效果较为显著，然而新时代的老年人对各方面要求都逐渐趋于复杂，不再是单一模式和简单思想，这要求养老服务与方式延伸出不仅仅和年龄相关的其他内容。

（二）健康视角

Guse[8]从健康的角度把老年人进行划分：第一类是没有重大疾病的，可以照顾自己生活的老人；第二类是自己能够满足一些基本需求，但部分生活要求需要帮助的老人；第三类是生活中需要借助类似扶手、拐杖轮椅以及升降机等工具帮助的介助老人；第四类是日常生活完全依赖他人照护的介护老人。汪洋[9]认为，失能老人的身心状况导致其养老方式更依赖亲人，家庭成员依然是失能老人照护的主要责任主体，家庭养老是失能老人首选的养老模式。王德文[10]从内容、特点、优劣等方面分析不同健康状态下老年人适宜的养老服务方式。张思锋[11]在对三省九市4582 户城乡居民家庭、60 个社区（村）、38 个养老机构调查的基础上，以居住地为依据，对失能老人的养老形式再次进行划分，有居家和机构两类养老生活模式，居家养老具体划分为居家养老自我服务、居家养老亲属服务、社区服务和养老机构服务这四类。

据目前的文献分析可知，从健康视角研究养老服务，需要以老年人自理程度为依据，一般可通过专门的调查评估获取，使养老服务供给具有针对性、精准性，为不同健康程度的老年人提供有差别性的养老服务项目、内容、设施、工具。

（三）家庭提供服务视角

基于家庭提供服务支持视角一般可分为三种情况：家庭服务支持充分、家庭服务支持不足、家庭服务支持缺失。赵向红[12]指出，在我国，老人在自己的家中养老是最常见的养老模式，但是现阶段人口递减、社会人员流动性强导致这种传统的养老模式逐渐衰退，服务也逐渐残缺，陷入政策不足、社会支持度低等现状。蒲新微等[13]通过抽样调查分析养老方式，总结出家庭成员越完善、氛围越好对老年人的养老也更加有利，老年人也更加喜爱居家养老服务，社会以及政府创办的养老机构是无家庭服务支持者的“托底式”选择。黄秀女等[14]根据我国基础的家庭养老，从经济学的角度分析，建立家庭养老经济生命周期，通过分析家庭养老资源现状，可以得出一个根据儿女经济和照护基金为底的商品化和产业化以及社会化养老服务的基本制度构想。宋瑞波[15]指出，家庭养老为老年人支持多种包含其生存和生活需求的物质及精神支撑，主要体现在家庭成员间的代际传递及责任义务，以经济、物质和精神供养为主要内容，以家庭环境、家庭成员为主要载体。

从家庭提供服务支持的视角研究养老问题，可以依据老年人获得家庭服务支持的程度，较为精准地研究家庭、社区、机构不同养老服务方式的服务项目及数量。

（四）老年人口经济收入视角

“需要”一词源自社会学概念，指人类为满足自身物质生活和精神生活提出的愿望或意愿。而“需求”一词是经济学概念，指在一定时间内，消费者在一定价格条件下愿意并能够购买的商品[16]。因此，经济保障是养老服务需求的基础，老年人的经济收入高低直接制约着他们的生活水平，决定着他们获得的服务项目、数量和质量。根据经济收入来进行分析，也可以说是按照老年人的收入进行划分，进一步分析养老服务的模式和结构。从经济收入的高低视角，可以将老年人口区分为低收入、中等收入、高收入三类。

杜鹏等[17]采用队列分析法分析老年人经济收入来源的变化，认为老年人最主要的经济收入来源是家庭供养、劳动收入、养老金。姜向群等[18]研究了我国老年人口经济收入的来源、构成、变化及差异，发现目前我国老年人口经济收入存在来源少、差异大、社会保障不足等问题。亓寿伟等[19]通过微观调查来证实收入对老年人养老生活水平及老年人身心感的影响程度，认为老年人经济收入差距对幸福感影响不显著，但经济收入的未来增量能够明显提高老年人预期幸福感。张文娟[20]通过统计相关数据研究分析经济收入对老年人生活的影响程度，得出结论的是经济收入越高的老年人对生活的要求越高和波动越稳定。

以经济收入视角研究老年人养老问题，能够从支付能力层面区分不同老年人所需的经济支持、政策支持、服务支持等，并基于有效需求提供对应的养老服务，有效性较强。

基于现有文献可以发现，鲜有研究将多个视角融合起来判断老年人口的差异化特征，这样忽视了养老服务体系的客观性、社会性、复杂性，难以全方位刻画与揭示老年人口对养老服务的多层次、多元化需求及其规律。老年群体对养老服务的需求及方式呈现多层次、多元化、差异化特征，因此，从多个维度共同识别老年人的异质性，是满足其有效需求、提供有效服务方式的关键。

二、四维视角下老年群体的异质性特征与差异性分类

参考国内外学者的研究成果，年龄、健康状况、家庭支持、经济收入是目前运用较为广泛的，能够不同程度反映老年人局部特征的四个因素。本研究将四个维度结合起来对老年群体特征进行归类识别，同时对不同群体老年人的养老服务需求展开探索。2016-2019 年，在陕西、江苏、北京等地开展调查，通过四维视角综合描述老年群体异质性特征并给予排列归类；筛选老年人口中最需要帮助的群体；梳理最重要的养老服务需求内容；选取出最重要的养老服务项目，总结出最满意的养老服务模式。

四维视角概念及范围如下：①年龄维度视角将60 周岁到79 周岁的老年人视为低龄老人，将80 周岁及以上的老年人视为高龄老人。②根据国际通用的ADL 量表中的“吃饭、穿衣、上下床、上厕所、室内走动、洗澡”六项行为指标，从健康维度将能够独立完成六项行为的老人视为健康老人；将能够独立完成4-5 项行为的老人视为轻度失能老人；将能够独立完成2-3 项行为的老人视为中度失能老人；将能够独立完成0-1 项行为的老人视为重度失能老人。③依据家庭为老年人能够提供的服务支持程度，以服务支持维度将老年人从家庭获得的服务支持区分为充分、不足、缺失三种状态。④参照中国统计年鉴，以经济收入维度把全社会老年人可支配收入由低到高排序，将最低的20%视为低收入老人；将居中的60%视为中等收入老人；将最高的20%视为高收入老人（如图1 所示）。

图1 四维视角下老年群体的异质性特征

将年龄、健康、家庭支持、经济四个维度依据各自涵盖内容的不同程度划分后，等级程度相似的要素互相结合，形成特征较统一、异质性明显的几类老年群体，分别为：自我服务型老年群体、部分依赖型老年群体、完全依赖型老年群体。通过对这三类群体的整体分析与研究，归纳出不同特征老年群体需要的养老服务内容与养老服务方式。

（一）自我服务型老年群体

自我服务型老年群体在各个维度下都具有为自己提供服务的能力。健康维度下，健康老人有足够的自理能力，能为自己提供所需的生活、医疗、娱乐等服务；经济维度下，高收入老人有足够的购买能力，可通过购买方式获取相应的养老服务；支持维度下，家庭支持充足的老人通过家庭成员的支持获得足够的养老服务；年龄维度下，无论低龄或高龄老人，都具有自理能力、购买能力或家庭支持，即能够为自己提供基本的养老服务。因此，将健康、经济、家庭支持三个维度中要素等级程度较高的群体，即健康老人、高收入老人和家庭服务充足的老人共同构成自我服务型老年群体（如图2-1 阴影部分所示）。

图2-1 自我服务型老年群体

（二）部分依赖型老年群体

部分依赖型老年群体获取养老服务需要依赖供给主体给予部分支持。健康维度下轻度失能老人存在行动不便的情况，有时需要依靠家庭或其他供给主体的帮助；经济维度下中等收入老人在购买服务方面，部分需要依赖其他供给主体的支持；支持维度下家庭服务支持不足的老人，社区、商业机构可以为其提供所需要的养老服务。将轻度失能、中等收入、家庭服务支持不足的老年群体，符合其中任意两项的归纳为部分依赖型老年群体，这一群体无法完全自我供给，在其他供给主体的支持下，具有部分自我服务或部分购买服务的能力（如图2-2 阴影部分所示）。

图2-2 部分依赖型老年群体

（三）完全依赖型老年群体

完全依赖型老年群体是指，无法进行自我服务或家庭服务支持缺失或家庭没有购买服务的能力，只能依赖政府、社会给予帮助的老年群体。高龄老人相比中低龄老人，患慢性病或其他疾病的几率更高；中等收入或低收入的老人在购买服务方面存在支付困难的情况；中度、重度失能老人大多无法自理，需要他人提供养老服务帮助。尤其是家庭服务支持缺失的中等收入或低收入的高龄老人，也需要完全依赖福利性养老服务。基于此，高龄、中度重度失能、家庭支持不足、中低收入的老年群体，符合任意三项的只能完全依赖福利性养老服务，将这一群体划分为完全依赖型老年群体。其中，收入较高但同时符合高龄、中重度失能、家庭支持不足者除外，这一群体可通过购买服务满足自身需求。（如图2-3 阴影部分所示）。

图2-3 完全依赖型老年群体

三、异质性老年群体的差异化养老服务需求

差异化养老服务需求是特定社会条件形成的结果，是异质性老年群体自觉产生的需要。马克思将人的需要划分为生理需要、社会需要和精神需要[21]。需要的内容与范围随着社会发展和生活水平的提高而不断丰富与扩大，在此基础上，养老服务需求是老年人对其需求既有购买需求也有支付能力[22]。将老年人养老服务需求总结为生活照料、医疗护理、文化娱乐、精神心理慰藉方面的需求。

（一）自我服务型老年人口的养老服务需求

如图3-1 所示，自我服务型老年人口除了自我提供服务之外，对家庭其他成员、政府、社会提供的生活照料的需求占不到四成，医疗护理方面占比二成，文化娱乐需求占比五成，精神慰藉需求占比四成。

图3-1 自我服务型老年人口养老服务需求

从四维视角综合分析，自我服务型老年人口身体健康状况良好，因此对医疗护理需求较低。由于其经济收入较高，家庭服务支持充足，有能力通过购买途径获取多元化养老服务，同时对文化娱乐需求最高。因此，这类老年群体的异质性体现在能够稳定的获得生活照料和医疗护理服务的情况下，对于文化娱乐和精神慰藉的需求更多。

（二）部分依赖型老年人口养老服务需求

如图3-2 所示，从四维视角下看，部分依赖型的老年人口在每个维度都有一定基础的自给自足能力，但为了满足需求仍需要其他主体提供部分的帮助。这一群体健康状况多为轻度失能，有一定的自理能力，经济收入为中等或低收入，中等收入老人拥有部分购买能力，低收入需要其他主体的支持。家庭服务支持方面略显不足，年龄维度为低龄及高龄老人。总的来说，部分依赖型老年人口的服务需求异质性表现为，有能力参与各类养老服务，供给方式为自我供给与主体帮助共存，对各类养老服务需求较为平均。

图3-2 部分依赖型老年人口养老服务需求

（三）完全依赖型老年人口养老服务需求

如图3-3 所示，从四维视角分析，完全依赖型老年人口健康状况为重度失能，日常生活无法自理，对生活照料、医疗护理有极高的需求；由于重度失能老人大部分卧病在床，为保持心理健康，对文化娱乐也有一定的需求；同时，家庭支持不足，对精神慰藉需求较高。但是，其经济收入完全无法负担养老服务项目的费用，因此，获取各项服务都需要多元主体的帮助。文章的一个重要发现是，文化娱乐是所有老年人最迫切的需求。文化娱乐需求属于社会需求，是其与他人社交，参与社会活动，与外界沟通和交流的需求。随着人们生活水平普遍提高，老年人的物质生活逐步改善，生理需求与安全需求基本得到满足，对文化娱乐的需求逐步凸显出来。重视为老年人提供多种形式、不同层次、高质量的文化娱乐服务，是养老服务体系建设中不可忽视的重要内容。

图3-3 完全依赖型老年人口的养老服务需求

四、异质性视角的老年人口差异化养老服务方式

我国养老形式可分为居家、机构两种模式，根据服务主体的不同可进一步细化。

（一）自我服务型和部分依赖型老年人口以居家养老为主

根据不同老年群体的需求异质性分析，自我服务型、部分依赖型老年人口适合居家养老模式，由自己或亲属提供服务。自己或配偶提供服务的基本为健康老人，具备自我服务的能力，日常生活能够自理，可以自我提供基础性生活照料、医疗护理服务；以子女及亲属为主体提供服务的基本为非健康老人，其子女和亲属可以为其提供经济供养，包括生活费用、护工费用、医疗费用等。

社区是居家养老家庭服务必要的支持与补充，可以为家庭服务支持不足的部分依赖型老年人提供福利性服务设施与项目，为有一定支付能力的老年人提供价格合理的营利性服务设施与项目。在居家养老形式中，自我、亲属、社区三种服务方式互为补充，共同构成居家养老服务方式。

（二）完全依赖型老年人口以医养结合型养老机构服务为主

医养结合型养老机构具备家庭和其他普通养老机构无法提供的专业人员和专用设备，在为完全依赖型老年人提供医疗服务需求时，同时可以满足其生活、文化、精神方面的需求，提供全方位的服务。根据医养结合机构服务指南试行的服务内容，各类医疗单位养老机构为老年人提供的服务项目，包括生活上的照顾和身心健康方面等。

（三）高收入的自我服务型老年人口以疗养型养老机构服务为主

高收入自我服务型老年人口有足够的支付能力获取家庭不能提供的养老服务，需要更高级、更舒适、更优质的养老服务，家庭、社区提供的养老服务已经无法满足高收入自我服务型老年人口的养老服务需求；注重休闲、享受、养生的疗养型养老机构服务是高收入自我服务型老年人口的主要养老方式。

五、异质性视角的老年人口养老服务体系的建设

（一）异质性视角的家庭养老服务体系建设

家庭养老服务体系的服务主体包含自我、亲属、保姆三种。

自我服务的主体是本人及配偶，由于缺乏专业知识与技能，提供的服务仅以满足日常的基本生活需求为目的。居家养老自我服务方式应当强调，一是老年人自身及配偶身心健康状况，保持良好的生活习惯，坚持可行的健身和娱乐活动；二是学会简单的护理方法，购买必要的医疗设备，如电子血压计、血糖测量器等，并定期赴医疗机构检查身体。

亲属服务指的是老年人的子女或其他亲属对老年人进行照顾。调查发现，一方面，有些子女缺乏赡养老人的意识，不给经济支持、长期不探望父母，甚至索要财物或虐待老人；另一方面，有些老年人没有考虑子女的基本条件和供养能力，对子女服务的要求过高，对赡养费、物质条件等提出不切实际的要求。居家养老亲属服务应当注意，一是倡导孝文化，强调子女赡养老人的义务和责任，树立孝敬老人、关心老人、陪伴老人的居家养老亲属服务典范，对那些不履行赡养父母义务和责任，甚至虐待老人的子女给予舆论围剿乃至法律制裁；二是老人也应当体谅子女，避免对子女提出不切实际的经济或服务要求，理解、体谅子女的难处。

保姆服务是老年人自身或其子女与亲属为老年人购买服务的主要方式。保姆可以为老年人提供基本的生活照料、基础的医疗护理服务。一是要委托正规的家政服务中介公司，不能轻易选聘不明身份、缺乏担保的家政服务人员；二是家政服务中介要重视对家政服务人员的专业技能与职业道德的教育培训，社区、家属要重视对家政服务人员的服务工作进行监管。

（二）异质性视角的社区养老服务体系建设

社区提供的基础服务设施及福利性项目要照顾不同健康程度、服务支持、经济状况的居家老人的需求差异。调查发现，基础服务的发展和建设面临着重重困境，如资金的不足以及建设人员的缺失，数量少、任务重以及工程设计不合理等，因此，居家养老社区服务要解决的首要问题是通过政府财政预算、增加社区工作者编制、社会慈善事业、第三方义工组织、志愿者团体等方式，切实解决资金短缺、人员不足问题。

社区在为商业型专业养老服务机构入驻社区提供基本条件的同时，也不能忽视对商业化养老服务质量的监督管理，让老人拥有更好的养老体验。

（三）异质性视角的机构养老服务体系建设

四维视角下，福利型养老机构具有对低收入的中、重度失能老人，低收入的高龄老人，鳏寡的特殊群体老人的社会保障的托底作用。医护和照顾疗养合而为一的模式主要针对完全依赖型的老年人群。疗养型养老机构的主要服务对象是高收入老年人口。福利型养老机构和疗养型养老机构也具备医养结合的基本功能。

1．强调型养老机构的托底作用

入住福利型养老机构的一般为低收入、失能、鳏寡等特殊老年群体。其主要特征为经济收入短缺，生活不能自理，没有自我保护能力。政府要强化福利型养老机构的托底作用，一是提供财政支持，对福利型养老机构的入住资格进行监管；二是提供满足服务对象基本需求的服务内容；三是严格监管福利型养老机构的服务质量和服务价格。

2．加快建设医养结合型养老服务机构

目前，我国医养结合养老机构的建设路径主要有三种：一是医疗卫生机构增加养老服务项目，转变为康复医院或养老护理院，为老年人提供专业的医养结合养老服务；二是养老机构获取医疗资质，鼓励现有的养老机构通过增设医务室、护理站、医护人员，形成医养结合的机构；三是养老机构与医疗机构通过签订合作协议，为养老院设置绿色就医通道，或派遣医生入驻机构提供健康医疗服务。

3．鼓励社会资本投入高档疗养型养老机构建设

高档疗养型养老机构是指满足高收入老年人口对居住环境、服务设施、服务项目、服务质量的高层次、高水平、高质量需求的养老服务机构。一是制定高档疗养型养老机构的建设标准、服务标准、价格标准；二是鼓励、引导社会资本投入，建设高档疗养型养老机构；三是加强对疗养型养老机构的准入资格、服务质量、服务价格的严格监管。