充分发挥检查利剑作用守住跨境资金流动风险底线

《中国外汇》：2021年是“十四五”开局之年，能否请您介绍一下这一年外汇检查部门所开展的主要工作和突出特点？

胡春雨：2021年，外汇检查部门以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，紧扣“三新一高”工作要求，坚持底线思维、增强系统观念，狠抓执法能力建设，切实防范跨境资金异常流动风险，努力为“十四五”开好局。一是推动精准执法。聚焦地下钱庄、跨境赌博等重点领域，对非法金融活动保持高压打击态势，有序开展各类金融机构专项检查和地下钱庄“以案倒查”，有效维护了外汇市场良性秩序。二是推动协作执法。深化与公安、人民银行、税务等部门的协作，会同各方力量打好“组合拳”，系统提升对非法金融活动的监管合力。三是推动科技执法。推动建立5家全国外汇数据研判中心，升级非现场智能化分析平台，利用大数据、新技术加强对跨境资金重点风险主体和渠道的研究分析，有效提升线索挖掘水平和监管效能。四是推动创新执法。及时跟踪研究虚拟货币等外汇领域新动向，切实防范新业态风险。五是推动规范执法。贯彻落实新修订的《中华人民共和国行政处罚法》，公开发布《外汇管理行政罚款裁量办法》，启动《国家外汇管理局行政处罚办法》的修订，推动“查审分离”试点，进一步提升依法行政水平。六是推动透明执法。做到应公开尽公开，多维度、多渠道公开执法活动，公开通报典型违规案例，着力提高外汇执法工作的透明度。2021年全年共查处外汇违规案件2500余起，处罚没款逾11亿元人民币，有力震慑了各类违法违规主体，有效维护了外汇市场健康良性秩序。

为统筹疫情防控和经济社会发展，做好“六稳”工作，落实“六保”任务，切实防范化解跨境金融风险，2021年外汇检查工作重点突出了整治非法跨境金融活动，集中力量打击地下钱庄、跨境赌博及非法网络炒汇，主要开展了如下工作。

一是“零容忍”打击地下钱庄非法交易活动，有效净化外汇市场环境。配合公安机关破获地下钱庄案件90余起，查处交易对手案件1800余起，罚没款逾5亿元人民币。

二是跨境赌博“资金链”防控治理工作取得新突破。在有关工作机制框架下，配合公安部门破获跨境赌博案件约40起，涉赌资金非法汇兑案件800余起，罚没款逾5000万元人民币，处罚力度显著加大，形成有力震慑。

三是做深做细网络炒汇平台清理整治工作。深入推进非法网络炒汇平台清理整治“回头看”专项行动，对2018年以来网络炒汇平台运营情况进行全面复查和严格整治，境内网络炒汇平台月均增量下降明显，增势得到有效遏制。

四是加强典型案例通报，教育警示社会公众。2021年公开通报6批60起涉地下钱庄和跨境赌博的非法汇兑案件。参与拍摄湖北“8·22”、甘肃“4·11”地下钱庄案宣传片，分两期在央视新闻频道播出，震慑地下钱庄违法犯罪。公开通报11起银行违规典型案例，向市场主体传导“风险为本”的外汇展业导向。

《中国外汇》： 相较2021年，2022年外汇检查工作将面临何种形势？相应的工作方向和要点是什么？

胡春雨：2021年，世界百年未有之大变局和新冠疫情全球大流行交织影响，国内疫情防控和经济社会发展各项任务繁重艰巨，我国外汇市场经受住了外部冲击，保持了平稳运行，国际收支保持基本平衡。中央经济工作会议指出，当前我国经济发展面临需求收缩、供给冲击、预期转弱三重压力。世纪疫情冲击下，百年变局加速演进，外部环境更趋复杂严峻和不确定性。对此，全国外汇管理工作会议强调，2022年，外汇管理工作要正确认识和把握新发展阶段重大理论和实践问题，坚持稳字当头、稳中求进，贯彻新发展理念，融入新发展格局，统筹发展和安全，维护外汇市场稳健运行和外汇储备规模稳定，深化外汇领域改革开放助力宏观经济稳定，着力维护外汇市场健康秩序，继续做好“六稳”“六保”工作，推进经济高质量发展，以优异成绩迎接党的二十大胜利召开。

基于上述形势，2022年，外汇检查系统将坚持稳字当头，突出重点任务，守住跨境资金流动风险底线，着力做好以下工作。

一是着力加强非现场能力建设，精准打击外汇违法违规行为。完善系统和指标模型，提升智能化水平；拓展关键数据源，夯实数据基础；充分发挥金融机构一线“探头”作用，及时发现可疑外汇交易；依托全国外汇数据研判中心带动全国集中分析工作，促进案件查处取得新突破；加强机构风险监测，提升风险发现的及时性。

二是着力打击非法金融活动，维护外汇市场良性秩序。拓展与税务、海关、公安等多部门的合作内容，加强线索联合研判、案件联合侦办、行刑追责协同，形成一体化打击新格局；集中打击涉赌、涉税、涉币、骗补型钱庄，深挖案件线索，拓宽非法交易打击突破口；深挖追踪地下钱庄、跨境赌博资金跨境路径，推动实现非法金融活动系统治理、源头治理、综合治理。

三是着力打击虚假欺骗性外汇交易，拓宽专项检查覆盖面。继续开展机构外汇业务专项检查，严厉查处虚假欺骗性交易；对地下钱庄案件所涉银行、支付机构开展“以案倒查”，维护外汇市场良性秩序；组织开展重点业务专项检查，突破重点业务检查难点。

四是着力提升检查效能，优化监管方式方法。完善外汇展业规则体系，构建全流程展业机制，研究制定银行外汇展业规则；不断梳理、总结、完善在银行检查以及打击地下钱庄、网络炒汇方面的经验方法,推广先进做法。

五是着力提升依法行政水平，强化执法监督约束。继续贯彻落实新修订的《中华人民共和国行政处罚法》，修订《国家外汇管理局行政处罚办法》及配套程序规定，督导《外汇管理行政罚款裁量办法》等制度执行。

《中国外汇》：如您所述，2022年外汇检查部门将着力加强非现场能力建设，精准打击外汇违法违规行为。能否请您介绍一下这方面的具体举措？

胡春雨：近年来，外汇检查部门充分发挥“科学技术是第一生产力”的作用，不断强化非现场能力建设，非现场发现地下钱庄、虚假欺骗性交易线索的成案率不断提高，有效提升了线索挖掘水平和监管效能。2022年外汇检查部门将坚持非现场先行，重点做好以下工作。

在非现场系统建设方面，推进外部关键数据采集落地，引入其他部门负面主体信息，整合利用分局数据资源，加强数据规范使用和安全管理。做好科技赋能，引入机器学习、图数据分析等技术，推出智能矩阵、图谱智能分析、特征库等新功能模块，提升非现场系统智能化、可视化与共建共享水平。

在非现场线索研判方面，依托全国外汇数据研判中心，带动全国开展对现场检查项目、跨境资金流动新趋势、新问题的集中分析，着力加强线索挖掘、问题研究和方法探索，推动案件查处取得新突破。

在机构监测方面，充分发挥金融机构一线“探头”作用，推动金融机构根据风险交易特征，主动筛查客户可疑交易，研究报送风险交易报告。开展重点机构监测，密切关注重点风险领域，开展跨境资金活动专项监测。

《中国外汇》：针对地下钱庄、跨境赌博等非法金融活动，2022年外汇检查部门在前期已开展工作的基础上，还将有哪些新部署？

胡春雨：2022年，外汇检查部门将继续保持对地下钱庄的高压打击态势，加大对非法资金转移通道的防控治理力度，充分发挥检查利剑作用，维护外汇市场良性秩序，重点部署以下工作。

一是依托打击非法买卖外汇联合办公室、打击地下钱庄专项行动等工作机制，深化拓展与税务、海关、公安等部门的合作，形成一体化打击新格局。

二是集中优势力量，抓住关键地域、关键行业、关键环节，深挖涉赌、涉税、骗补型钱庄线索，提高多部门联合打击成效。探索虚拟币交易数据收集手段，拓宽涉币型非法交易打击突破口。

三是以完善制度、补齐短板、强化预防为目标，深挖地下钱庄非法资金转移通道，追踪跨境赌博非法资金跨境路径，配合人民银行、公安等部门开展电信网络诈骗资金链分析，不断推动非法金融活动系统治理、源头治理、综合治理。

四是梳理2021年地下钱庄、跨境赌博案件查处情况，选取所涉银行、支付机构较集中的地区开展专项检查，加大对涉案主体“以案倒查”力度，探索建立“以案倒查”长效机制。

五是持续扩大宣传警示震慑力，以官网、公众号短视频、行业内通报、现场宣传等为载体，高频率、广范围开展典型案例宣传、通报，震慑外汇违法违规行为，保护人民群众的合法利益不受侵害。

《中国外汇》：2021年外汇检查部门是如何开展对外汇市场主体现场检查工作的？2022年在该方面有何工作计划？

胡春雨：2021年，外汇检查部门进一步统筹疫情防控和防范风险工作要求，切实落实党中央“六稳”“六保”决策部署，合理安排业务核查和执法检查项目，有效避免了重复执法对正常经营市场主体的扰动。以重点主体轮检为基础，不断扩大检查覆盖面，基本实现全国性中资银行检查全覆盖；指导分局以“双随机”方式开展对非银行金融机构的专项检查，覆盖证券、基金、保险、财务公司、租赁公司等各类机构；开展支付机构专项检查；开展地下钱庄“以案倒查”；对2020年度完成检查的银行和证券机构进行回访调研，督促银行从内控管理、体制机制上落实整改措施。

2022年，外汇检查工作将坚持稳字当头，不断强化底线思维，持续防范化解重大金融风险，加强对重点市场主体的检查指导，组织对银行总行、非银行金融机构和支付机构外汇业务的全面检查，重点突破实质性违规行为查处，关注创新业务、存在风险及对跨境资金流动的影响，提升检查成效。围绕重点业务和渠道开展集中分析，有针对性地组织开展专项检查。探索突破银行自营业务查处难点，对自营业务打政策“擦边球”“新瓶装旧酒”等现象开展调研，分析业务逻辑和法律责任，厘清潜在违规点和风险点。