澳大利亚警方对布谷鸟洗钱犯罪的界定与治理

原文/蒂莫西·安德希尔

编译/戴铭

澳大利亚是世界上较早将洗钱作为刑事犯罪开展打击的国家之一，是全球反洗钱和反恐融资领域最具权威的政府间国际组织“金融行动特别工作组”（FATF）的成员国，也是该组织在亚太地区秘书处机构的发起国和资助国之一。

澳大利亚由司法部负责统筹协调和组织实施全国反洗钱工作；联邦警察局负责处理《犯罪收益法》中规定的洗钱刑事罪行及取证工作；总检察长办公室负责组织对反洗钱立法实施情况的检查与评估。司法部下属的独立机构“澳大利亚交易分析与报告中心”是澳大利亚最重要的反洗钱部门，负责确保《金融交易报告法》的实施，并独立行使反洗钱信息搜集、分析、政策制定等职责，将发现的各种违法行为提交给公共检察官决定是否起诉。它既是澳大利亚反洗钱与反恐融资的监管机构，也是国家金融情报中心，对内与澳大利亚税务总署、联邦警察局、海关与边境保护局、安全情报局、国家罪案调查局等联邦政府部门建立协作机制，共同打击洗钱犯罪；对外通过双边和多边合作关系与多国反洗钱部门签署金融信息交换、技术协助和培训协议，搭建反洗钱国际合作平台。2021年，澳大利亚交易分析与报告中心与澳大利亚联邦警察局共同发布《“布谷鸟洗钱”反金融犯罪指南》，以应对受新冠肺炎疫情影响显著增多的布谷鸟洗钱犯罪问题。

洗钱是对犯罪收益或用于犯罪的金钱、财产进行合法化处理，以混淆其来源或去向的过程。它包括两方面含义：一方面，洗钱是嫌疑人处理犯罪收益的一种方式，使其能够最大可能地获得与占有犯罪收益，逃避警方抓捕或避免犯罪收益被没收。另一方面，通过为恐怖融资、购买边境管制药物、网络直播虐待儿童犯罪等提供资金支持，洗钱成为这些犯罪活动的重要工具和关键推动因素。布谷鸟洗钱就是犯罪组织经常使用的借助非正式价值转移系统实现的洗钱活动。与其他传统洗钱模式相比，业界对布谷鸟洗钱模式的研究较少，执法部门和金融机构对这种犯罪手法还缺乏足够的认知与理解。

执勤中的澳洲警察在与行人交谈

洗钱犯罪集团操控的布谷鸟洗钱流程图

澳大利亚和英国的洗钱证据专家将布谷鸟洗钱模式定义为“一种非正式的价值转移方法，通过这种方法，犯罪收益以原属国存款的形式存入不知情收款人的银行账户”。有时候，表面上不知情的收款方也会收到现金形式的支付，而不是转入银行账户的汇款。由于执法部门和监管机构现有的管控措施对这种情况另有不同的应对方案，所以上述定义中没有包含这种情况。此外，上述定义也没有将“结构化拆分”（即为规避法律要求的交易报告，以特定形式处理银行存款等金融交易的做法）作为构成要素，澳大利亚高等法院在有关案例判决中也支持了这一点。布谷鸟洗钱的特定案例是否涉及结构化，对适用《2006年反洗钱和反恐怖主义融资法》（英联邦）第142款规定的结构化犯罪及相应的没收措施会有影响，但并不影响上述定义的界定。

布谷鸟洗钱的说法来自欧洲，这种洗钱模式与布谷鸟的行为有相似之处。布谷鸟会把自己的蛋产在其他鸟类的巢中，由其他鸟类在不知情的情况下替它们孵化并养育后代。其中的拆分洗钱方式在洗钱术语中，是指为了规避金融机构风险报告的阈值或避免引起执法部门的关注，而开展的交易或支付。经常被利用从事布谷鸟洗钱的人员群体，他们的原籍国一般具有以下特征：①能够接受非正式价值转移系统并存有依赖；②缺少促进国际交易的正规银行业基础设施；③高成本低效率的金融运行体系；④对资本外流有所限制。2016年人口普查统计显示，澳大利亚有来自世界各国的移民约217万人，非正式价值转移系统是其中许多国家常见的汇款方式，为系统的提供方创造了巨大市场。可能使用这类系统进行转账汇款的群体包括留学生、移民家庭、外国务工人员、援助组织，还有需要在允许使用该类系统的其他国家完成最终付款的澳大利亚出口商等。

布谷鸟洗钱是广泛的非正式价值转移系统中的一项工具，它拓展了洗钱技术的范围。广泛的非正式价值转移系统包括起源于印度的哈瓦拉支付系统、汉迪（Hundi）、泰国的缶宽（phoe kuan）和南美的黑市比索交易所等不同文化背景下出现的非正式价值转移系统。那么，什么是“非正式价值转移系统”呢？简单地说，非正式价值转移系统就是一种能够在不发生现金实际流动的情况下，使价值从一个国家转移到另一个国家的汇款系统。它就像是借据的传送带，A国的汇款人通过非正式价值转移系统转出价值时，现金存款仍然保留在A国，只是将该笔现金的等值提供给B国的预期收款人，于是在A国产生了盈余现金池并在B国产生债务。在跨越多个国家的大量交易中，系统的操纵者通过合法注册的汇款人的汇款、电子资金转账、基于贸易的洗钱和布谷鸟洗钱等方式，调整现金池以实现盈余和债务的平衡。

在布谷鸟洗钱模式下，最首要的环节是建立国际控制者网络，这类跨国洗钱的有组织犯罪集团是布谷鸟洗钱的主要使用者之一。国际控制者网络经常使用的洗钱方式包括但不限于非正式价值转移系统、正规银行系统建立的基金、未注册的汇款服务、钱骡账户、大宗现金走私、为洗钱目的开展的贸易，当然还有布谷鸟洗钱等。

构建完整的国际控制者网络将合法的汇款需求、现金兑换与犯罪收益混合，完成洗钱程序，这些汇款需求与现金兑换大多没有遵守既定的注册手续。国际控制者网络中的个人可以执行多种角色，最常见的包括控制者、协调者、收款者和汇款者。网络中的控制者是大老板，通常位于澳大利亚境外，他们指导着自身犯罪集团的活动，并为有洗钱需求的其他犯罪集团牵线搭桥。控制者之间经常相互利用、相互帮助，以便更好地开展洗钱的活动，这种协作也极大提高了他们跨国洗钱、平衡现金池和进行货币兑换的能力。

网络中的协调者多是犯罪集团的中层管理人员，通常从本集团级别较低的角色中晋升，负责管理、指导收款人和汇款人的活动，在澳大利亚境内或境外执行控制者发出的指令。网络中的收款者代表协调者开展活动，通常是基于利益交换从其他犯罪集团处取得犯罪收益，然后将这些收益交由汇款者进行下一步处理。网络中的汇款者负责将犯罪收益转移到境外，常用的手段有：在银行购买结构性存款，将现金交给注册汇款服务商、非注册汇款服务商或将现金交给第三方通过非正式价值转移系统平衡无关交易等。结构性存款既可以由协调者存入其控制下的银行账户，也可以存入不知情第三方的银行账户。

了解了国际控制者网络的运转方式，就更容易理解布谷鸟洗钱法是如何在不同国家纷繁复杂的非正式价值转移系统网络中运作的。犯罪组织只需要通过汇款者将犯罪收益存入非正式价值转移系统的相关账户，然后安排不同国家的关联方收款即可完成洗钱过程。该类系统的优势是一般不需要向当局提供交易报告，而且通常不需要正式身份证明，并允许交易双方匿名交易，从而更容易规避执法部门的审查。

布谷鸟洗钱一般有以下特征：①银行账户有异常存款活动，包括在同一天从不同地点存入多笔现金；②银行账户持有人将有汇款到账，但不知道汇款方的信息；③存款方不知道收款账户持有人是谁；④在澳大利亚交易分析与报告中心没有跨境转账记录。英国相关部门的主要执法监督官员也曾在采访中认可对布谷鸟洗钱的这种特征描述。

在刑事案件涉案资产的没收方面，与所有洗钱犯罪一样，没收布谷鸟洗钱犯罪的犯罪收益为打击该类犯罪提供了有力抓手，但因此类问题争议多、涉及面广、情形复杂，本文将不作详细讨论。需要关注的是，由于布谷鸟洗钱模式涉及利用表面上不知情的第三方完成交易，因此没收资金的过程可能会更加复杂，因为在某些情况下，第三方可能是完全无辜的。但是，除非第三方能够证明他们获得这笔资金有合理的充分理由，且不知晓这笔资金是犯罪收益、也不存在合理怀疑的情形，否则这些资金仍应予以没收。

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为有效打击布谷鸟洗钱犯罪，澳大利亚相关部门主要采取了三方面举措。

一是搭建完善的政府部门与私营机构合作平台，使金融机构能在警方的积极影响下及时报告可疑犯罪行为，共同协商解决相关问题。2017年，澳大利亚交易分析与报告中心提出共同打击金融犯罪联盟倡议，旨在提高金融机构防范犯罪的能力、降低金融犯罪造成的损失，并协助执法部门对严重犯罪和国家安全问题开展的相关调查。该倡议是世界上第一个汇集了打击洗钱犯罪、恐怖融资和其他严重犯罪领域专家的公私合作伙伴关系。除政府部门、执法机构外，联盟的合作伙伴还包括大银行、汇款服务提供商、赌博运营商和澳大利亚及其境外的执法、安全机构等，他们合作开发、共享情报，提出创新解决方案，以发现、预警和阻止严重犯罪。根据警方实践，依托联盟平台积极开展关于预防布谷鸟洗钱犯罪培训，宣传推广识别此类犯罪的专业知识，对预防布谷鸟洗钱犯罪有着极大帮助。

二是建立国家层面的反洗钱警务专家队伍。澳大利亚联邦警察局于2018年组建了一支反洗钱证据专家队伍，因为组建时间较短，这支队伍目前还不是非常完善，正在进一步培养更多具备更全面专业技能的专家人才，以便在执法实践中发挥更大作用。有关专家还建议参照英国反洗钱模式，推动澳大利亚全国执法部门和监管机构派员加入，进一步提升预防和打击洗钱犯罪的能力。2021年初，联邦警察局在“吉卜力行动”中调查了涉嫌代表澳大利亚境内外非法摩托车团伙向中东洗钱数百万美元的案件，于5月在新南威尔士州费尔菲尔德市的多项搜查行动中缴获现金85万美元，逮捕两名涉嫌与中东有组织犯罪集团勾结进行洗钱活动的男子。

三是加大对金融安全知识的宣传教育力度。虽然非正式价值转移系统在一些银行业不发达的发展中国家发挥着十分重要的作用，但其易被犯罪组织利用的属性使其成为巨大金融安全隐患。为此，需要开展更多的社会面金融安全知识宣传教育，尤其是在容易在跨境交易中使用非正式价值转移系统的社区，努力降低社区民众使用此类服务的需求，引导他们使用正规的金融交易服务。2020年底，联邦警察局与欧洲警察署和欧洲钱骡行动组共同发起“不要做钱骡”活动倡议，帮助人们提高对犯罪分子招募不知情个人在海外洗钱的方式的认识，鼓励那些可能被利用做钱骡的人积极向警方举报，并教育民众尽量通过正规银行和金融机构进行转账汇款业务。