浅析经济新常态下中小外贸企业风险应对策略

陆建兵

（江苏商贸学院经济与贸易学院，江苏 南通 226004）

一、经济新常态下中小外贸企业风险特点

（一）经济新常态概述

近年来，中国经济快速发展，促使国内GDP整体增长速度从早年间百分之几逐渐向百分之几十开始扩张。值此背景下，2013年中央层面开始在以“经济新常态”概念对我国经济走势进行定义与解读。其中，解读内容主要包括：第一，中国经济增长速度逐渐从高速增长“常态”想中高速“新常态”增长速度转变；第二，产业发展方式从追求速度与规模的粗放式经济增长方式想追求质量与效率的集约型经济增长方式转变；第三，产业结构从低端向中高端产业转型升级；第四，产业增长驱动从要素驱动向创新驱动转变。

不难发现，经济新常态逐渐来临，符合我国发展规律的高质量经济增长时代到来。然而，新经济常态下所带来的经济指数下滑与债务危机也随之而来。由于经济新常态逐渐成为中国经济发展新形势，诸多企业尚未做好应对策略，且未真正理解、把握与适应经济新常态。由此，诸多企业在发展过程中遭受诸多障碍，导致企业内部经济下滑。经济新常态背景下，企业如何借此进行产业结构优化升级、技术创新建设成为当前企业发展面临的主要隘口。而且，在这一大背景下，中小外贸企业如何抵御外界金融风险、内部财务风险也成了其生存中的重要挑战。

（二）经济新常态下中小外贸企业风险及特点

经济新常态下，中小外贸企业遭遇的风险主要包括筹资风险、投资风险、资金运营等风险。筹资风险。不同筹资结构、渠道与方式为中小外贸企业所带来的筹资风险也不相同。初创期的中小外贸企业，主要通过境内外股东股本金投入进行筹资，这一阶段企业筹资风险较低。成长期中小外贸企业，除通过境内外股权资本增资扩股外，还将借贷资金作为选项纳入企业筹资与现金流量中。成熟期中小外贸企业，其现金流以达到历史最高水平，且借贷资金同样达到最高水平。这一时期，企业将面临较高筹资风险。当中小外贸企业逐步进入衰退期，其将难以把控筹资风险，导致该风险成为企业发展中的绊脚石。加之，投资增长乏力、出口下降、消费疲软问题出现时，将为中小外贸企业带来最直接与最显著的后果就是其筹资难度增加，随之而来的是诸多大型外贸企业与众筹平台频遭“爆雷”。这些连锁反应将严重打击中小外贸企业的现金流。投资风险。投资项目收益不确定性问题，决定着中小外贸企业投资风险。通常情况下，投资风险会受项目创始人、所在行业、团队等因素影响。如何在投资过程中全方位把控投资风险，是对中小外贸企业决策层与管理层经营、决策能力的考验。而且，行业投资回报率回归进一步增加中小外贸企业投资风险。特别是近年来，大型外贸企业与寡头垄断企业投资回报率均呈现出下降态势；其中位居产业链中后段的中小外贸企业受资本实力弱小影响，其回报率更是越来越低。资金运营风险。作为企业经营管理的基础，资金为企业内部资金价值形态转化与提高运营效率提供重要支撑。然而，资金所引发的财务风险也最为直观。在经济新常态背景下，中小外贸企业经营风险可能造成其出现现金流断流问题。若出现持续性经营亏损，中小外贸企业将面临内部资金流耗尽甚至破产的局面。

二、新常态下中小企业风险的成因分析

（一）外部因素

一方面，中国经济面临全局性与持续性增长放缓局面。于此背景下，中小外贸企业盈利压力、产能过剩、现金流等风险显著增加。这些因素促使中小外贸企业必须制定“三去一降一补”发展战略，通过去产能、去杠杆、去库存、降成本与补短板方式维持中小外贸企业现金流，应对在运营管理过程中可能出现的各类风险。另一方面，互联网、区块链、人工智能等新兴技术快速更迭。伴随前沿技术创新步伐加速，技术创新与更迭促使人类发展逐渐迈入智能化时代。中小外贸企业若想生存与实现持续型高质量发展，亟需跟上前沿技术创新步伐，优化企业运营管理模式。然而，受制于中小外贸企业财务实力弱小影响，诸多企业在技术创新过程中面临许多困境。

（二）内部因素

第一，中小外贸企业管理能力不足。现阶段，经济下行风险带来的经济压力，促使诸多中小外贸企业意识到采取转型升级方式提高自身抵御能力。面对这一形势，仍有一部分中小外贸企业仍未认识到经济下行风险带来的巨大损失。而且，经济新常态背景下，中小外贸企业不仅需要认识到中国经济正逐步迈入新常态环境，还需根据这一经济新常态制定出企业未来发展战略，提高自身生存能力。这恰是当前中小外贸企业未能解决的重要问题。第二，中小外贸企业技术投入较少、研发力度不足。相较于技术先进的中小外贸企业，传统业务的中小外贸企业在技术研发与投入上重视程度较低，难以有效革新传统运营模式，从而提高企业在经济新常态下所面临的风险概率。部分中小外贸企业在具体研发过程中，也会面临应投入强度不足与规模受限所产生的技术创新发现，进而打击企业内部研发人员积极性。第三，中小外贸企业风险处理手段较少。当前，新生能力强、水平高的财务人员大多流入到大型企业、外贸企业当中，导致中小外贸企业的人员整体素质参差不齐。加之，中小外贸企业在人才培训方面的投入力度较弱，严重影响相关人员丰富与创新企业发展模式，阻滞企业实现可持续发展。

三、新常态下中小企业风险应对策略

（一）加强风险防控意识

经济新常态背景下，中小外贸企业首先应提高对金融、财政等各种风险防控的认知，结合企业发展实际与信息技术优势，对企业内部相关人员进行风险防控意识培训。在掌握市场发展现状了解后，中小外贸企业还需对自身可能面临的风险提前做好准备与应对工作，提高企业风险防范能力。其次，中小外贸企业需积极主动同其他行业展开合作，培养自身合作意识。例如，中小外贸企业应同金融机构或其他企业建立良好合作关系，这不仅可以拓宽企业筹资渠道，还能与其他行业一同应对危机。最后，中小外贸企业要做好风险排查工作，不断深入探索金融风险源头，并采取相应策略解决问题，以最大限度降低风险所带来的各种损失。

（二）加快风险预警机制构建

近年，中小外贸企业发展规模进一步扩大，亟需建设科学、合理的风控预警机制。借此，通过将预警机制纳入中小外贸企业经营各环节中，极大提升其自身风险防控机制与效果。现阶段，部分中小外贸企业风险预警机制尚未结合发展实际与市场需求，导致企业在应对不同风险时难以开展有效应对。对此，中小外贸企业要详细计算成本、经济效益等内容，并做好对投资活动过程中的各项风险预测，确保企业风险控制在合理范围内。此外，中小外贸企业还需构建风险预警机制，优化完善风险预警监督环节，为企业实现可持续发展建立信心。在此基础上，针对市场中存在的各项金融信息，中小外贸企业需不断挑选与细分所获信息数据，以明确企业开展金融活动时的各项责任，促使各员工职责明确具体，以提高企业风险防范能力。

（三）提高衍生产品使用合理性

经济新常态背景下，中小外贸企业中的金融衍生产品种类越来越多，进而增加企业金融活动形式，但也加大企业遭遇风险的概率。基于此，为降低相关风险为中小外贸企业带来的诸多不利影响，企业应合理选择与使用金融衍生产品，以提高中小外贸企业竞争力。一方面，中小外贸企业需充分结合自身发展实际情况与市场供求现状，不断提高自身对于金融衍生产品的使用能力，将企业可能面临的各种风险控制在合理范围内，帮助企业更好规避因产品选择错误而导致巨大经济损失。同时，中小外贸企业在使用金融衍生产品是需与自身发展实际、经营现状与财务情况相结合，以制定出更加科学合理的产品使用依据。另一方面，中小外贸企业应以可持续、高质量发展战略目标为基础，制定金融衍生产品使用与管理的配套机制，提高企业风险防范、识别与评估的准确率。这不仅有利于中小外贸企业在风险防控方面获取更多有价值经验，还可为其他企业发展提供更大参考价值。

（四）建设综合型风险防控人才队伍

在具体风险防范过程中，一支具备高质量、综合型素养的风险防控人才队伍对于中小外贸企业提高风险防范能力其重要影响。在经济新常态背景下，为提高风险防范能力与效率，中小外贸企业应加强对高水准风险防范人才队伍的额建设，并建立科学人才培训体系，提高风险防范人员的专业技能。首先，中小外贸企业需定期对风险防范人员展开专业技能培训，例如重点培养人才管理意识、专业知识与职业道德素养等内容，进而提高相关人员风险防范的能力。具体而言，中小外贸企业还可定期邀请领域专家为风险防控人才提供专项讲座，循序渐进提高其能力。其次，加大对各类风险防控人才的引进力度。除相关金融风险防控人才外，中小外贸企业还需积极引进高质量风险防控人才，提高准入门槛及设置严格考核标准，以确保引进人才具有专业、扎实且实践能力较强的风险防控人才。同时，中小外贸企业还需考察相关人才宏观风险防控思维，这样便可在源头层面提高风险防控人才队伍水准，进而最大程度满足经济新常态背景下企业风险防控用人需求。