海南自贸港背景下离岸金融市场建设及风险防范研究

2021-11-30杨付红三亚理工职业学院经济与贸易学院

营销界 2021年34期

杨付红（三亚理工职业学院经济与贸易学院）

引言

海南自贸港中的离岸金融指的是在某个国家境内，但是不会受到该国家在金融管制、法律约束等方面的一种工作形式。还能通过资金流通灵活等形式，有效提升发展的水平和效果。目前，世界范围内的主要经济体提升关于离岸金融发展工作的重视，其主要原因是在离岸金融机构建设与发展中不需要持有相应的准备金，这样不仅可以降低经营成本，还能提升发展的效率。

海南自贸港背景下离岸金融市场建设意义

加强离岸金融市场建设，可以让离岸金融不受利率上限的约束，还会通过提升经营活动自主权等形式，为相关金融发展和贸易的工作带来很大便利。离岸金融机构在建立过程中，还会享受税收上的优惠待遇，近年来世界各地的离港金融市场发展工作取得显著成效，并且也逐渐进入蓬勃发展的阶段。在发挥海南自贸港背景优势，建立离岸金融市场的过程中，也能促进离岸金融市场竞争力和影响力的提高。虽然离岸人民币在境外的可投资资产降低、呈现出投资收益不理想的问题，给人民币离岸市场的发展带来很大冲击。但是在海南自贸港背景下，海南省结合其独立的地理位置和优势，为推动离岸金融市场建设和发展的工作带来很大的自然条件和优势。并且国家也加大对离岸金融市场建设的政策扶持力度，关于对外开放金融业、放宽市场准入的新要求，这也意味着海南地区可以结合自贸港的背景和政策优势，优化金融市场的准入制度，还能够给予外汇交易方面的自由度，加强离岸金融市场与国际金融市场之间的有效结合。

海南自贸港背景下离岸金融市场建设策略

（一）加强基础设施建设工作

在海南自贸港背景下，海南地区的各项外币业务实现有效发展，而且还通过允许FT账户优化金融业务范围等形式，充分发挥改革创新的试点作用和优势。目前，在离岸金融市场建设与发展的过程中，海南地区需要结合自贸港建设定位的实际情况，构建一体化的离岸金融服务试点，并通过完善境内外人民币离岸市场的方式，不断吸引更多周边国家、地区市场、国际机构参与到海南金融市场发展的氛围中，通过开立海南离岸账户的方式，增加其他市场主体投资和相关人员对于人民币资产的持有效果。在加强基础设施建设工作中，还需要全面完善FT账户功能，并且采用创建国内银行海外核心业务系统等形式，加强离岸账户体系的建立，这也是实现相关工作合理发展的必然方式，还要通过监督管理账户信息系统的形式，提升离岸金融市场建设工作与发展的水平。

（二）采用双向开放发展模式

一方面是采用继续放宽的形式，完善对外资金、外资金融机构的准入限制。并且在金融市场的建立方面，也可以优化国际货币基金组织、世界银行在海南地区准入的门槛。还可以结合一带一路沿线地区和国家发展的实际情况，通过合作的形式，不断调动各类境外金融机构到海南集聚、发展的积极性。另一方面，优化和放宽外资金融机构的业务范围，采用对金融租赁、汽车金融、消费金融等多种业务进行鼓励和全面开放等形式，提升其开放发展的针对性。

除此之外，也可以让离岸金融市场和机构走出去，并通过引进境外投资机构等形式，优化其发展的形式，并且可以到境外地区设立分支机构，不断为离岸金融市场发展注入新鲜活力。海南相关银行机构需要积极学习和借鉴一些成功走出去的金融机构发展经验，尽可能地将金融业务拓展到境外。离岸金融市场建立还需要与其他自贸区与自贸港之间进行有效协作，不断发挥海南自贸港，对于离岸金融市场建设与发展的作用，还可以通过加强金融中心城市合作发展的形式，不断形成一种走出去和引进来的离岸金融市场发展环境。

（三）建立离岸人民币的中心

改革开放以来，海南自贸区作为发展的试验田和排头兵，不仅承担着重大的责任和使命，还需要在自贸港建立和发展的过程中，优化企业离岸金融市场的发展环境和氛围。在推动我国金融领域改革与发展的过程中，自贸区内利率实现市场化、汇率实现自由浮动等发展特征，为进一步做好有关离岸金融市场的发展与建设工作，还需要促进人民币的国际化发展，建立离岸人民币的中心。并且还可以通过完善人民币经济体系等形式，不断巩固离岸金融中心地位，进而才能更好地应对当前经济社会发展的实际情况，对相关工作起到推动作用。在建立离岸人民币中心的过程中，可以通过打造人民币贸易结算回流的形式，为相关工作的发展提供保障，也可以采用人民币在市场、境内外投资融资等形式，拓宽境外人民币回流发展的渠道和机制，进而早日实现人民币资本在离岸金融市场中的自由兑换、自由发展目标，不断将海南地区打造成全球领先的离岸人民币中心，充分发挥其人民币离岸中心对于经济发展的促进作用。

海南自贸港背景下离岸金融市场风险防范策略

（一）坚持稳步发展的原则

在海南自贸港背景下，我国离岸金融市场的发展工作，需要提升对风险防范工作的重视。并且金融业改革与发展是当前国家总体的发展战略，还需要通过坚持稳步发展的原则，为金融市场的发展工作提供有效保障。海南地区可以在遵循相关原则和制度的基础上，构建满足自贸港发展需要的金融制度以及离岸金融市场风险防范的体系框架，通过稳步推进的方式，实现金融行业发展的国际化、自由贸易。在稳步发展与推进的过程中，还要充分预测和分析离岸金融市场发行可能存在的风险问题，并通过对风险问题进行及时预测、分析等形式，做好有关风险防范的相关工作。各部门也需要提升对离岸金融市场风险防范工作的重视，采用加大金融市场风险防范制度建立、体系建立等形式，不断将风险防范的相关工作提上日程，进而也能为离岸金融市场发展工作，提供有效的环境和保障。

（二）做好审查和管理工作

在金融行业实现双向开放和全面发展目的过程中，也增加了有关离岸金融市场发展的风险问题。为对市场风险问题进行有效防范，还需要通过做好审查和管理工作的形式，对跨境资本进行宏观审查和监督等工作。需要提升国内监管部门之间的协调配合能力，并通过与国际监管机构积极合作和协调等形式，合理防范离岸金融市场风险问题。并且通过实时动态跟踪监管、风险预警等形式，做好境外资金出入情况的管理工作，也可以采用防范恶意跨境资本流动、非理性跨境资本异常流动等形式，避免给经济发展带来冲击问题，合理预防系统性金融风险的发生。

（三）完善风险防范的机制

海南自贸港背景下，需要积极分析有关金融开放发展的监管、监督制度，并通过探索监督管理以及风险防范规制、体系等形式，更好地解决风险和相关问题。在离岸金融行业发展的过程中，还需要尽快融入全球化探索的新路径中，通过建立监督以及风险防范部门、机制等形式，不断将风险防范和预测等相关工作落实，这也是稳定金融市场发展环境的必然方式。除此之外，各部门也需要提升对风险防范工作的监督力度，及时找出离岸金融市场在发展过程中存在的风险问题，并通过将风险防范工作，落实到个人、部门等形式，让更多人参与到离岗金融市场的风险防范工作中，提升风险防范工作的针对性和及时性。