外商融资租赁企业人力资源配置研究

1.融资租赁企业人力资源情况概述

截至2019年12月底，中国融资租赁企业总数约为12130 家，较上年增加了353家，增长2.91%，全国融资租赁企业从业人员数量超过100万人。2020年以来，国内外形势错综复杂，金融监管政策、资本市场正发生深刻变化，随着《中国银保监会关于印發融资租赁公司监督管理暂行办法的通知》（银保监发【2020】22号）出台，融资租赁公司面临新一轮的洗牌，满足监管条件的优秀融资租赁企业将脱颖而出。一方面大量优秀人才将大量涌入规范化、标准化、专业化、合规经营的资租赁企业。另一方面，机构提高了对人才准入门槛，对人才知识储备、专业性技能要求有了进一步提高。目前融资租赁行业面对机遇与挑战，人才对融资租赁企业发展至关重要。所以，融资租赁企业只有合理配置人力资源，提升运营效率，才能在监管趋严的环境下实现可持续发展。

外商融资租赁企业属于类金融企业，业务领域较广，业务涵盖新能源、交通运输、装备制造、医疗卫生、教育、电力等多个行业，从业人员需储备金融、财会、法律、科技、监管等方面专业知识，行业亟需复合型、学习型、创新型人才。

2.外商融资租赁企业组织架构与人员配置分析

（1）初创期融资租赁企业组织架构与人员配置

外商融资租赁公司不设立股东会，初创期企业一般需要设立四个部门，业务部、风险管理部、财务部、综合管理部。四个部门主要职能：

业务部：负责业务开拓及项目营销工作;负责开展项目尽调;落实放款审批条件后合规投放资金;做好客户管理和维护工作;做好项目投后管理。人员配置2人以上，业务主办1名，业务协办1名。

风险控制部：负责业务项目审批;负责企业所有法律事务合规性审查;负责企业风险管理相关事务。人员配置1人以上。

财务部：负责公司财务日常工作。负责企业项目融资，好资金流动性风险管理。人员配置2人以上，会计1名，出纳1名。

综合管理部：做好企业行政管理日常事务;做好企业人力资源管理;做好企业信息科技建设。人员配置1人以上。

人员配置分析：初创期融资租赁企业人员较为精简，普遍存在1人兼职多个岗位工作的情况，对岗位要求综合素质较高，需具备3年以上行业相关工作经验。业务部在企业创业初期可以在全国配置团队，如异地办事处，组建异地双中心或多中心业务团队，在全国范围内开展业务。

（2）发展期融资租赁企业组织架构

风险管理委员会：该委员会成员中需有熟悉企业重要管理及业务流程的董事，以及具备风险管理监管知识或经验、具有一定法律知识的董事。

业务部门：10人以上，人员按业务营销的行政区域进行配置。

审批部：3人以上，负责业务项目审查。

资产管理部：2人以上，负责业务项目合法合规性审查，风险管理、风险处置等

融资部：2人以上，负责对接金融机构进行融资。

随着融资租赁企业的发展，发展期融资租赁企业会进行专业化分工，部门职能分离、内设部门增加，风险控制部分为设为审批部、资产管理部，财务部分设为融资部与财务部，此时企业人员总数达到30人以上。

（3）成熟期融资租赁企业组织架构

融资租赁企业发展进入成熟期，内设部门配置不断完善，内设机构主要变化：

新设战略发展委员会、薪酬绩效考核委员会、关联交易委员会、审计委员会等机构，公司治理体系进一步优化，满足监管需要。

业务部转为事业部制，业务实现专业化运营，可设置能源事业部、交通事业部、医疗事业部等按行业划分的专业领域业务部门，专业化运营有利于提升企业业务拓展效率，提升风险防范能力，业务拓展更专业化。

新增信息技术部、人力资源管理、审计监察部等专业化部门，负责企业内部管理日常事务管理。信息技术部属于重要支撑部门，应配置5人团队以上，人力资源管理部配置2-4人左右，审计监察部配置2人左右。

此时企业人员数量达80人以上，前中后台人员配比为，前台业务、融资人员占比50%，中台评审、风险管理人员占比30%，财务、办公室、科技、审计等部门人员占比20%。

3.外商融资租赁企业人力资源配比分析

通过走访调研、查询Wind公开数据获悉，部分外商融资租赁企业人力资源配置相关数据如下：①远东国际融资有限公司员工2265人，2019年总资产约2441亿，利润80亿元，每1亿元业务资产1.08人。②平安国际融资有限公司员工2300人，2019年总资产约2546亿，利润60亿元，每1亿元资产配置1.11人。③立根租赁（上海）有限公司员工60人，2019年总资产约60亿，利润500亿元，每1亿元资产配置1人。

市场上业务模式较为成熟的外商融资租赁企业，每亿资产配置人员为1人-1.2人。外商融资租赁企业可依据自身资产情况合理配置人员。初创期企业可配置10-20人，发展期企业可配置20-80人，成熟期可配置80人以上。

4.结束语

外商融资租赁企业是类金融企业，属于智力密集型行业，人才是企业的核心资源、重要资本，外商融资租赁企业只有在不同发展阶段建立科学治理体系，匹配相应人力资源，才能在新形势下实现健康可持续发展。

【参考文献】

1. 2020年中国融资租赁企业人才报告

2. 2019年融资租赁业发展报告

数据来源：Wind

作者简介：胡致远（1982.08），性别男，民族汉族，籍贯江西。中级网络工程师，学历本科，金融，广西融资租赁有限公司，广西南宁市