上海10天拦截91家公司转账 挽损逾8000万元

当前在上海，电信网络诈骗已成为对市民财产安全威胁最大的刑事案件类型。除个人外，专门针对公司财务人员的骗局，造成的损失往往更为严重。尤其是新冠肺炎疫情冲击下，不少中小企业原本就面临经济困境。

一种专门针对公司财务人员的新型电信诈骗手法在上海出现。上海市公安局刑侦、网安、治安等多部门联动，依托反诈平台人工智能研判系统，通过海量即时通讯数据关键词分析及时预警，向民警发出拦截指令，10天内先后拦截91家公司转账，拦下被骗资金8000余万元。

7月10日上午，上海浦东一家金融投资公司人事主管魏女士一上班就收到邮件。发信者显示是公司总经理，要求魏女士尽快建个QQ群，同时还要求把公司财务负责人和相关工作人员拉进群里，有要事安排。

魏女士依令行事，把群号通过邮件回复告知总经理。总经理入群后告诉大家，自己上午在外开会，但有一笔退款需要马上操作。原因是一家合作企业将一笔近百万元的保证金误打入了他的私人账户，但现在合同要调整，需要先把这笔保证金退回。时间比较急，他让财务人员把这笔钱先通过公司账户退回，自己回头再把钱从私人账户转过来。

10时许，这笔保证金已走完流程并完成转账。就在此时，魏女士接到了浦东分局花木派出所民警的电话。“我们了解到贵公司可能被电信诈骗，不知刚才是否曾向不明账户转账？”

由于此前魏女士只是用手机建了个群，后续都交给财务部门处理，所以刚接到民警电话，她并没有将来电与此前的事情联系起来。挂断民警电话后，魏女士越想越不对劲，她打开电脑核实了上午收到的邮件，结果发现总经理名字没错，但来信邮箱并不是公司邮箱。

魏女士立即与总经理电话联系，确认此事是骗局。放下电话，她马上报警，同时将此事通知财务总监钱先生。钱先生迅速与银行取得联系。所幸这笔钱是对公账户转给私人账户，有1个小时的審核时间。银行及时冻结了这笔款项。

据统计，上海市公安局反电信网络诈骗中心通过人工智能大数据预警模型，10天内先后发现上海境内实施冒充老板诈骗的QQ群92个。迄今除宝山一家公司外，其余91家公司均劝阻成功，及时冻结并挽回经济损失，累计金额8000余万元。

上海市公安局反电信网络诈骗中心民警详细解读了这种新型诈骗。

这种诈骗手法其实是此前针对财务人员诈骗的升级版。“以前是直接以老板名字的QQ号套路财务人员，现在操作更加‘细腻，从人事主管入手，通过内部邮件先指令建群，再入群行骗。由于建群者是公司人事主管，与财务人员往往有面对面的沟通，会产生很大的欺骗性。”

民警表示，因为招聘需要，人事主管会在网站上公布姓名、邮箱和联系方式，现在查询企业的应用也很多，能轻易获知公司法定代表人姓名，加上QQ在文件传输上没有大小限制，不少公司都会使用，骗子往往利用这些途径行骗。

今年1月至6月，上海市反诈中心发送劝阻短信1203万余次，拨打劝阻电话21万余次，警方接报既遂案件同比下降11.2%、案损同比下降3.6%；破案数同比上升64.4%、抓获嫌疑人数同比上升32%。