理财师的个人魅力与平台

王丽莎

个人魅力与自身所在平台关系，既是融合体又是独立体。融合中相互映衬，彼此独立又可以分开自成一体。

个人魅力是指个人在职场中的为人处事风格以及学识水平、专业能力，在人们心中美好标签越多，说明其个人魅力越大。

平台是在职场中，为愿意共事的职业人员搭建的共谋发展的平台。即使在同一个行业，每一个平台的发展都是不同的，管理方式也有所不同。有的人喜欢这个平台的管理方式，有的人会感觉其他平台更加适合。

平台与理财师相互成就

平台因聚集拥有个人魅力的优秀人才而快速发展壮大，优秀人才也会因好的平台而更能充分施展才华，两者相得益彰。

随着金融行业对外开放，海内外金融服务机构日新月异，这些机构吸引着怀揣不同梦想的优秀人才。同时，中国金融理财行业服务机构也是开枝散叶，国有银行、民营银行、三方机构、家族办公室、独立理财师百花齐放，从事金融行业的理财师因所在平台和他们自己的个人魅力，展现了金融行业的魅力。

自2015年中国独立理财师出现至今，现在国内独立理财师已有上万人，与国有银行和其他金融机构理财师比较而言，独立理财师的生存能力需要更高，通常银行机构理财师维系客户、销售产品都会有总行投研部门和产品研发部门为其过滤挑选把关，然后各种理财产品才会从总行下发到分行、支行、网点，理财师只需要清楚产品说明书，为客户解释清楚产品即可，有的客户具有非常专业的金融知识，无需银行理财师，自己就可通过网络平台选择购买理财产品。

独立理财师向客户推荐产品，与客户之间相互了解相互信任，个人从理财产品来源的始发到客户接受购买，完全凭借个人专业能力和水平以及个人魅力。

同样，三方机构、家族办公室、个人工作室均需专业能力过硬的理财师才能胜任，在机构里，自己的工作无人分担，必须事事亲力亲为。即使是相互熟悉的同事团队，有时会相互帮衬支持，但主要还是靠自己的能力水平。

在金融行业理财师中，有许多专业能力强，综合素质非常优秀的人才，从原来的金融机构转换到适合个人魅力发展的平台，做到风生水起，确实让不少理财师心生羡慕、甚至也跃跃欲试。

分析这些理财师想跳槽的原因，很多人是因其个人魅力与平台不同步，导致职业发展出现失衡，准备跳槽离开平台，有的理财师跳槽后，找对平台，能够继续一直顺畅向前发展;有的理财师盲目跳槽后，发现新的平台，无论是管理方式还是人际关系都远不如之前的平台好，从而导致再次跳槽，现实情况中有人跳槽越来越差，然而却找不到失利原因。

其实，所有平台都不是永远完美无瑕的，每个平台都各有千秋，需要看清楚自己的擅长点，与平台同步协调发展，相辅相成默契合拍，如擅长点与平台发展不相融合，即使该平台在行业中再有实力，也不要留恋，要理智选择离开，只有同步发展默契合拍才会在愉快中成长。

平台对于个人在职场中业绩的提升能起到助力推动的作用，好的平台可以使个人在职场中快速成长，可以为职场中的人，提供可持续的专业学习机会，以及丰富的产品，不仅能满足个人的成长，还能满足服务客户的需求。

个人魅力为平台的行业口碑起到锦上添花的作用，随着个人和平台的强壮与发展，双方可起到相辅相成的作用;不同步时，就会出现失衡，会发生平台留不住人的情况，个人的任职平台也会受困。

理财师不可盲目跳槽

平台的强大能包容个人的短板与不足，那就不应该选择离开。因为自己的坚持留下来，就要用实际行动去改变自己，从而融入团队，修正自省查找不足，用个人成长化解上下级关系，做好本职工作，用个人的优秀工作业绩证明个人实力，自然会赢得领导和同事们的尊重，如果个人处处不强大，与平台不能同步发展，自然會被平台团队所抛弃。

个人魅力的体现也离不开客户，有人认为拥有许多忠实客户就会成为跳槽根基，但这个想法不是绝对的，如今客户忠实程度也会因平台和个人魅力均符合心意才会选择持续交往。

客户是先通过平台再认识个人，客户与个人通过十年、二十年交往才能真正认可这个人，才有可能在理财师后华丽转身去往其他平台时，客户也会去捧场办理一两次业务。

当下的客户，感性客户已很少遇到，理性客户却普遍存在。当客户移步理财师所在的新平台时，心中自然会与旧的平台进行对比，如新的平台好于旧的平台时，客户会与理财师继续做业务，客户感觉有一点不好时，就会选择离开。客户内心自有一个杆秤，能够客观分析对比旧平台与新平台各自的长处与短处，哪个平台更加适合自己。如旧的平台适合，客户会在旧的平台再次寻找一位能代替理财师的其他人员，继续在旧的平台办理业务。

有的理财师，因个人魅力成长后，想要到更高更好的平台发展，这是无可厚非的。但个人一定要清楚，所拥有的客户的忠诚度和认可度，切忌头脑发热膨胀，认为个人业务能力在旧的平台已容纳不下，可以带走所拥有管理的全部客户，那真的有点太过自信，客户的内心世界是理财师所不能完全掌控的。

综上所述，个人魅力与平台共同围绕着客户协同发展，客户先选择平台，然后再寻找具有个人魅力的理财师为其服务。寻找到适合彼此的平衡点，才能相互借力共同发展。