区块链在应对涉众型经济犯罪中的应用研究

2020-02-25康泽华

法制与经济 2020年2期

康泽华

（中国人民公安大学，北京100038）

一、区块链技术

（一）区块链简介

区块链技术最初脱胎于比特币，是比特币的底层网络技术，2015年，国内社会各界发现了区块链技术潜在的去中心化功能和安全保障的效用后，开始大力发展区块链建设，并在近年来开发区块链架构内新的技术应用，逐步推动区块链技术在各行各业中的落地使用。而由于其去中心化、安全可信等相关特性，其最初运用也是最理想的应用场景是在金融领域的应用，之后随着区块链技术的普及，区块链技术被广泛应用于医疗、电子政务、物联网、供应链等各个领域，区块链技术正在越来越快地走进我们的生活。

（二）区块链的特点

区块链作为一项具有变革意义的创新性技术，具有弱中心化、安全可信、时间序列、公开透明等特征，这些特征使得区块链技术在社会各个领域都有非常大的应用空间。

1.弱中心化

区块链中的共识机制、P2P网络以及分布式数据库保证了其中数据的验证、存储、运维等方面不存在特殊性而使得数据更安全，在区块链中由于分布式数据库存在某一节点的信息篡改、失效并不影响其他节点；共识机制则是各个节点通过某种机制统一共识，保证数据不因中心数据库被攻击而失去安全性；同时经过P2P网络使得各节点之间传输数据并不需经过第三方节点使得交易更加安全。区块链的去中心化就是通过这三种技术得到实现的，但由于中心化还存在许多的优势效能，因此类似超级账本等联盟链开发平台多采用了弱中心化的机制，在目前联盟链在国内是发展趋势。

2.安全可信

区块链技术采用了密码学技术对区块链中的数据进行加密保护，使用了非对称加密技术解决了双方之间的不信任问题；采用哈希函数保证了数据安全；使用默克尔树保障信息难以篡改；同时分布式数据库使得数据篡改代价大。通过密码学技术与分布式数据库保障保护信息安全。

3.时间序列

区块链技术中采用了时间戳技术，将每笔交易的生成都做了事件标记，并且由于链式结构的存在使得数据篡改难度大，修改某一交易必须篡改其之后的所以交易，因此区块链上的交易数据具有时间序列的特性。

4.公开透明

由于区块链技术运用的是多个节点通过验证来保障安全的机制，并且分布式存储使得每一个节点都存储有所有链上的交易信息，因此每一个节点验证数据信息，并将验证后的信息存储起来，所有信息在一定范围内是公开透明的，因此任何人想要篡改数据信息必须有51%的攻击或其他攻击模式，相比中心数据库的存储更加公开透明。

二、涉众型经济犯罪的特点

涉众型经济犯罪是指涉及不特定多数群体的经济犯罪，其中包括非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、组织领导传销活动等犯罪。①近年来涉众型经济犯罪由于其涉及金额多、波及范围广、受害人群大等特性，使得对其的打击一直备受公安机关重视。据不完全统计，仅2018年1月到11月，北京市某区经侦系统接报经济犯罪刑事案件689起，受理613起，立案597起。涉众型经济犯罪案件共258起，占经济犯罪刑事案件总数的42.08%。其中，破坏社会主义市场经济秩序犯罪共566起，合同诈骗罪234起，非法吸收公众存款罪167起，集资诈骗罪54起，组织领导传销活动罪5起。与上年同期相比，涉众型经济犯罪案件增长了23.6%，②因此打击涉众型经济犯罪势在必行。

（一）多利用网络新平台进行犯罪

在公安部2019年发布的重拳打击涉众型经济犯罪典型案例里面，80%都是利用新型网络平台来实现其非法目的，通过新型购物平台、电子商务平台、借贷平台等的名义来引导社会公众交纳费用吸收资金，实现其集聚资金的目的。

（二）跨区域性显著

涉众型经济犯罪的实施逐渐呈现跨区域性，在公安部公布的善林金融非法集资案中，“善林金融公司在未经有关部门批准的情况下，先后在全国29个省、直辖市设立1120家分支机构……采取媒体广告宣传、电话推销、门店招揽等方式，……共计736亿余元。”，在“股宝网”非法经营案中，“公安机关成功摧毁了一个盘踞湖北、广东两地的特大非法经营证券、期货网络平台”，因此其跨区域性特征越来越显著。③

（三）波及范围广，危害性大

涉众型经济犯罪多是采用各种网络新平台，通过吸纳公众的存款和资金，实现其非法获取资金的目的。而且由于其手段迷惑性强、涉及金额大、面向人群多，因此一旦犯罪发生，涉及人数较多，在公安部公布的典型案件中，涉及人数最少有3.6万余人，最多达到62万余人，并且由于吸收资金的规模并不一致，因此人数仅仅是形容其危害性的一个方面，但就人数而言就已经足以让我们看其一旦爆发会造成多大的社会影响了。

三、区块链在应对涉众型经济犯罪中的应用研究

（一）运用区块链构建平台，集体维护资金安全

可以通过在出资方与收款方之间搭建一个区块链平台，维护用户资金的安全。区块链中的分布式存储的数据结构使得每一个分节点都需要验证、存储交易数据，并对每笔交易进行记账，每个分节点都可以验证访问交易，可以看到每一笔其权限范围内可见的交易。因此公众作为出资一方，享有足够的权限查看交易信息，根据链上智能合约的设置，公众可以更好地监督资金动向，保障资金安全。

（二）验证证书信息真伪，减少虚假公司的欺骗行为

在涉众型经济犯罪中，很多犯罪都是通过伪造各类证书或其他证明来实现其迷惑手段，在易商通非法集资案中，高志华通过其在建行的一张9000万亿元“个人存单证明”作为其集资行为的欺诈手段，已经经过中国建设银行北京分行验证其为伪造。区块链技术中采取了时间戳技术，每一个证明一旦上链之后，其存在则永久存储于平台之上不可以更改，因此在电子政务方面广泛应用区块链后，普通民众在决定是否借贷或者做其他选择时，则可以提前查询其证书真实性，防止上当受骗。

（三）智能合约的使用以保障资金的安全

由于区块链技术的安全可信，公众可以请求公司将其一定资金上链做出担保，或公司各类交易仅可在链上进行，由于链上资金受到链上的智能合约约束，收款方若想撤资跑路，其资金将受到智能合约监管，智能合约自动锁定资金。同时基于时间戳技术和智能合约技术的存在，一旦由智能合约发现其行为可能会侵害他人利益，则时间戳技术会记录其行为作为证据，智能合约则会依据相关规定自动执行其资产。

（四）设计声誉机制以维护市场秩序

在区块链技术中存在激励层用以激励开展运维工作，比特币采用的是挖矿机制以经济激励，一旦挖出新区块将会奖励区块创建者以一定的比特币奖励，同时验证新交易其也会获得手续费奖励。而在这一平台中，笔者认为经济激励是不可取的，因为在涉众型经济犯罪中，涉案资金大是一特点，因此经济因素进行调控可能无法达到预期效果。而采取声誉机制，通过对企业以往的交易行为进行分析，对其作出评估分析，以供出资方参考。同时通过该机制对初入该行业与声誉较低的企业等作出权限限制，防止其实施违法犯罪行为。

四、区块链技术落地的问题及对策

目前我国的区块链技术正在快速落地实现。政府方面，众享比特公司已经开始为某省财政厅设计信息共享平台以促进其内部交流，各级政府也开始搭建区块链平台以构建电子政务上业务应用。医疗方面，贵阳朗玛股份有限公司实现了适用于慢性病管理场景的区块链技术。目前来看，区块链技术在犯罪预防和打击方面应用尚早，但区块链技术的应用落地在未来将是技术运用的趋势，因此其在相关方面的落地使用值得关注。

（一）政策上予以支持

区块链技术发展至今，其各种优势特性使得其受到社会各界广泛关注，国家层面也给予了政策支持。但区块链终究是新事物，其发展依然出现了很多问题，同时由于区块链技术和比特币紧紧联系，因此社会各界依然对其不敢接纳应用。各地政策方面虽然在近两年来对区块链的态度持续看好，但依然有一大部分群体对其发展不太看好。笔者认为各地应当加大政策支持力度，区块链技术虽然目前无法实现广泛的落地应用，但其面临的安全与扩容等现有问题正在逐步得到多种方案的解决，各地应当予以支持。

（二）智能合约和法律监管对接上存在问题

目前区块链上智能合约存在很大的法律监管问题。一方面智能合约由于其表示的真实性不足，其在对接合同法中有关撤销的行为无法得到实现。另一方面，智能合约目前无法与现行司法体制对接，无法实现刑事责任的追究。笔者认为该问题的解决依赖于区块链技术的进步，因为无法对接法律监管的根本原因在于区块链技术发展不成熟，无法与现有法律有效衔接，因此等待技术成熟之时对接问题便迎刃而解。