试论如何提升企业资金筹措与运营管理能力

文/徐瑛，新疆投资发展（集团）有限责任公司

在企业管理工作当中，企业运营有着不可替代的重要作用，而有效的资金筹措是支撑企业运营顺利开展的基础与前提。也是开展其他生产经营管理工作所必须满足的条件，这可充分说明企业资金筹措以及运营管理能力的重要性与必要性，二者之间的关系相当紧密，必须从资金筹措与资金运用管理能力提升着手，实现对企业各方面水平的进一步提升。在这一过程中，绝对不能忽略资金筹措与资金运营管理能力之间的联系。需要对其进行不断强化，为企业可持续发展目标的实现作出应有贡献。

1 企业资金筹措与运营管理之间的关系

在开展有效的运营工作之前，必须进行充分的资金筹措工作。针对二者关系之间进行不断的强化，对筹资能力以及资金运营能力的进一步提升有积极意义。首先，企业的资金筹措与企业经营成本之间有着较为密切的联系。因此，针对企业经营成本与生产经营之间开展的研究具有十分重要的意义。通过成本增长符合资金筹措趋势的方式，是企业实现长远发展目标的有效途径。企业的业务拓展会受到多种客观因素的影响，其中最为直接的就是企业成本与经济效益之间所呈现出的关系。尤其是要针对投资项目进行科学的分析工作，其中会涉及到多项内容与细节。主要包括资金规模、资金形式以及合适的筹资方式等。针对这些内容进行综合考虑，是有效改善筹资及运营效果的方法之一。企业在实际开展资金筹集工作时必须充分结合实际情况，重点考虑具体项目资金，通过对项目资金运营基本特点以及要求的不断加强，实现对筹资成本的不断降低，在此基础上，对运营效果进行真正意义的完善与优化。

2 企业资金筹措与运营管理存在的问题

2.1 企业资金使用不规范

企业资金使用是企业资金运营管理中最为核心的内容。不规范的资金使用，会对企业财务部门资金管理工作造成较为直接的影响。投资与市场发展之间不匹配，是真实反应出企业内部资金随意使用的一种现象。在使用资金之前必须充分调查市场情况，从根本上避免盲目问题的出现，严重时会威胁到企业发展。企业在制定资金计划上也存在一定的问题，可操作性较低就是其中之一。一定会有不可避免的情况出现在资金计划实施当中，这会对资金计划正常落实目标实现造成阻碍。总而言之，随意性较大是现阶段企业使用资金面对的主要问题。这种资金管理情况对企业发展造成较为不利的影响。

2.2 企业资金管理缺乏相应的制度

通过对企业资金管理现状进行分析后可以发现，相应制度缺乏的问题普遍存在，这也是导致企业在进行资金管理工作过程当中，面对诸多阻碍的主要原因。现阶段很多企业已经认识到资金管理的重要性，并且实现对相应资金管理制度的建立，但是在制度执行方面还是存在一定的不足。预算以及结算是现代企业建立制度所针对的主要内容，但是资金预算评估以及评估效果都呈现出一种被忽略的状态，如果有突发性的问题出现在企业资金运转环节当中，就会对企业生存发展造成一定威胁。

2.3 企业资金风险防范意识较差

资金在任何运营管理工作中都需要面临一定程度的风险，因此，企业必须提高对资金风险防范的重视程度，这也是保障资金安全的基础与前提。通过相关调查与分析，可以发现资金防范意识不足的问题普遍存在于企业资金管理工作中。企业财务部门并不能实现对相应预警防范措施的科学建立，尤其是缺乏相关备用资金，如果有资金管理问题出现在企业当中并不能对其进行及时处理。小型企业在面对上述风险后极有可能被淘汰。

3 提升企业资金筹措与运营管理能力策略

3.1 提升企业融资水平

业务拓展是企业各项业务的最终目标。在这一过程中，不能忽略企业融资的重要性。因此，可从提升企业融资能力着手，实现对企业资金筹措以及运行管理能力的进一步完善。内部融资以及外部融资是现阶段企业融资的两种主要形式，相对于外部融资来说，在难易程度以及效果上内部融资占据绝对优势，可在较短时间内实现对企业经济效益的大幅度提升。尤其是可实现对多种风险的有效规避。

3.2 加强资金使用效率

我们对资金性质作为主要依据，实现对企业资金运营管理工作的划分。生产性资金运营以及项目建设性资金运营，是划分企业资金运营管理后所取得的结果。二者之间存在一定的差异，对象、资金运营目标以及方法的不同都可对其进行体现。在实际针对项目建设性资金运营进行管理时，必须给予优化设计工作应有的重视程度，保证项目资金预期收益合理性以及全面性。这是实现资金投入数量全面把控的方式之一，在项目建设活动中，资金的不断提升是经济效益得到明显进步的一种真实反映。

3.3 加强预警机制建设

在资金管理中风险预警机制占据重要位置。在开展各项财务活动以及资金使用的过程当中，必须承担相应的风险。为在真正意义上实现对风险发生机率的进一步降低，我们必须在掌控风险的基础上对其进行有效预防。将企业的直接经济损失降到最小范围之内。除此之外，还要针对内部审计工作进行不断强化。从事前研究、事中监管以及事后审计着手，实现对资金使用项目的进一步完善，这是最大限度避免资金管理风险出现的重要途径。

4 结语

会有不可避免的问题存在于企业资金运用管理当中，为实现对其中存在问题的进一步明确，我们需要从企业资金筹措与企业运用管理之间的关系着手，进而实现对企业资金筹措能力对策的进一步改善，这对企业运营能力的提升也有极大的促进作用。在提升企业资金筹措以及运营管理能力过程当中，可对多种方法进行使用。现阶段最为普遍的就是通过对企业融资水平的提升、资金使用效率的强化以及预警机制的加强来实现。企业也要从自身着手实现对，实现对科学资金筹集意识的树立。通过合理的规划不断提升企业信誉，帮助企业在竞争激烈的市场环境中占据优势与地位。

[1]郑伟红.企业资金筹集与运营管理探讨[J].管理观察.

[2]杨玉芳.降低资金成本,提升企业资金运营能力[J].财经界(学术版).