金融工程在金融市场中的风险管控工作探究

田永泽 赵宇喆 金兵兵

摘 要：近年来，我国金融市场的发展逐渐成熟，企业参与金融风投业务逐渐频繁，也因此金融工程的作用业就逐渐凸显出来。金融工程能够给金融企业在市场发展、规划、策略制定上给予一定的启示，促进工作人员实现金融风险管控工作。本文基于理论角度来分析现阶段金融工程在金融市场风险管控中的应用内容，希望能够给相关企业给予一定的启示。

关键词：金融工程;金融市场;风险;管控

1.相关概述

1.1金融工程的内涵

金融工程理论主要是指通过创新型金融工具融合工程化的一种实施手段，通过该手段帮助企业利用数字技术更加直观的解决金融问题。金融工程内部包含了：金融产品的设计、定价、交易策略的制定、实施风险管控指令等。

1.2金融工程存在的意义

互联网金融企业在实施金融工程时，为的是能够更加直观的管控金融市场，促进金融产品在金融市场中的稳定运行。

首先，金融工程的实施能有效降低金融风险的发生概率，并能够利用工程本身的实时监控系统，加强对互联网金融市场进行的情况进行预判与实施监控，从而达到各种金融风险的规避。

其次，通过金融工程的应用录入研发金融产品的各项参数和行业指标，能够更加直观的通过数据来判断如何创新研发，或者提高金融衍生品的经济价值，实现金融产品或者金融企业的转型。

最后，能够通过历年金融市场数据，金融市场产品参数，价值波动、市场发展规律来有效引导金融企业制定和规划未来发展目标，实现信用风险、价格风险、数量风险、代理风险、兼并风险的管控落实。

2.金融工程防风险管控的具体措施

2.1降低信用风险发生概率

降低金融企业信用风险的发生概率，这主要是因为一些中小型互联网企业在入驻金融市场后，难免会因为抗风险能力较弱，并不利于双方金融产品的交易和持续合作。也正式因为如此互联网金融企业在面临金融市场风险的同时，还需要考虑到合作者的信用风险出现概率，而在金融工程的实施中法也可以对损失方提供保护，实现对损失方的经济利益维护，这样能够避免企业一定的经济损失。

2.2预防价格风险持续走高

通过使用金融工程，企业可以根据已经发布的金融产品的未来发展进行预判，并对于面世情况进行设置。因此通过金融工程，企业高层可以结合自身人才队伍实现对市场同类型金融产品的面世情况的综合数据对比，可以根据同行业的市场价格波动、市场接受情况来提前规划该产品的销售策略，制定价格，也可以进一步研发该金融产品的衍生产品，从而更加全面的制定产品价格。通过金融工程可以有效预测市场价格波动，从而减少企业的运营成本，实现调控价格风险的目的。

2.3管控经济交易的数量风险

通过使用金融工程，可以管控产品交易交易数量，避免市场中的产品泛滥，判断金融市场经济中的产品投放主体数量。在金融市场中由于交易数量的增加也会存在不确定性，例如：记录商品的期权会乱，产品关联性、产品管理、 产品衍生产品的期权记录、调整整体发展数值、各个关联方之间的贸易关系、产品经营管理的风险管控等。因此使用金融工程可以有效的规避经济交易产生的数量风险，能够实现金融产品经营主体与其他关联方之间的交易交流，实现数字技术管理手段，从而达到数量风险管控的效果。

2.4准确规避管理层代理风险

金融市场的风险居高不下，很大程度上就是由于管理层制定策略与市场规划方案不当导致的风险。企业管理者会由于自身综合能力、心理素质不足，产生盲目乐观的看待金融市場，最终给企业发展造成很大的损失。在使用金融工程时，可以通过数字信息手段综合市场风险，预判市场同类型产品的经营波动情况。从而帮助企业管理层来进行决策与判断。为企业的长期稳定发展提供帮助。通过金融工程的数字技术来规避代理风险，也能够有效的帮助企业实现良性发展。

2.5稳定企业兼并风险的隐患

金融市场风险瞬息万变，很多中、小型互联网企业难以支撑下去，会被大、中型金融企业并购。所以在兼并过程中，如何管控兼并风险仍然需要使用金融工程进行系统的预判，实现降低兼并风险的目的。兼并风险主要包括：被并购企业的收购成本、并购后的持股安排、被并购企业是否存在信用风险等。这些风险对于企业日后发展存在很大隐患。采用金融工程能够引入较新信息，实现资源的合理分配，完善被并购企业的信息检索，从而制定出合理的收购价格、通过相关信息来判断持股分配情况，更进一步的了解被并购企业是否存在信用风险等。

结论

金融工程的应用可以有效地帮助互联网金融企业直观的管控金融市场存在的各项风险，促进企业的稳定发展。本文主要分析的是金融工程在金融市场中的风险管控工作的具体意义，以及实际应用的内容。认为现阶段金融工程的风险管控还需要持续深入的研发与探究，从而为金融企业与金融市场落实更多的管控措施。

参考文献

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