国内外宏观因素对企业风险管理的影响及应对策略

庄佳丽

摘要：众所周知，在当前中国经济发展战略与世界经济不断接轨、社会主义市场经济快速发展的大背影下，企业面临的内外部环境越来越复杂，其面对的企业风险管理挑战越来越艰难。因此，识别风险、管理风险，提高对企业风险的重要性认识，特别是做好针对外部宏观因素的风险管理尤为重要。针对这一点，本文主要阐述了企业风险的定义及内涵、分析外部宏观因素对企业风险的影响，并提出一些风险管理对策，以期提高企业风险管理意识和风险管理水平，创造更多企业价值。

关键词：企业风险管理;外部宏观因素;影响;对策

一、企业风险的定义及内涵

企业风险是未来的不确定性对企业实现其经营目标的影响，其表达方式有事件后果和可能性的组合，事件对企业的影响亦有消极和积极之分。企业风险内涵可以从两个方面理解，一是与目标实现有关，目标不仅在横向上体现在战略、经营、财务、合规等不同方面，在纵向上还体现在战略、组织范围、项目、产品过程中等不同层次。企业目标不同，其所面临的风险也不同。二是风险具有不确定性。当前的经济全球化、技术更新、企业重组、市场变化以及竞争和管制等都造成了企业经营的不确定性，对企业风险的合理认识和有效管理能优化企业的资源配置，为企业带来更大价值。

纵观企业风险内容分类，其包括战略风险、财务风险、运营风险、市场风险和法律风险。每个企业作为市场经济战场上的一个最小单位主体，其设立、运营、发展乃于退出均可能面临着以上各种风险，这些风险或是外部风险，或是内部风险，或是危险性因素，或者控制性风险，或者机会风险，或是兼而有之。

二、国内外宏观因素对企业风险管理的影响

以上各种风险中，国内外宏观因素又是首当其冲起主导作用的，其对企业风险管理的影响是显而易见的。首先，战略风险首当考虑国内外宏观经济政策以及经济运行情况、行业现状、国家产业政策。其次，财务风险则与行业会计政策、会计估算、汇率及外部金融环境息息相关。再次，市场风险和运营风险需考虑外部能源、原材料、税收政生、汇利率变化及社会整体信用风险的影响。最后，法律风险则主要考虑国内外政治、法律环境及新制订的法律、法规和政策。由此可见，国内外宏观因素在企业创造价值过程中的风险管理是有先决定的，若未能对此做好相应的风险管理，则其他风险管理则将事倍功半，甚至无从谈起。而且，国内外各宏观因素相对于企业内部风险而言，其对企业的影响存在交叉性，一个风险事件的影响具有多面性，例如，贸易摩擦在进口设限、人民币汇率、知识产权、市场经济等问题上均存在影响。

三、针对国内外宏观因素的企业风险管理对策

因此，企业在风险管理过程中，通过及时敏锐地对国内外宏观经济因素进行分析研判，做好目标设定、风险事件识别、风险评估、风险应对以及风险监控，并以此作为企业风险管理的常态化工作，识别和管理外部风险，协调企业的风险容量和战略，增加对多重风险的整体应对方案，抓住机会将控制性风险和机会风险转化为能为企业带来盈利可能性的机遇。

首先，企业应根据财务实力、运营能力、企业及品牌声誉、核心竞争力等决定因素确定可承受的风险容量，在企业价值增长、风险和报酬中取得平衡，并反映于企业战略目标设定中，在一定程度上指导企业战略决策和风险管理。

其次，企业可通过对国内外宏观经济形势的分析研判，预测识别将来可能会影响企业发展的潜在事件，根据企业所处的不同发展阶段，识别有利因素或负面因素，并在此基础上分析其重要性及影响时间，制定中长期和短期风险管理应对措施。

再次，面对错综复杂的国内外市场环境，企业应当练好内功，根据市场变化提高产品质量、技术含量，调整产品结构，熟练运用贸易规则，认真研究国际市场规则及国际市场贸易的市场需求，制造世界级产品品牌，为企业带来经济效益，增强抵御风险的能力。

最后，在当今信息化与商业、管理模式相结合的大背影下，利用全球互聯网+大数据对风险管理变得尤为重要。企业应该在广泛搜集内外部信息的基础上，建立统一的风险管理理念和风控流程，提升风险管理信息系统建设能力，在外部宏观经济的不同时期，采取不同的应对策略，降低企业的战略、运营、法律及财务风险。

四、结束语

总之，正处于中国新生代经济的企业，面对错综复杂的国内外经济形势和政治环境，其风险管理的复杂程度也日益上升，企业在改革的浪潮中，除了不断加强内功修炼外，更应该对企业面对的外部因素保持高度敏锐的嗅觉，及时化解风险、并捕捉至风险中蕴藏的机会，实现机会风险的有效管理，进而创造企业价值，在经济大浪潮中，独善其身而金身不败。

参考文献：

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