大营销背景下的证券投资业务管理策略探析

贺婉璐

[摘要]如今在大营销背景下，经济市场环境也在变化着，对于证券投资业务来说也会存在着不稳定性。社会的飞速發展，我们的证券投资业务面临着不小的挑战，如何才能处于不败之地，并且稳步发展是应该思考的问题。那么本文就大营销背景下的证券投资业务进行详尽的探析并给出管理策略。

[关键词]证券投资 业务管理 大营销 策略探析

在过去几年间，我们国家的经济形势一片大好，生产总值和人均收入都有很大程度的提高，这是我们喜闻乐见的场面，但是随着老百姓手里的资金越多，人们的思想观念却发生了变化。慢慢的考虑着将手里现有的资金拿出一部分做一些有效的投资，在以前是没有这样的条件，而如今有了这样的条件后就按捺不住，想要更加多的增添自己的收益。那么迫于这样的形势，许许多多的投资产业在悄悄崛起，其中就包括证券投资。证券投资业务是最早出现在我们视线中的，在我国一直处于领跑阶段，无论是资源还是规模都是在市场地位中处于不败之地的。然而就在这两年，其他形式的投资业务如雨后春笋拔地而起，目标明确的瓜分市场，这样一来，种类的繁多就必然会流失受众群，如果我们还在沿用过去的体系，那么迟早要被社会淘汰。本文对于大营销背景下证券投资业务的背景及存在问题进行探析并按照其发展趋势总结业务管理的相应策略，在挑战与机遇并存的经济环境下利于稳定位置。

一、研究背景探析

一切的投资管理都基于一定的特定背景，之所以产生这样的结果，就是因为全球化的经济形势。在过去，人们的人均工资水平有限，而且许多的新产业没有开发，只是一味地机械的拿一定量的钱，彼此之间差异不大，但是改革浪潮扑面而来，许多新思想新创意得以实现，那就有一部分人开始着手实现，随之而来的就是经济的迅速发展。人们挣得越来越多，幸福感越来越强，但是也带来了问题，是继续创新发展还是老老实实的存起来，怎么存、存多少等等的问题接踵而至。此时，多种多样的投资产品就应运而生，来为人们解决烦恼。而且在金融危机爆发后，股市持续低迷，已经濒临退出历史舞台，而在这时出现的是许许多多的产品，他们更加全面，思想和服务也是前卫的一流的，我们的证券投资业务就受到了很大程度上的冲击。在大营销的背景下，主动权掌握在人们的手中，要想大家最终都选择证券投资市场的话，要在业务管理上多下些功夫。相比较其他种类的产品要取长补短，改变自身缺点问题的同时采取策略措施，才能站住脚反败为胜，把证券做新、做活。就现在的趋势来看，我们的证券投资业务存在着许多问题，例如各方面的的局限性，还有定位的不准确性，再来就是人员资源匮乏，专业性不强，并且面临经费紧张的种种情况。明确具体问题后，我们才能有针对性的高效的改善和解决，制定出计划策略。

二、存在问题探析

（一）局限性

在证券投资业务中，局限性体现在多个方面。首先，就是产品种类不丰富，只有单一的类型结构或者老旧的投资服务模式。时代日新月异的发生着变化，可以提供给大众的选择有很多，这直接影响了证券的投资业务。试想一下，人们的手里有着足够多的资金，面临市场时一定是要求多元化和谨慎的，即使我们把所有的业务都做到极致，依然是不够的。普通人的心理都是希望方方面面都满意的，而不是一枝独秀。所以，这对大众是缺乏吸引力的。我们应该及时认清我们所处的位置，明确自身的优势并保持，再拓展局限的范围才是有意义的。其次，就是渠道单一。逐渐在走下坡路的证券投资业务，将过去的资源分解，致使渠道具有局限性，对于民众的吸引力也在下降，规模总体达不到预期，会让投资者有一种承受高风险的错觉，也会有不正规靠不住的情绪，觉得承受不了产品本身。从这两方面我们都能感受到局限性所带来的问题因素。而其他产品却没有这些担心，这会使我们的证券投资业务处于劣势。

（二）准确性

审批制度和业务细则落实不准确，都会为证券投资业务带来问题。我们具体来说，审批制度不准确，在投资业务管理中，审批制度是一个敏感的话题，如果不能做到准确，那将会为后续的事情带来麻烦，环节的处理上也会产生困难，导致的结果可能是不可估量的。同样的，在业务细则落实不准确时，也会出现类似的问题。那是因为老百姓选择的并不是一件简单的商品，而是一个投资产品，他们倾注的心血会更多，关注的也就会越多，所以他们要求的详尽并不算过分，但是往往就有的管理部分模糊标准，制度也并不严谨，这使得投资人接受不了，觉得受到了蒙骗。无论是银行的理财，还是保险公司的投保，都是有相应的审核制度的，一律备案，真真正正做到让老百姓安心放心。部分证券投资业务管理的过失就会连带着整个业务领域受质疑，而且人们的观念并不会在短时间内发生改变，甚至会造成错误的舆论影响着其他投资者，以讹传讹纷纷放弃证券投资业务。我们相关管理部门设身处地的站在投资者的角度去完善制度，很可能在根源上就可以杜绝此类问题的发生。

（三）人才经费欠缺

人才力量和经费的充足是一切投资业务的基础，而对于证券投资业务来说二者都是相对欠缺的。有的证券公司已经做好了充足的准备，但是唯独缺少了核心的投资团队，对于本身项目而言对于人才的标准就比较高，所以人才的力量就相对紧缺，这也是为什么好多小的证券投资公司频频倒下的原因。专业能力和职业素养缺一不可，更专业的投资顾问人员才能更好的服务于我们的投资者，让投资者清楚明白的了解我们的产品我们的未来才会好。还有就是，所能使用的经费不充足。没有一定的经济基础，就没办法将一些可行的策略实施，造成搁置现象，最终导致失败。

三、策略途径探析

（一）资源细分

结合市场环境，我们可以将手里的资源细分，做一个有效的整合，做到资源利用最大化。首先，就是客户资源细分。也就是投资人，按照不同投资者的需求和喜好进行分类，再明确了他们不同的侧重点后，制定有针对性指向性的方案。了解他们对于什么种类的产品会感兴趣，比较能接受什么样的服务模式，对于证券投资公司来说才更有意义，这样的销售手段才能更好的留住大众，进行有效的业务服务。这样满意度也会有所提升，因为人心都是肉长的，情感的支配是不能作假的，业务人员真心诚意的为投资者考虑给他们带来更高的回报，他们是能感受到的，而且也会是对应的投资人会更加信任你。建立一个长久的持续的良好关系体系，适合式是投资模式才是最好的。其次，投资业务细分。每个人的投资目的都是不一样的，需求的多样化就要求我们的投资业务更加的多元化，不仅要满足现有的需求选项，还要开发一些新型的，还不算主流的业务模块，让投资者在选择的过程中耳目一新，也可能激发人们的新的投资潮流。最后，是风险细分。都说入市有风险，投资需谨慎，那么不管是什么种类的投资都会面临着风险，然而民众对于风险的心理承受能力一般都不太相同，有的喜欢高风险高收益的业务，而有的就比较能接受低风险低回报的模式。针对着不同人群的承受能力制定出一套风险细分后的业务种类，人们可以任意的选择，也会比较安心。我们的最终极的思想是服务于人民，希望在大营销背景下的证券投资业务能够真正给人们带去好处，让大众的经济水平得以提升。

（二）完善并创新业务

完善管理体系创新业务种类也是重要策略之一。对于目前的管理体系来说，无疑是复制且繁琐的，利用有限的时间做更高效的事情是我们不变的宗旨，如果能够完善一下相应的管理那么就省去了时间又方便了投资者。因为，有的内容时常让投资人一头雾水，不明白什么意思或者不明确业务范围，就有可能进行了错误的操作，然后再进行查找错误，追溯问题来源，再重新操作一遍流程，特别的费时费力，有时候要耽误投资者很多的时间，效率低下而且怨声载道。如果可以完善证券投资业务管理，那将是一个实现双赢的举措。另外，还可以创新业务形式。在当今的信息时代，人们相对独立，需求也差异性很大，个性化是每一个人必备的标签，所以，如何抓住主流人群的心尤为重要。例如风险的个性化需求、周期长短的区别性还有收益的稳定性等等，都是可以有偏好性和有针对的创新出不同业务种类的，并且是很有潜力的。还有一些衍生品也可以作为目标规划到个性化配置里，新的变革带给我们新的机遇，创新就是机遇的最好体现，有了足够的优势，扩大和发展证券投资业务就不再是难事了，跟投资者的关系也就有了无限的可能。

（三）定期培训

定期培训相关的人员和业务流程，时代在飞速发展，每一阶段都会有新的东西出现。那么我们要做到与时俱进，打造一个基础过硬，有创新有实践又有理论的团队，这样才不会被领域抛弃，而且与同行业比，也有一定的竞争力。而且培训会给不同人带来不同的职业灵感，开拓思维，并应用于证券投资业务上。在工作中发现问题，结合着培训内容总结并解决处理掉，并要求对于培训进行专门的总结，以免遇到相关问题无从下手，不知道怎么处理解决。

综上所述，证券投资业务管理不是一个简单的事情，而是一个关联性极强的模块模式，尤其是在大营销这样的背景下。我们针对着背景环境进行了探究，随后发现在工作开展过程中浮现出来的问题，在有针对性的进行解决，循序渐进确保可持续发展，逐步摸索出道路，不断提升越来越好。