投资与理财专业现代学徒制班教学标准研制探索

杜 娟，杨翠友，游 静

（广东开放大学（广东理工职业学院）1.财经系；2.管理工程系，广东 广州 510091）

现阶段，我国经济发展已经进入新时代，职业教育探索推行现代学徒制培养模式也已上升到国家意志层面。为主动适应教育部《关于开展现代学徒制试点工作的意见》和《现代学徒制试点工作实施方案》的有关要求，早在2014年，广东理工职业学院与中国人寿中山公司合作，启动了现代学徒制试点办学工作，创办了国寿-理工投资与理财专业“现代学徒制班”。项目团队大胆实践，勇于探索，相继承担了广东省教育厅“投资与理财专业现代学徒制试点办学”项目和“投资与理财现代学徒制专业教学标准研制”项目。本文主要从投资与理财专业“现代学徒制班”教学标准研制的路径和教学实施等方面开展研究，并运用“PDCA”循环和全面管理理论，对教学标准的课程进行全面评价，以形成具有实际应用价值并能全面推广的现代学徒制专业教学标准。

1 投资与理财专业“现代学徒制班”教学标准研制的路径

在投资与理财专业“现代学徒制班”教学标准的研制过程中，项目团队根据广东省教育研究院“广东现代学徒制专业教学标准开发指南”的精神，按照“职业岗位—典型工作任务—核心职业能力分析—课程体系建构”的基本路径，运用科学的方法开展各环节工作，建构以公共基础课、专业技术技能课程和学徒岗位能力课程以及专业拓展课程为模块的课程体系［1］，实现课程内容与职业岗位能力对接，学校课堂与职场课堂对接，真正体现办学“双主体”、学徒“双身份”，实现“岗位培养”的教学模式，并在投资与理财专业“现代学徒制班”开展实践。

1.1 职业岗位定位

项目团队针对行业人才培养现状、专业发展趋势、人才需求状况、岗位要求、职业资格、学徒就业去向等内容，通过到政府机构、寿险企业单位、寿险营销职场、兄弟院校等部门，采用座谈会、问卷、电话访谈、文献检索、网站查阅等调研方式，以及专任教师利用下企业实践与工作人员密切沟通等方式，多次经过和专家研讨，最终将投资与理财专业“现代学徒制班”职业岗位定位为“寿险理财”岗位群，主要从入职业务岗的业务经理发展到高级经理，以及提升到主管系列的组经理和处经理层次等7级岗位，以此形成的“职业生涯路径”为：业务主任→业务经理→高级业务经理→组经理→高级组经理→资深组经理→处经理。其中核心能力定位在组经理～处经理之间的寿险规划营销能力上，具体见表1。

1.2 典型工作任务

为了总结典型工作任务，在对《中国人寿保险股份有限公司保险营销员管理办法》岗位任务分析、归纳23个工作项目130个工作任务基础上，省教育研究院专家和12名企业专家以及项目组成员，通过采取头脑风暴法，对“寿险理财”岗位群7级岗位工作任务进行高度提炼整合，最后概括出在组经理-处经理之间核心岗位对应的典型工作任务12个，分别是获取潜在客户、销售流程管理、开展售后服务、晋升考核管理、开展会议经营、团队招募管理、规范基本行为、加强职业素养、销售辅导训练、组经理活动管理、团队日常管理、区域营销管理。

1.3 核心职业能力分析

为分析典型工作任务所具备的职业能力，项目组采用了文献法、头脑风暴法和个案分析法，典型问题到企业补充调研等方式，完善了各岗位工作的职业能力分析点，最后理顺逻辑关系规范术语，共整合提炼核心职业能力438个，形成投资与理财专业职业能力分析表。以典型工作任务-获取潜在客户为例，核心职业能力分析见表1。

表1 投资与理财专业“现代学徒制班”课程设置路径分析表

1.4 课程体系建构

最后，根据职业岗位的典型工作任务进行核心职业能力分解，设计学习任务，进而形成学徒岗位能力课程。比如一个典型工作任务按照职业能力不同可开设一门课程，也可被分解成几门课程，也有几个典型工作任务合成一门课程的情况。同时将其余典型工作任务进行职业能力分解，形成专业技术技能课程，最后构建重点培养理财创新创业发展能力的岗位能力拓展课程［2］，最终本专业形成专业基础课程、专业技术技能课程、学徒岗位能力课程和职业拓展课程的课程体系，共有9门文化素养课、11门技术技能课、12门岗位能力课和5门拓展课程。

2 教学组织的实施

投资与理财专业“现代学徒制班”深度嵌入职业岗位的培养，所以在教学组织实施方面更为弹性，校企协同实施不同阶段的人才培养机制。在具体课程实施环节，充分考虑学徒“双身份”特点以及“岗位成才”规律［3］，根据不同课程特点选择相应的教学方法、手段与教学组织形式，教学场所也分为学校课堂、职场课堂、网络课堂。

1）“学校课堂”。

专业基础课程和职业技能证书对应的课程，安排在前3个学期，主要在学校课堂完成。“学校课堂”主要解决学徒理论基础薄弱难题，以校内教师理论教学、考证培训、情景模拟为主；采取问题导入、习题测验、情景演示等方式，在多媒体教室和校内仿真专业实训室开展教学活动，学徒评价以“成绩+考证”模式为主，培养学徒将理论知识和职业技能运用于实践的能力。

2）“职场课堂”。

部分专业技术技能课程和学徒岗位能力课程，安排在后3个学期，主要在职场课堂完成。利用合作企业寿险理财业务丰富的资源环境，发挥“双导师”的积极能动作用，职场课堂以企业导师业务操作、业务体验实践教学为主，采取问题导入、任务驱动、项目实施、案例分析、情景演示等方式，通过团队学习、分组讨论、案例分析和经验分享等教学表现形式，充分利用岗位业务案例、行业规范、公司管理等企业岗位资源开展提高岗位能力的实践教学活动，教学评价以“业绩+成绩”模式为主，突出培养学徒解决和分析岗位实际问题的能力。

3）“网络课堂”。

网络课堂承担部分基础课技能课、岗位课和拓展课的教学，教学设计与学校课堂和职场课堂实施一体化教学方案。充分发挥学院网络教学资源的优势，学院负责建设网络课堂制定使用管理规范，双导师进行维护管理。“网络课堂”以任务发布、互动答疑、作业提交小组活动、名师诊断以及教学评价等活动为主；效果评价以“发帖+任务”模式为主，培养学徒分析和领悟岗位实际问题的能力。

3 运用“PDCA”循环构建教学标准课程评价体系

投资与理财专业“现代学徒制班”教学标准制定的好不好，关键在于学徒岗位设置是否合理，在于学徒课程体系构建是否合理，在于学徒岗位能力是否得到提升［4］，所以教学标准的课程评价是关键。因此，评价体系要多元化，校企共同参与管理，学徒、学校、企业多方参与综合评价，具体体现在评价主体、评价方式、评价手段的多元化，教师与学徒互评自评相结合，过程性评价与结果性评价结合，态度与技能结合、仿真与现场结合、职业技能鉴定、企业人才评价标准与学业考核结合，学校课堂、职场课堂与网络课堂教学评价相结合，形成以学徒为本位的“现代学徒制班”教学标准的课程评价体系。

在借鉴全面质量管理思想和理论的基础上，用“PDCA”循环来构建“现代学徒制班”课程评价体系。“PDCA”又叫戴明环循环，是美国质量管理专家戴明博士首先采纳休哈特的提法，并进行宣传普及，是全面质量管理理论所应遵循的科学程序。PDCA循环的含义是将质量管理分为四个阶段，即Plan（计划）、Do（执行）、Check（检查）、Action（行动）并不断循环运转。将“PDCA”循环引用到“现代学徒制班”课程评价方面，体系运行程序分为计划、执行、监控、评价四个阶段，并不断循环运转及时反馈和整改［5］。如图1所示：

图1 “PDCA”循环运行程序流程图

1）计划（P）。为了保证投资与理财专业“现代学徒制班”课程质量，要明确实施课程评价要达到的目标，以及为实现目标具体化和量化的标准。

2）执行（D）。就是要明确教务处、督导处和系部等各职能部门，以及教师、企业导师及学徒的职责和具体评价内容，检查课程目标、课程体系和实施，是否实现学徒培养目标。

3）监控（C）。就是由教务处和督导处对学徒制课程整个教学实施过程，进行全程监控管理，及早发现问题，分析根本原因，找出关键因素的过程。

4）评价（A）。由校内外专家组成的现代学徒制课程管理委员会，针对“现代学徒制班”课程评价中发现的问题，进行具体归因，到底是课程的目标计划本身出现问题，还是课程体系的设置不能满足职业能力的提高，还是参与课程实施的教师、学徒、学校存在问题等，并进一步提出改进的建议，具体应用到课程评价方面，PDCA循环参见表2。

表2 基于 PDCA循环的现代学徒制班课程评价体系

4 结语

投资与理财专业“现代学徒制班”的教学标准，由校企共同研制并实践，同时运用“PDCA”循环对课程评价进行全面管理，使得建构的“现代学徒制班”课程体系设置更为科学，教学更为系统，教学组织实施更为规范，更符合现代学徒制“校企双元育人、学徒双重身份、工学交替 、岗位成才”的理念，具有实际应用价值及全面推广的意义。