关于电信诈骗中的若干难点问题分析

2019-04-22刘婷

法制与社会 2019年33期

刘婷

关键词电信诈骗监管法律规范管理措施难点问题

近年来，随着我国科学技术的快速发展，互联网计算机已经逐渐普及，人们对互联网的运用更为普遍，借助于互联网开展工作、开展金融交易活动、购物等，可以说互联网已经成为了人们生活中重要的一部分。与此同时，在人们对互联网大量运用的过程中，一系列以互联网为基础的电信诈骗活动也逐渐涌现，诈骗手段层出不穷，严重影响了人们的正常生活，为人们带来了较大的损失，同时也导致了社会秩序的混乱。因此亟待政府采取有效措施来解决这方面的问题，为人民营造良好的社会环境，推动国家持续健康运行。

一、电信诈骗的概述

（一）电信诈骗的含义

电信诈骗指的是通过短信、网络、电话等方式设置骗局、编造虚假信息，对受害人实施非接触式、远程诈骗，使受害人转账或者打款的犯罪行为。具体来看，电信诈骗人员在诈骗的过程中会冒充他人，并采用仿照、伪造等形式来骗取资金，比如，冒充银行工作人员、国家工作人员等进行诈骗，其诈骗的形式多种多样，诈骗内容较为丰富。

（二）电信诈骗的特点

第一，组织性。组织性是电信诈骗的重要特点，一般而言电信诈骗人员都具有一定的组织，他们组织内部分工较为明确，结构较为严密，并且很多时候其窝点会以工作室的形式存在，话务、运转、开卡、取款等都有专门的人员来负责，甚至很多时候新到“员52"还需要参加“岗前培训”。

第二，产业性。当前随着互联网的快速发展，电信诈骗的发展也更为猖獗，他们逐渐开始向专业化、职业化方向发展，犯罪人员以此作为自身的职业，相互串联与互通，形成了完整有序的利益链条。从某种程度上来看，电信诈骗犹如产业一样快速发展，很多地区都出现了职业化的犯罪团伙。

第三，隐蔽性。电信诈骗犯罪人员的作案过程较为隐蔽，他们只用借助于网络即可完成整个诈骗活动，且嫌疑人和被害人不用实地见面，没有传统犯罪案件下的物理现场，也没有痕迹物证。这些犯罪人员通常都具有较强的反侦察意识，通过编制木马程序、制作钓鱼网站、购买手机黑卡等形式隐藏自己的身份，为公安机关侦查案件带来了较大的困难。

第四，跨区域性。由于电信诈骗是借助于互联网而开展犯罪活动的，所以其通常具有较强的跨区域特性，犯罪人员会存在于全国各个地区，能够对任何地区的人员实施诈骗。比如，临海李某被骗案中，钓鱼网站制作的不法分子工作地点设在合肥，而其所运用的诈骗手机号码归属地则是北京，通话信号漫游地则在福建省，指定汇款账户的开户行是大连市。由此可知，电信诈骗案件存在较强的跨区域性特征。

第五，高社会危害性。电信诈骗犯罪人员所侵害的对象通常不固定，存在较强的随意性和偶然性，而且对于社会所带来的危害十分大，影响恶劣。根据相关信息可知，我国网络诈骗总案件在2017年第一季度已经达到了二十五万件，涉及到的金额达到了三十三亿之多，可知其社会危害何等之大。

二、电信诈骗治理中的难点问题

电信诈骗治理是一项重要的工作，做好电信诈骗治理，能够维护我国的互联网环境，为人民营造更好的沟通交流场所，降低人们对互联网的恐惧心理。同时，还有助于我国社会环境的维护，为我国健康长远发展提供有利作用。而要想更好地治理电信诈骗案件，必须要对其中的难点问题进行明确，结合这些难点问题制定对应的治理策略。

（一）防范管控难

总体来看，电信诈骗犯罪是近年来在我国互联网环境日益好转的基础上产生的，是随着互联网的发展而发展起来的，属于一种新型的犯罪方式。传统诈骗犯罪案件的发生都需要诈骗人和受害人面对面接触，而电信诈骗则不需要，其只用通过互联网远程的形式就能够实现诈骗目的。并且当前随着科学技术的不断进步，不法分子的诈骗手段更为新颖，其借助于网络、通信、银行等机制漏洞来诈骗，能够对公安部门的侦查进行规避。与此同时，侵害对象范围也更为广泛，在多个环节设定了诈骗陷阱，如学生、教师、公务员等多个类型的人员都受到过电信诈骗，根据相关信息可知，全国有四亿多人接收过诈骗信息。这一系列行为为人民更好地防控电信诈骗带来了较大难度。

（二）侦查破案难

首先，立线侦查比较难。在接收到诈骗案件之后，公安机关仅能够掌握少量的诈骗线索和证据，比如手机号码、银行账户等，很难掌握其它的核心线索，所以在侦查的时候也只能从信息流和资金流等方面入手。而从实际电信诈骗案件来看，犯罪人员往往会对诈骗资金进行多次分解，将其转入多个账户中，然后由固定的人员小额取现汇总，并进行洗钱，最终才使资金外流，如此会导致公安机关侦查面临着较大的困境。从另一方面来看，电信诈骗团伙在诈骗的时候会利用专业化的手机黑卡，对网络IP和手机号进行多次伪装，也为侦查带来了困难。其次，循线深挖难。通常而言，很多时候一个电信诈骗案件会牵扯到很多犯罪团伙，这些团伙的归属地不同，可能在全国各个地区都有分布，不同人员在联系的时候都是采用定人、定级、定向的联系方式，公安机关即便是抓获了某一个团伙，但他们也只是犯罪链条上很小的一部分，要想全链打击、层层深挖是十分困难的。

（三）追赃止损难

电信诈骗团伙通常有固定的组织机构，并且其内部分工也较为明确，不同环节都有专门的人员来负责，案发之后会及时对资金进行转移和取现，在被害人意识到自己被骗之后资金早已经不复存在。甚至还有很多被害人起初并没有感觉到自己被骗，而是执迷不悟、心甘情愿听取不法人员的言语，这为公安机关侦查造成了较大困难。而且还有一些人员即便是意识到自身被骗，也不一定会及时报案，而在报案之后，民警还要经过层层审批才能够立案，并且还需要到银行进行处理，各个部门之间还需要进行溝通，对信息进行核查等，存在一定的时间差，这就为不法人员提供了机会，其会利用这个时间段快速对赃款进行转移，从而导致追赃止损十分困难。

三、应对电信诈骗难点的对策

为了推动我国社会的良好发展，政府必须要对电信诈骗犯罪进行治理，不仅要构建健全的法律体系，还要对执法人员加强培训，不断提升其治理能力和执法能力，并加强人民群众的教育，提升人民群众的防范意识。

（一）完善立法，提升治理深度

之所以近年来我国电信诈骗犯罪案件层出不穷，很重要的一个原因在于我国这方面的监管不够严格，法律规范存在较大的漏洞，为不法人员营造了可乘之机，因此为了更好地治理电信诈骗犯罪行为，必须要完善立法，不断提升治理的深度。总体来看，政府应当构建一个法律体系健全、各行业积极负责、部门齐抓共管、群众积极预防的治理格局。第一，要从法律上入手，完善相关的法律体系。当前我国这方面的法律规范较为笼统，没有对具体的电信诈骗治理内容进行细化规定，缺乏操作性，为此政府应当结合当前我国现实社会情况对这一方面的法律规范进行健全，细化其内容，全面说明每一个环节的工作，为公安机关更好地开展这方面工作提供明确的指导。第二，各个部门要齐抓共管。经信部门、银监会以及工信部等都应当提升监管水平，及时对行业进行监管，并赌赛漏洞，不为电信诈骗留空隙。

（二）全面提升公安机关的侦查能力

第一，应当构建专业化的侦查队伍，专门负责电信诈骗案件的处理工作。公安机关应当根据具体情况进行专业化队伍的建立，并做好侦查技术和侦查手段方面的培训，不断提升工作人员的侦查能力，以便其更好地处理电信诈骗侦查工作。第二，要在全国范围内构建电信诈骗协作机制。由于电信诈骗犯罪存在较强的跨区域型，所以必须要在全国范围内构建对应的协作机制，才能够更好地对其进行治理。第三，促进国际警务的有效合作。近年来，电信诈骗犯罪行为表现出明显的跨国特点，很多犯罪分子会隐藏于国外，因此应当构建有效的合作机制，推动国际警务的全面合作，更好地治理这方面案件。第四，要提升侦查机关与金融部门、电信部门等的联系，促进这些机构对相关信息进行共享，为公安机关更好地侦查案件提供有利作用，全面打击电信诈骗犯罪行为。只有做好如上几个方面的工作，不断增强公安机关的侦查能力，才能够更好地对电信诈骗案件进行侦查，使诈骗人员无可乘之機。

（三）提升公众的防骗意识与能力

之所以电信诈骗犯罪人员能够屡屡得手，很重要的一个原因在于公众没有较强的防范意识，对电信诈骗的认识不够深刻。为此，我国政府应当地公众加强教育和宣传，不断提升公众对电信诈骗案件的认识，树立较好的防范意识，全面提升防范能力。第一，要从网络、实地等各个方面入手进行电信诈骗犯罪预警提示的发布，使人民群众能够从各个途径中了解这方面的内容，并深刻认识到防骗的重要性，全面提升防骗意识和能力。第二，要引导公众保护自身的个人信息。公众的信息很容易被传播，比如手机号、身份证号等，一些时候犯罪人员会利用公众防范意识低下、爱占小便宜为切入点，在大街上摆摊设点，为公众发放一些小礼品，并要求公众填写手机号和身份证号，如此会导致信息被泄露。政府应当加强这方面的教育，避免公众迈入诈骗陷阱中。第三，要不断提升公众的法律素养。要多为公众宣传法律的重要性，让公众学会运用法律来保护自己，免受不法侵害。