企业集团资金管理存在的问题及对策探析

向华 四川广润投资发展集团有限公司

一、引言

顾名思义资金管理就是企业对自身发展过程中所使用的资金进行有效管理，良好的资金管理工作可以让企业在保障资金充裕的情况下，对资金进行有效的利用，让企业的生产、销售等环节的效率得到充分的提升。现今许多社会企业已经逐渐认识到了资金管理工作的重要性，然而在具体的资金管理工作中依旧存在着诸多的问题，这些问题需要社会企业管理部门投入精力去解决，从而让企业在正确的轨道上发展，最终实现企业的经济效益和社会效益。

二、企业资金管理工作中存在着的问题

（一）缺乏资金管理意识。当下许多企业管理部门依旧认为现今企业的发展重点在于提升自身的经济效益，因此它们将企业的发展资源放在提升自身生产力上，这种发展方式忽视了企业内部管理工作的重要性，资金管理工作形同虚设[1]。虽然这种管理模式在一定程度上提升了企业的经济效益，但是由于对资金管理工作的忽视，董事会、监事会、经理层互相监督与制衡企业极为容易陷入到资金不足的情况中去，这会让企业的发展陷入不利境地，从而导致企业在这个竞争激烈的市场环境中被淘汰。因此，当下企业应当充分提升自身的资金管理意识，建立完善的资金管理体系，提升企业发展潜力。

（二）缺乏先进的资金管理方式。当下许多企业虽然建立了完善的资金管理体系，但是这些企业所使用的资金管理方式过于滞后。在具体的资金管理工作中，这些企业往往采用传统的手工记账的方式去进行资金管理，这种管理方式会浪费企业大量的人力资源，并且其管理效率低下，并不能适应现在这个高速发展的社会。此外，这种资金管理模式缺乏透明度，长期以往的使用必将会让企业的管理部门缺乏对于企业资金的了解，管理部门一旦缺乏对企业资金情况的了解，其决策的正确性将会下降，企业的发展也将会陷入不利之中。因此，当下企业管理部门应当投入精力至现代化的企业资金管理方式完善中，让企业的资金管理质量得到全方位的提升[2]。

（三）缺乏资金风险管理意识。现今的企业所面临的市场环境是不确定性极强的，企业在具体的发展过程中将会遭遇到各种各样的问题，这些问题往往会导致企业的资金财务风险产生。因此，当下社会企业在进行资金管理工作的时候，应当要重视提升资金管理风险意识，从而加强资金管理工作的质量。然而在具体的资金管理工作中，许多企业财务部门并没有意识到风险管理意识的加强，这就导致了企业在发展的时候受到了资金方面的制约，进而影响企业的发展前景，甚至让企业陷入破产的境地。现今社会企业应当认识到这一点，在进行企业资金管理工作的时候提升风险意识，让企业的发展能够在正确的轨道上运行。

三、企业资金管理工作的对策分析

（一）提升自身资金管理意识。现今社会企业的管理部门应当意识到随着当下自身企业所面临的竞争压力逐渐的提升，企业的发展重点不仅仅要放在提升企业生产力上，也应当放在企业的资金管理工作上。在具体的企业管理工作中，管理部门要将建立完善的资金管理体系作为发展重点，企业管理部门应当投入精力建立大额资金管理制度，采用契合企业现状的资金管理制度对企业的资金进行全方位管理，从而提升资金管理质量，让企业在正确的轨道上运行[3]。此外，企业管理部门还应当提升企业资金管理人员的管理意识和管理能力，通过这种方式去加强企业资金管理的质量，让企业的决策部门可以得到企业资金管理部门的支持，进而提升企业发展决策的正确性。

（二）建设现代化资金管理方式。当下的社会是信息化的社会，计算机技术已经成为了目前社会机构的重要管理手段。因此，现今社会企业应当充分意识到计算机技术与企业资金管理方式之间的关系，要将计算机技术应用至企业的资金管理工中[4]。在具体的管理工作中，企业资金管理部门要通过信息化的手段，从账户管理、融资管理、资金监控等等方面建立信息化管理系统，对企业资金进行全方位的管理，从而提升企业资金管理的透明度，让企业的决策部门可以知晓企业内部资金的流转、使用和债务情况，让企业的管理质量得到进一步提升，最终提升企业的经济效益和社会效益。

（三）建立完善的资金管理风险防控机制。当下企业管理部门应当充分意识到资金管理工作中的风险防控机制建立的重要性。在具体的建立工作中，企业管理部门要根据企业的内部环境和外部环境去建立完善的风险防控机制，要知晓不同资金风险的控制点，将风险防控落实到企业的每一个岗位之上。例如：企业资金部门应当根据企业新一年的战略发展目标去拟定新一年的企业资金使用方向、使用规模等等，通过拟定工作去对企业资金使用风险进行预防，进而降低企业资金管理工作中的风险，从而实现企业的发展目标[5]。此外，企业管理部门也应当注重企业资金管理人员的风险意识提升工作，让企业资金管理工作中的风险性得到降低，让企业资金管理工作的质量得到加强。

结语：综上所述，在当下这个竞争激烈的市场环境中，现今企业应当要意识到资金管理工作的重要性和自身资金管理工作中所存在着的问题。企业管理部门要投入精力去建立完善的资金管理体系，要提升自身资金管理意识，要建设现代化资金管理方式，要建立完善的资金管理风险防控机制，进而让企业能够在这个竞争激烈的市场环境中走在正确的发展轨道上，最终实现自身的经济效益和社会效益。