基于企业层面的矿业权抵押中的法律问题及其完善措施

赵俊波

（河南宇萃律师事务所，河南 三门峡 472200）

一、矿业企业层面的法律问题分析

矿业企业层面的法律问题主要是指矿业企业在抵押过程中特有的与矿业权有关的法律问题，主要包括矿业权抵押信息不对称、安全生产、矿业权被吊销或注销等问题。矿业权信息不对称的问题。矿业权抵押时涉及的主体非常多，包括矿业企业、抵押权人、投资人、政府部门、中介机构等。各个主体掌握的信息并不一致，其中，最为突出的是矿业权人和投资人之间的信息不对称，除了公开信息之外，投资人很难获得充分的信息对矿业权抵押中存在的风险做出正确的评估。对于属于矿业领域内的有关矿产资源的各种信息，抵押权人因为不具有相关的专业知识，便无法及时有效地做出分析判断。即便是抵押权人做了比较详尽的尽职调查，获得了储量、可开采量、品位等资料，也很难对矿业权的市场价值做一个合理的评估。可见，矿业权是有特定使用期限的用益物权，由矿业权出让人和受让人根据实际需要约定。此外，我国对矿业权许可证实行年检制度。矿业权许可证年检制度是我国矿产资源行政主管部门管理矿产资源的一项重要行政管理手段。矿产资源行政主管部门通过年检可以对矿业权使用过程进行监督，检查矿业权人是否按照矿业权许可证规定的内容进行采矿或探矿。如果矿业权人不及时履行义务，或履行义务中断，可能会因年检中出现的问题被吊销或撤销矿业权许可证。虽然，矿业权许可证被吊销或撤销后，产生的后果由债务人承担；但是矿业权许可证被依法吊销或撤销之后，抵押物即不复存在，债权人享有的抵押权就面临落空的法律风险。采矿属于高危作业，矿业安全生产事故经常发生，不仅危害生命财产安全，而且也危害债权人的合法权益。出现安全生产事故时，矿产资源生产企业将面临停产、停业整顿，甚至可能被吊销矿业权许可证，会直接影响抵押权的实现。

二、矿业权抵押法律问题分析和完善

现阶段，关于矿业权抵押的相关法律法规较多，共有5部法律、2部法规、6部规范性文件，矿业权抵押行为涉及国土资源管理法律法规政策、行政执法、操作规程、抵押标准和司法等综合运用。大多是解释性规定，缺乏明确统一的矿业权抵押管理制度。因此，矿业权的主管行政机关、司法机关、投资人、矿业企业应积极推动矿业权抵押的相关法律法规的修改，促成矿业权抵押政策法规的一致性，可以从以下几方面入手。

首先，建议矿业主管部门将矿业权抵押权备案制度，修改为矿业权抵押登记制度。备案是行政管理上的概念，主要是为了对特定事项进行管理，替代审批制，其在法律概念的涵义和效果上，与不动产抵押登记中的“登记”有明显的差异。故此，矿业权抵押备案并不能产生《物权法》《担保法》中规定的不动产抵押登记制度的效力。尽管，原国土资源部通过通知的形式发文废除了《暂行规定》的第五十五条关于矿业权抵押的规定，同意以《物权法》和《担保法》的相关规定为准。

矿业主管部门可以通过完善部门规章的方式，将矿业权抵押备案制度修改为矿业权抵押登记制度。矿业主管部门是统一的矿业权登记机构，符合《物权法》规定的不动产物权登记的相关要求，能够对国内的矿业权、矿业权抵押等施行统一登记。将矿业权抵押备案修改为抵押登记后，不仅能充分发挥登记公示作用，而且能加强矿产资源行业的行政管理，避免重复抵押，使矿业权抵押与不动产抵押保持一致，有效地消除不同层级法律法规之间的相互冲突。

矿业权的主体资格在矿业权相关的法律法规中有严格的限制，这种限制增加了投资人实现抵押权的难度。既要保证矿业权抵押权的实现，又要保证矿业权转让时符合相关矿业法律法规的要求，并不容易。为了解决这个问题，建议引入矿业权代管制度。由人民法院以具有矿业权经营资质的企业为基础，建立矿业权代管人名录。当通过法院的司法执行程序，仍然无法实现矿业权抵押权时，同时抵押权人也不具备受让矿业权资质的情况下。由抵押权人整体接管抵押的矿业权，并由其委托法院在矿业权代管人名录中寻找符合条件的企业代为管理抵押的矿业权，或者是让代管人按照相关合同约定继续经营矿业权，或者在市场上继续寻找符合条件的矿业权受让人。

三、矿业企业层面的矿业权抵押权中的法律问题完善措施

要有效防范矿业权抵押权中的法律问题的产生，首先，要加强矿业权抵押前尽职调查工作。具体包括，矿业权人的基本情况、财务状况；矿业权的基本情况，例如可开采储量、品位、供需等；矿业权取得是否存在重大瑕疵；矿业权许可证有效期限、年检情况、矿产资源费缴费情况；安全生产设备、安全生产制度是否完备；拟抵押矿业权是否出现过责任事故；矿业权人的履约能力、还款来源；是否存在矿业权出租或抵押给第三方的情况等等。如果上述方面存在问题，应要求矿业权人进行说明，并进行整改及时消除存在的问题。

是在签订矿业权抵押合同时，应明确约定可能出现的各类法律问题及相应的补救措施。我国矿业权抵押的相关法律法规并不完善，因此，需要明确约定矿业权抵押中的各类事项。约定不明，可能会引发较为严重的后果。

第三，及时办理矿业权抵押备案。虽然矿业权抵押备案制度存在很多的不足之处，但是进行矿业权抵押备案在一定程度上能够有效维护抵押权人的合法权益。第四，矿业权抵押设定后，要加强抵押后的管理。了解矿业权人是否及时履行各项法定义务，督促矿业权人办理矿业许可证年检，定期缴纳各项法定税费。防范矿业权人，因未履行相关法定义务，而导致抵押权落空的情形发生。