加强自贡银行业合规文化建设监督

王正勇

按照《四川银行业三年合规文化建设行动方案》的总体部署，自贡银监分局积极行动、强化措施，以“抓合规、控风险、强基础、促发展”为主线，督促辖内银行业机构夯实合规基础、建立合规文化。

细化工作方案，强化监管引领。自贡农商行制定了强基础、深挖根、再提升的三年合规文化建设行动实施方案，明确职责、任务、时限并督促辖内各网点结合实际加以落实。工行自贡分行按照“一年一个主题、一年一个台阶”的思路，明确了各条线、各部门、各分支机构的职责，并提出利用三年时间开展“固本强化年”“深化提高年”“提质达标年”主题活动，实现全面提升工作规范化、标准化能力和水平的目标。农行自贡分行按照监管部门和上级行要求，结合本行实际制定了三年行动方案，并将任务逐项分解落实到责任部门和责任机构，再进一步落实到具体责任人。

加强合规宣传，营造良好氛围。工行自贡分行利用“四大特色主题活动”丰富合规文化建设，分别是“学习监管政策，强化制度执行”大讨论活动、青年员工“三言两语话合规”活动、合规经理“案防履职沙龙”活动以及组织参观警示教育基地活动，努力营造依法经营、合规操作的良好氛围。农行自贡分行通过推广实施“三线一网格”管理模式，印发学习从严处理的典型违规问题公开信，引导员工提升合规理念。邮储银行自贡市分行通过送合规知识到基层、对基层的合规教育活动进行检查，扎实开展合规文化行动。建行自贡分行、自贡银行分别以《关心关爱员工 从合规教育抓起》和《银行合规刚性建设和员工职业道德操守》为主题，对辖内各网点、员工开展专题辅导活动。自贡农商行、富顺农商行每个员工撰写心得体会总结学习成果，让合规教育活动深入人心。

强化日常督导，确保立行立改。一是突出评估研判，强化责任担当。在督查工作开展前对辖内各银行业机构合规情况进行评估、分析和研判，并督促机构主要负责人强化责任担当。二是突出工作重点，强化落地生根。分局督导组就辖内银行业机构2018年合规文化建设组织建立健全、完善工作实施计划、签订“合规承诺书”以及人员管理和营业办公场所管理等内容进行检查，发现问题15个。三是突出隐患治理，强化问题导向。针对检查发现问题，分局在现场督导完成5个工作日内，向存在问题的机构发送《现场督导整改通知书》；在15个工作日内，向辖内银行业机构发出督导检查通报，约谈未限期整改机构主要负责人。