比特币另一面：罪恶的帮凶

佚名

不少灰色地带里，比特币已是硬通货一样的存在，甚至成为勒索攻击的最新犯罪工具。

9月14日晚，国内首家比特币交易所“比特币中国”发布公告称，比特币中国数字资产交易平台即日起停止新用户注册，并将于9月30日停止所有交易业务。15日晚，火币网、OKcoin相继发布公告称，即日起暂停注册和人民币充值业务，并将于9月30日前通知所有用户即将停止交易。

至此，国内三大比特币交易平台全部宣布将为交易业务画上休止符。

比特币价格应声“跳水”，不少投资者高位被套，那些企图“一夜暴富”的投机者被当头棒喝。或许在某些人眼中，比特币成为争取货币自由、实现资产增值、发展支付技术的有生力量，一些投资者陆续加入比特币的队伍中并投入巨资。然而，自出道以来“自带光环”的比特币，还有着另一副面孔：犯罪分子的帮凶。

洗钱、贩毒、走私，通过比特币来交易

随着比特币等数字货币的持续热炒，比特币与许多犯罪案件扯上了关系，成为一些不法分子实施犯罪的新“帮手”。比如，在美国购买大麻，在荷兰购买毒品，在黑市购买军火……不少灰色地带里，比特币已是硬通货一样的存在，甚至成为勒索攻击的最新犯罪工具。

2013年10月，美国多个执法部门查缴了一个利用比特币进行匿名非法买卖的电子交易平台。其创始人和运营者罗斯·乌布利希短短两年就将该平台变成网络世界最大的“黑市”，拥有近百万客户，销售总额高达12亿美元。在该平台上，服务涵盖了办假护照、非法入侵系统和获取信息、买卖毒品武器、提供色情服务等，所有交易都通过比特币支付完成。

今年5月12日爆发的WannaCry勒索病毒事件，包括中国在内，不少国家和地区的高校和政府部门的网络及电脑都“中了枪”。该病毒会将电脑中的一些word、ppt和pdf等格式的文件锁定，要求机主支付一定的赎金才解锁文件，而赎金必须比特币支付。

据知情人士透露，比特币还被用来进行非法资产转移——用本国货币买入比特币，在国外交易平台卖出，再以美元取出，几分钟就可以完成资产转移。

比特币等数字货币的持续热炒，让国内外不法分子抓住人们欲快速致富的心理，利用数字货币概念，炮制传销骗局、从事不法活动。

与大多数常见货币不同，比特币不依靠特定货币机构发行。它依据特定算法，通过大量的计算产生，使用整个P2P网络中众多节点构成的分布式数据库来确认、记录的交易行为，并使用密码学设计来确保各环节的安全性，让比特币便具有了不易溯源，不会暴露身份，而且流通广泛的“优势”。与传统支付手段相比，要追踪比特币转账更加困难，它可以绕开银行系统，在国家与国家之间轻易转移资金。

从来就不是法定货币，交易平台里暗藏“传销币”

在监管部门看来，借助虚拟交易平台开展的“炒币”活动纯属投机，对实体经济鲜有益处，却集聚了较高的金融风险。

其实早在2013年，央行等五部委就曾发文明确，将比特币定义为一种特定的虚拟商品，而非货币，各金融机构和支付机构不得开展比特币与人民币及外币的兑换服务等。“但近两年随着虚拟货币市场愈发膨胀，‘炒币热潮难退，比特币等虚拟货币在使用中也不断超出‘商品范畴，向‘货币属性异化。”中央财经大学金融学院教授郭田勇说。

业内人士介紹，国内98%的比特币交易是通过比特币交易平台进行的，多数交易平台推波助澜，不仅从事虚拟货币和法币的兑换，更参与代币发行融资（ICO），为炒买炒卖活动提供信息和交易便利。在部分平台的鼓吹下，大批群众被“忽悠”入场，参与者从专业小众快速扩散到普通大众。目前国内交易平台客户资金余额已高达数十亿元人民币，资产规模大于零的投资者超百万人。

而事实是，投资虚拟货币交易要面临价格大幅波动风险、安全性风险等，且平台技术风险也较高，国际上已发生多起交易平台遭黑客入侵盗窃事件。此前，比特币交易平台“Bitfloor”就因价值25万美元的比特币被盗，直接宣布关闭。

不仅如此，6月份，国家互联网金融风险分析技术平台通过巡查也发现，在币链网、大比特等交易平台上线交易的文创币、圣币涉嫌传销，其中有些“传销币”的系统还部署在海外。

投资者面临两类风险，虚拟货币缺乏实际兑换价值

比特币中国、火币网、OKcoin币行是国内三大比特币交易平台，三家合计占国内比特币交易额的约60%。自9月14日比特币中国率先发声后，国内各类虚拟货币价格应声大跌，比特币、莱特币跌幅均超过20%，比特币每枚价格更一度探至16000元，较9月初32500元的历史高位下跌一半多，随后报价略有回升。

虚拟货币价格近期走跌，一方面源于市场此前积压的众多风险，另一方面也和监管以及各方频频提示风险、果断出手有关。

9月4日，央行等七部委联合下发公告，明确ICO（首次代币发行）涉嫌从事非法金融活动，要求各类代币发行融资活动立即停止。

ICO的横空出世，与比特币脱不开干系。近年来，随着数量不断下降，用电脑“挖”比特币的耗电成本增高，国内继之冒出形形色色数百种虚拟产品：莱特币、以太坊……今年6月，和比特币相结合的ICO突然火了起来。ICO项目发行方声称ICO发行不以人民币换购股权，而是用比特币、莱特币等主流虚拟货币，换购ICO项目，发行的一种“代币”。

当得知ICO（首次代币发行）被央行定为非法金融活动的那一刻，今年只有23岁的尚可，有些发懵。尚可是被身边一个做比特币挖矿的朋友拉进“币圈”的。在他看来，比特币、ICO这些“东西”，风险高了些。

整个8月，视频、直播成了尚可选择代币的途径。他看到的视频里，一些“大咖”为ICO项目“叫好”，“他们把饼画得很大”，尚可慢慢动了心，“那些币圈的大佬投了我也就投了。”他指的大佬是“币圈”里名人薛蛮子、李笑来……

人们对薛蛮子并不陌生。据媒体报道，今年7月，他找到有“比特币首富”之称的李笑来了解区块链和ICO，后来，曾在40多天投资了20家ICO项目。

“对ICO早该出手管了。”最近一两个月，同样是90后的杨芸（化名），明显感到了异样，周围已经有从事互联网的朋友想搞个ICO项目赚钱了。虽然杨芸投资了几年的虚拟货币，也玩了半年的ICO。但她心里清楚，有些ICO项目严格上说就是庞氏骗局。“都是前面的人赚后面的人钱。”

对于普通投资者，投资虚拟货币会面临两类风险：一是虚拟货币本身的投机风险，由于缺乏实际兑换价值，且自身价值不以“货币锚”为基准，容易受到监管政策变化的影响，虚拟货币价格易发生巨幅震荡，普通投资者盲目跟风容易遭受重大损失；二是不受监管的虚拟货币交易平台带来的风险。如果投资者购买的某虚拟货币在技术上并不具备虚拟货币特征，仅仅是挂虚拟货币之名的非法集资，风险就更大了。

可喜的是，金融业资金空转现象正在减少，支持实体经济力度进一步增强。央行9月15日发布的数据显示，8月份我国人民币贷款增加1.09万亿元，其中，以实体经济贷款为主的非金融企业及机关团体贷款增加4830亿元。endprint