深入开展高管人员防范合规风险履职监察

王宏欣

【摘要】商业银行经营的是特殊商品，经营内容包括货币收付、借贷以及各种与货币运动有关的或者与之相联系的金融服务。正是由于商业银行经营的特殊性，决定了商业银行高管人员的管理历来都是一项重点工作。而邮储银行作为商业银行队伍中一支新生力量，目前其高管人员队伍在领导干部的综合素质、管理层金融专业知识掌握和银行管理经验方面与其他银行相比还存在差距，因此高管人员队伍建设显得尤为重要。

【关键词】邮政储蓄 高管 人员

邮政储蓄银行一、二级支行的高管人员是最基层的领导干部，在邮储银行经营管理一线发挥着重要作用，在全员合规经营和案件防控中承担着重要责任，加强支行高管人员防范风险意识教育、有效防控案件风险对于邮储银行健康发展将起到关键作用。只有建立健全高管人员防范合规风险履职监察的长效机制，常抓不懈，才能保障邮储银行科学稳健发展。

一、邮储银行高管人员队伍和风险管控现状

邮储银行成立以来，各项工作逐步走向了规范化、制度化，各项金融业务得到了快速发展，已成规模，资产业务、公司业务、票据业务等银行业务相继开办，其他金融产品也日新月异。各级高管人员包括专业管理人员虽然参加了各类专业培训，掌握了很多的金融业务管理知识和风险防控理论，但是从高管人员的来源看，并不是银行“科班”出身，大家的风险意识和管理能力还远未达到经营管理一个现代化商业银行的最佳水平。个别部位甚至风险防范意识不强，没有打破传统的粗放型管理的习惯，对银行的风险重视程度不够。为此，高管人员风险管控必须实现标本兼治，真正从心中扎根。

自成立邮储银行以来，行业内也发生了多起案件，其中由于违规操作和高管人员违规指挥而案发的例子屡见不鲜。剖析案件发生的原因：一是银行从业人员法制观念淡薄、自律意识不强，缺乏教育约束机制。二是内控制度、管理机制不落实，缺乏有效的监督机制，内控制度执行管理及员工不良行为监督制约机制落实不到位。三是各级高管人员防范合规风险意识跟不上、能力不足，对现职人员的思想蜕变和异常行为未能及时察觉，对风险管理、案件防控和高管人员履职监察工作重视不够，制度没有落实到位。

二、开展支行高管人员防范合规风险履职监察工作必要性

由于邮储银行本身专业化管理的根基不牢、高管人员队伍素质和风险管控能力有待提高、社会进步非常快，百姓對新型的金融业务需求越来越旺盛，新业务不断创新，这就要求邮储银行要加强高管人员队伍建设，强化各级高管人员防范合规风险履职监察。

三、深入开展高管人员防范合规风险的履职监察工作的对策

（一）广泛宣传教育，根据实际拓展细化《高管人员防范合规风险的履职监察工作要点》内容，营造全员合规的氛围

通过经常性的灌输和引导，教育员工树立合规理念，大力弘扬正气。一是要开展好高管人员廉洁从业警示教育，组织观看警示片、典型案例分析、参观监狱现身说法等，使高管人员时常反思，自警自重，始终心明如镜，才能在任何时候、任何情况下都稳住心神，管得住行为，守得住清白，坚决不做违法违纪的事。二是开展全员合规教育，让大家都树立合规理念，不仅自己守法合规，还要敢于向违规违法现象说“不”，敢于揭发举报，让高管人员不敢去做违规违法的事，时刻警示自己，知道有人监督，常思己责，尽心履职。

（二）建立健全信息沟通制度，在全行形成监督合力，发挥纪检监察部门的组织协调作用

健全全行的资金安全领导小组和案件防控领导小组联席会议制度。纪检监察部门要积极参与，组织协调，定期做好信息沟通，及时发现和锁定违规问题的部位和高管人员，有针对性地开展高管履职监察工作。

（三）建立高管人员动态监督考核评价体系，加大高管人员履职行为监察力度

一是要完善和落实各项管理制度。包括高级管理人员定期汇报制度、重要事项报告制度以及年度廉政谈话、履职谈话与诫勉谈话制度。这项工作需要人力资源部、纪检监察部、审计部、风险管理、法律合规部和各专业部门的密切配合。针对全行各专业条线和上级检查部门在日常检查中发现的问题或潜在隐患，认真研究分析，对涉及到的高管人员要及时进行诫勉、警告、限期整改等，把金融风险消除在萌芽环节；二是严把考核关，明确并细化考核形式、考核内容和考核标准，定性考核与量化考评相结合，对高管人员的考核有依据、检查有标准、处罚有尺度。把人事干部考核中好的经验引入对高管人员履职监察工作中，使高管人员的日常考核工作能真实、准确、全面地反映被考核人的实际情况，要对纪检监察人员日常开展工作有很强的操作性和指导性；三是严把评价关。对于评价为不称职的高管人员要实行降职、劝辞和免职处理。对待违规违纪问题谁撞“红线”就处理谁，促使高管人员严格自我管理和约束，保持高管人员履职监察的严肃性。

（四）量化日常监察内容，明确高管人员履职监察工作的具体内容和方法，形成纪检监察常态工作机制

纪检监察工作要研究制定出一个形式多样、行之有效、针对性强的常态化的工作方案，要量化纪检监察部门日常监察工作的内容和考评方式方法，切实履行自身职责。形成具有邮储银行特色的履职监察工作机制，保证邮储银行稳健发展。

（五）将高管人员履职监察工作与风险管控和经营管理有机结合，与业务、风险合规和审计等部门共同形成立体的风险防控网络

高管人员履职监察工作需要各个部门结合实际工作，密切配合，按照各自承担的职责，潜心研究风险点，共同落实检查、监督、考核，推进高管人员防范合规风险履职监察工作，充分发挥各条线监督检查的作用，形成邮储银行立体风险防控网路。从政策上引导支行高管人员扭转重经营，轻管理的片面意识。对屡查屡犯、屡查不改，内控制度执行不到位的高管人员实行问责制。同时，根据实际，归纳编写案例，认真做好案例分析，查找违规问题的根源和重点部位，明确高管人员防范合规风险履职监察的重点工作，做好预防和警示提醒。

（六）不断完善高管人员履职监察工作档案内容

进一步完善高管人员廉政档案内容，拓宽信息收集来源，及时将高管人员任职期间的违规违纪情况、责任案件或事故等记录在案，并作为对高管人员履职考评的重要依据，以此增强高管人员履职考评的科学性和准确性。

（七）建立高管人员勤勉尽责问责制，强化责任追究

对高管人员在经营管理和风险控制过程中出现的问题，要以权论责，有效控制业务违规问题的发生，防范高管人员道德风险和廉洁风险。重点监察高管人员防范风险内控管理能力及履行内控管理职责的情况上，严格追究内控管理失职人员的责任，依照有关规定进行相应处罚，迫使高管人员自觉规范自身行为，使“风险防范”这把利剑时刻高悬，促进金融机构安全稳建运行。

以上是笔者对做好高管人员防范合规风险履职监察工作的一点思考。目前，邮储银行纪检监察队伍还很年轻，还需深入学习和研究高管人员防范合规风险履职监察工作的有效方法和举措，更好地为保持高管人员队伍的纯洁性和邮储银行的健康发展保驾护航。