开发性金融推动企业“走出去”

文/何为 编辑/王莉

开发性金融推动企业“走出去”

文/何为 编辑/王莉

开发性金融以多元化的合作模式与业务产品，为企业拓展海外市场提供相关支持。

随着国内市场供给关系不平衡、产品成本持续增加，国内企业自身的产能已经达到了国内市场饱和甚至过剩的状态。如何转化既有的优势产能，合理分配企业有限资源，寻求新的出口，获取我国所需的资源和产品，是企业普遍面对的问题。在开发性金融的推动下，不断有更多的企业走出国门，在更广的领域、更高的层次上实现与重点国家的合作共赢。然而与此同时，也有不少企业虽然想“走出去”却不敢或不会“走出去”，或“走出去”了却“走不好”。

市场“四缺”

综合企业在“走出去”方面所遇到的最主要问题，可以简单概括为缺信息、缺渠道、缺思路、缺资金。

缺信息。“走出去”企业获取信息渠道相对有限，一些项目依靠海外亲戚朋友推荐，缺乏充分的调研规划，不了解对方的真正需求，导致项目成功率低。更重要的是，缺乏统一的信息交流平台，使得信息不能有效传递，造成信息资源浪费。

缺渠道。企业获得市场需求信息后，下一步就要结合自身条件和优势决定如何进入对方市场。这一过程需要借助某些渠道或一定人脉关系。特别是在信息不对称的情况下，如何让对方信任自己的实力并获得项目合同，不是一件容易达成的事情。但是若由跟对方具有长期稳定合作关系的第三方企业或机构来做推荐，往往会有事半功倍的效果。

缺思路。有了信息和渠道之后，企业“走出去”面对各种法律政策、税收体制、文化习俗等差异，需要转变经营理念，创新发展模式。由于缺乏海外投资经验，很多企业对于怎样“走出去”缺乏清晰的发展思路。其实，企业在“走出去”每一阶段都会遇到各种特殊问题，需要有一个专业机构提供相应的规划方案和经验指导。也就是说，企业除了需要融资外，还需要融智服务。

缺资金。企业海外项目的投资资金需求往往具有集中、大额、长期的特性，导致一般商业性银行在支持企业海外项目方面动力不足，导致“走出去”企业融资难和担保难。很多银行也不了解“走出去”企业所遇到的问题，不能给单个企业提供量身定制的金融产品和服务。

解决方案

以下根据开行陕西省分行的做法，提出三个方案。

方案一：组成“抱团出海银企联盟”

面对国际业务规模、范围的不断拓展与国内外竞争的日趋激烈，为抓住陕西处于国家“一带一路”战略中心区域与建设“内陆型经济开发开放战略高地”的重大历史机遇，谋求更广阔的国际发展空间，开行陕西分行联合中国出口信用保险公司（简称中信保）陕西分公司及省内重点“走出去”企业，创新组成“抱团出海银企联盟”，将各方紧密衔接起来，实现了信息资源共享，发挥优势互补的合力，成为开发性金融有效推动企业“走出去”的又一模式。联盟成立以来，获得省内重点“走出去”企业的积极响应，涵盖电力、水利、公路、铁路、公共设施、汽车、文化旅游等十多项行业。该联盟以参与企业海外部门为主搭建信息交流平台，定期举办活动，以服务企业“走出去”为宗旨，强化动态交流，发挥开发性金融的独特优势，促进各方联动，服务国家发展战略，实现合作共赢。

其一，构建多层次信息交流平台。一是建立实时沟通平台。指定各参与单位联系人，利用互联网、微信、QQ等社交通讯工具，实现7×24全天候跨时区联动，建设跨行业、跨领域信息的实时互联、互通的平台，让信息得到及时传递。二是依托金融咖啡厅模式。不定期邀请联盟企业的海外部门一线负责人汇聚一堂，分享和交流所获得的国别政策、市场环境、行业动态及企业营运需求等信息，让信息得到有效传递。三是举办主题交流会。针对“走出去”过程中的一些重要议题，发挥参与企业的专业优势，结合开行在对口国家国际业务开展情况，与企业共同系统梳理、分析业务开展中存在的问题和困难，研究并提出有针对性的工作建议及支持政策，引导企业在充分进行市场调研、审慎考虑自身条件的基础上，确定发展方向和重点；同时，开行陕西分行提供咨询和参考意见，引导金融资源向重点支持领域有效聚集。

其二，建立多方合作联动机制。一方面，通过联盟企业的研究优势和产业化能力，支持企业在境外发展中通过相互推介、共同考察策划等多种方式参与重大工程投资，满足重大工程建设中涉及的多行业需求，通过省内企业抱团“走出去”形成优势互补的合力，为联盟企业带来长期互惠互利；另一方面，通过“开行贷款+中信保保险及商业担保”方式，加深银企合作，实现开发性资金与保险资金的配套联动。

抱团出海银企联盟模式改善了国际业务发展中信息零散、不对称的情况，避免了企业因对非专业领域主动性不够而导致的有效信息流失；同时，通过联盟企业间互为信息员、业务员，分享海外投资经营经验，及开发性资金与保险类资金配套互动方式，有效解决了“走出去”企业的信息、渠道、思路及资金问题。抱团出海银企联盟使得开行与企业从过去的“点对点”方式转变为“点对面”方式，提高了信息交流效率，发挥出银企间优势互补的合力；同时，也让企业在国际合作舞台结交了有经验的伙伴和帮手，在项目开发中找寻利益共同点，调动合作的主动性、积极性，做大共同利益的蛋糕。

方案二：搭建国际业务宣介和项目对接平台

开行陕西省分行的宣介会采取了“集中宣介+交流研讨+项目对接”相结合的方式进行，以确保交流沟通充分，帮助企业捕捉投资信息、挖掘合作机遇、解决实际问题。通过宣介，企业能够加深对我国最新对外投资合作政策及对海外投资重点环节的了解。如在2014年、2015年的国际业务宣介会上，开行陕西省分行通过邀请法国政府投资部、瑞士驻华使馆、法属波利尼西亚经济发展部官员出席，使企业有机会深入了解法国、瑞士及法、波当地的投资政策。

通过宣介会，企业不但可以获得包括各国投资政策、对华经贸合作热点以及重点合作项目、项目合作方式等投资信息，还可以在会议现场提出投资地相关的任何问题，从而使企业不仅能够切实感受到对方招商引资的真诚，而且有具体的项目对接，大大降低了企业的项目考察成本。

方案三：模式加产品

开发性金融以多元化的合作模式与业务产品为企业拓展海外市场提供贷款资金服务，在企业“走出去”的过程中充分发挥桥梁纽带作用。

开发性金融不单单是给企业提供贷款，而且要为“走出去”企业的每一个阶段提供融资服务。

模式一：公司融资。以企业客户为融资主体，通过提供贷款、投资、债券发行、租赁、IPO等金融产品，为企业客户开展日常业务经营、单体项目开发建设、并购等具体业务提供金融服务。

模式二：项目融资。以特定项目为融资对象，以项目未来收益作为还款来源，项目相关资产、收益权作为抵押，并享有一定追索权的融资模式。

模式三：政府合作。以合作国政府部门或其指定的融资机构作为融资主体，按照商业化原则，通过提供投融资服务，支持合作国重点、热点项目的建设实施，帮助合作国提升社会经济发展水平。

模式四：金融合作。通过开行遍布全球的业务网络布局，与区域、次区域金融机构，合作国中央银行、开发性金融机构、主力商业银行，以及国际知名金融机构开展授信转贷、银团贷款、联合贷款等金融产品合作。

业务产品方面，开行发挥开发性金融长期性、开发性、引导性的优势和作用，为“走出去”企业提供贷款、投资、中间业务等三大类产品，包括大额融资协议、境外金融机构授信、买方信贷、卖方信贷、项目融资、EPC贷款、并购贷款、境外人民币或外汇流动资金贷款、外汇建设期短贷、内保外贷、机制评审分笔授信、贸易融资国际结算、规划合作贷款、中小企业专项贷款、主权基金等12类子项产品。

金融支持企业“走出去”不单单是给企业提供贷款，而且要给“走出去”企业的每一个阶段提供融资服务。融资服务的核心是要了解企业的难处和国家发展战略，为企业制定出一套融智方案解决其在发展中遇到的问题。抱团出海银企联盟及国际业务宣介平台的多层次信息交流方式，可以让开行可以及时掌握企业的难处，在“走出去”企业之间以及企业和银行之间形成有效衔接，使银企在国际业务中能共同规避不足、降低风险，推动企业集群式“走出去”。

作者单位：国家开发银行陕西分行