论交易新手如何建立个人交易系统

万迪超

【摘要】在投资市场上所有的交易者都在追逐获利，然而在金融交易市场上，不管是股票市场、期货市场还是外汇市场，能够实现稳定盈利的人不过10%，另有10%的人实现盈亏平衡，而80%的人是处于亏损状态。那么，如何才能实现稳定盈利？笔者认为其基础必然是一个行之有效且交易者自身易于执行的交易系统。如何建立这样一个交易系统，便是本文探讨的内容。

【关键词】金融交易；个人交易系统

一、自我认知和认知市场

零和市场非赢即输，而哪怕最后盈亏相抵也属劳心劳力一场空。每一笔交易的成本虽看似微小，但经过连续交易积累后的成本却不可小视，投身交易场无异于在鲨鱼池游泳。再者，许多人初入交易场，发现毫无经验基础纯凭运气的自己竟能屡有斩获，顿时信心大增，自觉天赋异禀，于是疏懒实业，醉心频繁交易，最后新手运气穷尽时，往往本金也亏损殆尽。因此，在真正进入实盘交易前，每一个希望以交易为生的人都应考虑两个问题：一是你要成为一个什么样的赢家？二是你要通过什么方式成为赢家？

自我认知便是弄清楚你要成为一个什么样的赢家，在你交易前一定要考虑好你是做隔夜交易，日内波段交易，超短线交易还是套利交易，固定自己的交易思路。分析自己的思路中潜在亏损和赢利的可能性，不断地用历史行情跟实践去认真检查你的思路中存在的问题并不断修正。认知市场便是深入透彻地明白市场会对你的仓位带来什么样的影响跟后果，表面上看起来的风平浪静，往往在酝酿着一个巨大变局。昨日赚得盆满钵满而明天输的一败涂地的例子比比皆是，名著《股票作手回忆录》里早有良言：市场不会预支你的皮大衣，也不会处理你的账单。新手运气让人尝到的甜头经常让人低估风险，然而风险永远存在，时时刻刻对此保持警觉，这是认知市场的第一步。

二、我们要弄清楚交易究竟是什么

交易究竟是赌博，运气还是水平？是否真的有规律可循？我们可以用反推法来找到答案，事实证明，有一部分人在交易市场上能连续赢利（特别是短线如外汇、黄金），他们之所以能夠稳定赢利，说明他们掌握了特定市场的一些规则，因为没有人的运气能永远好下去，他们能长期赢利说明交易是有技巧性的，而只要是有技巧性的东西从理论上来说都是可以通过理论学习跟实践锻炼掌握的。如此我们可以说交易是一门科学，要做好交易不能靠运气。只要是科学的东西都可以通过正确的方法来学到，但能学到什么程度，学习的时间长短取决于一个人的性格，悟性和努力程度，就象我们人人都上学，但不一定每个人都能考上大学或拿到硕士、博士学位。但是只要认真学了，肯定比不学习要好，只有真正努力学了，才有可能成功。努力学习是交易成功的基本条件之一。

那么，如何科学地学习和练习，如何确保在熟练掌握交易技巧之前付出最小的代价？对交易来说，不管你用任何交易方法，在你没有稳定获利之前，用最小的单量进行学习是成本最低的办法。专注是一个相当重要的原则，对实战也十分有益，为了达到专注，最好选择一个品种进行交易。现在越来越多的投资者认识到，遵循“不要把鸡蛋放在一个篮子里”这句老话恐怕不仅不会分散风险，反而会因为投资品种的过于多样化带来更多的危机。这一点上做实业也是一样的，虽然鼓励创新和尝试，但总是做自己不熟悉的领域且精力分散往往会连栽跟头，处处碰壁。当然，对隔夜交易者来说，一个品种的交易机会太少，在练习阶段，可以多个品种进行交易，但还是要坚持一个原则，每个品种用最小的单量进行交易，一张单（也即0.01手）是最根本的学习方法，如果可以交易半张单，笔者甚至建议初学者用半张单交易就足够了。

一张单，严格的止损，顺势交易。当然，能做到严格的止损和顺势交易绝非一朝一夕的工作，但是只用一张单能够把错误控制在一个很小的范围内，用一张单不断去改进提高，从你的错误中去学习，然后再用你成功的交易加强自己正确的思维，在错误经验和正确经验的不断总结中渐渐达到成功。在交易中，任何人的心灵都是十分脆弱的，因为我们要克服自己内心深处的恐惧和不安，我们不能让心灵去承受无谓的迫害，0.01手就是给心灵最小负荷的交易方式。成功的交易源于正确的理念，良好的心态，坚定的执行力。正确的理念是需要在交易前用心去理解的一种东西，让自己更加专注于你目前所进行的交易，但是仅此并不足够，实战中的磨励必不可少，只有让心灵接受无数的磨励才会变的更加强大。只有强大的心灵才可以承受更多的单量和更多的资金投入。

三、保持固定手法

保持固定手法是交易的重中之重。社会上交易大师成千上百，交易书籍千百万册，每一方都自称有惊人翻倍的回报。抱着兼听则明的态度去学习，买来过多的理论书籍没日没夜过度研究，往往会导致进入一个误区。不是说要多学多练，怎么过度研究又不好了呢？这是因为，在许多人刚从交易市场上赚钱以后，他们的潜意识告诉自己，赚钱哪那么容易，内心开始发虚，认为自己必须经过刻苦的学习，掌握更全面的知识，才可以赚的更稳妥些，这本身没错。但自从他们学了世界通用套路，以前敢进场的，现在却不敢了，原来不犹豫的，现在却犹豫了。成功的交易本来就是制定计划，并且严格执行，可是现在制定计划也小心谨慎，不符合教材的觉得不踏实，执行的时候也是前怕狼后怕虎，这样必然进入稳定亏损的节奏。笔者就亲身经历了这样的阶段，每天研究趋势、位置、形态，什么基本面的分析，什么心理面的因素，还有什么技术指标、自动交易EA。每天搞得精疲力尽，关键是并没有改变持续的亏损的状态。许多新手纠结于技术面和基本面孰优孰劣的争论，但却忽视了那些世界著名交易手的策略大相径庭但都能稳定获利的事实。其实，他们的手法都有一个共同点，那就是大道至简。越复杂的越难以执行，难于执行的就不是好策略。因此，操作信号（不论来自基本面还是技术面，或是两者结合）取最多2个即可，固定用起来，测试3个月，在严格符合条件的情况下执行，交易50笔，做好交易日志，再看正确率。钟表理论曾述，当有两个不同时间的钟表摆在你面前的时候，你就无法判断正确的时间到底是多少。笔者个人以为，忠于K线十分重要，在交易活动中，不同的方面出现很多相互矛盾的信息与结论，最终还是要市场走势来裁决，那为何不开始就以市场的走势作为唯一的参考呢？

这关键的第三条，其实就是在说一个简单的道理。你不能今天学象棋，明天学围棋，后天又去练乒乓球。你得先根据你自身所拥有的条件去确定自己要学什么，如果没有乒乓球的场地就买一副便宜的象棋开始学习，只要象棋是你喜欢的就行。也许这个过程对很多人来说是最艰难的，可能练了几天乒乓球后觉得难以坚持，又去练象棋，这个可以理解，你三样都试试，最后再确定一个适合自己的去练都是允许的。但你不能经常变来变去，为什么呢？如果同一个走势图，你每次分析的方法都不一样，这样在操作过程中就会左右矛盾，买卖无所适从，要么犹豫不决错过时机，要么盲进后后悔担忧，夜不能寐。不仅不能获利，精神还白白备受折磨。因此，若想在交易上有所突破，就必须尽快建立自己的交易系统，说到这里，我们就能发现其实建立个人交易系統本质上就是确定自己出牌规则的唯一性。

四、结语

最后，笔者将在此分享一些个人亲身体会中一些实用的原则与小技巧：

1.保护性止损。固定的止损方式和点位各有不同，在这里就不作赘述，当价格顺势而行且走出一段距离（在活跃的盘面上笔者一般设定为一个半小时之后），且你打算让利润奔腾之时，总不免担心过度持仓盈利变亏损。这时我们可以设一个接近成本价的“止损”线，哪怕价格回调触发，你也绝不会亏损。许多新手习惯把浮动盈利当作已经落袋的收获并加以美好的想象，无法接受这种做法，特别是经过几次交易触发保护性止损后价格又往他们的预期方向狂奔更是让他们痛苦不已。这就是一个心态问题，克服贪婪，调整心态，生存第一，要想想不亏损还能看清形势，其实也是赚到了。没有任何人总能抓到第一浪和最后一浪的。

2.需要再三强调的是自律，什么叫自律？不到位置绝不入场，哪怕就差几个点。投机市场机会是无穷无尽的，但你的资金经不起你逐步宽松崩解的原则性错误的几次打击。

3.在被市场清理出局前主动减仓平仓。这是来自经典书籍《幽灵的礼物》中的黄金原则，设定一个时间段（笔者还是一个半小时），在行情相对活跃时进场，在这个时段内如果仓位不能自证正确的话，不断减仓直至完全平仓。何为不能自证正确呢？第一种当然是行情往反方向行走，如果时间到了，哪怕还没有达到止损已经可以手动平仓了。第二种就是行情上下震荡，怎么都走不出个所以然，还在成本线周围徘徊，这种不要拖，到时间就平仓，越是等待风险越大。