高职证券投资基金课程教学改革初探

熊小雅

[摘 要] 随着资本市场产品多样化、服务优质化程度日渐提高，证券从业人员的能力要求也应与时俱进。基于此，证券业协会自2015年7月1日起对证券从业资格考试科目进行改革，高职金融证券类的相关课程也应相应调整以适应人才培养要求。以西安职业技术学院开设的证券投资基金课程为例，分析应进行教学改革的内容、教学方法和考核方式，提出适应证券投资基金课程的改革措施。

[关 键 词] 高职；证券投资基金；教学改革

[中图分类号] G712 [文献标志码] A [文章编号] 2096-0603（2016）31-0156-02

一、课程教学改革背景

随着我国资本市场产品多样化、服务优质化的趋势日渐显著，我国正着力提高证券经营机构的竞争能力和风险控制水平，相应的，证券从业人员的能力要求也应与时俱进。而原本的证券从业人员资格考试已经不能满足对证券从业人员多层次的要求。基于此，中国证券业协会于2015年7月1日起对证券从业资格考试科目进行改革和调整。改革前的证券从业资格考试并未按照岗位层次和工作难易程度设置科目，全部考生考试科目均为《证券市场基础知识》《证券交易》《证券投资基金》《证券发行与承销》《证券投资分析》五门课程。改革后，证券从业资格考试被划分成三个层次，分别是：一般从业资格考试，即“入门资格考试”，主要面向即将进入证券业从业的人员，具体测试考生是否具备证券从业人员执业所需专业基础知识，是否掌握基本证券法律法规和职业道德要求；专项业务类资格考试，即“专业资格考试”，主要面向已经进入证券业从业的人员，主要测试考生是否具备从事证券业务的专业人员履行法定职责所必备的专业知识、专业技能和专业操守；管理类资格考试，即“管理资质测试”，主要面向拟任证券经营机构高级管理人员，主要测试考生是否掌握在证券经营机构履行经营管理职责所必备的管理流程和管理标准。

作为培养初级证券从业人员的高职院校金融证券类专业，应顺应改革要求，对相关课程教学内容和教学方法进行改革，将通过入门级一般证券从业资格考试作为日常教学的目标。一般证券从业资格考试科目为《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》两门课程，《证券投资基金》等其余四门科目相应取消。为了适应证券从业资格考试内容的改革和高职金融证券类专业的教学需求，应对其他原本属于考试范围但改革后取消的几门课程进行教学改革。本文以西安职业技术学院开设的《证券投资基金》为例，根据高职金融证券专业的实际情况，分析《证券投资基金》课程改革思路，旨在提高学生职业素养和职业技能，适应未来岗位需求。

二、证券投资基金课程特征及现状

根据西安职业技术学院证券类专业近几年的教学情况，笔者总结出证券投资基金课程的特征主要体现在以下几个方面。

首先，在教学安排上，证券投资基金安排在第五学期进行，共安排40课时。对毕业班学生而言，学习相对被动、浮躁，而精简的课时量不允许对这门课程进行详尽而深入的教授。

其次，证券投资基金课程与前导课程相关度低，而政策理论性较强，内容丰富、繁杂，涉及基金设计、发行、募集、交易、投资、利润分配等各个环节，与学生在前两年学习的证券投资类课程差异较大，学生普遍反映在学习过程中非常枯燥，难度大。

最后，对于教师而言，课堂的教学方式始终贯穿着理论与实践相结合的思想，教学设计也多为引案例、讲理论、练技能的传统教学模式。甚至，在较少课时量的限制和之前学生考证的压力下，教师往往没有过多时间和精力关注实践层面，而将证券投资基金教成了一门讲解基金专有名词的“概念课”。

综上所述，基于证券从业资格考试改革和提高教学效果两个目的，亟须对证券投资基金课程进行教学改革。

三、证券投资基金课程教学改革思路

（一）关于教学内容的改革

顺应证券从业资格考试的考试科目改革，高职金融证券类专业教学的课程内容也需要做出相应的调整。过去的教学是以从业考试“过关”为导向，在教材选用上也是直接使用考試辅导教材；改革后证券投资基金的教学方向不是为了“过关”，而是更加偏重于在较少的课时量下，让学生在充分掌握基本功的前提下，尽可能锻炼实践技能，从而提高学生的职业素养。

1.課程定位

证券投资基金课程是西安职业技术学院金融证券类专业的核心课程之一，也是一门理论与实践相结合的课程，更是适应资市场创新发展、面向学生就业而开设的必修课程。专业知识主要涉及证券投资基金管理人业务、托管人业务、证券投资基金类型、基金募集、交易与登记、基金市场营销、基金估值、基金利润分配等内容，涵盖了当前证券投资基金的各个环节。

2.课程内容安排

由于证券从业资格考试的改革，证券投资基金的教学内容也需要做出调整。课程教学内容主要根据基金管理公司及基金操盘人员岗位的职业需求设置，主要教学内容做出以下调整：（1）掌握证券投资基金基础知识，了解证券投资基金的类型及相关业务，熟悉证券投资基金募集、申购、赎回规则和要求，掌握证券投资基金运作流程及利润分配规则；（2）专业能力提高，了解基金管理公司组织结构及如何进行证券投资基金运作，理解基金管理公司在交易中所承担的作用，能办理证券投资基金的申购与赎回业务，掌握融资融券业务操作流程；（3）职业素养及职业技能培养，提高学生主动发现问题、分析问题、学习知识的能力和解决问题的能力。

（二）关于教学方法的改革

1.分组教学、分组管理，加强教师与学生的交流与互动

证券投资基金课程开设在第五学期，也是学生即将毕业实习的时间段，为给学生留出充足的时间实习和就业，人才培养方案中将原本72课时压缩为40课时，教师普遍反映课堂难管理、学习氛围差，再加上一周只上2次课，仍有很多学生因为各种原因缺勤，一个学期下来，教师对大部分学生都不了解，学生与教师呈现疏离状态。因此，有必要创新课堂教学组织形式，采用分组教学、分组管理的方式，按学习小组布置学习任务，让学生参与教学过程，这样可以提升课程教学的效果，加强师生之间的融合与互动。

2.引入翻转课堂，提高学生自主学习能力

自2013年起，西安职业技术学院财政金融系对毕业班课程进行改革，将原有18周课时压缩在前10周完成，以期为毕业班学生提供充足的实习和求职时间。课时量的大量压缩使得证券投资基金的教学内容几乎不可能在课堂中全部完成。因此，我们在课程教学中引入翻转课堂。课程教学过程可以分解为四个阶段：教学准备、自主学习、知识内化、总结反馈。

利用课前资源库中的微课、教学视频等教学资源，让学生在课外时间通过自我学习掌握基础知识，课堂时间主要通過讨论、交流或者任务展示等多种形式来完成知识内化，由教师讲解重、难点知识，然后通过教师的指导和总结完成教学评价，加深学生对知识点的理解并提高学习效果。翻转课堂教学法以学生为核心，学生带着问题在课前完成知识学习，在课中解决疑难问题，并完成知识内化和能力提升，把原来的被动“填鸭式”教学变为主动“思辨式”教学。

3.结合实训情景教学，激发学生的学习兴趣

实训情景教学法以基金投资者、基金管理人或基金托管人的模拟情景为载体，通过角色扮演、情景设置等方法，寓教于乐，提高学生对证券投资基金基本业务的理解，提升学生解决问题的能力。情景教学法是将原本固化在课本上的知识变为灵活多变的实践应用，逐步将冷冰冰的知识与活生生的社会生活联系在一起。实训情景教学法能够激发学生的学习兴趣，提升学习效率。实实在在体验基金投资和管理过程，学生能快速了解基金参与主体的职责和相关业务，便于学生接受知识，并且记忆深刻。

（三）关于课程资源的建设

课程资源库建设是創新教学模式、支撑课程实践化的重要平台，也是适应“互联网+”时代学生自主学习、在线交流的重要媒介。为此，证券投资基金也应配套相应教学资源库，如，配套教材、教学课件、授课录像（包括微课视频）、blackboard平台测试题库等方面。通过课程资源库建设整合了本课程各种教学资料，方便学生进行在线学习、交流和下载。

（四）关于考核方式的改革

改革后的证券投资基金课程以培养学生职业能力为目标。证券从业资格考试改革后，考核的方式也将做出调整，应做到理论知识与实践能力并重。证券投资基金的考核方式分为两个层次：第一层次是注重平时实践能力的平时成绩，可以相应提高到总成绩比重的60%。第二层次是教务处统一组织的期末闭卷考试成绩，占到总成绩的40%。其中平时成绩包括：学习态度（日常作业和出勤）、课堂参与、实训课程成绩。期末考试内容主要是证券投资基金的基础知识。教学考核评价方式由原来的单一的为了考试通过率，转变为改变学习方式，提高学生职业技能。最终让学生学习的知识和实训技能得到证券从业相关单位的肯定，具有快速上岗的实践操作能力。

本文对证券投资基金课程的教学改革思路符合证券职业发展的需要，并顺应了证券从业资格考试改革。目前，探讨该课程的教学改革主要集中在教学的内容、教法学法及考核结果上。课程教学改革的最终目的就是让学生在原本枯燥的专业学习中找到自主学习、主动学习的乐趣，掌握证券投资基金的基础知识，提升学生的职业技能和职业素养，使学生成为合格的高职金融证券类专业技能型人才。

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