浅谈交通施工企业的风险管理

【摘要】随着我国国民经济的高速发展，交通运输产业已逐渐成为我国的经济命脉。大环境为交通运输企业的发展创造了机遇，同时也为交通运输企业的壮大提出了挑战。企业要想在这种激烈的竞争中获得一席之地，就需要严格管理慎重应对交通施工中可能出现和面对的风险。本文通过对交通施工企业的风险进行简单概述，对其特征、分类和管理办法等进行详细分析，总结出交通施工企业应对这类风险所采取的战略和对策。希望通过本文的论述和总结为同行业在施工中应对风险所采取的办法提供参考和借鉴。

【关键词】交通；施工企业；风险；管理

绪论

随着我国运输业的日渐发展壮大，交通运输市场在国家严格完备的管理下也日趋完善，但同时竞争也与日俱增。对于交通施工企业而言，高的应用就伴随着高的风险。企业要想在激烈的竞争中生存壮大，就必须了解自身在施工中所面临的风险，以及如何应对可能产生的风险。对于交通运输企业而言，施工风险从施工企业诞生的那一刻起就一直伴随企业左右，且由于交通施工所要面对的施工环境多变，工程产品具有大投资、长工期、施工关系复杂等特点，多种不确定因素所引发的风险种类多且复杂，因此在风险发生前要采取有效的措施来预防风险、规避风险从而化解风险，在风险发生时要及时作出反应并采取有效的措施，使风险危害程度降到最低[1]。由此可见必须重视施工企业的风险管理，只有这样才能够减少施工中的风险损失[2]。

一、风险概述

（一）风险概念简述

伟大的思想家伯恩斯坦曾说过：“一个社会理解、度量和管理风险的能力是现代社会与古代社会的主要区别”[3]。由此可见风险管理对于现代社会发展的重要性。且由于现今社会所面对的各种风险都具有无法预知和关系复杂的特点，所以正确的理解、合理的度量和认真细心的管理是正确规避施工风险必不可少的要素。风险在不同的领域有着不完全相同的含义，一般认为交通企业的施工风险是指：风险就是在各种不利因素下，影响到现在所进行的施工，该施工在特定的时刻，所产生的结果和预期结果大相径庭。

（二）风险研究的国内外现状

我国针对风险的研究起步较晚，是在80年代中期，段开龄博士引入了风险管理这一概念，在80年代后期由清华大学郭仲伟教授所带领的团队编纂了《风险分析与决策》，这标志着我国针对风险管理研究正式开始；而在国外20世纪30年代初期，风险管理首先从经济领域进入了人们的视野，但直到20世纪60年代初期，施工企业风险管理系统的研究才呈现出日新月异和百家争鸣的态势，不单单是西方国家，就是较发达的国家都渐渐的对施工企业的风险管理进行了深入的学术研究。虽然我国针对施工企业的风险管理研究较晚，但在规模较大的、关键性的施工项目上却得到了较为成熟的应用，如“三峡工程重大科学技术研究”项目中，国家就特意安排了三峡工程的风险研究，以减少施工风险。

二、交通施工企业风险的特征与分类

（一）交通施工企业风险的特征

正确理解交通施工企业风险的特征是进行风险管理的第一步。交通施工项目是由人组成的施工团队进行承担的，在施工过程中，会运用相关的工程技术和设备进行工程实施，因此，物质因素的客观性和施工主体的人为性都会构成潜在的施工风险。客观因素引起的风险是不以人的意志为转移的，人为因素引起的风险是普遍存在的，因此交通施工企业的风险首先具有客观性和普遍性。其次，施工企业的工程项目在实施过程中一般涉及多技术学科，具有施工周期长、涉及幅面广、风险因素种类复杂等特点，且施工项目在完成后依然存在多种多样的使用风险，因此，对于一个施工企业而言，交通风险不仅包括施工过程中，还应包括工程使用过程，多个阶段的多个因素交叉影响，造成施工企业风险的多样性和多阶段性特征。最后，随着交通施工过程的进行，有些风险可以通过采取有效措施得到控制或避免，但有些风险则会变得更加难以处理或危险，最后可能影响到施工项目的工期甚至成败。因此交通施工企业所面对的风险又具有多变性。

（二）交通施工企业的风险分类

交通施工企业的风险可以按照多个标准进行分类，如风险所造成的后果、风险产生的来源、施工企业风险的可管理性和风险管理的主体等去划分[4]。

按照风险所造成的后果可将交通施工企业的风险分为纯风险和巧风险。纯风险就是指只能带来损失和不利后果，没有可能获得效益的风险；巧风险是指既能获得效益，又隐含着威胁和损失的风险。

按照风险产生的来源可将交通施工企业的风险分为自然风险和人为风险。自然风险就是指由于自然因素所造成的人员损伤和资产损失；而人为风险则是指认得不合理操作所带来的风险。

按照施工企业风险的可管理性可将交通施工企业的风险分为可控风险和不可控风险。可控风险是指可以提前预测，从而及时采取有效措施加以控制的风险；反之，则为不可控风险。

按照风险管理的主体可将交通施工企业的风险分为设计上的风险、施工上的风险和应用上的风险。

三、交通施工企业应对风险的战略和对策

通过分析交通施工企业所面临风险的特征和分类，可知交通施工企业风险的影响因素众多且具有不确定性，风险可能产生的后果严重。因此针对客观存在的风险，采取有效的风险管理手段来应对风险、减弱危害是交通施工企业管理的关键，在施工初期要做到有效的评估和分辨这些潜在的造成风险的因素，并针对潜在风险采取有效的管理手段，以减少施工风险的发生，并根据提前评估，提出有效应对风险的策略。

在我国，施工企业在应对风险时一般采取提前回避风险、为风险提供允许空间、有效转移风险或者缓解风险的策略，希望以后能做到利用风险去处理风险。作为一个合格的风险管理人，首先要根据施工环境和施工具体情况，及时正确地评估自身抵抗风险的能力，以及工程心理承受范围，从而提出行之有效的对策。

首先，提前回避风险的对策，就是要提前掌握这种风险的详细信息，在权衡得失后，有意识的抛弃掉那些糟粕工程，选择那些没有风险或者风险在可以接受范围内的施工项目，这种回避风险的战略，是要在项目的前期预估上做好最优的判断。但就如“风险是把双刃剑”而言，在我们放弃这个有风险项目的同时，就意味着我们也放弃了丰厚的工程收益，对于交通施工企业的而言，该策略是较为保守的，但也相对最是安全的[5]。

其次，为风险提供允许空间的战略对策，就是要在合理而精确的风险评估的基础上，采取有效手段为施工风险提供一定的允许空间，以达到缓解风险的目的[1]。缓解风险的方法有很多，例如防范风险影响因素的出现、减少已经存在的或不可避免的风险因素，缓解风险因素的存在范围和分布情况等。

最后，有效转移风险的对策，即使通过合理的施工工程作业分配来转移风险。作为一个主要施工企业，可以通过合理的施工工程作业分配来将风险转移到各个承接单位中。承接单位在通过一系列要求后可以获得承担或完成大工程中的一小部分工程的权利，但同时也要履行授予合同条款中有关风险的要求和条件，例如履约担保、预付款保函、材料款保函、工程保险以及保留金等，通过这样的分配方案，可以选择专业或技术有力的承接单位，针对性的解决或降低可能存在的风险，从而达到“由大化小”的目的，由此也相应地减少了主要承接单位在交通施工项目上中所承担的风险。目前，施工工程险是是最普遍也是最行之有效的风险管理手段。不管是自然风险还是人为风险，只要有风险，交通施工企业就可以通过施工工程险，将施工风险转移给保险公司，这已经成为了施工企业进行风险管理的重要手段之一。

四、总结

总之，对于面临复杂多变施工风险的交通施工企业而言，工程项目的风险管理是至关重要的。交通施工企业要强化企业自身的合同管理，采取有力措施回避风险，同时完善施工项目的施工管理制度，达到降低施工风险的目的，最重要的是要全面的提高自身素质，加强自身管理，降低人为因素造成的施工风险。交通施工企业的风险与经营和发展是相伴相生的，战友采取合理的风险管理手段，才能降低风险危害减少风险损失，从而达到为施工者和使用者提供安全保证的目的，同时也为施工企业的发展和壮大创造条件。

参考文献

[1]任福松.工程施工企业的风险管理研究[D].天津大学管理与经济学部，2010.

[2]夏利利.工程项目风险管理方法及应用研究——以中石油七建大型炼化装置建设为实例[D].中国石油大学（华东），2007.

[3]成虎.工程项目管理[M].北京：中国建筑工业出版社，2001.

[4]陈伟坷，黄艳敏.工程风险与工程保险[M].天津：天津大学出版社，2005.

[5]王卓甫.工程项目风险管理——理论、方法与应用[M].北京：中国水利水电出版社，2002.

作者简介

朱晓德，男，出生于1973年11月，汉，浙江新昌人，本科学历，浙江越达交通工程有限公司工程师.