政府在促进科技和金融结合中的作用——以广东为例

文/李丽娜　陈邦平　刘立华

政府在促进科技和金融结合中的作用——以广东为例

文/李丽娜陈邦平刘立华

伴随科技体制改革的不断深入，尤其是财政科技投入方式的不断变革，科技金融工作越来越成为推进科技体制改革的突破口。作为改革开放前沿的广东，各级政府在科技金融工作上开展了多年的探索，但在科技金融结合方面如何充分有效的发挥政府的作用存在一定欠缺，一定程度上制约了全省科技和金融的有机结合。因此，明晰政府的作用，高效发挥政府的职能，对实现全省科技金融工作跨越式发展有长远的意义。

1　广东科技与金融工作概览

广东省委省政府历来重视科技金融工作。近年来，省级层面相继出台了多项操作性强的政策性文件，对进一步推进科技和金融结合发展做出了具体部署，各地市、高新区、专业镇也结合自身实际开展了富有地方特色的探索实践，并取得了一定成效。据人民网统计，到2015年6月为止，广东省金融业有将近2647.65亿的增加值，同比增长23%，比全省GDP增速的15.3个百分点还要高，其在GDP中的占比达到了7.67%；上市公司数量方面，境内上市企业有420家，香港上市企业有186家，名列全国的首位；广东省科技和金融机构资源都很丰富，全省法人金融机构总数达到276家，有356家融资担保机构和491家小额贷款公司，有近1.8万家各种创新型金融企业加入三个自贸片区。在2015年上半年，广东省筹划推动建立了17个征信中心，还设立了一些交易场所，如横琴国际商品交易中心、广州钻石交易中心、广东北部湾大宗商品交易中心、广东商品交易所、广东华泰农兴农产品交易中心、珠海横琴新区稀贵商品交易中心、汕头海西塑料交易中心等7家，全面改善了金融生态环境，提升了金融基础设施建设水平。

据国家统计局3月9日公布的十八大以来我国科技创新状况统计分析报告，2015年广东研发经费超千亿元，属于“创新取得明显成效”的地区。总体而言，为推动科技金融事业的发展，促进科技与金融结合，广东省各级政府完成了大量的工作，为广东自主创新能力和实体经济提升带来了新的力量。

2　存在的问题

2.1科技金融信息服务平台推广应用力度不够大

目前，平台仅在广州、中山、佛山等地有使用试点，且由于地区差异化和地方政府的重视程度不一，平台推广应用的程度也存在较大差异。如广州地区的平台仅在开发区使用，中山则由于政府对全市企业信息系统进行了联网，建立了覆盖科技、金融、工商、税务、保险、水务、电力、医疗卫生等全市各个领域的企业征信体系，因此有较好的推广基础条件。但是大部分地市仍未开始使用平台，需要政府部门投入更大的人力物力去推广。

2.2科技金融综合服务分中心服务能力有待提升

科技金融服务中心则是由于组建模式和区域经济的重点不同，管理存在差异化，各分中心的服务能力存在明显短板。以开展服务较早的汕头分中心为例，是最早引入金融、保险、担保等多家机构进驻的分中心，极大程度缓解了企业融资难问题，但是对于部分处于初创期和早期，且行业领域又属于新兴产业的科技型企业，目前分中心的融资机构尚不能完全提供完全符合企业需求的融资服务。其他各地分中心则更倾向于当地的某一领域，或受缚于当地支柱产业的影响，或受到人才数量的制约，短期内很难快速提升服务能力。

2.3政策有待落实

2015年，《关于科技企业孵化器创业投资及信贷风险补偿资金试行细则》的通知(粤科规财字[2015]21号）由广东省财政厅联合广东省科技厅共同印发，该试行细则颁布以来，明确了对科技企业孵化器创业投资及银行首贷产生的损失和风险进行补偿，但是在实际执行中，由于目前金融机构的责任终身制等体制问题，导致金融机构始终无法放开手脚解决科技型企业融资需求。此外，中国创新创业大赛（广东赛区）成功举办了四届，但由于注册手续和部分团队内部关于落户地点等问题，导致部分获奖团队迟迟未能在广东注册企业，因而也难以享受到具体的优惠政策措施，政府相关部门也未能及时发现问题，并引导和扶持获奖团队和企业，也是相关政策措施不能落实的因素之一。

3　政府推动科技金融的发展需求

目前，广东省科技金融工作推动模式是以政府主导为主，以市场主导为辅。

3.1省市联动需要统一布局，实现金融产业差异化发展

根据广东各地的具体情况，积极推动省市联动统一布局，制定配套的金融服务，目前多项科技金融政策措施都以省、市联动的形式具体实施。如广东省科技厅在东莞、珠海和中山开展科技金融试点市，根据市的科技产业发展情况，三个试点城市因地制宜。东莞市的重点是知识产权质押贷款，开辟了新的科技型企业创新创业融资渠道；珠海市通过“四位一体”模式融资，积极构建“政府、银行、信用担保机构和企业”互相合作，共担风险的融资模式，缓解了科技型中小企业融资难题，促进了科技成果转化和产业化；中山市把“五个一”（一项扶持政策，一家风险投资公司，一家银行参与，一家担保机构，一个助贷平台）作为在科技金融合作方面研究和实践的重点。通过实施科技金融试点市，一些科技型企业的资金难题得到了有效解决，并推进了新兴产业的战略性发展。

3.2市场需要政府部门搭建多层次资本市场体系，拓展融资渠道

据中国新闻网统计，2015年全省银行有达5.4万亿元的中长期贷款余额，增加了0.3万亿元；各个企业在全省银行间市场共发行1400多亿元的各类债务融资工具，发行了436.1亿元的公司债、中小企业私募债和资产证券化产品融资。为解决广东资本市场资金需求量逐年呈上升趋势，广东积极搭建产融对接各类合作平台，来融资支持重大项目建设。2015年上半年，广东与深交所及“新三板”签署了战略合作备忘录，帮助开辟创业板单独审核通道；在和全国股转系统业务合作方面，稳步推进在广东设立的新三板区域中心。此外，由于中小企业占科技型企业的多数，拥有低等级的企业资信、可担保抵押的财产不足，因此政府需构建中小微企业信贷资金风险补偿机制，不断完善信贷机制，为中小微企业贷款提供增信支持。全省共筹建22家商业银行小微支行及数十家小微企业专营中心。

3.3整体建设布局科技金融服务体系需要政府部门主导

2014年开启广东省科技金融综合服务中心的建设，为科技型中小企业提供一些综合服务如行业信息、融资需求、政策法规、贷款项目申报等；并在各地市、高新区积极建设分中心，建立广东科技金融信息服务平台，建设广东科技项目成果库以及科技型中小企业信息库，严格选拔科技金融特派员并对其进行培训，整合各类科技金融资源，在全省范围逐步建立科技金融服务网络，实现“线下实体+线上网络”，开展多层次的投融资咨询及对接服务活动，推动科技型企业包括中小企业在内的创新创业发展。目前全省已经建立了覆盖珠三角地区和粤东西北部分地市范围内的1个省级科技金融综合服务分中心和26个科技金融综合服务分中心。科技金融服务分中心以公益性为主的的运作模式这一特性，决定了在这一重大战略布局之中，政府部门需要承担起主导作用，为全省的科技金融服务网络建设打开局面。

3.4政府部门的职能要求在出台政策措施方面需要发挥主导作用

为建立健全科技保险体系，推动适应科技创新的科技保险产品和服务的发展，2015年1月，省科技厅联合省金融办、广东保监局出台《关于发展科技保险支持科技创新的意见》；2015年3月，为深入贯彻落实“2015年粤府1号文”，省科技厅联合省财政厅制定印发了《广东省科学技术厅广东省财政厅关于科技企业孵化器创业投资及信贷风险补偿资金试行细则》；2015年7月，省科技厅联合省金融办颁布《关于发展科技股权众筹建设众创空间促进创新创业的意见》；2015年8月，省科技厅联合人民银行广州分行出台《广东省科学技术厅中国人民银行广州分行关于科技和金融结合促进创新创业的实施方案》。2015年12月，在东莞市召开由广东省科技厅举办的2016年广东省科技“四众”平台建设推进工作会议，并下发《广东省科技厅关于在佛山、东莞开展“互联网+创新创业示范市”建设工作的通知》。

3.5产业转型升级需要政府部门主导设立各类引导基金

引导基金是一种政策性基金，由政府设立并按照市场化方式运作，以扶持创业投资企业发展为主，并在创业投资领域引入社会资金。引导基金“发挥财政资金的杠杆放大效应，增加创业投资资本的供给，克服单纯通过市场配置创业投资资本的市场失灵问题”。2014年，广东政府提出支持粤科集团设立省级种子基金，加大政策性资金投入力度并逐年扩大基金规模，争取到2015年达到5亿元，引入创业风险投资、产业投资基金等股权投资基金，加大对处于种子期和初创期的科技企业的投资力度。依托粤科集团成立专门的种子基金管理部门，重点支持科技型中小企业创新基金项目、初创期科技项目、科技创新创业大赛项目和科技成果转化项目等。鼓励各地市设立种子基金，或通过与社会投资机构以“联合投资”方式共同出资设立种子基金，优先投资于高技术领域的中小微企业。

3.6科技金融结合示范典型需要由政府部门树立

近年来，省金融办、省科技厅等部门共同努力、协调联动，推动科技金融有关工作进展顺利，在探索实践中初步形成一些有力促进科技金融发展的典型经验，及时总结，树立品牌，扩大影响。广东省科技金融综合服务中心中山火炬高新区分中心定期举办针对性的沙龙对接活动，据统计，自2014年6月运营以来共举办22场火炬沙龙活动，累计1500多人次参会；2013年，人民银行广州分行与广东省江门市签订了《中小企业信用体系试验区建设合作框架协议》，成为广东省内第一个中小企业信用体系试验区；在佛山，顺德区社会信用与金融综合服务平台是广东省内首个市场化运营的征信平台，也已开通查询服务。

4　对策及建议

4.1落实现有政策措施

随着科技金融工作的稳步推进，政府部门相继出台了省市联动、平台推广、互联网+和服务中心建设等政策措施，下步主要是强化已经出台的政策措施。要建立科技金融服务工作协调机制，组织有关政府部门定期召开会议，共同评估科技金融服务工作措施的落实情况和成效，对科技金融服务面临的新情况、新问题深入研究，及时对金融运行风险进行监测，并提出下一步工作建议；针对符合相应条件并兑现政策的企业，可以适当简化申报手续，加快企业扶持资金的审核，提高服务水平；完善已建服务平台的功能，为企业及金融机构搭建更有效的沟通渠道。

4.2积极搭建市场平台

成长期科技企业是使科技和金融结合更为紧密的突破点，加强科技与金融结合的市场建设是政府的首要目标。一是要依托科技园区平台。大批的企业和科研机构集中在科技园区，金融机构和产品数量以及政策资源越来越多，要成为科技与金融结合的理想依托平台，需要良好的体制机制运作。二是要增强科技和金融更紧密结合的薄弱环节。科技和金融结合的薄弱环节就是那些成长期特别是成长初期的科技企业，这些企业要扩大生产规模和开拓市场就迫切需要资金支持，但是由于难以判断研究其发展前景，加之金融机构介入的意愿不强，使得这项工作的难度增大。三是要有明确的原则和目标。主要关注市场化配置资源，在充分利用当前政策的前提下发挥存量政策的最大作用。使科技企业的不同发展阶段都有与之相适应的融资机制则是促进科技和金融更紧密结合的目标。四是要有强有力的行政推动。要梳理和整合现有的科技园区政策；加强对科技与金融结合的市场建设；建立、改进和完善财税、金融、科技和产业部门之间的协调机制。五是要加强深化金融改革创新。推动符合科技企业特点的多层次信贷产品和金融服务的创新，进一步深化建设基础设施，有效发挥市场融资功能，建立多层次的金融市场以符合科技企业需求。

4.3应积极发挥财政资金的引导作用

广东近两年密集设立政府引导基金，支持新兴产业与金融的无缝衔接，促进经济转型持续成长。但无论是从中央还是到地方，引导基金市场运作的机制并不完善，各个地区的地方引导基金受到了主管部门管理专业能力和运作水平等各方面限制，效果参差不齐。因此政府部门一要进行政策引导，相关财政税收优惠政策要制定并落实，使得科技金融风险和收益相匹配，切实保障科技金融服务者的权益，从而明确建立一种联动机制，带动财政资金引导民间资金，引导社会资本聚集并转向科技成果，发挥财政资金“四两拨千斤”的作用；二是行为示范，政府可先直接进入比较高风险的领域，经过风险管理经验的积累，带领示范市场进入，从而实现资源的有效配置。

4.4应树立典型示范效应

广东政府要善于发现典型、宣传典型、利用典型，使先进典型发挥应有的作用。利用典型推动工作，是重要的领导艺术和基本的工作方法。通过各种形式宣传先进典型，树立起一面旗帜，让科技金融机构和从事科技金融工作者，学有方向，赶有目标；树立一个典型带动多方力量，产生“一花引来万花开”的效应；向社会公布政府重视提倡的工作内容，大力宣传先进典型，凝聚人心、弘扬正气。

李丽娜（1988-），本科，任职于广东省生产力促进中心，从事科技管理工作；陈邦平（1988-），硕士研究生，任职于广东省生产力促进中心，从事科技管理工作；刘立华（1987-），本科，经济师，任职于广东省生产力促进中心，从事科技管理工作。