商业银行业务与管理开放实验课程设计

[摘要]商业银行业务与管理是高校金融学专业的核心课程。目前，大部分高校通过课内实践环节设计来满足实践教学要求，但存在实验学时少、内容空泛等缺陷。在阐述学习目的、课程要求、成绩设置等商业银行业务与管理独立实验课程设计的重点内容和案例教学、认识实习、专家讲座、校内实训等独立实验课程模块设计，以及校内实训模块设计方案的基础上，提出加强实践教学师资队伍建设、开展教改课题研究活动、完善实验室配备等教学建议。

[关键词]独立实验课程；商业银行业务与管理；实训模块

[中图分类号]G6420[文献标识码]A[文章编号]

2095-3283（2015）08-0148-02

[作者简介]魏岚（1979-），女，讲师，博士，研究方向：金融学。

[基金项目]沈阳航空航天大学教改课题阶段性成果。

商业银行业务与管理是金融学专业的核心课程，在教学计划中被列为专业必修课。该课程以宏微观经济学、货币金融理论为基础，涉及会计学、市场营销学、公司财务学等课程知识，紧跟国际银行业经营惯例，服务于国内银行业的改革发展，系统地介绍商业银行经营管理的基本理论、基本业务以及管理技术，具有理论起点高、多学科连接、社会联系广、应用性强的特点。近年来，高等教育要培养高素质人才的呼声很高，各高校开始注重和加强培养厚基础、宽口径、重实践、能力强的人才。对学生实践能力的培养越来越被教育界所重视。目前，大部分高校是通过课内实践环节的设计来满足教学要求，实验学时少且内容空泛。因此，设计独立开放的实验课程，发展多种实践教学手段，让学生巩固课堂所学理论，提高在实践中发现问题、分析问题及解决问题的能力，改善教学质量和教学效果，对创新型人才培养目标的实现显得尤为重要。

一、商业银行业务与管理独立实验课程设计重点

1学习目的。通过独立实验学习，使学生将所学银行理论知识与现代商业银行综合业务管理系统相结合，通过商业银行综合业务模拟实验操作，训练学生的实际操作能力，让学生理解现代商业银行综合业务系统中采用的大会计、综合柜员制的账务管理方式和面向客户的管理体系，充分理解所学的银行理论知识与实际应用系统的联系。

2课程要求。商业银行综合业务模拟实验主要是针对基本操作技能的训练，需要运用专业的实验室和实验设备。实验在计算机软件模拟环境下进行，学生应在实际操作中掌握商业银行业务流程和操作要求。在实验过程中，指导教师必须在场，随时解决学生在实验过程中遇到的问题。实验结束后，学生撰写实验报告，总结实验心得和体会，提出实验中存在的问题。指导教师对学生的实验操作和实验报告给予客观公正的评价，并折合成实验成绩计入本课程总成绩。

3成绩设置。本课程成绩由三部分构成，即出勤率，占10%，由实验教师给出成绩；实验操作能力，占70%，由实验教师通过教学软件给出成绩；实验报告，占20%，由实验教师给出成绩。

二、商业银行业务与管理独立实验课程模块设计

1案例教学模块。每个学期根据新情况、新热点设计案例。作为案例教学的素材，每个案例配合相应的问题让学生去思考和寻找答案。让学生自由组合，以小组形式进行讨论，并选出各小组的发言代表，在课堂上代表本组成员发言，发言积极、内容表述正确的学生可以在平时成绩中获得加分。在这个过程中，重点强调小组内的集中交流讨论。案例教学不仅让学生重新认识自我、增强自信心，还增强了团结协作精神和集体荣誉感，让学生由原来的“要我学”变成了“我要学”。

2认识实习模块。学校针对商业银行业务与管理专门为学生设计了认识实习模块。学生可以通过网络媒介、纸质媒介了解银行业知识，也可以到商业银行进行考察，更多地了解银行业务种类、人员素质要求、机构设置等，更好地利用已经建立的中国农业银行实习基地，拓展学生的实习空间。鼓励学生利用周末或寒暑假去银行实习，积极参与社会实践。

3专家讲座模块。聘请银行业务部门富有经验的专业人士授课，以增强学生对业务实际运作过程的了解，开阔学生的思路与视野，获得有关最新业务及政策动态的信息。

4校内实训模块。学院努力为学生提供良好的实验环境，配备电脑、服务器、教学软件、模拟实验室等。利用模拟实验室不仅可以模拟出纳、储蓄、会计等传统业务，还能够对信贷业务、银行卡业务、表外业务进行模拟；不仅模拟单项业务，还让学生对银行的所有关联业务进行综合模拟操作；不仅模拟银行的成熟业务，还对互换业务、票据发行便利等尚未开办的业务进行实验和研究。

三、校内实训模块设计方案

根据金融学专业教学要求设计实训环境，按银行营业大厅的模式进行装修，完全仿真商业银行的营业环境（见表1），让学生身临其境地体验并掌握绝大部分银行业务。本方案虽投资较大，但实训效果最佳。

商业银行业务管理模式一般采用三级管理方式，即总行—分行—支行模式，这种模式是目前国内商业银行通行的业务模式。本实训平台采用与商业银行完全相同的业务管理模式。教师将每个班级设置为一个支行，由学生担任这个支行的柜员角色。学生通过模拟操作银行业务，体验各类银行岗位，如会计、储蓄、出纳、贷款、报表管理、综合查询、个人客户、企业客户等，通过联机交易，体验银行的实际业务环境。此模拟系统为教师考评学生的实际操作能力提供了有力的工具。教师可以通过系统检验学生的银行业务实际操作能力。此教学管理系统中包含一套智能实验测评系统，教师可以给出学生每一项操作得分，并在设置的时间段内作出综合评价，输出实验报告，极大地方便了教师对学生实验结果的综合考评。

四、教学建议

1加强实践教学师资队伍建设。加强教师培训，提高指导教师的技能水平，建设一支作风过硬、专业技能较强的实践教学师资队伍。要求学生知道的，教师首先应该精通；要求学生做到的，教师先身体力行。对难度较大、专业性较强、反映新技术特点的课程教学，应该采取“走出去”和“请进来”的办法提高教学水平。除此之外，新老教师之间还要取长补短、互帮互学，使全体教师的教学实践指导能力和水平在较短时间内有大幅度提高。

2开展教改课题研究活动。在国外，研究性学习也被称为“探究性学习”、“基于项目的学习”。1996年美国国家研究理事会发布《国家科学教育标准》，由此引发了基础教育乃至高等教育领域以“研究性学习”为重要特征的新一轮教育改革。教学改革如果以研究性学习为核心，可以极大地提高教学团队的积极性和针对性。为了探索实验教学的规律和方法，应该为这门独立实验课程建设配套教改课题研究活动，探讨新课程改革要求的实验教学模式。以课题为依托，教学团队发表教改论文，出版实验教学指南类教材，这对于提高教师技能及其教学质量都有极大帮助。

3完善实验室配备。除了基本运行环境要求外，还应争取更多的实验室建设经费，配备外围设备，如磁卡、存折打印机、密码小键盘，增加外围模块，使实验过程更完整，全面再现银行业务的真实面貌。另外，在实验室装修风格上应更接近商业银行的外部环境，增强学生参与实践教学的真实感，提升未来执业的能力与信心。

[参考文献]

[1]庞兴华强化实践教学环节必须落到实处[J]河南工业大学学报（社会科学版），2004（3）

[2]乐容胜思想政治理论课教改中研究性学习的重要性探析[J]学理论，2010（8）

[3]郑红梅模拟银行综合实训[M]清华大学出版社，2007

（责任编辑：乔虹）endprint