海运提单中的主要风险及防范措施研究

于建伟　郑彭军

摘 要：海运提单是一种货权凭证，其决定着海上货物运输的成败，在国际贸易中有着极其重要的地位。然而由于海运提单的特殊性质，在其实际使用中面临着大量的风险，如伪造提单、无单放货等等，严重影响了国际贸易的发展。本文就海运提单中的主要风险进行了深入的分析，并阐述了一系列防范措施。

关键词：海运提单；风险；防范措施

海运提单主要指收货人收到货物后签发并出示给托运人的一种收据，即托运人与收货人之间达成的运输契约，具有“无权证书”的法律效应，其作用主要表现在三个方面：一可当作货物收据；二可当作物权凭证；三可当作运输合同中相关条款的证明。从严格意义上来讲，海运提单的归属方即为货物所有权的拥有者，这也在一定程度上决定了海运提单在使用中必然会面临种种风险。

一、海运提单中的主要风险分析

1.伪造提单。伪造提单属于一种常见的违法行为，主要指在承运人尚未签发提单或仅签发不清洁提单的情况下，出口商利用信用证漏洞伪造清洁提单促使银行付款，其目的主要为骗取货款。

2.无单放货。在无单放货的情况下，买方极有可能被不明第三方取代，即货物提取方可能并非签署合同的买方，易出现船方偷货、交货错误（货物被冒领、提货人身份不易查明）等风险。

3.预借提单。预借提单主要指货物尚未装船或未全部装完便签发了提单，此种行为掩盖了货物运输的真实情况。其目的为使提单签发日期与信用证规定日期相符，以便于汇结。但从收货人的角度来分析，此种行为属于合谋欺诈的不法行为，极有可能使其蒙受巨大的经济损失。

4.倒签提单。倒签提单主要指在装船后签发的以早于货物实际装船日期为签发日期的提单。为了使提单中签发日期与信用证中装运期相符以顺利结汇，承运人多采取签发倒签提单的方式，致使提单真实情况被掩盖，对买方十分不利。倒签提单属于违法行为，是承运人与托运人两者合谋对第三方所实施的一种欺诈行为。

5.用保函换取清洁提单。由于订立保函的根本目的是在损害他人利益的基础上保全自身利益，属于违法行为，故不受法律保护。无论是从收货人还是承运人的角度来分析，用保函换取清洁提单的做法均存在较大的风险，具体表现在：（1）收货人风险。根据法律或契约规定，收货人理应拒绝接收卖方所供给的不清洁货物，然而因承运人签发了清洁提单致使收货人拒收货物的权利被剥夺；（2）承运人风险。由于此种情况下卖方保函未对承运人产生保护作用，使承运人承担着收货人的索赔风险。

二、海运提单风险的防范措施

1.严格选择交易伙伴。全面掌握客户资信是确保国际贸易业务顺利开展的基础条件。若未经全面调查和了解交易伙伴的详细资信情况，仅凭第三方介绍或有利可图便与之达成协议，极易产生风险，造成严重的经济损失。因此，在国际贸易业务的开展中，必须选择资信情况良好的交易伙伴，具体如下：（1）经营状况良好，资产客观，具备履约能力；（2）具备诚实信誉的品质，可于诚实守信的基础上履约，不会擅自撕毁契约或有任何违约行为。

2.选择可靠的承运单位。根据当前海运贸易的状况，要彻底禁用保函难度很大，加之保函具有承托双方共同欺诈收货人的特殊性质，因此选择可靠、值得信赖的承运人显得格外重要；在货物装船时，承运人与托运人都要认真对待、谨慎工作，严查任何环节，及时发现并解决问题，以免除保函要求；在出据及接受保函时，承托双方也要做到仔细、严格，以便于保函出现损失时能够与客户协商处理。

3.详细落实提单签署。信用证业务属于一种单据交易，而无论单据真假与否，只要其表面符合“单证统一、单单相符”的原则，银行就会履行付款义务。若出现单据不符的情况，出口方就失去了及时收汇的银行保证，且对进口方也将造成相应的损失，因此，详细落实提单签署对降低海运风险极具意义。

4.避免或严格管控预借、倒签提单。由于船期不准、港口货船拥挤等因素，使得外运公司中屡屡出现预借或倒签提单的情况，严重危害外贸企业的经济发展。基于此，出口公司在签订协议、预定船舱等环节中要充分考虑上述因素，加强管理，必要时可设法争取客户配合。若情况特殊，必须预借提单时，要避免出现实际装货船舶与预借提单船名不符的情况。一旦出现此种情况，当加急追回单据，严格管制，不可掉以轻心，以免因违约而承担法律责任。倒签提单属于承运人与托运人的一种欺诈行为，受害方则为收货人。一旦出现倒签提单的现象，受害方可同时追究卖方与承运人的法律责任，这样无论对于承运人还是卖方，势必都将承担十分严重的法律后果。

5.避免凭托运人保函签发清洁提单。装船时发生货物损坏、货差或临近合同签署的装运期等均非承运人可控因素，一旦出现上述情况，应尽快通知收货人，并与其就装运期一事进行协调。而承运人当坚决避免凭保函签发清洁提单，特别是在遇到以下两种情况时：（1）装船时发现货物外表出现问题，有可能出现货物损坏，且收货人可能索赔时，当拒绝保函，以免承担风险；（2）出现装船货物价格骤降的情况时，当拒绝保函而签发清洁提单。在上述情况下，收货人通常会出于个人利益而对货物无比挑剔，若察觉货物不符合提单所载状况，必定会起诉承运人，因此应严格对待，加强防范。

三、结语

鉴于海运提单在实际应用中存在的种种风险，我国外贸工作者必须充分认识相关风险类型，并予以严格、认真、谨慎处理，加强风险管控，将风险扼杀于摇篮之中，以最大程度上降低提单风险对我国海运经济贸易业务所造成的损失。在今后的贸易业务开展中，我们要严格按照国际规范行事，维护国家经济利益，为我国国际贸易的发展贡献一己之力。

参考文献：

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