现行国际货币体系改革思路探究

张如 李强

作者简介：张如（1990-），女，汉族，山西省平遥县人，审计硕士，山西财经大学会计学院审计专业，研究方向：社会审计。

李强（1990-），男，山西省阳泉市人，审计硕士，山西财经大学会计学院审计专业，研究方向：审计理论与实务。

摘要：国际货币体系的产生发展与一定的经济发展水平相一致，当经济的发展与正在运行的国际货币体系产生矛盾时，改革就是必然趋势。本文针对当前的经济环境下，现行的国际货币体系改革的必要性，可能性和改革的途径进行了分析，得出改革不仅要针对国际组织，而且各个国家也应从自身方面作出努力。

关键词：国际货币；体系改革；货币国际化

一、现行国际货币体系改革的必要性及可能性

（一）现行国际货币改革的必要性

1.现行国际货币体系的缺陷

目前的国际货币体系是世界经济发展不平衡的产物，它产生、发展、运行的这段时期汇率波动频繁，国际短期资本大规模流动，国际收支失衡加剧等现象表明现行国际货币体系存在着内在缺陷。这一缺陷是2008年金融危机爆发的根本原因。当前的国际货币体系存在着许多问题，主要表现在以下几方面：（1）国际储备体系不稳定。（2）汇率制度安排不合理。（3）国际收支调节机制不健全。（4）国际经济政策协调难以协调。（5）全球金融监管不全面。

（二）改革的可能性

1.改革的动力。各个主权国家追求最优的国家利益，是改革的动力。改革国际货币体系的核心是利益分配问题与经济发展环境的公平合理性。

2.改革的时机。金融危机使世界经济蒙受了重大损失，经济发展速度放缓，企业倒闭，失业率提高。

3.改革的条件。国际货币体系是伴随着世界经济的发展而不断发展的，国际经济发展的不同时段要求不同的国际货币体系与之适应，经济的发展为国际货币体系改革提供了有利的条件。在经济全球化的大背景下，国际货币体系发展的大方向是实现汇率市场化、货币区域一体化、国际储备多元化。

二、改革的建议与思路

（一）国际货币体系改革应遵循的原则

1.改革的最终目标以国际金融市场的长期稳定与发展。2.改革的主要内容是保证国际资本的自由、有序流动。3.要体现公平合理以及世界大多数国家的共同利益。4.要采取和平循序渐进的方式。

（二）改革的建议

1.建立多国货币为国际货币的汇率制度。很多学者指出，浮动汇率制度看似很灵活，给予了各国根据自己的需要自行调节汇率和选择汇率制度的权利，但是，这种建立在各国国情基础上的汇率虽然能够是各国的调节具有及时性和有效性，却会引起了全球范围的汇率大幅度波动导致国际汇率制度的混乱，不利于国际金融及经济的正常发展，长期来看，又会影响各国的发展甚至引起经济危机。因此，应建立汇率水平的监测机制，对成员国实际汇率水平提供调整意见，以保证新的货币汇率机制的正常进行。针对汇率制度的改革有很多流派，有的提出建立超主权国际货币体系的单一货币汇率制度；有的提出回归到布雷顿森林体系的单一货币汇率制度，美元与黄金挂钩；有的提出让更多的货币成为国际货币，汇率制度更加的灵活。

（三）建立多国货币为国际货币的汇率制度的途径

1.注重国家的经济建设，维持本国币值的稳定。2.完善本国货币汇率的形成制度，实现国际收支均衡。3.深化各国货币的区域化程度，推进各国货币的跨境贸易结算和计价支付。4.完善本国金融市场的建设。

三、人民币国际化

（一）人民币国际化的背景及内涵

随着我国经济的发展，客观上要求我国的国际地位进一步加强，首先要求在国际经济事务中，拥有较多较广的发言权。人民币的国际化顺应国际经济发展的趋势，符合我国经济发展的战略目标，是我国对于国际货币体系改革的支持，又是我国国际影响力提高的表现和经济发展的必经之路。

（二）人民币国际化的实现条件和作用

1.人民币国际化的实现条件。从我国的现实来看，人民币国际化的实现有较为充分的现实条件：第一，强大的经济实力。近十几年来，中国的经济增长保持平均两位数的增长速度，即使在金融危机的影响下仍保持8%以上的增速，成为拉动世界经济的主要力量。第二，大量的外汇储备使我国具有较高的国际清偿能力，为随时可能发生的兑换提供了保证。第三，我国在国际事务中的影响力提高，国际声誉好。

2.人民币国际化的意义。第一，当前美、欧、日这三大世界货币走向低谷，提高人民币在国际结算的职能，可以改变中国“贸易大国、货币小国”的情形。

第二，有利于我国的外贸企业规避风险。以往的国际贸易主要以美元结算为主，算完了然后进行强制性换汇，换成人民币，引起汇率的变动。第三，为资本市场的国际化也奠定了基础。我国资本的国际化的一个重要的前提就是人民币的国际化。从某种程度上来说，人民币国际化是前提，金融市场国际化是目标，实现了金融国际化，中国的金融就崛起了。与此同时中国的国际地位将进一步提升。

第四，降低大量外汇储备的存在风险，在一定程度上减少了外汇储备的规模，规避了单一美元交易的损失，使人民币能够摆脱依附美元的情形，成为完全可流通和储备的国际货币。

第五，人民币国际化能够换取人民币持有者的大量资源，增加铸币税收入。

（三）人民币国际化的实现过程

人民币国际化途径主要经历三个阶段，即“周边化→区域化→全球化”。周边化就是增加人民币在与和我国接壤的国家间的贸易中的使用量，并使其成为惯例。区域化就是在亚洲地区人民币在估计交易中的使用量大幅度增加，并且在各个国家中的信誉度较高，成为区域国际交易的主要货币。全球化就是除美元、欧元、日元外人民币也成为国际结算的主要货币，在国际贸易中发挥主导性作用。

人民币国际化进程中，“周边化、区域化”方面，我国已取得了一定的成效，在和周边国家的贸易中人民币成为主要的流通货币，而且人民币在东南亚的认可度较高。我国应进一步扩大和深化与周边国家和地区经贸往来，在此基础上，使人民币在周边国家广泛使用，并且不断提高与亚洲国家的货币互换协议额度，建立自由贸易区或区域货币合作组织等。最后，在区域化的基础上，扩大人民币的流通量和流通范围，实现人民币的全球化。（作者单位：山西财经大学）

参考文献：

[1]彭兴韵、施华强，《美国货币政策的演化》，2007年《国際经济评论》第5-6期

[2]李伏安、林杉，《国际货币的历史、现状兼论人民币国际化的选择》，2009年《金融研究》第5期

[3]黄晓龙，《全球失衡、流动性过剩与货币危机基于非均衡国际货币体系的分析视角》，2007年《金融研究》第8期

[4]李扬，《国际货币体系的改革及中国的机遇》，2008年《中国金融》第13期

[5]付竞卉，《关于国际货币体系改革问题的研究综述》，2010年《经济研究导刊》第8期

[6]黄益平，《国际货币体系变迁与人民币国际化》，2009年《国际经济评论》第5-6期

[7]胡晓艳，《人民币国际化发展的探讨》，2011年《中国证券期货》第8期

[8]徐振兴、何正斌，《现行国际货币体系的不稳定因素分析》，2006年《黑龙江对外经贸》第11期

[9]陶蓉，《现行国际货币体系的新特征和内在缺陷》，2010年《中国金融》第23期

[10]郑玉琳，《现行国际货币体系的不公正性与发展中国家的策略》，2002年《当代经济科学》第2期