县支行基础业务岗位整合及风险防控的实践及效果

朱晓燕

【摘要】大理中支于2014年12月完成了县支行基础业务岗位整合工作并运行。此次对县支行基础业务岗位进行全面整合，是2008年以来，在云南省人行系统中首家组织实施。通过近4个月的试运行情况看，县支行基础业务岗位整合后，业务运行平稳，风险有效防范，人力资源较好整合，整合效果明显。

【关键词】云南省人行系统 风险 基础业务岗位

一、基础业务岗位整合的背景

大理中支所辖11个县支行，有发行库行2个，无发行库行9个，2014年末人数210人，平均人数19人。有库行内设机构设办公室、综合业务股、基础业务股、保卫股4个股室，无库行设办公室、综合业务股、基础业务股3个股室。近年来，随着国库横向联网、会计核算集中等多条业务系统更新、上线运行，原县支行基础业务设置的岗位已基本无法与现行业务系统相匹配、相适应，且存在较大的岗位风险隐患。加之，县支行平均人数较少，充分调动员工积极性，整合人力资源已迫在眉睫。为此，大理中支对县支行基础业务岗位的设置进行了调研、分析，并反复征求县支行意见建议，同时，与昆明中支相关业务部门沟通，出台了县支行基础业务岗位整合方案，并组织了实施。

二、基础业务岗位整合的内容

岗位整合原则：按照优化资源配置，提升基层履职能力，确保业务运行安全高效的原则，根据岗位设置要求，在风险可控的前提下，科学合理整合人力资源，结合各县支行实际情况，基础业务岗位设置一人多岗或一岗多人。

具体整合内容：有库行设7个岗，无库行设5个岗。具体为：

（一）业务主管岗

承担国库会计数据集中系统会计主管；ACS网点会计主管；会计财务、支付结算、反洗钱业务主管等职责。

（二）业务操作岗（设A、B角，录入、复核分离）

承担国库业务操作记账、ACS网点业务受理、国库业务复核、ACS网点主管等职责。

（三）综合管理岗

承担财务管理系统记账、固定资产管理系统操作；发行会计核算子系统操作，承担反假宣传、冠字号码查询、人民币收付管理等工作；国库系统管理岗；顶岗等职责。综合管理岗不得顶替国库数据集中系统会计主管岗、记账岗、复核岗。

（四）发行库管理岗（有库行设置）

承担发行库管理员之一，负责发行库管理子系统的日常业务操作；履行《发行库管理办法》规定管库员的职责；负责组织和办理发行基金的出入库业务和保管工作等职责。

（五）管库员岗（有库行设置）

承担发行库管理员之二，履行《发行库管理办法》规定管库员的职责；负责办理发行基金的出入库业务和保管工作等职责。

（六）其他业务管理岗

承担支付结算、反洗钱日常管理等工作；顶岗等职责。

（七）事后监督岗

承担国库事后监督、国库对账；会计网点监督、发行会计监督、电子对账业务、国库、会计、发行会计档案管理；重要空白凭证管理等职责。

三、基础业务岗位整合的效果

（一）人力资源有效整合，岗位人员分布合理

岗位整合后，辖内11个县支行按照“风险可控”、“一人多岗”的原则设置岗位人员，有库行7个岗位一般设置6至7人，无库行5个岗一般设置4至5人。与调整前的有库行9个岗、无库行7个岗“一人一岗”、“一岗多人”相比，平均可以调整出剩余人员2人，充实到其他股室，较好整合了人力资源，解决了县支行人员少，岗位调整难的问题。基础业务岗位人员减少后，单个岗位工作量增加，但同时由于岗位工作分布均衡合理，较好解决了县支行岗位人员承担工作量差距较大、不均衡合理的问题。

（二）基层基础有效夯实，基础业务运行规范

由中支层面对县支行基础业务进行统一整合，既规范和统一了辖内的基础业务运行模式，又便于中支对县支行基础业务进行统一的管理监督。同时，中支对县支行岗位预留了整合空间，允许县支行在实施《县支行基础业务岗位整合方案》中，确定不相容岗位、满足印、证分管、业务风险可控的前提下，可对《县支行基础业务主要岗位及职责》中的职责调整细化，进一步理顺岗位职责，完善岗位具体职责。从试运行期看，县支行遵循设置原则，强化风险防控，科学合理调配安排人员，细化了岗位职责，基础业务运行管理更为规范，基础工作进一步夯实。

（三）岗位设置科学合理，有效匹配业务系统

近年来，基层行各类基础业务快速更新上线运行，特别是国库业务、会计核算业务等业务系统发展变化较快，整合前，部分岗位设置已明显不符合新系统运行要求。整合后，岗位设置名称、岗位职责、岗位权限、风险制约与现阶段运行的业务系统要求相匹配，确保了业务系统运行更为安全平稳。

（四）同步调整内设机构，有效理顺业务管理

中支在对县支行基础业务岗位整合的同时，将县支行的内设机构由原来的“两股”（综合管理股、基础业务股）调整为“两股一室”（无库行：办公室、基础业务股、综合业务股）和“三股一室”（有库行：办公室、基础业务股、综合业务股、保卫股）。县支行在组织实施《县支行基础业务岗位整合》时，中支允许将部分业务岗位职责调整到其他股室岗位。同时，鉴于中支机关2014年底调整了内设机构，中支事后监督中心撤销，原事后监督职责按业务条线分别交由各相关业务科室履行的现状，为理顺业务管理，从2015年1月起，各县支行事后监督职责也随业务自行监督，原向事后监督中心提交的事后监督资料等，由各县支行自行立卷归档保管，不再提交中支。

（五）岗位（廉政）风险动态管理，岗位风险有效防控

在县支行基础业务整合过程中，始终以“风险可控、确保安全”为底线，比如在业务操作岗设A、B角，录入、复核必须分离，强化岗位风险防控和动态管理。根据《中国人民银行分支机构岗位（廉政）风险防范指南》，中支在2014年版县支行岗位（廉政）风险防控手册的基础上，对基础业务岗位的职权职责、风险点及风险等级、潜在风险、防范措施进行了全面调整、修订和完善，编制了统一的2015年版县支行岗位（廉政）风险防控手册。同时，在“中国人民银行风险监督管理系统”中根据内设机构、岗位变化、业务内容发生变化情况，及时在系统中调整了风险岗位、等级和风险内容，做到风险防控措施随机构和业务内容变化及时更新，实现了风险防控动态管理，提高了风险防控监督管理水平。